保險證照管理辦法一、總則（一）目的為加強公司保險證照管理，規(guī)范保險經(jīng)營行為，確保公司合法合規(guī)運營，依據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標準，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司內(nèi)部涉及保險業(yè)務(wù)的所有部門、分支機構(gòu)及員工，包括但不限于保險銷售人員、核保人員、理賠人員等。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則嚴格遵守國家法律法規(guī)、保險監(jiān)管部門的各項規(guī)定以及行業(yè)自律要求，確保保險證照的取得、使用、管理等活動合法合規(guī)。2.統(tǒng)一管理原則公司設(shè)立專門的證照管理部門或崗位，對保險證照實行統(tǒng)一規(guī)劃、統(tǒng)一登記、統(tǒng)一保管、統(tǒng)一使用，確保證照管理的規(guī)范化和標準化。3.風(fēng)險防控原則強化對保險證照管理過程中的風(fēng)險識別、評估和控制，防范因證照問題引發(fā)的法律風(fēng)險、經(jīng)營風(fēng)險和聲譽風(fēng)險。4.高效便民原則在確保合規(guī)的前提下，優(yōu)化證照管理流程，提高管理效率，為公司業(yè)務(wù)發(fā)展和員工工作提供便利。二、保險證照種類及定義（一）保險業(yè)務(wù)許可證指由中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)依法頒發(fā)，允許公司經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的法定憑證。包括保險公司法人許可證、分支機構(gòu)經(jīng)營保險業(yè)務(wù)許可證等。（二）保險從業(yè)資格證書是從事保險行業(yè)相關(guān)工作的人員必須具備的資格證明，證明持有人具備從事保險業(yè)務(wù)的專業(yè)知識和技能。如保險代理從業(yè)人員資格證書、保險經(jīng)紀從業(yè)人員資格證書、保險公估從業(yè)人員資格證書等。（三）其他相關(guān)證照與保險業(yè)務(wù)經(jīng)營密切相關(guān)的其他證書或文件，如精算師資格證書、合規(guī)負責(zé)人任職資格證書等。三、證照申請與審批（一）申請條件1.公司申請保險業(yè)務(wù)許可證，應(yīng)符合《保險公司管理規(guī)定》等相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定的條件，包括但不限于具有符合規(guī)定的注冊資本、專業(yè)人員、營業(yè)場所等。2.員工申請保險從業(yè)資格證書，應(yīng)具備高中以上文化程度，通過中國保監(jiān)會組織的資格考試，并符合相關(guān)行業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他條件。（二）申請流程1.公司申請保險業(yè)務(wù)許可證，由公司法定代表人或其授權(quán)代表向中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)提交申請材料，申請材料應(yīng)真實、完整、有效。2.員工申請保險從業(yè)資格證書，由員工本人通過指定的考試機構(gòu)報名參加考試，考試合格后，由考試機構(gòu)統(tǒng)一向中國保監(jiān)會提交申請材料，申請材料包括身份證復(fù)印件、學(xué)歷證明復(fù)印件、考試合格證明等。（三）審批程序1.中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)收到公司或員工的申請材料后，進行形式審查和實質(zhì)審查。形式審查主要審查申請材料是否齊全、符合法定形式；實質(zhì)審查主要審查申請人是否符合申請條件。2.經(jīng)審查符合條件的，中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)予以批準，并頒發(fā)相應(yīng)的保險證照；經(jīng)審查不符合條件的，中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)不予批準，并書面說明理由。四、證照領(lǐng)取與發(fā)放（一）領(lǐng)取方式1.保險業(yè)務(wù)許可證由公司法定代表人或其授權(quán)代表憑單位介紹信、本人身份證原件到中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)指定地點領(lǐng)取。2.保險從業(yè)資格證書由考試機構(gòu)統(tǒng)一領(lǐng)取后，通知員工本人到指定地點領(lǐng)取。（二）發(fā)放登記1.證照管理部門對領(lǐng)取的保險證照進行詳細登記，登記內(nèi)容包括證照名稱、編號、領(lǐng)取日期、領(lǐng)取人姓名、所在部門等。2.建立保險證照發(fā)放臺賬，記錄證照的發(fā)放情況，確保發(fā)放過程可追溯。五、證照使用與管理（一）使用范圍1.保險業(yè)務(wù)許可證用于公司開展保險業(yè)務(wù)活動，證明公司具備合法經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的資格。2.保險從業(yè)資格證書用于員工從事保險行業(yè)相關(guān)工作，證明員工具備相應(yīng)的從業(yè)資格。（二）使用規(guī)范1.保險業(yè)務(wù)許可證應(yīng)妥善保管，不得偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)讓。如需變更公司名稱、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍等事項，應(yīng)及時向中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)申請換發(fā)許可證。2.保險從業(yè)資格證書僅限持證人本人使用，不得轉(zhuǎn)借他人。員工離職時，應(yīng)將保險從業(yè)資格證書交回公司證照管理部門。（三）日常管理1.證照管理部門定期對保險證照進行清查盤點，確保證照的安全完整。2.建立保險證照電子檔案，將保險證照的掃描件、申請材料、發(fā)放記錄等相關(guān)信息進行電子化管理，便于查詢和使用。3.加強對保險證照使用情況的監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時處理，并向上級領(lǐng)導(dǎo)報告。六、證照變更與換發(fā)（一）變更情形1.公司名稱、法定代表人、注冊資本、營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍等事項發(fā)生變更的，應(yīng)及時向中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)申請變更保險業(yè)務(wù)許可證。2.員工姓名、身份證號碼、所在部門、崗位等信息發(fā)生變更的，應(yīng)及時向公司證照管理部門申請變更保險從業(yè)資格證書相關(guān)信息。（二）變更程序1.公司申請保險業(yè)務(wù)許可證變更，應(yīng)向中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)提交變更申請材料，申請材料包括變更申請書、相關(guān)證明材料等。2.員工申請保險從業(yè)資格證書變更，應(yīng)向公司證照管理部門提交變更申請材料，申請材料包括變更申請書、身份證復(fù)印件、相關(guān)證明材料等。3.中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)或公司證照管理部門收到變更申請材料后，進行審核。經(jīng)審核符合條件的，予以變更；經(jīng)審核不符合條件的，不予變更，并書面說明理由。（三）換發(fā)情形1.保險業(yè)務(wù)許可證有效期屆滿的，公司應(yīng)在有效期屆滿前向中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)申請換發(fā)。2.保險從業(yè)資格證書有效期屆滿的，員工應(yīng)在有效期屆滿前按照規(guī)定重新參加考試或進行繼續(xù)教育，考試合格或繼續(xù)教育達標后，由考試機構(gòu)或公司證照管理部門申請換發(fā)。（四）換發(fā)程序1.公司申請保險業(yè)務(wù)許可證換發(fā)，應(yīng)向中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)提交換發(fā)申請材料，申請材料包括換發(fā)申請書、原許可證原件、相關(guān)證明材料等。2.員工申請保險從業(yè)資格證書換發(fā)，應(yīng)向公司證照管理部門提交換發(fā)申請材料，申請材料包括換發(fā)申請書、原證書原件、考試合格證明或繼續(xù)教育達標證明等。3.中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)或公司證照管理部門收到換發(fā)申請材料后，進行審核。經(jīng)審核符合條件的，予以換發(fā)；經(jīng)審核不符合條件的，不予換發(fā)，并書面說明理由。七、證照遺失與補辦（一）遺失報告保險證照遺失后，持證人應(yīng)立即向公司證照管理部門報告，并在公開發(fā)行的報刊上聲明作廢。（二）補辦申請1.公司申請保險業(yè)務(wù)許可證補辦，應(yīng)向中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)提交補辦申請材料，申請材料包括補辦申請書、遺失聲明、相關(guān)證明材料等。2.員工申請保險從業(yè)資格證書補辦，應(yīng)向公司證照管理部門提交補辦申請材料，申請材料包括補辦申請書、遺失聲明、身份證復(fù)印件等。（三）補辦程序1.中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)或公司證照管理部門收到補辦申請材料后，進行審核。經(jīng)審核符合條件的，予以補辦；經(jīng)審核不符合條件的，不予補辦，并書面說明理由。2.補辦后的保險證照編號不變，有效期與原證照一致。八、證照注銷（一）注銷情形1.公司因解散、破產(chǎn)、被依法撤銷等原因終止經(jīng)營保險業(yè)務(wù)的，應(yīng)向中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)申請注銷保險業(yè)務(wù)許可證。2.員工離職且不再從事保險行業(yè)相關(guān)工作的，應(yīng)將保險從業(yè)資格證書交回公司證照管理部門，由公司證照管理部門辦理注銷手續(xù)。（二）注銷程序1.公司申請保險業(yè)務(wù)許可證注銷，應(yīng)向中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)提交注銷申請材料，申請材料包括注銷申請書、相關(guān)證明材料等。2.員工申請保險從業(yè)資格證書注銷，應(yīng)向公司證照管理部門提交注銷申請材料，申請材料包括注銷申請書、身份證復(fù)印件等。3.中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)或公司證照管理部門收到注銷申請材料后，進行審核。經(jīng)審核符合條件的，予以注銷；經(jīng)審核不符合條件的，不予注銷，并書面說明理由。九、監(jiān)督檢查與責(zé)任追究（一）監(jiān)督檢查1.公司內(nèi)部建立健全保險證照監(jiān)督檢查制度，定期對保險證照的取得、使用、管理等情況進行檢查。2.中國保險監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)對公司的保險證照管理情況進行監(jiān)督檢查，公司應(yīng)積極配合，如實提供相關(guān)資料和信息。（二）責(zé)任追究1.對于違反本辦法規(guī)定，擅自偽造、涂改、出租、出借、轉(zhuǎn)