杭州融資中心管理辦法總則制定目的為加強杭州融資中心的管理，規(guī)范融資業(yè)務活動，防范金融風險，保障融資中心及相關當事人的合法權益，促進杭州地區(qū)融資市場的健康、有序發(fā)展，根據(jù)國家有關法律法規(guī)和金融行業(yè)相關標準，結合杭州實際情況，特制定本管理辦法。適用范圍本辦法適用于在杭州市行政區(qū)域內設立的融資中心，以及融資中心開展的各類融資業(yè)務活動。融資中心是指依法設立，專門從事融資業(yè)務的非銀行金融機構，其主要業(yè)務包括但不限于為企業(yè)和個人提供短期資金融通、票據(jù)貼現(xiàn)、項目融資等服務。管理原則融資中心的管理遵循依法合規(guī)、穩(wěn)健經(jīng)營、風險可控、公平公正的原則。融資中心應嚴格遵守國家法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定，建立健全內部管理制度，有效防范和控制各類風險，保障資金安全，維護金融市場穩(wěn)定。融資中心的設立、變更與終止設立條件1.符合法定形式：融資中心的組織形式應為有限責任公司或股份有限公司，其設立應符合《中華人民共和國公司法》等相關法律法規(guī)的規(guī)定。2.注冊資本要求：融資中心的注冊資本應不低于[具體金額]萬元人民幣，且應為實繳貨幣資本。3.股東資格：股東應具有良好的信用記錄和較強的經(jīng)濟實力，近三年內無重大違法違規(guī)行為。法人股東應具有持續(xù)盈利能力，財務狀況良好；自然人股東應具有完全民事行為能力，具有一定的金融知識和投資經(jīng)驗。4.管理人員和從業(yè)人員：融資中心應配備具有豐富金融管理經(jīng)驗和專業(yè)知識的高級管理人員和從業(yè)人員。高級管理人員應具有[具體年限]以上金融行業(yè)工作經(jīng)驗，熟悉融資業(yè)務流程和風險管理；從業(yè)人員應具備相應的專業(yè)資格證書，經(jīng)過專業(yè)培訓并考核合格。5.營業(yè)場所和設施：融資中心應具有固定的營業(yè)場所和必要的辦公設施，營業(yè)場所應符合安全、消防等相關要求。設立程序1.申請籌建：設立融資中心，申請人應向杭州市金融管理部門提交籌建申請，申請材料包括申請書、可行性研究報告、公司章程草案、股東資格證明、管理人員和從業(yè)人員簡歷等。2.籌建審批：杭州市金融管理部門收到籌建申請后，應在[具體工作日]內進行審核，對符合條件的，予以批準籌建；對不符合條件的，應書面通知申請人并說明理由。3.開業(yè)申請：融資中心籌建完成后，應向杭州市金融管理部門提交開業(yè)申請，申請材料包括開業(yè)申請書、籌建工作報告、公司章程、驗資報告、高級管理人員任職資格證明、營業(yè)場所證明等。4.開業(yè)審批：杭州市金融管理部門收到開業(yè)申請后，應在[具體工作日]內進行審核，對符合條件的，頒發(fā)《融資中心經(jīng)營許可證》；對不符合條件的，應書面通知申請人并說明理由。融資中心憑《融資中心經(jīng)營許可證》到工商行政管理部門辦理注冊登記手續(xù)，領取營業(yè)執(zhí)照后，方可開業(yè)。變更事項融資中心有下列變更事項之一的，應報經(jīng)杭州市金融管理部門批準：1.變更名稱；2.變更注冊資本；3.變更營業(yè)場所；4.調整業(yè)務范圍；5.變更股東或股權結構；6.修改公司章程；7.更換高級管理人員；8.其他重大變更事項。終止與清算1.終止情形：融資中心有下列情形之一的，應終止經(jīng)營：章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者章程規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)；股東會或股東大會決議解散；因合并、分立需要解散；依法被吊銷營業(yè)執(zhí)照、責令關閉或者被撤銷；不能清償?shù)狡趥鶆?，?jīng)人民法院裁定宣告破產(chǎn)。2.清算程序：融資中心終止經(jīng)營的，應成立清算組進行清算。清算組應按照《中華人民共和國公司法》等相關法律法規(guī)的規(guī)定，清理公司財產(chǎn)，編制資產(chǎn)負債表和財產(chǎn)清單，通知、公告?zhèn)鶛嗳耍幚砼c清算有關的公司未了結的業(yè)務，清繳所欠稅款以及清算過程中產(chǎn)生的稅款，清理債權、債務，處理公司清償債務后的剩余財產(chǎn)等。清算結束后，清算組應制作清算報告，報股東會、股東大會或者人民法院確認，并報送公司登記機關，申請注銷公司登記，公告公司終止。業(yè)務范圍與經(jīng)營規(guī)則業(yè)務范圍1.短期資金融通：為企業(yè)和個人提供短期流動資金貸款，貸款期限一般不超過[具體期限]。2.票據(jù)貼現(xiàn)：辦理商業(yè)匯票的貼現(xiàn)業(yè)務，為企業(yè)提供資金周轉便利。3.項目融資：對符合國家產(chǎn)業(yè)政策和杭州市經(jīng)濟發(fā)展規(guī)劃的項目提供融資支持，包括項目建設貸款、項目運營貸款等。4.其他融資業(yè)務：經(jīng)杭州市金融管理部門批準，融資中心還可開展其他融資業(yè)務，如應收賬款質押融資、知識產(chǎn)權質押融資等。經(jīng)營規(guī)則1.合規(guī)經(jīng)營：融資中心應嚴格遵守國家法律法規(guī)和本辦法的規(guī)定，不得從事非法集資、非法吸收公眾存款、發(fā)放高利貸等違法違規(guī)活動。2.風險管理：融資中心應建立健全風險管理體系，制定完善的風險管理制度和風險控制流程，對信用風險、市場風險、操作風險等各類風險進行有效識別、評估和控制。融資中心應合理確定融資業(yè)務的風險敞口，對單一客戶的融資余額不得超過其資本凈額的[具體比例]；對單一集團客戶的融資余額不得超過其資本凈額的[具體比例]。3.資金來源與運用：融資中心的資金來源主要包括股東出資、向金融機構借款、同業(yè)拆借等。融資中心應合理安排資金運用，確保資金的安全性、流動性和效益性。融資中心不得將資金用于房地產(chǎn)開發(fā)、股票投資等高風險領域。4.利率與收費：融資中心應按照國家有關規(guī)定和市場原則合理確定融資利率和收費標準，并在營業(yè)場所顯著位置進行公示。融資中心不得變相提高利率或收取不合理費用。5.信息披露：融資中心應按照規(guī)定向杭州市金融管理部門和其他相關監(jiān)管部門報送財務報表、業(yè)務統(tǒng)計報表等信息，并定期向社會公眾披露公司的經(jīng)營情況、財務狀況等信息，接受社會監(jiān)督。監(jiān)督管理監(jiān)管部門職責杭州市金融管理部門負責對融資中心的設立、變更、終止等事項進行審批，對融資中心的業(yè)務活動進行監(jiān)督管理，防范和化解金融風險。杭州市金融管理部門的主要職責包括：1.制定融資中心的監(jiān)管政策和規(guī)章制度；2.審核融資中心的設立、變更、終止申請；3.對融資中心的業(yè)務活動進行現(xiàn)場檢查和非現(xiàn)場監(jiān)管；4.對融資中心的高級管理人員和從業(yè)人員進行資格審查和管理；5.對融資中心的違法違規(guī)行為進行查處；6.協(xié)調相關部門共同做好融資中心的風險處置工作。現(xiàn)場檢查與非現(xiàn)場監(jiān)管1.現(xiàn)場檢查：杭州市金融管理部門有權對融資中心進行現(xiàn)場檢查，檢查內容包括融資中心的業(yè)務經(jīng)營情況、財務狀況、內部控制制度執(zhí)行情況等。融資中心應配合監(jiān)管部門的現(xiàn)場檢查，如實提供有關資料和信息。2.非現(xiàn)場監(jiān)管：杭州市金融管理部門應建立融資中心的非現(xiàn)場監(jiān)管體系，通過收集融資中心的財務報表、業(yè)務統(tǒng)計報表等信息，對融資中心的經(jīng)營情況和風險狀況進行分析和評估。融資中心應按照規(guī)定及時、準確、完整地向監(jiān)管部門報送相關信息。風險處置1.預警機制：杭州市金融管理部門應建立融資中心的風險預警機制，對融資中心的風險狀況進行實時監(jiān)測和預警。當融資中心出現(xiàn)風險預警信號時，監(jiān)管部門應及時采取措施，要求融資中心進行整改。2.風險處置措施：當融資中心出現(xiàn)重大風險時，杭州市金融管理部門應根據(jù)具體情況采取相應的風險處置措施，如責令其暫停業(yè)務、進行重組、接管等。融資中心應積極配合監(jiān)管部門的風險處置工作，按照要求進行整改。法律責任融資中心的法律責任融資中心違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由杭州市金融管理部門責令限期改正，并處以[具體金額]萬元以上[具體金額]萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，責令其停業(yè)整頓或者吊銷《融資中心經(jīng)營許可證》：1.未經(jīng)批準擅自設立、變更、終止融資中心的；2.超出批準的業(yè)務范圍經(jīng)營的；3.違反風險管理規(guī)定，導致重大風險發(fā)生的；4.違反資金來源與運用規(guī)定的；5.違反利率與收費規(guī)定的；6.未按照規(guī)定進行信息披露的；7.拒絕、阻礙監(jiān)管部門現(xiàn)場檢查或提供虛假資料和信息的。高級管理人員和從業(yè)人員的法律責任融資中心的高級管理人員和從業(yè)人員違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，由杭州市金融管理部門給予警告，并處以[具體金額]元以上[具體金額]元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，取消其任職資格或從業(yè)資格：1.未履行職責，導致融資中心出現(xiàn)重大風險或違法違規(guī)行為的；2.泄露融資中心商業(yè)秘密或客戶信息