建行公務(wù)卡管理制度總則目的為加強(qiáng)公司財(cái)務(wù)管理，規(guī)范公務(wù)卡使用行為，提高公務(wù)支出透明度，防范財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)及中國(guó)建設(shè)銀行公務(wù)卡管理規(guī)定，結(jié)合本公司實(shí)際情況，制定本制度。適用范圍本制度適用于公司全體員工在執(zhí)行公務(wù)活動(dòng)中使用建行公務(wù)卡的相關(guān)管理?；驹瓌t1.嚴(yán)格規(guī)范原則：公務(wù)卡的使用必須嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和銀行相關(guān)規(guī)定，確保合規(guī)操作。2.便捷高效原則：在保證財(cái)務(wù)安全的前提下，充分發(fā)揮公務(wù)卡的便捷支付功能，提高公務(wù)支出效率。3.強(qiáng)化監(jiān)督原則：建立健全公務(wù)卡使用監(jiān)督機(jī)制，加強(qiáng)對(duì)公務(wù)卡消費(fèi)信息的監(jiān)控和管理，防止違規(guī)行為發(fā)生。公務(wù)卡的申請(qǐng)與辦理申請(qǐng)條件公司正式員工，因工作需要經(jīng)常發(fā)生公務(wù)支出的，均可申請(qǐng)辦理建行公務(wù)卡。申請(qǐng)流程1.員工填寫《建行公務(wù)卡申請(qǐng)表》，詳細(xì)注明個(gè)人基本信息、工作崗位、聯(lián)系方式等，并提交所在部門負(fù)責(zé)人審核。2.部門負(fù)責(zé)人根據(jù)工作實(shí)際情況，對(duì)員工申請(qǐng)進(jìn)行審核，簽署意見(jiàn)后報(bào)財(cái)務(wù)部門。3.財(cái)務(wù)部門對(duì)申請(qǐng)進(jìn)行最終審核，審核通過(guò)后統(tǒng)一提交至中國(guó)建設(shè)銀行辦理公務(wù)卡?？ㄆI(lǐng)取與激活1.員工收到建行寄發(fā)的公務(wù)卡后，應(yīng)及時(shí)核對(duì)卡片信息，如發(fā)現(xiàn)有誤，應(yīng)立即與銀行聯(lián)系。2.員工需在收到卡片后的規(guī)定時(shí)間內(nèi)，持有效身份證件到銀行指定網(wǎng)點(diǎn)辦理卡片激活手續(xù)，并設(shè)置交易密碼。公務(wù)卡的使用使用范圍1.公務(wù)卡主要用于公司員工在執(zhí)行公務(wù)活動(dòng)中發(fā)生的差旅費(fèi)、會(huì)議費(fèi)、招待費(fèi)等公務(wù)支出。2.嚴(yán)禁將公務(wù)卡用于個(gè)人消費(fèi)支出。使用規(guī)范1.員工在使用公務(wù)卡進(jìn)行公務(wù)消費(fèi)時(shí)，應(yīng)取得合法有效的發(fā)票及消費(fèi)憑證，并在發(fā)票上注明公務(wù)卡卡號(hào)、消費(fèi)日期、消費(fèi)金額等信息。2.消費(fèi)金額應(yīng)與實(shí)際公務(wù)支出相符，不得虛開(kāi)發(fā)票或套取現(xiàn)金。3.如遇退貨、退款等情況，應(yīng)按照銀行規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。還款規(guī)定1.公務(wù)卡消費(fèi)還款實(shí)行“誰(shuí)使用、誰(shuí)負(fù)責(zé)還款”的原則。員工應(yīng)在免息還款期內(nèi)按時(shí)足額償還公務(wù)卡欠款。2.財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)員工公務(wù)卡消費(fèi)情況進(jìn)行審核，審核通過(guò)后按照規(guī)定進(jìn)行報(bào)銷還款。3.如員工未能按時(shí)還款產(chǎn)生逾期利息或滯納金等費(fèi)用，由員工個(gè)人承擔(dān)。公務(wù)卡報(bào)銷管理報(bào)銷流程1.員工在公務(wù)消費(fèi)后，應(yīng)及時(shí)整理相關(guān)發(fā)票及消費(fèi)憑證，并填寫《建行公務(wù)卡報(bào)銷申請(qǐng)表》，詳細(xì)注明消費(fèi)日期、消費(fèi)金額、消費(fèi)事由、發(fā)票號(hào)碼等信息。2.將填寫完整的報(bào)銷申請(qǐng)表及相關(guān)憑證提交所在部門負(fù)責(zé)人審核。3.部門負(fù)責(zé)人審核無(wú)誤后，簽署意見(jiàn)并報(bào)財(cái)務(wù)部門。4.財(cái)務(wù)部門對(duì)報(bào)銷申請(qǐng)進(jìn)行審核，重點(diǎn)審核消費(fèi)的真實(shí)性、合理性及合規(guī)性。審核通過(guò)后，按照規(guī)定進(jìn)行報(bào)銷還款。報(bào)銷期限員工應(yīng)在公務(wù)消費(fèi)發(fā)生后的規(guī)定時(shí)間內(nèi)辦理報(bào)銷手續(xù)，原則上不得超過(guò)[X]個(gè)工作日。報(bào)銷憑證要求1.報(bào)銷憑證必須是合法有效的發(fā)票及消費(fèi)憑證，發(fā)票內(nèi)容應(yīng)與公務(wù)消費(fèi)實(shí)際情況相符。2.發(fā)票應(yīng)加蓋發(fā)票專用章，如發(fā)票存在涂改、偽造等情況，不得作為報(bào)銷憑證。公務(wù)卡信息管理信息變更員工如因工作調(diào)動(dòng)、聯(lián)系方式變更等原因，需要變更公務(wù)卡相關(guān)信息的，應(yīng)及時(shí)通知財(cái)務(wù)部門，并按照銀行規(guī)定辦理信息變更手續(xù)。掛失與補(bǔ)辦1.如公務(wù)卡遺失或被盜，員工應(yīng)立即撥打銀行客服電話進(jìn)行掛失，并及時(shí)通知財(cái)務(wù)部門。2.掛失后，員工應(yīng)按照銀行規(guī)定辦理補(bǔ)辦手續(xù)，補(bǔ)辦費(fèi)用由員工個(gè)人承擔(dān)。監(jiān)督與檢查財(cái)務(wù)部門監(jiān)督財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)對(duì)公務(wù)卡使用情況進(jìn)行日常監(jiān)督，定期核對(duì)公務(wù)卡消費(fèi)記錄與報(bào)銷憑證，確保公務(wù)卡使用合規(guī)。內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督公司內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)公務(wù)卡使用情況進(jìn)行審計(jì)檢查，重點(diǎn)檢查公務(wù)卡消費(fèi)的真實(shí)性、合理性及合規(guī)性，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)督促整改。違規(guī)處理1.對(duì)于違反本制度規(guī)定使用公務(wù)卡的員工，視情節(jié)輕重給予批評(píng)教育、警告、罰款等處理。2.如因違規(guī)使用公務(wù)卡給公司造成經(jīng)濟(jì)損失的，員工應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.對(duì)于涉嫌違法犯罪的行為，將依法移送司法機(jī)關(guān)處