期貨業(yè)務(wù)管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司期貨業(yè)務(wù)管理，規(guī)范期貨業(yè)務(wù)操作流程，有效防范風(fēng)險(xiǎn)，確保公司期貨業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展，根據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，結(jié)合公司實(shí)際情況，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司開展的所有期貨業(yè)務(wù)活動(dòng)，包括但不限于期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、期貨自營業(yè)務(wù)等。（三）基本原則1.合規(guī)性原則公司期貨業(yè)務(wù)必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、期貨行業(yè)監(jiān)管要求以及公司內(nèi)部規(guī)章制度，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)合法合規(guī)。2.風(fēng)險(xiǎn)管理原則建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理體系，對期貨業(yè)務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別、評估和控制，有效防范市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)等各類風(fēng)險(xiǎn)。3.穩(wěn)健經(jīng)營原則秉持穩(wěn)健經(jīng)營理念，合理安排業(yè)務(wù)規(guī)模和投資策略，避免過度投機(jī)，確保公司期貨業(yè)務(wù)持續(xù)、穩(wěn)定、健康發(fā)展。4.內(nèi)部控制原則加強(qiáng)內(nèi)部控制，明確各部門職責(zé)權(quán)限，建立相互制約、相互監(jiān)督的機(jī)制，確保期貨業(yè)務(wù)操作流程規(guī)范、透明。二、組織架構(gòu)與職責(zé)分工（一）組織架構(gòu)公司設(shè)立期貨業(yè)務(wù)管理委員會，作為期貨業(yè)務(wù)的決策機(jī)構(gòu)；下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)管理部、交易部、結(jié)算部、財(cái)務(wù)部、合規(guī)部等相關(guān)部門，負(fù)責(zé)期貨業(yè)務(wù)的具體操作和管理。（二）職責(zé)分工1.期貨業(yè)務(wù)管理委員會審議公司期貨業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)略、年度計(jì)劃和重大業(yè)務(wù)決策。對期貨業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評估和決策，制定風(fēng)險(xiǎn)控制政策和措施。協(xié)調(diào)各部門之間的工作，解決期貨業(yè)務(wù)開展過程中的重大問題。2.風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)建立和完善期貨業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，制定風(fēng)險(xiǎn)管理制度和流程。對期貨業(yè)務(wù)進(jìn)行實(shí)時(shí)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和預(yù)警風(fēng)險(xiǎn)事件。定期對期貨業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評估，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議和措施。協(xié)助交易部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制，對交易頭寸進(jìn)行監(jiān)控和管理。3.交易部負(fù)責(zé)執(zhí)行期貨業(yè)務(wù)管理委員會的決策，制定具體的交易策略和計(jì)劃。按照交易規(guī)則進(jìn)行期貨交易操作，確保交易指令的準(zhǔn)確下達(dá)和及時(shí)成交。對市場行情進(jìn)行分析和研究，為交易決策提供依據(jù)。與客戶進(jìn)行溝通和協(xié)調(diào)，及時(shí)反饋交易情況和市場信息。4.結(jié)算部負(fù)責(zé)期貨交易的結(jié)算工作，確保交易資金的準(zhǔn)確清算和賬戶資金的安全。編制結(jié)算報(bào)表，及時(shí)向客戶和相關(guān)部門提供結(jié)算信息。對結(jié)算數(shù)據(jù)進(jìn)行核對和分析，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)處理。協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，提供結(jié)算方面的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)和信息。5.財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)期貨業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)管理工作，制定財(cái)務(wù)管理制度和流程。對期貨業(yè)務(wù)資金進(jìn)行核算和管理，確保資金的合理使用和安全。編制財(cái)務(wù)報(bào)表，及時(shí)向公司管理層和相關(guān)部門提供財(cái)務(wù)信息。協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估，提供財(cái)務(wù)方面的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)和信息。6.合規(guī)部負(fù)責(zé)對期貨業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)審查，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。制定合規(guī)管理制度和流程，開展合規(guī)培訓(xùn)和宣傳工作。對違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查和處理，提出整改建議和措施。協(xié)助風(fēng)險(xiǎn)管理部進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，提供合規(guī)方面的風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)和信息。三、期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)管理（一）客戶開發(fā)與管理1.客戶開發(fā)制定客戶開發(fā)計(jì)劃，明確客戶開發(fā)目標(biāo)、策略和渠道?？蛻糸_發(fā)人員應(yīng)具備期貨從業(yè)資格，遵守法律法規(guī)和職業(yè)道德規(guī)范，向客戶充分揭示期貨交易風(fēng)險(xiǎn)。建立客戶信息檔案，詳細(xì)記錄客戶基本信息、交易經(jīng)歷、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等資料。2.客戶管理定期對客戶進(jìn)行回訪，了解客戶需求和交易情況，提供必要的服務(wù)和支持。根據(jù)客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力和交易情況，對客戶進(jìn)行分類管理，實(shí)施差異化的服務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)控制措施。保護(hù)客戶信息安全，防止客戶信息泄露。（二）交易指令下達(dá)與執(zhí)行1.交易指令下達(dá)客戶可以通過書面、電話、互聯(lián)網(wǎng)等方式下達(dá)交易指令。公司應(yīng)確保客戶交易指令的準(zhǔn)確接收和記錄。交易指令應(yīng)明確交易品種、合約月份、買賣方向、數(shù)量、價(jià)格等內(nèi)容。2.交易指令執(zhí)行交易部應(yīng)按照客戶交易指令及時(shí)、準(zhǔn)確地進(jìn)行交易操作，確保交易指令的成交。在交易指令執(zhí)行過程中，如遇市場行情劇烈波動(dòng)、交易系統(tǒng)故障等特殊情況，交易部應(yīng)及時(shí)與客戶溝通，采取合理措施處理。（三）結(jié)算與交割1.結(jié)算結(jié)算部應(yīng)按照期貨交易所的結(jié)算規(guī)則和公司內(nèi)部結(jié)算制度，對客戶交易進(jìn)行結(jié)算。每日交易結(jié)束后，結(jié)算部應(yīng)及時(shí)向客戶發(fā)送結(jié)算單，客戶應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)進(jìn)行核對。如客戶對結(jié)算結(jié)果有異議，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出，結(jié)算部應(yīng)及時(shí)進(jìn)行核實(shí)和處理。2.交割對于需要進(jìn)行交割的合約，交易部應(yīng)按照期貨交易所的交割規(guī)則和公司內(nèi)部交割制度，組織客戶進(jìn)行交割。在交割過程中，公司應(yīng)確保交割資料的準(zhǔn)確、完整，協(xié)助客戶辦理交割手續(xù)。四、期貨自營業(yè)務(wù)管理（一）投資決策與授權(quán)1.投資決策期貨自營業(yè)務(wù)投資決策應(yīng)遵循科學(xué)、民主、合規(guī)的原則，充分考慮市場風(fēng)險(xiǎn)、公司風(fēng)險(xiǎn)承受能力等因素。建立投資決策委員會，作為期貨自營業(yè)務(wù)的投資決策機(jī)構(gòu)。投資決策委員會由公司高層管理人員、風(fēng)險(xiǎn)管理部負(fù)責(zé)人、交易部負(fù)責(zé)人等組成，負(fù)責(zé)審議和決策期貨自營業(yè)務(wù)的重大投資事項(xiàng)。2.投資授權(quán)根據(jù)投資決策委員會的決策，對交易部進(jìn)行投資授權(quán)，明確投資范圍、投資額度、交易權(quán)限等內(nèi)容。交易部應(yīng)在授權(quán)范圍內(nèi)進(jìn)行交易操作，不得超越授權(quán)。如遇特殊情況需要調(diào)整授權(quán)，應(yīng)按照規(guī)定程序進(jìn)行審批。（二）交易操作與風(fēng)險(xiǎn)管理1.交易操作交易部應(yīng)按照投資決策委員會的決策和投資授權(quán)，制定具體的交易計(jì)劃和策略，進(jìn)行期貨自營交易操作。在交易操作過程中，交易部應(yīng)嚴(yán)格遵守交易規(guī)則和公司內(nèi)部管理制度，確保交易指令的準(zhǔn)確下達(dá)和及時(shí)成交。2.風(fēng)險(xiǎn)管理風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)加強(qiáng)對期貨自營業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控，實(shí)時(shí)監(jiān)測市場風(fēng)險(xiǎn)、頭寸風(fēng)險(xiǎn)、資金風(fēng)險(xiǎn)等情況。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控情況，及時(shí)向交易部發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議和措施。交易部應(yīng)按照風(fēng)險(xiǎn)管理部的要求，及時(shí)調(diào)整交易策略和頭寸，控制風(fēng)險(xiǎn)。（三）財(cái)務(wù)核算與報(bào)告1.財(cái)務(wù)核算財(cái)務(wù)部應(yīng)按照國家財(cái)務(wù)會計(jì)準(zhǔn)則和公司內(nèi)部財(cái)務(wù)管理制度，對期貨自營業(yè)務(wù)進(jìn)行財(cái)務(wù)核算。準(zhǔn)確記錄期貨自營業(yè)務(wù)的收入、成本、利潤等情況，定期編制財(cái)務(wù)報(bào)表。2.報(bào)告財(cái)務(wù)部應(yīng)定期向公司管理層和相關(guān)部門提供期貨自營業(yè)務(wù)財(cái)務(wù)報(bào)告，包括資產(chǎn)負(fù)債表、利潤表、現(xiàn)金流量表等。財(cái)務(wù)報(bào)告應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整地反映期貨自營業(yè)務(wù)的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果。五、風(fēng)險(xiǎn)管理制度（一）風(fēng)險(xiǎn)識別與評估1.風(fēng)險(xiǎn)識別風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)定期對期貨業(yè)務(wù)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識別，全面梳理業(yè)務(wù)流程中的各類風(fēng)險(xiǎn)因素，包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)等。采用定性與定量相結(jié)合的方法，對風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分析和判斷，確定風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)和程度。2.風(fēng)險(xiǎn)評估根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)識別結(jié)果，對期貨業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評估。評估內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性、影響程度、風(fēng)險(xiǎn)敞口等。建立風(fēng)險(xiǎn)評估指標(biāo)體系，運(yùn)用科學(xué)的評估方法和模型，對風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評估。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評估結(jié)果，確定風(fēng)險(xiǎn)等級，為風(fēng)險(xiǎn)控制提供依據(jù)。（二）風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.市場風(fēng)險(xiǎn)控制設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)限額，包括交易頭寸限額、止損限額、持倉限額等，控制市場風(fēng)險(xiǎn)敞口。采用套期保值、套利等交易策略，降低市場風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)市場行情監(jiān)測和分析，及時(shí)調(diào)整交易策略，應(yīng)對市場波動(dòng)。2.信用風(fēng)險(xiǎn)控制對客戶進(jìn)行信用評估，建立客戶信用檔案，根據(jù)客戶信用狀況確定授信額度。加強(qiáng)客戶保證金管理，確?？蛻舯ＷC金足額、及時(shí)到位。對客戶交易行為進(jìn)行監(jiān)控，如發(fā)現(xiàn)客戶存在違約風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)采取措施，如追加保證金、強(qiáng)行平倉等。3.操作風(fēng)險(xiǎn)控制建立健全內(nèi)部控制制度，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，明確各部門和崗位的職責(zé)權(quán)限，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督和制約。加強(qiáng)員工培訓(xùn)，提高員工業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識，防范操作失誤和違規(guī)行為。采用先進(jìn)的交易系統(tǒng)和信息技術(shù)，提高交易效率和準(zhǔn)確性，降低操作風(fēng)險(xiǎn)。4.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制合理安排資金，確保公司期貨業(yè)務(wù)有足夠的流動(dòng)性。建立流動(dòng)性預(yù)警機(jī)制，實(shí)時(shí)監(jiān)測公司資金狀況和市場流動(dòng)性情況。制定應(yīng)急預(yù)案，如遇流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件，及時(shí)采取措施，如調(diào)整交易策略、尋求外部資金支持等，確保公司正常運(yùn)營。（三）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測與預(yù)警1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)建立風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測系統(tǒng)，實(shí)時(shí)監(jiān)測期貨業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，包括市場風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、信用風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)、操作風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)等。定期對風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測數(shù)據(jù)進(jìn)行分析和評估，及時(shí)發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)變化趨勢和潛在風(fēng)險(xiǎn)因素。2.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測結(jié)果，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)和閾值。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超過預(yù)警閾值時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理部應(yīng)及時(shí)發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號。風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號分為紅色、橙色、黃色、藍(lán)色四級，分別表示重大風(fēng)險(xiǎn)、較大風(fēng)險(xiǎn)、一般風(fēng)險(xiǎn)和輕微風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警級別，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施。六、內(nèi)部控制與監(jiān)督（一）內(nèi)部控制制度1.建立健全內(nèi)部控制制度公司應(yīng)建立健全期貨業(yè)務(wù)內(nèi)部控制制度，涵蓋業(yè)務(wù)流程、風(fēng)險(xiǎn)管理、財(cái)務(wù)核算、內(nèi)部審計(jì)等各個(gè)方面。內(nèi)部控制制度應(yīng)明確各部門和崗位的職責(zé)權(quán)限，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，確保各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)有序進(jìn)行。2.內(nèi)部控制評價(jià)定期對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進(jìn)行評價(jià)，檢查內(nèi)部控制制度的有效性和健全性。根據(jù)內(nèi)部控制評價(jià)結(jié)果，及時(shí)發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制存在的問題和缺陷，提出改進(jìn)建議和措施，不斷完善內(nèi)部控制制度。（二）內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制1.內(nèi)部審計(jì)設(shè)立內(nèi)部審計(jì)部門，定期對期貨業(yè)務(wù)進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)。內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門，直接對公司管理層負(fù)責(zé)。內(nèi)部審計(jì)內(nèi)容包括業(yè)務(wù)合規(guī)性審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理審計(jì)、財(cái)務(wù)審計(jì)等。通過內(nèi)部審計(jì)，發(fā)現(xiàn)問題，提出整改建議，促進(jìn)公司期貨業(yè)務(wù)規(guī)范發(fā)展。2.合規(guī)檢查合規(guī)部應(yīng)定期對期貨業(yè)務(wù)進(jìn)行合規(guī)檢查，確保業(yè)務(wù)活動(dòng)符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。合規(guī)檢查內(nèi)容包括交易行為合規(guī)性檢查、客戶資料合規(guī)性檢查、內(nèi)部控制制度執(zhí)行情況檢查等。對發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，及時(shí)進(jìn)行糾正和處理。七、信息系統(tǒng)管理（一）信息系統(tǒng)建設(shè)1.規(guī)劃與設(shè)計(jì)根據(jù)公司期貨業(yè)務(wù)發(fā)展需求，制定信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃，明確信息系統(tǒng)的功能、架構(gòu)、技術(shù)選型等內(nèi)容。信息系統(tǒng)建設(shè)應(yīng)遵循先進(jìn)、實(shí)用、安全、可靠的原則，滿足期貨業(yè)務(wù)操作和管理的需要。2.開發(fā)與實(shí)施按照信息系統(tǒng)建設(shè)規(guī)劃，組織開發(fā)或采購信息系統(tǒng)。在信息系統(tǒng)開發(fā)和實(shí)施過程中，應(yīng)嚴(yán)格控制項(xiàng)目進(jìn)度、質(zhì)量和成本。加強(qiáng)信息系統(tǒng)測試和驗(yàn)收工作，確保信息系統(tǒng)功能符合設(shè)計(jì)要求，運(yùn)行穩(wěn)定可靠。（二）信息系統(tǒng)運(yùn)行與維護(hù)1.運(yùn)行管理建立信息系統(tǒng)運(yùn)行管理制度，規(guī)范信息系統(tǒng)操作流程，確保信息系統(tǒng)正常運(yùn)行。加強(qiáng)信息系統(tǒng)監(jiān)控和維護(hù)，及時(shí)處理系統(tǒng)故障和異常情況，保障交易指令的準(zhǔn)確下達(dá)和及時(shí)成交。2.安全管理加強(qiáng)信息系統(tǒng)安全管理，采取防火墻、入侵檢測、數(shù)據(jù)加密等安全技術(shù)措施，防范信息系統(tǒng)安全風(fēng)險(xiǎn)。建立信息系統(tǒng)用戶權(quán)限管理制度，嚴(yán)格控制用戶對信息系統(tǒng)的訪問權(quán)限，確保信息安全。八、應(yīng)急管理（一）應(yīng)急預(yù)案制定1.制定應(yīng)急預(yù)案針對可能出現(xiàn)的重大風(fēng)險(xiǎn)事件，如市場極端波動(dòng)、交易系統(tǒng)故障、突發(fā)自然災(zāi)害等，制定應(yīng)急預(yù)案。應(yīng)急預(yù)案應(yīng)包括應(yīng)急組織機(jī)構(gòu)、應(yīng)急響應(yīng)程序、應(yīng)急處置措施等內(nèi)容，明確各部門和人員在應(yīng)急事件中的職責(zé)和任務(wù)。2.應(yīng)急預(yù)案演練定期對應(yīng)急預(yù)案進(jìn)行演練，檢驗(yàn)應(yīng)急預(yù)案的可行性和有效性。通過演練，提高員工的應(yīng)急處置能力和協(xié)同配合能力。（二）應(yīng)急處置1.應(yīng)急響應(yīng)發(fā)生應(yīng)急事件時(shí)，應(yīng)立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，相關(guān)部門和人員應(yīng)按照應(yīng)急響應(yīng)程序，迅速開展應(yīng)急處置工作。及時(shí)向上級主管部門和監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告應(yīng)急事件情況，配合相關(guān)部門進(jìn)行調(diào)查和處理。2.應(yīng)急處置措施根據(jù)應(yīng)急事件的性質(zhì)和嚴(yán)重程度，采取相應(yīng)的應(yīng)急處置措施，如調(diào)整交易策略、暫停交易、組織人員搶修系統(tǒng)、轉(zhuǎn)移客戶資金等，最大限度地減少損失，維護(hù)公司正常運(yùn)營和市場穩(wěn)定。九、培訓(xùn)與教育（一）培訓(xùn)計(jì)劃制定1.制定培訓(xùn)計(jì)劃根據(jù)公司期貨業(yè)務(wù)發(fā)展需求和員工崗位要求，制定培訓(xùn)計(jì)劃。培訓(xùn)計(jì)劃應(yīng)包括培訓(xùn)目標(biāo)、培訓(xùn)內(nèi)容、培訓(xùn)方式、培訓(xùn)時(shí)間等內(nèi)容。培訓(xùn)內(nèi)容應(yīng)涵蓋期貨業(yè)務(wù)知識、法律法規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)管理、職業(yè)道德等方面，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識。（二）培訓(xùn)實(shí)施1.內(nèi)部培訓(xùn)定期組織內(nèi)部培訓(xùn)，邀請公司內(nèi)部專家或外部專業(yè)人士進(jìn)行授課。內(nèi)部培訓(xùn)應(yīng)注重實(shí)用性和針對性，結(jié)合實(shí)際案例進(jìn)行講解，提高員工的業(yè)務(wù)能力和操作水平。2.外部培訓(xùn)根據(jù)業(yè)務(wù)需要，選派員工參加外部培訓(xùn)課程、研討會、講座等活動(dòng)。通過外部培訓(xùn)，拓寬員工視野，了解行業(yè)最新動(dòng)態(tài)和發(fā)展趨勢。（三）教育與宣傳1.合規(guī)教育加強(qiáng)合規(guī)教育，定期組織員工學(xué)習(xí)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，提高員工的合規(guī)意識和