強(qiáng)化案防管理辦法一、總則（一）目的為有效防范案件風(fēng)險(xiǎn)，保障公司/組織穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，維護(hù)金融秩序和社會(huì)穩(wěn)定，依據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)監(jiān)管要求，特制定本強(qiáng)化案防管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)各部門、各分支機(jī)構(gòu)及全體員工。（三）基本原則1.全面覆蓋原則：案防工作涵蓋公司/組織運(yùn)營(yíng)的各個(gè)環(huán)節(jié)、各個(gè)崗位和各類業(yè)務(wù)，確保無(wú)死角、無(wú)遺漏。2.預(yù)防為主原則：強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，注重事前防范，通過(guò)完善制度、加強(qiáng)教育、優(yōu)化流程等措施，將案件風(fēng)險(xiǎn)遏制在萌芽狀態(tài)。3.責(zé)任追究原則：對(duì)發(fā)生案件的相關(guān)責(zé)任人，嚴(yán)格按照規(guī)定追究責(zé)任，做到有責(zé)必究、責(zé)罰相當(dāng)。4.協(xié)同配合原則：各部門、各崗位之間密切協(xié)作，形成案防工作合力，共同應(yīng)對(duì)案件風(fēng)險(xiǎn)。二、案防組織架構(gòu)與職責(zé)（一）案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組成立以公司/組織主要負(fù)責(zé)人為組長(zhǎng)，各分管領(lǐng)導(dǎo)為副組長(zhǎng)，各部門負(fù)責(zé)人為成員的案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組。領(lǐng)導(dǎo)小組負(fù)責(zé)統(tǒng)籌規(guī)劃、指導(dǎo)協(xié)調(diào)公司/組織案防工作，研究解決案防工作中的重大問(wèn)題。（二）案防工作辦公室案防工作辦公室設(shè)在風(fēng)險(xiǎn)管理部門，負(fù)責(zé)案防工作的具體組織實(shí)施、日常協(xié)調(diào)和監(jiān)督檢查等工作。其主要職責(zé)包括：1.制定案防工作計(jì)劃和方案，并組織實(shí)施。2.收集、整理、分析案防工作信息，定期向上級(jí)報(bào)告案防工作情況。3.組織開(kāi)展案防培訓(xùn)、教育和宣傳活動(dòng)。4.督促各部門落實(shí)案防工作責(zé)任，對(duì)案防工作不力的部門進(jìn)行督促整改。5.配合有關(guān)部門開(kāi)展案件調(diào)查和處置工作。（三）各部門職責(zé)1.業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的案防工作，制定并執(zhí)行本部門案防工作制度和流程。對(duì)本部門員工進(jìn)行案防培訓(xùn)和教育，提高員工案防意識(shí)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力。定期開(kāi)展業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)排查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告潛在的案件風(fēng)險(xiǎn)隱患。配合案防工作辦公室開(kāi)展案防工作檢查和調(diào)查。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部門牽頭制定和完善公司/組織案防管理制度和辦法。組織開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)管理工作，對(duì)各類案件風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)。指導(dǎo)和監(jiān)督各部門案防工作的開(kāi)展，提出改進(jìn)建議和措施。負(fù)責(zé)案件的統(tǒng)計(jì)、分析和報(bào)告工作。3.合規(guī)部門審查公司/組織各項(xiàng)業(yè)務(wù)和管理制度的合規(guī)性，確保符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。開(kāi)展合規(guī)檢查和監(jiān)督，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。對(duì)員工進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)和教育，提高員工合規(guī)意識(shí)。參與案件的調(diào)查和處理，提供合規(guī)方面的專業(yè)意見(jiàn)。4.審計(jì)部門對(duì)公司/組織案防工作進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督，檢查案防制度的執(zhí)行情況。對(duì)案件發(fā)生原因進(jìn)行深入分析，提出改進(jìn)案防工作的審計(jì)建議。督促有關(guān)部門落實(shí)審計(jì)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的整改措施。5.人力資源部門將案防工作納入員工績(jī)效考核體系，對(duì)案防工作表現(xiàn)突出的部門和個(gè)人進(jìn)行表彰和獎(jiǎng)勵(lì)。負(fù)責(zé)對(duì)涉及案件的員工進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和紀(jì)律處分。組織開(kāi)展案防培訓(xùn)和教育活動(dòng)，提高員工綜合素質(zhì)。6.財(cái)務(wù)部門加強(qiáng)財(cái)務(wù)管理，規(guī)范財(cái)務(wù)核算，確保財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。對(duì)財(cái)務(wù)資金進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)管，防范資金風(fēng)險(xiǎn)和財(cái)務(wù)舞弊。配合案件調(diào)查工作，提供相關(guān)財(cái)務(wù)資料和信息。三、案防制度建設(shè)（一）建立健全案防基本制度1.制定案件風(fēng)險(xiǎn)管理制度，明確案件風(fēng)險(xiǎn)的定義、分類、識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和處置等流程。2.建立案件責(zé)任追究制度，對(duì)發(fā)生案件的相關(guān)責(zé)任人，根據(jù)案件性質(zhì)、情節(jié)和損失程度，給予相應(yīng)的紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處罰和法律追究。3.完善案件報(bào)告制度，規(guī)定案件發(fā)生后的報(bào)告流程、報(bào)告內(nèi)容和報(bào)告時(shí)限，確保案件信息及時(shí)、準(zhǔn)確傳遞。（二）完善業(yè)務(wù)管理制度1.根據(jù)不同業(yè)務(wù)特點(diǎn)，制定相應(yīng)的業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風(fēng)險(xiǎn)防控措施，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)在規(guī)范的軌道上運(yùn)行。2.加強(qiáng)對(duì)重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域的制度建設(shè)，如信貸業(yè)務(wù)、資金業(yè)務(wù)、理財(cái)業(yè)務(wù)等，堵塞制度漏洞，防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)。（三）加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督制度1.建立健全內(nèi)部審計(jì)、合規(guī)檢查、風(fēng)險(xiǎn)管理等監(jiān)督機(jī)制，定期對(duì)公司/組織案防工作進(jìn)行檢查和評(píng)估。2.加強(qiáng)對(duì)權(quán)力運(yùn)行的監(jiān)督制約，規(guī)范決策程序，防止權(quán)力濫用和腐敗行為。（四）制度執(zhí)行與監(jiān)督1.加強(qiáng)對(duì)案防制度執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查，確保各項(xiàng)制度得到有效落實(shí)。2.對(duì)違反案防制度的行為，及時(shí)進(jìn)行糾正和處理，并追究相關(guān)責(zé)任人的責(zé)任。3.根據(jù)法律法規(guī)、監(jiān)管要求和公司/組織實(shí)際情況，適時(shí)對(duì)案防制度進(jìn)行修訂和完善，確保制度的有效性和適應(yīng)性。四、案防教育與培訓(xùn)（一）制定案防教育與培訓(xùn)計(jì)劃根據(jù)公司/組織員工崗位特點(diǎn)和案防工作需要，制定年度案防教育與培訓(xùn)計(jì)劃，明確培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時(shí)間和培訓(xùn)對(duì)象等。（二）開(kāi)展多樣化的案防教育活動(dòng)1.定期組織案防專題培訓(xùn)：邀請(qǐng)專家學(xué)者、監(jiān)管部門人員等進(jìn)行授課，講解法律法規(guī)、監(jiān)管政策、案件風(fēng)險(xiǎn)防范等知識(shí)。2.舉辦案防知識(shí)競(jìng)賽和演講比賽：通過(guò)競(jìng)賽和演講的形式，激發(fā)員工學(xué)習(xí)案防知識(shí)的積極性，提高員工案防意識(shí)和防范能力。3.觀看案防警示教育片：選取典型案件進(jìn)行剖析，通過(guò)直觀的影像資料，讓員工深刻認(rèn)識(shí)案件的危害性，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)。（三）加強(qiáng)新員工案防培訓(xùn)對(duì)新入職員工進(jìn)行系統(tǒng)的案防培訓(xùn)，使其了解公司/組織案防工作要求和相關(guān)制度規(guī)定，熟悉業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險(xiǎn)防控要點(diǎn)，盡快適應(yīng)工作崗位。（四）持續(xù)開(kāi)展案防教育與培訓(xùn)效果評(píng)估通過(guò)考試、撰寫心得體會(huì)、實(shí)際工作表現(xiàn)等方式，對(duì)員工案防教育與培訓(xùn)效果進(jìn)行評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，調(diào)整培訓(xùn)內(nèi)容和方式，提高培訓(xùn)質(zhì)量。五、案件風(fēng)險(xiǎn)排查與監(jiān)測(cè)（一）建立案件風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制1.定期開(kāi)展全面風(fēng)險(xiǎn)排查，對(duì)公司/組織各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行深入檢查，重點(diǎn)排查高風(fēng)險(xiǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域、關(guān)鍵崗位和重要環(huán)節(jié)。2.不定期開(kāi)展專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)排查，針對(duì)特定業(yè)務(wù)、特定時(shí)期或特定區(qū)域存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患，進(jìn)行有針對(duì)性的排查。3.鼓勵(lì)員工主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和報(bào)告案件風(fēng)險(xiǎn)線索，對(duì)提供有價(jià)值線索的員工給予獎(jiǎng)勵(lì)。（二）加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)1.利用信息化手段，建立案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)各類業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)、交易信息等進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)和分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常情況和風(fēng)險(xiǎn)信號(hào)。2.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)體系，設(shè)定合理的風(fēng)險(xiǎn)閾值，當(dāng)指標(biāo)超過(guò)閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信息，提示相關(guān)部門采取措施防范風(fēng)險(xiǎn)。（三）風(fēng)險(xiǎn)排查與監(jiān)測(cè)結(jié)果運(yùn)用1.對(duì)風(fēng)險(xiǎn)排查和監(jiān)測(cè)中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題，及時(shí)進(jìn)行整改，明確整改責(zé)任人和整改期限，確保問(wèn)題得到有效解決。2.將風(fēng)險(xiǎn)排查與監(jiān)測(cè)結(jié)果納入績(jī)效考核體系，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)防控工作不力的部門和個(gè)人進(jìn)行問(wèn)責(zé)。3.定期對(duì)風(fēng)險(xiǎn)排查與監(jiān)測(cè)情況進(jìn)行總結(jié)分析，查找案件風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的規(guī)律和趨勢(shì)，完善案防措施，提高案防工作的針對(duì)性和有效性。六、案件處置與報(bào)告（一）案件應(yīng)急處置預(yù)案制定完善案件應(yīng)急處置預(yù)案，明確案件發(fā)生后的應(yīng)急處置流程、各部門職責(zé)分工、應(yīng)急資源保障等內(nèi)容，確保在案件發(fā)生時(shí)能夠迅速、有效地進(jìn)行處置，最大限度地減少損失和影響。（二）案件處置流程1.案件發(fā)生后，相關(guān)部門應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取有效措施控制局勢(shì)，保護(hù)現(xiàn)場(chǎng)，防止案件進(jìn)一步擴(kuò)大。2.及時(shí)向上級(jí)報(bào)告案件情況，報(bào)告內(nèi)容包括案件發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)、涉及人員、案件性質(zhì)、初步損失情況等。3.成立案件調(diào)查小組，對(duì)案件進(jìn)行深入調(diào)查，查明案件原因、經(jīng)過(guò)和責(zé)任人員。4.根據(jù)案件調(diào)查結(jié)果，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定和追究，同時(shí)采取措施挽回?fù)p失。5.及時(shí)向監(jiān)管部門報(bào)告案件情況，配合監(jiān)管部門的調(diào)查和處置工作。（三）案件報(bào)告要求1.案件報(bào)告應(yīng)遵循及時(shí)、準(zhǔn)確、完整的原則，不得遲報(bào)、漏報(bào)、謊報(bào)和瞞報(bào)。2.報(bào)告方式可采用書面報(bào)告、電子報(bào)告等形式，報(bào)告內(nèi)容應(yīng)詳細(xì)、清晰，必要時(shí)應(yīng)附相關(guān)證據(jù)材料。七、責(zé)任追究（一）責(zé)任認(rèn)定原則1.根據(jù)案件發(fā)生的原因、情節(jié)和損失程度，按照“誰(shuí)主管、誰(shuí)負(fù)責(zé)”“誰(shuí)經(jīng)辦、誰(shuí)負(fù)責(zé)”的原則，對(duì)相關(guān)責(zé)任人進(jìn)行責(zé)任認(rèn)定。2.責(zé)任認(rèn)定應(yīng)客觀公正，充分考慮責(zé)任人在案件發(fā)生過(guò)程中的主觀過(guò)錯(cuò)和應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。（二）責(zé)任追究方式1.紀(jì)律處分：包括警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除等。2.經(jīng)濟(jì)處罰：根據(jù)案件損失情況，對(duì)責(zé)任人給予一定金額的經(jīng)濟(jì)處罰。3.法律追究：對(duì)涉嫌違法犯罪的責(zé)任人，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。（三）責(zé)任追究程序1.由案件調(diào)查小組提出責(zé)任追究建議，報(bào)公司/組織案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組審議。2.案防工作領(lǐng)導(dǎo)小組根據(jù)審議結(jié)果，作出責(zé)任追究決定，并下達(dá)責(zé)任追究通知書。3.相關(guān)部門按照責(zé)任追究決定，對(duì)責(zé)任人實(shí)施紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處