建行組織管理辦法中國(guó)建設(shè)銀行組織管理辦法總則目的與宗旨本辦法旨在規(guī)范中國(guó)建設(shè)銀行（以下簡(jiǎn)稱“本行”）的組織架構(gòu)、管理體制和運(yùn)行機(jī)制，確保本行各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的高效開展，實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略目標(biāo)，提升核心競(jìng)爭(zhēng)力，保障本行穩(wěn)健、可持續(xù)發(fā)展，更好地服務(wù)國(guó)家經(jīng)濟(jì)社會(huì)發(fā)展大局和廣大客戶。適用范圍本辦法適用于中國(guó)建設(shè)銀行總行及各級(jí)分支機(jī)構(gòu)、子公司等所屬機(jī)構(gòu)（以下統(tǒng)稱“本行機(jī)構(gòu)”）?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和金融監(jiān)管要求，確保本行組織管理活動(dòng)合法合規(guī)。2.戰(zhàn)略導(dǎo)向原則：緊密圍繞本行戰(zhàn)略目標(biāo)，構(gòu)建與之相適應(yīng)的組織架構(gòu)和管理體系，推動(dòng)戰(zhàn)略有效實(shí)施。3.客戶至上原則：以客戶為中心，優(yōu)化組織流程，提高服務(wù)質(zhì)量和效率，滿足客戶多樣化金融需求。4.協(xié)同高效原則：加強(qiáng)部門間、層級(jí)間協(xié)同合作，減少內(nèi)耗，提高整體運(yùn)營(yíng)效率。5.創(chuàng)新發(fā)展原則：鼓勵(lì)創(chuàng)新，不斷優(yōu)化組織管理模式，適應(yīng)市場(chǎng)變化和業(yè)務(wù)發(fā)展需要。組織架構(gòu)總行組織架構(gòu)1.董事會(huì)：作為本行的決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)制定戰(zhàn)略規(guī)劃、重大決策等，對(duì)股東大會(huì)負(fù)責(zé)。2.監(jiān)事會(huì)：依法對(duì)本行財(cái)務(wù)、董事和高級(jí)管理人員履職情況進(jìn)行監(jiān)督，維護(hù)股東權(quán)益。3.高級(jí)管理層：負(fù)責(zé)組織實(shí)施董事會(huì)決議，領(lǐng)導(dǎo)本行日常經(jīng)營(yíng)管理工作。4.職能部門：綜合管理部門：負(fù)責(zé)行政管理、人力資源管理、財(cái)務(wù)管理等綜合性事務(wù)。業(yè)務(wù)部門：涵蓋公司金融、個(gè)人金融、金融市場(chǎng)、信貸審批等業(yè)務(wù)領(lǐng)域，負(fù)責(zé)相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)營(yíng)管理。風(fēng)險(xiǎn)管理部門：負(fù)責(zé)信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)控。內(nèi)控合規(guī)部門：負(fù)責(zé)本行內(nèi)部控制、合規(guī)管理，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。分支機(jī)構(gòu)組織架構(gòu)1.一級(jí)分行：作為總行在省級(jí)行政區(qū)域的派出機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)組織開展本地區(qū)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理工作，對(duì)總行負(fù)責(zé)。2.二級(jí)分行：在一級(jí)分行領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)轄內(nèi)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理，履行相應(yīng)職責(zé)。3.支行：包括分行直屬支行、縣域支行等，是直接面向客戶提供金融服務(wù)的基層機(jī)構(gòu)。子公司組織架構(gòu)根據(jù)本行戰(zhàn)略布局設(shè)立的子公司，具有獨(dú)立法人資格，按照現(xiàn)代企業(yè)制度構(gòu)建組織架構(gòu)，自主經(jīng)營(yíng)、自負(fù)盈虧，接受本行的統(tǒng)一管理和監(jiān)督。職責(zé)分工董事會(huì)職責(zé)1.制定本行發(fā)展戰(zhàn)略、經(jīng)營(yíng)方針和投資計(jì)劃。2.選舉和更換董事、監(jiān)事，決定有關(guān)董事、監(jiān)事的報(bào)酬事項(xiàng)。3.審議批準(zhǔn)重大財(cái)務(wù)預(yù)算、決算方案，利潤(rùn)分配方案和彌補(bǔ)虧損方案。4.決定本行重大資產(chǎn)購(gòu)置、處置、重大對(duì)外投資等事項(xiàng)。5.對(duì)高級(jí)管理層的履職情況進(jìn)行監(jiān)督和評(píng)價(jià)。監(jiān)事會(huì)職責(zé)1.檢查本行財(cái)務(wù)。2.對(duì)董事、高級(jí)管理人員執(zhí)行職務(wù)的行為進(jìn)行監(jiān)督，對(duì)違反法律、行政法規(guī)、本行章程或者股東大會(huì)決議的董事、高級(jí)管理人員提出罷免的建議。3.當(dāng)董事、高級(jí)管理人員的行為損害本行的利益時(shí)，要求董事、高級(jí)管理人員予以糾正。4.提議召開臨時(shí)股東大會(huì)，在董事會(huì)不履行《公司法》規(guī)定的召集和主持股東大會(huì)職責(zé)時(shí)召集和主持股東大會(huì)。5.向股東大會(huì)提出提案。6.依照《公司法》第一百五十一條的規(guī)定，對(duì)董事、高級(jí)管理人員提起訴訟。高級(jí)管理層職責(zé)1.組織實(shí)施董事會(huì)決議，負(fù)責(zé)本行日常經(jīng)營(yíng)管理工作。2.制定具體業(yè)務(wù)發(fā)展策略、經(jīng)營(yíng)計(jì)劃和風(fēng)險(xiǎn)管理措施。3.建立健全內(nèi)部控制體系，確保本行經(jīng)營(yíng)活動(dòng)合法合規(guī)、穩(wěn)健運(yùn)行。4.負(fù)責(zé)本行人力資源管理、財(cái)務(wù)管理、業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)等工作，提升本行運(yùn)營(yíng)效率和效益。職能部門職責(zé)1.綜合管理部門：負(fù)責(zé)本行行政管理工作，制定和執(zhí)行行政管理制度，保障辦公秩序。負(fù)責(zé)人力資源規(guī)劃、招聘、培訓(xùn)、考核、薪酬福利等人力資源管理工作。負(fù)責(zé)財(cái)務(wù)預(yù)算編制、成本控制、財(cái)務(wù)核算、資金管理等財(cái)務(wù)管理工作。負(fù)責(zé)本行后勤保障、安全保衛(wèi)、信息技術(shù)支持等工作。2.業(yè)務(wù)部門：公司金融部門：負(fù)責(zé)公司客戶的營(yíng)銷拓展、信貸業(yè)務(wù)、中間業(yè)務(wù)等，推動(dòng)公司業(yè)務(wù)發(fā)展。個(gè)人金融部門：負(fù)責(zé)個(gè)人客戶的金融產(chǎn)品營(yíng)銷、儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)、信用卡業(yè)務(wù)等，提升個(gè)人金融服務(wù)水平。金融市場(chǎng)部門：負(fù)責(zé)金融市場(chǎng)業(yè)務(wù)的研究分析、交易操作、產(chǎn)品創(chuàng)新等，提高本行市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。信貸審批部門：負(fù)責(zé)各類信貸業(yè)務(wù)的審批工作，把控信貸風(fēng)險(xiǎn)。3.風(fēng)險(xiǎn)管理部門：制定風(fēng)險(xiǎn)管理策略、制度和流程，構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系。開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)工作，及時(shí)預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)狀況。提出風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施和建議，協(xié)助業(yè)務(wù)部門防控風(fēng)險(xiǎn)。4.內(nèi)控合規(guī)部門：建立健全內(nèi)部控制體系，評(píng)估內(nèi)部控制有效性，提出改進(jìn)建議。負(fù)責(zé)合規(guī)管理工作，審查業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的合規(guī)性，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。組織開展內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)督檢查，督促問題整改落實(shí)。分支機(jī)構(gòu)職責(zé)1.一級(jí)分行：貫徹落實(shí)總行戰(zhàn)略部署和經(jīng)營(yíng)方針，結(jié)合本地區(qū)實(shí)際情況，制定具體實(shí)施細(xì)則和工作計(jì)劃。負(fù)責(zé)本地區(qū)業(yè)務(wù)市場(chǎng)拓展、客戶營(yíng)銷維護(hù)、業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)管理等工作，完成總行下達(dá)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)。管理和指導(dǎo)轄內(nèi)二級(jí)分行、支行的工作，協(xié)調(diào)解決工作中出現(xiàn)的問題。2.二級(jí)分行：執(zhí)行一級(jí)分行工作要求，負(fù)責(zé)轄內(nèi)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和管理，推動(dòng)各項(xiàng)業(yè)務(wù)發(fā)展。組織開展客戶營(yíng)銷、業(yè)務(wù)拓展、信貸投放等工作，確保完成經(jīng)營(yíng)任務(wù)。加強(qiáng)對(duì)支行的管理和監(jiān)督，指導(dǎo)支行開展工作，提升支行經(jīng)營(yíng)管理水平。3.支行：直接面向客戶提供金融服務(wù)，負(fù)責(zé)儲(chǔ)蓄存款、貸款業(yè)務(wù)、銀行卡業(yè)務(wù)等具體業(yè)務(wù)操作。積極開展客戶營(yíng)銷工作，拓展客戶資源，提高客戶滿意度。配合上級(jí)行做好風(fēng)險(xiǎn)管理、內(nèi)控合規(guī)等工作，確保業(yè)務(wù)合規(guī)穩(wěn)健運(yùn)行。子公司職責(zé)1.按照子公司章程和本行戰(zhàn)略要求，制定子公司發(fā)展戰(zhàn)略和經(jīng)營(yíng)計(jì)劃，明確業(yè)務(wù)定位和發(fā)展方向。2.依法開展各類業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，加強(qiáng)市場(chǎng)開拓和客戶服務(wù)，提高子公司盈利能力和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力。3.建立健全子公司內(nèi)部管理體系，包括財(cái)務(wù)管理、人力資源管理、風(fēng)險(xiǎn)管理等，確保子公司規(guī)范運(yùn)作。4.定期向本行報(bào)告經(jīng)營(yíng)情況、財(cái)務(wù)狀況和重大事項(xiàng)，接受本行的監(jiān)督和管理。人員管理員工招聘與錄用1.根據(jù)本行發(fā)展戰(zhàn)略和業(yè)務(wù)需求，制定科學(xué)合理的招聘計(jì)劃。2.通過多種渠道發(fā)布招聘信息，吸引優(yōu)秀人才應(yīng)聘。3.按照規(guī)定的招聘程序，對(duì)應(yīng)聘人員進(jìn)行資格審查、筆試、面試、體檢等環(huán)節(jié)，選拔合適人才錄用。員工培訓(xùn)與發(fā)展1.建立完善的培訓(xùn)體系，根據(jù)員工崗位需求和職業(yè)發(fā)展規(guī)劃，提供多樣化培訓(xùn)課程。2.開展新員工入職培訓(xùn)、崗位技能培訓(xùn)、業(yè)務(wù)知識(shí)培訓(xùn)、領(lǐng)導(dǎo)力培訓(xùn)等，提升員工綜合素質(zhì)和業(yè)務(wù)能力。3.鼓勵(lì)員工參加外部培訓(xùn)、學(xué)術(shù)交流等活動(dòng)，拓寬視野，促進(jìn)員工職業(yè)發(fā)展。員工考核與激勵(lì)1.制定科學(xué)合理的績(jī)效考核制度，明確考核指標(biāo)、標(biāo)準(zhǔn)和流程。2.定期對(duì)員工工作業(yè)績(jī)、工作能力、工作態(tài)度等進(jìn)行考核評(píng)價(jià)。3.根據(jù)考核結(jié)果，給予員工相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)和激勵(lì)，包括薪酬調(diào)整、晉升、榮譽(yù)表彰等，激發(fā)員工工作積極性和創(chuàng)造力。員工職業(yè)規(guī)劃1.為員工提供職業(yè)發(fā)展指導(dǎo)，幫助員工制定個(gè)人職業(yè)規(guī)劃。2.建立多通道職業(yè)發(fā)展體系，包括管理通道、專業(yè)技術(shù)通道等，為員工提供多元化發(fā)展路徑。3.根據(jù)員工職業(yè)規(guī)劃和工作表現(xiàn)，提供晉升機(jī)會(huì)和崗位調(diào)整，支持員工實(shí)現(xiàn)職業(yè)目標(biāo)。財(cái)務(wù)管理財(cái)務(wù)預(yù)算管理1.建立健全財(cái)務(wù)預(yù)算管理制度，明確預(yù)算編制原則、方法和流程。2.每年定期編制年度財(cái)務(wù)預(yù)算，涵蓋收入、成本、費(fèi)用、利潤(rùn)等各項(xiàng)指標(biāo)。3.加強(qiáng)預(yù)算執(zhí)行監(jiān)控，定期對(duì)預(yù)算執(zhí)行情況進(jìn)行分析和評(píng)估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題并采取措施調(diào)整預(yù)算。成本費(fèi)用管理1.制定成本費(fèi)用控制目標(biāo)和措施，加強(qiáng)成本費(fèi)用核算和分析。2.嚴(yán)格控制各項(xiàng)費(fèi)用支出，優(yōu)化費(fèi)用結(jié)構(gòu)，提高資金使用效率。3.加強(qiáng)成本費(fèi)用管理的監(jiān)督檢查，確保成本費(fèi)用支出合規(guī)合理。資金管理1.建立資金集中管理體系，提高資金使用效益。2.合理安排資金頭寸，確保資金安全和流動(dòng)性。3.加強(qiáng)資金風(fēng)險(xiǎn)管理，防范資金風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生。財(cái)務(wù)報(bào)告與分析1.按照國(guó)家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，定期編制財(cái)務(wù)報(bào)告，真實(shí)、準(zhǔn)確、完整反映本行財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營(yíng)成果。2.加強(qiáng)財(cái)務(wù)分析工作，深入分析財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)和業(yè)務(wù)情況，為管理層決策提供支持。3.定期向董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)等報(bào)告財(cái)務(wù)情況，接受監(jiān)督和檢查。風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)1.構(gòu)建全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系，涵蓋信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。2.明確風(fēng)險(xiǎn)管理組織架構(gòu)、職責(zé)分工和工作流程，確保風(fēng)險(xiǎn)管理工作有效開展。3.建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度、政策和程序，規(guī)范風(fēng)險(xiǎn)管理行為。風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估1.運(yùn)用科學(xué)方法和工具，定期開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別工作，全面排查各類風(fēng)險(xiǎn)隱患。2.采用定性與定量相結(jié)合的方法，對(duì)識(shí)別出的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。3.建立風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)庫(kù)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行動(dòng)態(tài)管理和分析。風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警1.建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)狀況變化。2.設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警閾值，當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)達(dá)到或接近預(yù)警閾值時(shí)，及時(shí)發(fā)出預(yù)警信號(hào)。3.加強(qiáng)對(duì)預(yù)警信息的分析和處置，采取有效措施防控風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)措施1.根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果和風(fēng)險(xiǎn)狀況，制定針對(duì)性的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略和措施。2.對(duì)于信用風(fēng)險(xiǎn)，采取優(yōu)化信貸結(jié)構(gòu)、加強(qiáng)貸后管理、風(fēng)險(xiǎn)緩釋等措施。3.對(duì)于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，通過套期保值、資產(chǎn)配置調(diào)整等手段進(jìn)行管理。4.對(duì)于操作風(fēng)險(xiǎn)，完善內(nèi)部控制、加強(qiáng)員工培訓(xùn)、強(qiáng)化監(jiān)督檢查等加以防控。內(nèi)部控制與合規(guī)管理內(nèi)部控制體系建設(shè)1.建立健全內(nèi)部控制體系，涵蓋內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、控制活動(dòng)、信息與溝通、內(nèi)部監(jiān)督等要素。2.明確各部門、各崗位在內(nèi)部控制中的職責(zé)和權(quán)限，確保內(nèi)部控制有效執(zhí)行。3.定期對(duì)內(nèi)部控制體系進(jìn)行評(píng)估和優(yōu)化，不斷完善內(nèi)部控制機(jī)制。合規(guī)管理制度1.制定合規(guī)管理辦法和相關(guān)制度，明確合規(guī)管理目標(biāo)、原則和工作要求。2.建立合規(guī)審查機(jī)制，對(duì)業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、規(guī)章制度