銀行監(jiān)察工作管理制度?一、總則（一）目的為加強(qiáng)銀行監(jiān)察工作，規(guī)范監(jiān)察行為，防范金融風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行各項(xiàng)業(yè)務(wù)穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)銀行和客戶的合法權(quán)益，依據(jù)國(guó)家法律法規(guī)及銀行相關(guān)規(guī)定，制定本管理制度。（二）適用范圍本制度適用于銀行總行及各分支機(jī)構(gòu)的監(jiān)察工作，涵蓋銀行全體員工。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則監(jiān)察工作嚴(yán)格遵循國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求及銀行內(nèi)部規(guī)章制度，確保監(jiān)察活動(dòng)合法、合規(guī)、有效。2.獨(dú)立客觀原則監(jiān)察部門(mén)獨(dú)立行使監(jiān)察職權(quán)，不受其他部門(mén)和個(gè)人的干涉。監(jiān)察人員應(yīng)秉持客觀公正的態(tài)度，如實(shí)反映問(wèn)題，提出公正合理的監(jiān)察建議。3.預(yù)防為主原則注重對(duì)銀行經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的事前、事中監(jiān)督，通過(guò)建立健全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正潛在問(wèn)題，防范違規(guī)違紀(jì)行為的發(fā)生。4.教育與懲處相結(jié)合原則在監(jiān)察工作中，既要對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為嚴(yán)肅查處，又要注重對(duì)員工的教育引導(dǎo)，增強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí)和職業(yè)道德素養(yǎng)。二、監(jiān)察機(jī)構(gòu)與人員（一）監(jiān)察機(jī)構(gòu)設(shè)置銀行設(shè)立獨(dú)立的監(jiān)察部門(mén)，負(fù)責(zé)全行的監(jiān)察工作。監(jiān)察部門(mén)在總行行長(zhǎng)的領(lǐng)導(dǎo)下，對(duì)銀行各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和員工行為進(jìn)行監(jiān)督檢查。（二）監(jiān)察人員配備監(jiān)察部門(mén)配備專職監(jiān)察人員，監(jiān)察人員應(yīng)具備以下條件：1.具有良好的政治素質(zhì)和職業(yè)道德，堅(jiān)持原則，廉潔奉公。2.熟悉國(guó)家法律法規(guī)、金融業(yè)務(wù)知識(shí)及銀行內(nèi)部規(guī)章制度。3.具備較強(qiáng)的調(diào)查研究、分析判斷和文字表達(dá)能力。（三）監(jiān)察人員職責(zé)1.制定并組織實(shí)施監(jiān)察工作計(jì)劃，對(duì)銀行各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和員工行為進(jìn)行監(jiān)督檢查。2.受理對(duì)銀行員工違規(guī)違紀(jì)行為的舉報(bào)和投訴，開(kāi)展調(diào)查核實(shí)工作，并提出處理意見(jiàn)。3.對(duì)銀行內(nèi)部管理制度的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)督促整改，確保制度有效執(zhí)行。4.開(kāi)展廉政教育和合規(guī)培訓(xùn)，提高員工的廉潔自律意識(shí)和合規(guī)經(jīng)營(yíng)能力。5.協(xié)助有關(guān)部門(mén)開(kāi)展案件調(diào)查和風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提出防范措施和建議。6.定期向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào)監(jiān)察工作情況，及時(shí)反饋監(jiān)察工作中發(fā)現(xiàn)的重大問(wèn)題。三、監(jiān)察內(nèi)容與方式（一）監(jiān)察內(nèi)容1.業(yè)務(wù)合規(guī)性監(jiān)察檢查各項(xiàng)業(yè)務(wù)是否符合國(guó)家法律法規(guī)、金融監(jiān)管要求及銀行內(nèi)部規(guī)章制度。審查業(yè)務(wù)操作流程是否規(guī)范，有無(wú)違規(guī)操作、越權(quán)審批等問(wèn)題。監(jiān)督信貸業(yè)務(wù)的審批、發(fā)放、管理等環(huán)節(jié)，防范信貸風(fēng)險(xiǎn)。2.財(cái)務(wù)收支監(jiān)察檢查財(cái)務(wù)收支是否真實(shí)、合法、合規(guī)，有無(wú)違反財(cái)經(jīng)紀(jì)律的行為。審查財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性和準(zhǔn)確性，核實(shí)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)的完整性。監(jiān)督財(cái)務(wù)預(yù)算的執(zhí)行情況，檢查費(fèi)用開(kāi)支是否合理。3.內(nèi)部控制監(jiān)察評(píng)估銀行內(nèi)部控制制度的健全性和有效性，檢查內(nèi)部控制措施是否落實(shí)到位。審查內(nèi)部審計(jì)、風(fēng)險(xiǎn)管理等部門(mén)的工作開(kāi)展情況，確保其有效履行職責(zé)。對(duì)重要崗位和關(guān)鍵環(huán)節(jié)的內(nèi)部控制進(jìn)行重點(diǎn)監(jiān)督，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。4.員工行為監(jiān)察檢查員工是否遵守職業(yè)道德規(guī)范，有無(wú)違規(guī)違紀(jì)、貪污受賄、挪用公款等行為。關(guān)注員工的工作態(tài)度、工作效率和工作質(zhì)量，對(duì)工作中存在的問(wèn)題及時(shí)督促整改。受理員工的舉報(bào)和投訴，對(duì)涉及員工行為的問(wèn)題進(jìn)行調(diào)查核實(shí)。（二）監(jiān)察方式1.定期檢查監(jiān)察部門(mén)定期對(duì)銀行各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行全面檢查，檢查內(nèi)容涵蓋業(yè)務(wù)合規(guī)性、財(cái)務(wù)收支、內(nèi)部控制等方面。定期檢查應(yīng)制定詳細(xì)的檢查方案，明確檢查范圍、內(nèi)容、方法和步驟。2.專項(xiàng)檢查根據(jù)銀行經(jīng)營(yíng)管理的需要，針對(duì)特定業(yè)務(wù)、特定領(lǐng)域或特定問(wèn)題開(kāi)展專項(xiàng)檢查。專項(xiàng)檢查具有針對(duì)性強(qiáng)、重點(diǎn)突出的特點(diǎn)，能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決特定領(lǐng)域的風(fēng)險(xiǎn)隱患。3.日常監(jiān)督監(jiān)察人員通過(guò)日常工作中的觀察、詢問(wèn)、查閱資料等方式，對(duì)銀行各部門(mén)及分支機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)活動(dòng)和員工行為進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)督。日常監(jiān)督能夠及時(shí)發(fā)現(xiàn)潛在問(wèn)題，做到早發(fā)現(xiàn)、早糾正。4.舉報(bào)調(diào)查受理對(duì)銀行員工違規(guī)違紀(jì)行為的舉報(bào)和投訴，對(duì)舉報(bào)內(nèi)容進(jìn)行認(rèn)真調(diào)查核實(shí)。舉報(bào)調(diào)查應(yīng)嚴(yán)格按照程序進(jìn)行，保護(hù)舉報(bào)人權(quán)益，確保調(diào)查結(jié)果客觀公正。四、監(jiān)察工作程序（一）立項(xiàng)監(jiān)察部門(mén)根據(jù)銀行經(jīng)營(yíng)管理情況、上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)要求及群眾舉報(bào)等線索，確定監(jiān)察項(xiàng)目。立項(xiàng)時(shí)應(yīng)填寫(xiě)《監(jiān)察立項(xiàng)審批表》，明確監(jiān)察項(xiàng)目的名稱、目的、范圍、內(nèi)容、時(shí)間安排及責(zé)任人等，并報(bào)經(jīng)監(jiān)察部門(mén)負(fù)責(zé)人審批。（二）準(zhǔn)備1.成立監(jiān)察組根據(jù)監(jiān)察項(xiàng)目的需要，成立由監(jiān)察人員組成的監(jiān)察組。監(jiān)察組應(yīng)明確分工，確保監(jiān)察工作有序開(kāi)展。2.制定監(jiān)察方案監(jiān)察組制定詳細(xì)的監(jiān)察方案，明確監(jiān)察的目標(biāo)、范圍、內(nèi)容、方法、步驟及人員分工等。監(jiān)察方案應(yīng)具有可操作性，能夠指導(dǎo)監(jiān)察工作的順利進(jìn)行。3.收集資料監(jiān)察組收集與監(jiān)察項(xiàng)目相關(guān)的法律法規(guī)、銀行內(nèi)部規(guī)章制度、業(yè)務(wù)文件、財(cái)務(wù)報(bào)表等資料，為監(jiān)察工作提供依據(jù)。（三）實(shí)施1.開(kāi)展檢查監(jiān)察組按照監(jiān)察方案確定的方法和步驟，對(duì)被監(jiān)察對(duì)象的業(yè)務(wù)活動(dòng)、財(cái)務(wù)收支、內(nèi)部控制等情況進(jìn)行檢查。檢查過(guò)程中，監(jiān)察人員應(yīng)認(rèn)真查閱資料、實(shí)地查看、個(gè)別訪談、問(wèn)卷調(diào)查等，收集相關(guān)證據(jù)。2.調(diào)查取證對(duì)檢查中發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題或線索，監(jiān)察組進(jìn)行深入調(diào)查取證。調(diào)查取證應(yīng)采取合法、有效的方式，如詢問(wèn)當(dāng)事人、查閱文件資料、現(xiàn)場(chǎng)勘查、鑒定檢驗(yàn)等，確保證據(jù)真實(shí)、充分、合法。3.制作筆錄監(jiān)察人員在調(diào)查取證過(guò)程中，應(yīng)制作詳細(xì)的筆錄，記錄調(diào)查情況和當(dāng)事人的陳述。筆錄應(yīng)經(jīng)當(dāng)事人簽字確認(rèn)，作為監(jiān)察證據(jù)的一部分。（四）報(bào)告1.形成監(jiān)察報(bào)告監(jiān)察組在完成監(jiān)察工作后，應(yīng)及時(shí)撰寫(xiě)監(jiān)察報(bào)告。監(jiān)察報(bào)告應(yīng)包括監(jiān)察項(xiàng)目的基本情況、檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題、原因分析、處理建議及整改意見(jiàn)等內(nèi)容。監(jiān)察報(bào)告應(yīng)內(nèi)容詳實(shí)、數(shù)據(jù)準(zhǔn)確、分析客觀、建議合理。2.征求意見(jiàn)監(jiān)察報(bào)告初稿形成后，應(yīng)征求被監(jiān)察對(duì)象的意見(jiàn)。被監(jiān)察對(duì)象應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)提出書(shū)面意見(jiàn)，監(jiān)察組對(duì)其意見(jiàn)進(jìn)行認(rèn)真研究和分析，合理的意見(jiàn)應(yīng)予以采納。3.審核上報(bào)監(jiān)察報(bào)告經(jīng)修改完善后，報(bào)監(jiān)察部門(mén)負(fù)責(zé)人審核。監(jiān)察部門(mén)負(fù)責(zé)人審核同意后，報(bào)銀行領(lǐng)導(dǎo)審批。監(jiān)察報(bào)告經(jīng)銀行領(lǐng)導(dǎo)審批后，作為監(jiān)察工作的最終結(jié)果存檔，并視情況向相關(guān)部門(mén)和人員通報(bào)。（五）處理1.作出處理決定根據(jù)監(jiān)察報(bào)告和銀行領(lǐng)導(dǎo)的審批意見(jiàn)，對(duì)檢查發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題作出處理決定。處理決定應(yīng)明確處理方式、處理對(duì)象、處理依據(jù)及整改要求等內(nèi)容。處理方式包括批評(píng)教育、警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除等。2.送達(dá)處理決定處理決定作出后，應(yīng)及時(shí)送達(dá)被處理對(duì)象。被處理對(duì)象應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)簽收處理決定，并按照處理決定的要求進(jìn)行整改。3.跟蹤整改監(jiān)察部門(mén)對(duì)被處理對(duì)象的整改情況進(jìn)行跟蹤檢查，確保整改措施落實(shí)到位。整改結(jié)束后，被處理對(duì)象應(yīng)向監(jiān)察部門(mén)提交整改報(bào)告，監(jiān)察部門(mén)對(duì)整改情況進(jìn)行驗(yàn)收。（六）歸檔監(jiān)察工作結(jié)束后，監(jiān)察組應(yīng)將監(jiān)察過(guò)程中形成的文件資料進(jìn)行整理歸檔。歸檔資料應(yīng)包括監(jiān)察立項(xiàng)審批表、監(jiān)察方案、檢查記錄、調(diào)查取證材料、監(jiān)察報(bào)告、處理決定及整改報(bào)告等。歸檔資料應(yīng)按照檔案管理的要求進(jìn)行分類、編號(hào)、裝訂，確保檔案資料的完整、規(guī)范、安全。五、監(jiān)察工作紀(jì)律與責(zé)任追究（一）監(jiān)察工作紀(jì)律1.監(jiān)察人員應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和銀行內(nèi)部規(guī)章制度，保守監(jiān)察工作秘密。2.監(jiān)察人員在監(jiān)察工作中應(yīng)堅(jiān)持原則，客觀公正，不得徇私舞弊、濫用職權(quán)。3.監(jiān)察人員應(yīng)廉潔自律，不得接受被監(jiān)察對(duì)象的禮品、禮金、宴請(qǐng)等，不得利用職務(wù)之便謀取私利。4.監(jiān)察人員在調(diào)查取證過(guò)程中，應(yīng)依法依規(guī)進(jìn)行，不得采取威脅、引誘、欺騙等非法手段獲取證據(jù)。（二）責(zé)任追究1.對(duì)違反監(jiān)察工作紀(jì)律的監(jiān)察人員，視情節(jié)輕重給予批評(píng)教育、警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開(kāi)除等處分。2.對(duì)在監(jiān)察工作中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)行為，按照銀行相關(guān)規(guī)定對(duì)責(zé)任人進(jìn)行嚴(yán)肅處理。構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。3.因監(jiān)察人員工作失誤或失職，導(dǎo)致監(jiān)察工作出現(xiàn)重大失誤或造成不良影響的，追究監(jiān)察人員的相應(yīng)責(zé)任。六、監(jiān)察工作的溝通與協(xié)作（一）與內(nèi)部部門(mén)的溝通協(xié)作1.與審計(jì)部門(mén)的協(xié)作監(jiān)察部門(mén)與審計(jì)部門(mén)應(yīng)建立定期溝通機(jī)制，共享監(jiān)督檢查信息。審計(jì)部門(mén)在審計(jì)過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的涉及違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題線索，應(yīng)及時(shí)移送監(jiān)察部門(mén)；監(jiān)察部門(mén)在監(jiān)察工作中發(fā)現(xiàn)的需要審計(jì)核實(shí)的問(wèn)題，也應(yīng)及時(shí)與審計(jì)部門(mén)溝通，共同開(kāi)展工作。2.與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)的協(xié)作風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)負(fù)責(zé)銀行風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別、評(píng)估和監(jiān)測(cè)，監(jiān)察部門(mén)應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)密切配合，將監(jiān)察工作與風(fēng)險(xiǎn)管理有機(jī)結(jié)合。風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)在風(fēng)險(xiǎn)排查中發(fā)現(xiàn)的潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，監(jiān)察部門(mén)可據(jù)此開(kāi)展針對(duì)性的監(jiān)察工作；監(jiān)察部門(mén)在監(jiān)察過(guò)程中發(fā)現(xiàn)的可能引發(fā)風(fēng)險(xiǎn)的問(wèn)題，也應(yīng)及時(shí)反饋給風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén)，共同研究制定風(fēng)險(xiǎn)防范措施。3.與其他業(yè)務(wù)部門(mén)的協(xié)作監(jiān)察部門(mén)應(yīng)與銀行各業(yè)務(wù)部門(mén)保持良好的溝通協(xié)作關(guān)系。各業(yè)務(wù)部門(mén)在業(yè)務(wù)開(kāi)展過(guò)程中應(yīng)及時(shí)向監(jiān)察部門(mén)通報(bào)可能存在的風(fēng)險(xiǎn)隱患和違規(guī)違紀(jì)線索；監(jiān)察部門(mén)在開(kāi)展監(jiān)察工作時(shí)，也應(yīng)主動(dòng)與業(yè)務(wù)部門(mén)溝通，了解業(yè)務(wù)情況，確保監(jiān)察工作的針對(duì)性和有效性。（二）與外部機(jī)構(gòu)的溝通協(xié)作1.與監(jiān)管部門(mén)的溝通監(jiān)察部門(mén)應(yīng)積極主動(dòng)與金融監(jiān)管部門(mén)溝通，及時(shí)了解監(jiān)管政策變化和監(jiān)管要求。對(duì)于監(jiān)管部門(mén)關(guān)注的問(wèn)題，應(yīng)按照要求開(kāi)展專項(xiàng)監(jiān)察工作，并及時(shí)向監(jiān)管部門(mén)匯報(bào)監(jiān)察情況。同時(shí)，認(rèn)真落實(shí)監(jiān)管部門(mén)提出的整改要求，加強(qiáng)內(nèi)部管理，規(guī)范業(yè)務(wù)操作。2.與司法機(jī)關(guān)的協(xié)作在查處銀行員工