全額清分管理辦法一、總則（一）目的為加強貨幣清分管理，提高流通中人民幣整潔度，維護人民幣信譽，依據(jù)《中華人民共和國人民幣管理條例》及相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)涉及人民幣收付業(yè)務(wù)的各部門、各營業(yè)網(wǎng)點及相關(guān)工作人員。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保清分工作合法、規(guī)范進行。2.全面覆蓋原則：對所有收付的人民幣進行全額清分，確保無遺漏。3.質(zhì)量第一原則：以提高人民幣整潔度為核心，保證清分后的人民幣質(zhì)量符合標(biāo)準(zhǔn)。4.責(zé)任明確原則：明確各部門、各崗位在清分工作中的職責(zé)，確保責(zé)任落實到人。二、清分標(biāo)準(zhǔn)（一）全額清分定義全額清分是指對人民幣現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)進行逐張清點、挑剔、整理，確保收付的每一張人民幣都達到規(guī)定的質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)。（二）質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)1.紙幣清分標(biāo)準(zhǔn)票面整潔，無污漬、涂寫字跡、粘貼物等。圖案清晰，線條分明，無磨損、變形、褪色等情況。水印清晰，位置準(zhǔn)確，無移位、模糊等現(xiàn)象。安全線完整，無斷裂、漏光等問題。紙張無破損、孔洞，挺度適中。2.硬幣清分標(biāo)準(zhǔn)幣面整潔，無污漬、氧化、磨損等。圖案清晰，文字規(guī)范，邊緣光滑。尺寸、重量符合標(biāo)準(zhǔn)，無明顯偏差。（三）特殊情況處理對于殘損、污損人民幣，應(yīng)按照《中國人民銀行殘缺污損人民幣兌換辦法》進行兌換和處理。三、清分流程（一）現(xiàn)金收入清分流程1.客戶繳存現(xiàn)金時，營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)先引導(dǎo)客戶在排隊區(qū)域等候。2.柜員接收現(xiàn)金后，對現(xiàn)金進行初點，檢查現(xiàn)金的真?zhèn)?、?shù)量及大致整潔度。3.將初點后的現(xiàn)金交予清分人員，清分人員按照清分標(biāo)準(zhǔn)進行全額清分。4.清分完成后，清分人員在清分記錄上詳細記錄清分情況，包括清分時間、金額、券別、清分結(jié)果等。5.清分后的現(xiàn)金交予復(fù)點人員進行復(fù)點，復(fù)點無誤后，方可將現(xiàn)金存入現(xiàn)金庫或用于對外支付。（二）現(xiàn)金付出清分流程1.柜員根據(jù)客戶需求，從現(xiàn)金庫領(lǐng)取現(xiàn)金。2.領(lǐng)取的現(xiàn)金應(yīng)先進行再次清分，確保現(xiàn)金質(zhì)量符合標(biāo)準(zhǔn)。3.清分后的現(xiàn)金進行配款，配款過程中應(yīng)按照券別、金額進行搭配，確保支付的現(xiàn)金整潔度和準(zhǔn)確性。4.配款完成后，柜員對現(xiàn)金進行核對，無誤后交予客戶。（三）清分設(shè)備管理1.公司/組織應(yīng)配備符合國家標(biāo)準(zhǔn)的清分設(shè)備，如點鈔機、清分機等。2.清分設(shè)備應(yīng)定期進行維護、保養(yǎng)和校準(zhǔn)，確保設(shè)備正常運行和清分質(zhì)量。3.建立清分設(shè)備使用檔案，記錄設(shè)備的型號、購置時間、維護情況、故障維修等信息。四、人員職責(zé)（一）清分人員職責(zé)1.嚴(yán)格按照清分標(biāo)準(zhǔn)對人民幣進行逐張清分，確保清分質(zhì)量。2.準(zhǔn)確記錄清分情況，及時反饋清分過程中發(fā)現(xiàn)的問題。3.愛護清分設(shè)備，正確操作和使用設(shè)備。（二）復(fù)點人員職責(zé)1.對清分后的人民幣進行復(fù)點，檢查清分結(jié)果是否準(zhǔn)確。2.發(fā)現(xiàn)清分有誤或其他問題時，及時與清分人員溝通并進行處理。3.負責(zé)復(fù)點記錄的填寫和保管。（三）管理人員職責(zé)1.制定和完善全額清分管理制度，監(jiān)督制度的執(zhí)行情況。2.組織清分人員培訓(xùn)，提高清分人員業(yè)務(wù)水平。3.協(xié)調(diào)解決清分工作中出現(xiàn)的問題，確保清分工作順利進行。4.定期對清分工作進行檢查和評估，總結(jié)經(jīng)驗教訓(xùn)，不斷改進工作。五、監(jiān)督檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司/組織內(nèi)部應(yīng)建立健全監(jiān)督檢查機制，定期對清分工作進行檢查。2.檢查內(nèi)容包括清分流程執(zhí)行情況、清分質(zhì)量、清分記錄、清分設(shè)備管理等。3.對檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時下達整改通知書，要求責(zé)任部門限期整改。（二）外部監(jiān)督1.積極配合人民銀行及其他監(jiān)管部門的監(jiān)督檢查，如實提供相關(guān)資料和信息。2.對于監(jiān)管部門提出的意見和建議，應(yīng)認真落實整改，不斷提高清分工作水平。六、培訓(xùn)與考核（一）培訓(xùn)1.定期組織清分人員參加業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培訓(xùn)內(nèi)容包括清分標(biāo)準(zhǔn)、清分流程、清分設(shè)備操作、人民幣防偽知識等。2.邀請專家或業(yè)務(wù)骨干進行授課，提高培訓(xùn)的針對性和實效性。3.鼓勵清分人員自主學(xué)習(xí)，不斷更新業(yè)務(wù)知識和技能。（二）考核1.建立清分人員考核制度，對清分人員的工作表現(xiàn)、清分質(zhì)量、業(yè)務(wù)技能等進行考核。2.考核結(jié)果與績效掛鉤，對表現(xiàn)優(yōu)秀的清分人員給予獎勵，對不符合要求的清分人員進行批評教育或調(diào)整崗位。七、數(shù)據(jù)統(tǒng)計與分析（一）數(shù)據(jù)統(tǒng)計1.建立清分?jǐn)?shù)據(jù)統(tǒng)計制度，定期對清分工作的數(shù)據(jù)進行統(tǒng)計，包括清分金額、券別、清分結(jié)果、殘損幣數(shù)量等。2.統(tǒng)計數(shù)據(jù)應(yīng)準(zhǔn)確、及時、完整，確保數(shù)據(jù)的真實性和可靠性。（二）數(shù)據(jù)分析1.對清分?jǐn)?shù)據(jù)進行分析，了解人民幣流通狀況、整潔度變化趨勢等。2.通過數(shù)據(jù)分析，發(fā)現(xiàn)清分工作中存在的問題和薄弱環(huán)節(jié)，為改進清分工作提供依據(jù)。3.根據(jù)數(shù)據(jù)分析結(jié)果，制定相應(yīng)的措施和對策，不斷提高清分工作效率和質(zhì)量。八、應(yīng)急處理（一）應(yīng)急預(yù)案制定1.制定全額清分工作應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程、責(zé)任分工、應(yīng)急資源保障等內(nèi)容。2.應(yīng)急預(yù)案應(yīng)定期進行演練和修訂，確保其科學(xué)性、實用性和可操作性。（二）應(yīng)急處置措施1.在清分過程中如發(fā)現(xiàn)重大問題或突發(fā)事件，如大量殘損幣、假幣等，應(yīng)立即停止清分工作，并及時向上級報告。2.按照應(yīng)急預(yù)案的要求，采取相應(yīng)的應(yīng)急處置措施，如封