恐怖資產(chǎn)凍結(jié)管理辦法總則制定目的本辦法旨在加強(qiáng)對恐怖資產(chǎn)的有效管控，防止恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員利用相關(guān)資產(chǎn)從事危害國家安全、社會(huì)穩(wěn)定和人民生命財(cái)產(chǎn)安全的活動(dòng)，依據(jù)國家相關(guān)法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，特制定本管理辦法。適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)涉及恐怖資產(chǎn)凍結(jié)相關(guān)工作的各部門及全體員工。所涉及的恐怖資產(chǎn)包括但不限于恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的資金、房產(chǎn)、車輛、金融賬戶、投資權(quán)益等各類資產(chǎn)?；驹瓌t1.依法合規(guī)原則：嚴(yán)格依據(jù)國家法律法規(guī)及相關(guān)國際公約的要求，開展恐怖資產(chǎn)凍結(jié)工作，確保各項(xiàng)操作合法、合規(guī)、有效。2.全面覆蓋原則：對可能涉及恐怖資產(chǎn)的各類渠道、各類資產(chǎn)進(jìn)行全面監(jiān)控和凍結(jié)，防止恐怖資產(chǎn)的隱匿、轉(zhuǎn)移和使用。3.準(zhǔn)確識(shí)別原則：運(yùn)用科學(xué)、準(zhǔn)確的識(shí)別方法和標(biāo)準(zhǔn)，精準(zhǔn)判定恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員，以及與之相關(guān)的恐怖資產(chǎn)，避免誤判和錯(cuò)凍。4.及時(shí)處置原則：一旦發(fā)現(xiàn)恐怖資產(chǎn)線索，應(yīng)立即啟動(dòng)凍結(jié)程序，并在規(guī)定時(shí)間內(nèi)完成相關(guān)處置工作，最大限度降低恐怖資產(chǎn)對社會(huì)造成的危害?？植蕾Y產(chǎn)的認(rèn)定認(rèn)定依據(jù)1.依據(jù)國家反恐怖主義工作領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)認(rèn)定的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單。2.聯(lián)合國安理會(huì)決議中列名的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單。3.其他國家和地區(qū)依法認(rèn)定并通報(bào)的恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員名單。認(rèn)定程序1.信息收集：公司/組織內(nèi)部各部門應(yīng)密切關(guān)注各類恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的信息動(dòng)態(tài)，及時(shí)收集相關(guān)名單及資料。同時(shí)，加強(qiáng)與國內(nèi)外情報(bào)機(jī)構(gòu)、執(zhí)法部門、金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)等的信息交流與共享，獲取最新的恐怖資產(chǎn)線索。2.初步篩查：風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)對收集到的信息進(jìn)行初步篩查，對照認(rèn)定依據(jù)，判斷是否屬于恐怖資產(chǎn)范疇。對于疑似恐怖資產(chǎn)的情況，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行詳細(xì)記錄，并提交給專門的認(rèn)定工作小組。3.深入核實(shí)：認(rèn)定工作小組由風(fēng)險(xiǎn)管理部門、法務(wù)部門、合規(guī)部門等相關(guān)人員組成。工作小組對初步篩查的結(jié)果進(jìn)行深入核實(shí)，通過查閱資料、調(diào)查取證、數(shù)據(jù)分析等方式，進(jìn)一步確認(rèn)資產(chǎn)與恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員的關(guān)聯(lián)性。4.最終認(rèn)定：經(jīng)認(rèn)定工作小組核實(shí)無誤后，將認(rèn)定結(jié)果提交給公司/組織的高級管理層審批。高級管理層根據(jù)相關(guān)規(guī)定和實(shí)際情況，做出最終的恐怖資產(chǎn)認(rèn)定決定。認(rèn)定記錄與存檔1.對于每一項(xiàng)恐怖資產(chǎn)的認(rèn)定過程，均應(yīng)進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括信息來源、篩查過程、核實(shí)情況、認(rèn)定依據(jù)、審批結(jié)果等內(nèi)容。2.認(rèn)定記錄應(yīng)妥善保存，形成專門的檔案，以備后續(xù)查詢、審計(jì)和監(jiān)管檢查。檔案保存期限按照國家法律法規(guī)及公司/組織內(nèi)部規(guī)定執(zhí)行。凍結(jié)措施凍結(jié)權(quán)限1.公司/組織內(nèi)部設(shè)立專門的凍結(jié)工作小組，負(fù)責(zé)具體實(shí)施恐怖資產(chǎn)凍結(jié)措施。凍結(jié)工作小組由風(fēng)險(xiǎn)管理部門負(fù)責(zé)人擔(dān)任組長，成員包括法務(wù)人員、合規(guī)人員、財(cái)務(wù)人員等。2.凍結(jié)工作小組應(yīng)嚴(yán)格按照公司/組織規(guī)定的權(quán)限和程序進(jìn)行操作，未經(jīng)授權(quán)不得擅自凍結(jié)資產(chǎn)。對于涉及重大、復(fù)雜恐怖資產(chǎn)凍結(jié)案件，應(yīng)及時(shí)向上級領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)，并按照領(lǐng)導(dǎo)指示進(jìn)行處理。凍結(jié)方式1.銀行賬戶凍結(jié)：財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)與相關(guān)銀行聯(lián)系，按照銀行的操作流程，對涉及恐怖資產(chǎn)的銀行賬戶進(jìn)行凍結(jié)。凍結(jié)期間，賬戶內(nèi)資金不得支取、轉(zhuǎn)移或進(jìn)行其他交易操作。2.資產(chǎn)查封與扣押：對于房產(chǎn)、車輛等實(shí)物資產(chǎn)，由法務(wù)部門協(xié)調(diào)相關(guān)執(zhí)法機(jī)構(gòu)，按照法定程序進(jìn)行查封和扣押。查封、扣押期間，資產(chǎn)不得轉(zhuǎn)讓、抵押、出租或進(jìn)行其他處置行為。3.投資權(quán)益凍結(jié)：對于恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員持有的股權(quán)、債權(quán)、基金份額等投資權(quán)益，由合規(guī)部門負(fù)責(zé)與相關(guān)金融機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)等聯(lián)系，辦理凍結(jié)手續(xù)。凍結(jié)期間，投資權(quán)益不得進(jìn)行交易、轉(zhuǎn)讓或其他處置操作。凍結(jié)通知1.在實(shí)施凍結(jié)措施后，凍結(jié)工作小組應(yīng)及時(shí)向資產(chǎn)所有人或相關(guān)權(quán)益人發(fā)出凍結(jié)通知，告知其資產(chǎn)已被凍結(jié)的事實(shí)、凍結(jié)依據(jù)及凍結(jié)期限。2.凍結(jié)通知應(yīng)以書面形式送達(dá)，并要求資產(chǎn)所有人或相關(guān)權(quán)益人簽字確認(rèn)。如無法直接送達(dá)，可通過掛號信、電子郵件等方式進(jìn)行通知，并保留相關(guān)送達(dá)憑證。凍結(jié)期限1.恐怖資產(chǎn)凍結(jié)期限按照國家法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。一般情況下，凍結(jié)期限最長不超過[X]年。2.在凍結(jié)期限屆滿前，凍結(jié)工作小組應(yīng)根據(jù)案件進(jìn)展情況，及時(shí)辦理續(xù)凍手續(xù)。如需延長凍結(jié)期限，應(yīng)按照規(guī)定程序進(jìn)行審批，并向資產(chǎn)所有人或相關(guān)權(quán)益人發(fā)出續(xù)凍通知。凍結(jié)資產(chǎn)的監(jiān)控與管理監(jiān)控職責(zé)1.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)對凍結(jié)銀行賬戶的資金變動(dòng)情況進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控，定期生成資金變動(dòng)報(bào)告，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告異常資金流動(dòng)情況。2.法務(wù)部門負(fù)責(zé)對查封、扣押的實(shí)物資產(chǎn)進(jìn)行定期檢查，確保資產(chǎn)的安全與完整，防止資產(chǎn)被擅自處置或損壞。3.合規(guī)部門負(fù)責(zé)對凍結(jié)的投資權(quán)益進(jìn)行動(dòng)態(tài)監(jiān)控，關(guān)注相關(guān)金融市場動(dòng)態(tài)及投資權(quán)益的價(jià)值變化情況，及時(shí)發(fā)現(xiàn)并報(bào)告可能影響凍結(jié)資產(chǎn)處置的風(fēng)險(xiǎn)因素。信息報(bào)告1.各監(jiān)控部門應(yīng)定期向凍結(jié)工作小組報(bào)告凍結(jié)資產(chǎn)的監(jiān)控情況，報(bào)告內(nèi)容包括資產(chǎn)現(xiàn)狀、資金變動(dòng)情況、實(shí)物資產(chǎn)檢查情況、投資權(quán)益價(jià)值變化情況等。2.對于發(fā)現(xiàn)的重大異常情況或可能影響凍結(jié)資產(chǎn)處置的重要信息，監(jiān)控部門應(yīng)及時(shí)向凍結(jié)工作小組進(jìn)行專項(xiàng)報(bào)告，并提出相應(yīng)的處理建議。資產(chǎn)保管與維護(hù)1.對于查封、扣押的實(shí)物資產(chǎn)，應(yīng)指定專門的保管場所和保管人員，確保資產(chǎn)得到妥善保管。保管人員應(yīng)定期對資產(chǎn)進(jìn)行盤點(diǎn)和檢查，記錄資產(chǎn)的保管情況。2.對于凍結(jié)的銀行賬戶資金及投資權(quán)益，應(yīng)按照相關(guān)法律法規(guī)和金融機(jī)構(gòu)的規(guī)定進(jìn)行管理，確保資金安全和投資權(quán)益的有效性。在凍結(jié)期間，如需對資產(chǎn)進(jìn)行必要的維護(hù)或管理操作，應(yīng)按照規(guī)定程序進(jìn)行審批，并做好相關(guān)記錄。凍結(jié)資產(chǎn)的處置處置條件1.當(dāng)恐怖活動(dòng)組織及恐怖活動(dòng)人員被依法撤銷認(rèn)定，或者相關(guān)案件已結(jié)案且資產(chǎn)與恐怖活動(dòng)無關(guān)聯(lián)時(shí)，可對凍結(jié)資產(chǎn)進(jìn)行處置。2.處置凍結(jié)資產(chǎn)應(yīng)嚴(yán)格按照國家法律法規(guī)及公司/組織內(nèi)部規(guī)定進(jìn)行，確保處置過程合法、合規(guī)、公正。處置程序1.提出申請：由凍結(jié)工作小組根據(jù)資產(chǎn)處置條件，提出資產(chǎn)處置申請，詳細(xì)說明資產(chǎn)情況、處置理由及處置方式等內(nèi)容。2.審批流程：資產(chǎn)處置申請?zhí)峤唤o公司/組織的高級管理層進(jìn)行審批。高級管理層應(yīng)綜合考慮各種因素，做出是否同意處置及如何處置的決定。3.處置實(shí)施：經(jīng)審批同意后，按照決定的處置方式進(jìn)行資產(chǎn)處置操作。對于銀行賬戶資金，按照規(guī)定程序進(jìn)行解凍并劃轉(zhuǎn)；對于實(shí)物資產(chǎn)，按照法定程序進(jìn)行拍賣、變賣或其他處置；對于投資權(quán)益，按照相關(guān)規(guī)定進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或其他處置。4.處置記錄：對資產(chǎn)處置過程進(jìn)行詳細(xì)記錄，包括申請情況、審批結(jié)果、處置方式、處置時(shí)間、處置金額等內(nèi)容。處置記錄應(yīng)妥善保存，作為公司/組織內(nèi)部審計(jì)和監(jiān)管檢查的重要依據(jù)。處置收益管理1.資產(chǎn)處置所得收益應(yīng)按照國家法律法規(guī)及相關(guān)規(guī)定進(jìn)行管理。如涉及上繳國庫、返還被害人等情況，應(yīng)及時(shí)辦理相關(guān)手續(xù)。2.在扣除必要的處置費(fèi)用后，如有剩余收益，應(yīng)按照公司/組織內(nèi)部規(guī)定進(jìn)行處理，可用于補(bǔ)充公司/組織的風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金、支持反恐怖主義工作等。內(nèi)部監(jiān)督與審計(jì)監(jiān)督機(jī)制1.公司/組織內(nèi)部設(shè)立獨(dú)立的監(jiān)督部門，負(fù)責(zé)對恐怖資產(chǎn)凍結(jié)管理工作進(jìn)行全程監(jiān)督。監(jiān)督部門應(yīng)定期檢查凍結(jié)資產(chǎn)的認(rèn)定、凍結(jié)、監(jiān)控、處置等環(huán)節(jié)的工作情況，確保各項(xiàng)工作符合法律法規(guī)及公司/組織內(nèi)部規(guī)定。2.建立健全內(nèi)部舉報(bào)制度，鼓勵(lì)公司/組織員工對恐怖資產(chǎn)凍結(jié)管理工作中的違規(guī)行為進(jìn)行舉報(bào)。對于舉報(bào)屬實(shí)的，給予舉報(bào)人相應(yīng)的獎(jiǎng)勵(lì)，并對違規(guī)行為進(jìn)行嚴(yán)肅處理。審計(jì)要求1.定期對恐怖資產(chǎn)凍結(jié)管理工作進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，審計(jì)內(nèi)容包括管理制度的執(zhí)行情況、資產(chǎn)凍結(jié)與處置的合規(guī)性、資金使用的合理性等方面。2.審計(jì)部門應(yīng)出具詳細(xì)的審計(jì)報(bào)告，針對審計(jì)中發(fā)現(xiàn)的問題提出整改建議，并跟蹤整改落實(shí)情況。審計(jì)報(bào)告應(yīng)提交給公司/組織的高級管理層及相關(guān)監(jiān)管部門。培訓(xùn)與宣傳培訓(xùn)計(jì)劃1.制定針對公司/組織員工的恐怖資產(chǎn)凍結(jié)管理培訓(xùn)計(jì)劃，定期組織培訓(xùn)活動(dòng)，提高員工對恐怖資產(chǎn)凍結(jié)工作的認(rèn)識(shí)和業(yè)務(wù)水平。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括國家法律法規(guī)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)、認(rèn)定程序、凍結(jié)措施、監(jiān)控管理、處置流程等方面的知識(shí)和技能，確保員工熟悉并掌握相關(guān)工作要求。宣傳教育1.加強(qiáng)對