第第頁(yè)金融年度報(bào)告

金融年度報(bào)告1

20**年是我行金融市場(chǎng)部業(yè)務(wù)快速進(jìn)展的一年，成立了北京代表處、也依據(jù)業(yè)務(wù)特性下設(shè)了四個(gè)二級(jí)部門(mén)。作為金融市場(chǎng)部一名客戶(hù)經(jīng)理，在20**年通過(guò)金融市場(chǎng)部這個(gè)大的平臺(tái)不斷學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)，辦理業(yè)務(wù)，提高業(yè)務(wù)技能。以下是我20**年度述職總結(jié)報(bào)告。

一、關(guān)鍵績(jī)效指標(biāo)完成狀況

**年本人工作內(nèi)容比較分散，在投行部、票據(jù)部、資產(chǎn)管理部、風(fēng)控中臺(tái)都做了一些業(yè)務(wù)。主要的業(yè)務(wù)指標(biāo)完成狀況是：在投行部配置了一些高收益的上市公司質(zhì)押式回購(gòu)、定增項(xiàng)目共計(jì)***億。票據(jù)直貼業(yè)務(wù)***萬(wàn)元、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)**億。

二、日常主要工作的完成狀況

1、投行業(yè)務(wù)：20**年上半年主要在投行部，主要與**信托、**信托、**證券這些交易對(duì)手操作了有*筆業(yè)務(wù)，金額共計(jì)***億元，業(yè)務(wù)形式主要為股票質(zhì)押式回購(gòu)、上市公司定增。有些業(yè)務(wù)形式也是我們剛接觸，在不斷摸索中開(kāi)展，積累閱歷；

2、票據(jù)業(yè)務(wù)：20**年做的票據(jù)業(yè)務(wù)主要還是一些直貼業(yè)務(wù)，共計(jì)***萬(wàn)元，轉(zhuǎn)貼現(xiàn)業(yè)務(wù)主要幫助做一些基礎(chǔ)工作。另外，對(duì)未開(kāi)展票據(jù)的分行客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行了票據(jù)業(yè)務(wù)培訓(xùn)講課；

3、資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：**年末調(diào)到**，進(jìn)入資產(chǎn)管理部工作，與**信托操作了一筆**億集合資金信托計(jì)劃。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)對(duì)敏捷性、創(chuàng)新性要求較高，本人也盼望在20**年的工作中付出更多的努力去做好這項(xiàng)工作；

4、中臺(tái)業(yè)務(wù)：20**年*月份由于外派風(fēng)控官的離任，在空檔期內(nèi)本人兼任了2個(gè)月的中臺(tái)，也是根據(jù)要求完成了中臺(tái)平常各項(xiàng)業(yè)務(wù)，組織投審會(huì)、印章的管理以及業(yè)務(wù)審批、人民銀行票據(jù)數(shù)據(jù)的提供等；

5、同業(yè)授信業(yè)務(wù)：由于投行業(yè)務(wù)涉及到交易對(duì)手的授信準(zhǔn)入。申請(qǐng)了*戶(hù)客戶(hù)的授信工作，主要有：**信托、**信托、**基金；

6、合規(guī)專(zhuān)員兼職：**年完成了法律合規(guī)部要求合規(guī)專(zhuān)員的相關(guān)職責(zé)：包括自查相關(guān)業(yè)務(wù)、部門(mén)規(guī)章制度的整理上傳、季度年度合規(guī)報(bào)告的撰寫(xiě)。

三、員工培訓(xùn)和成長(zhǎng)

培訓(xùn)狀況：

1、授信業(yè)務(wù)培訓(xùn)學(xué)習(xí)：在**年行內(nèi)進(jìn)行了授信業(yè)務(wù)案例學(xué)習(xí)，均有參與，通過(guò)行內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)這一系列的案例學(xué)習(xí)，學(xué)習(xí)到了許多前輩的閱歷、許多平常未意識(shí)到的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，更加堅(jiān)決了金融業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)永久是第一位；

2、部門(mén)培訓(xùn)學(xué)習(xí)：20**年**月份部門(mén)組織集中培訓(xùn)，主要課題有有企業(yè)文化、投行案例的共享、宏觀經(jīng)濟(jì)分析、可轉(zhuǎn)債可交換債的學(xué)習(xí)、分級(jí)基金、融資租賃、券商固定收益憑證、債券交易基礎(chǔ)知識(shí)等。通過(guò)這次培訓(xùn)學(xué)習(xí)了二級(jí)部門(mén)之間的業(yè)務(wù)閱歷，以及更加全面認(rèn)識(shí)了各個(gè)部門(mén)的業(yè)務(wù)狀況。

成長(zhǎng)：

1、視野更加開(kāi)拓以及自身的不足：在20**年也來(lái)到**，通過(guò)與同業(yè)的溝通，拓展自己的視野，去服務(wù)自己工作。同時(shí)也認(rèn)識(shí)到自己的許多不足之處，需要提高的地方太多，在**年度中不斷的去完善提高。

2、風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)進(jìn)一步提高：在過(guò)去一年的工作當(dāng)中，市場(chǎng)同業(yè)業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)也有所暴露。資本市場(chǎng)在牛熊切換中，也切身體會(huì)整個(gè)過(guò)程中的市場(chǎng)業(yè)務(wù)偏好，以及風(fēng)險(xiǎn)成本。這也給了本人更深刻的風(fēng)險(xiǎn)感受。

3、提高對(duì)環(huán)節(jié)問(wèn)題的留意力：在**工作當(dāng)中認(rèn)識(shí)到了許多環(huán)節(jié)性的問(wèn)題在風(fēng)險(xiǎn)暴露的時(shí)候可能是很重要的。學(xué)習(xí)了、積累了一些閱歷。

金融年度報(bào)告2

時(shí)間如白駒過(guò)隙，20**年的日歷一頁(yè)一頁(yè)悄然翻過(guò)，自20**年成為光榮的信合職工以來(lái)，不知不覺(jué)我已走過(guò)了三年的成長(zhǎng)歷程，現(xiàn)將過(guò)去一年學(xué)習(xí)工作狀況總結(jié)如下：

一、綜合管理部工作狀況

在單位領(lǐng)導(dǎo)和部門(mén)同事的關(guān)懷援助下，經(jīng)過(guò)近兩年來(lái)的熬煉和實(shí)踐，工作技能和工作閱歷都有了明顯提高，同時(shí)也漸漸熟識(shí)適應(yīng)了自己的工作崗位。從事的工作崗位為綜合干事崗，主要的工作內(nèi)容有員工日常工作就餐聯(lián)絡(luò)，員工每月通訊繳費(fèi)確認(rèn)，宣揚(yáng)材料制作聯(lián)絡(luò)，簡(jiǎn)報(bào)編寫(xiě)，全區(qū)工作會(huì)議會(huì)務(wù)工作以及辦公室綜合干事工作等。

(一)著重學(xué)習(xí)提高思想認(rèn)識(shí)。我通過(guò)不斷學(xué)習(xí)，參與單位組織的“三比一創(chuàng)”主題競(jìng)賽活動(dòng)，學(xué)習(xí)實(shí)踐科學(xué)進(jìn)展觀等活動(dòng)，以不斷提高思想認(rèn)識(shí)為目的，加強(qiáng)個(gè)人道德修養(yǎng)。落實(shí)到詳細(xì)工作中，我著重在以下幾方面對(duì)自己嚴(yán)格要求。一是恪盡職守，樹(shù)立高度的責(zé)任心。二是著重學(xué)習(xí)相關(guān)規(guī)章制度，樹(shù)立正確的職業(yè)操守。三是培育團(tuán)隊(duì)精神，提升協(xié)調(diào)合作技能。四是加強(qiáng)溝通溝通，構(gòu)建和諧的工作氛圍。

(二)發(fā)揮特長(zhǎng)提高工作效率。從參與工作開(kāi)始，我就提示自己要著重理論和實(shí)踐緊密結(jié)合對(duì)工作技能提高的重要性。學(xué)習(xí)方面，每一次聯(lián)社組織的集體學(xué)習(xí)和專(zhuān)業(yè)培訓(xùn)的機(jī)會(huì)都給我?guī)?lái)許多收獲，在與老師傅一起共事的'過(guò)程中我吸取了珍貴工作閱歷，實(shí)踐方面，工作的勝利和失敗都會(huì)帶來(lái)珍貴的閱歷教訓(xùn)，一次次的積累使我的實(shí)際動(dòng)手技能、處理問(wèn)題技能有了很大提高。此外，我盡量在工作中把自己的所學(xué)特長(zhǎng)發(fā)揮出來(lái)，提高了工作的效率。

(三)減削失誤確保工作順當(dāng)完成。辦公室工作有很強(qiáng)的綜合性，牽一發(fā)動(dòng)全身，詳細(xì)工作一旦發(fā)生失誤或者是工作不到位，對(duì)單位的整體工作都會(huì)產(chǎn)生不良影響。比如，后勤做不好，職工無(wú)法正常就餐，通訊費(fèi)沒(méi)有按時(shí)交納，信息傳達(dá)沒(méi)有精確實(shí)時(shí)到位，都會(huì)影響到各部門(mén)工作的正常開(kāi)展。因此，在工作過(guò)程中，我時(shí)刻提示自己做到周全細(xì)致，擅長(zhǎng)應(yīng)對(duì)處理突發(fā)狀況，避開(kāi)產(chǎn)生疏漏和錯(cuò)誤，確保順當(dāng)完成任務(wù)。但我需要清楚的認(rèn)識(shí)到，在這方面我依舊存在許多不足，今后，我肯定要提高重視，爭(zhēng)取不斷改善。

二、個(gè)人金融部工作狀況

過(guò)去的一年對(duì)我來(lái)說(shuō)意義重大。20**年8月底，依據(jù)聯(lián)社部門(mén)調(diào)整，我由綜合管理部調(diào)至新成立的個(gè)人金融部，擔(dān)負(fù)客戶(hù)經(jīng)理職務(wù)，崗位角色和工作內(nèi)容都發(fā)生了巨大轉(zhuǎn)變，使我在充斥期盼的同時(shí)，也感受到了肩上的重任。

金融年度報(bào)告3

金融業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)，是一種信譽(yù)的競(jìng)爭(zhēng)，更是一種服務(wù)的競(jìng)爭(zhēng)。誰(shuí)的信譽(yù)好，誰(shuí)的服務(wù)好，誰(shuí)就能更適應(yīng)顧客的需要，誰(shuí)就能占據(jù)更多的市場(chǎng)。銀行服務(wù)表達(dá)的是銀行管理水平的高低，其中也包含著銀行本身的文化內(nèi)涵和員工的精神風(fēng)貌，而呈現(xiàn)在公眾面前的是一種品牌。銀行作為服務(wù)行業(yè)，而服務(wù)是立行之本，只有不斷的加強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，轉(zhuǎn)變服務(wù)的觀點(diǎn)，強(qiáng)化服務(wù)的措施，從服務(wù)的質(zhì)量，服務(wù)的手段，服務(wù)的內(nèi)容，服務(wù)的立場(chǎng)，服務(wù)的環(huán)境等方面入手，這樣才能提高優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的水平。

我個(gè)人認(rèn)為服務(wù)是一種管理。優(yōu)質(zhì)的文明水平的提高肯定需要嚴(yán)格的、規(guī)范的、科學(xué)的管理，嚴(yán)格規(guī)范的管理又可以使優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)水平提高。優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的好壞表達(dá)著一家銀行管理水平的高低。所以，銀行在實(shí)施優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的過(guò)程中應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格的依靠管理制度。這包括崗位規(guī)范、著裝統(tǒng)一、儀表舉止、文明用語(yǔ)、電話(huà)用語(yǔ)等，這些都需要形成制度，成為每個(gè)員工的行為準(zhǔn)那么，要嚴(yán)格執(zhí)行。服務(wù)是一種文化。銀行構(gòu)建服務(wù)文化體系應(yīng)當(dāng)包括：?jiǎn)T工要有愛(ài)崗敬業(yè)的服務(wù)精神，要有以服務(wù)為本的道德觀、價(jià)值觀、要有無(wú)私奉賢、團(tuán)結(jié)奮進(jìn)的互幫互助和艱苦奮斗的務(wù)實(shí)精神這種行業(yè)特有的企業(yè)精神，可以使銀行員工樹(shù)立風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和效益意識(shí)，從而充分的發(fā)揮這種服務(wù)文化的激勵(lì)作用。服務(wù)是一種精神。銀行文明優(yōu)質(zhì)服務(wù)活動(dòng)的核心內(nèi)容是引導(dǎo)員工樹(shù)立一種正確的價(jià)值觀念、職業(yè)道德、敬業(yè)精神，以行興我榮，行榮我榮為服務(wù)理念，以信譽(yù)第一、優(yōu)質(zhì)服務(wù)、廉潔守法為職業(yè)道德規(guī)范為標(biāo)準(zhǔn)。確立和完善員工的服務(wù)意識(shí)和服務(wù)行為，肯定要樹(shù)立客戶(hù)。

第一、主動(dòng)服務(wù)、整體服務(wù)的觀念。

銀行服務(wù)的核心是維護(hù)和加強(qiáng)與客戶(hù)的聯(lián)系。所以我們銀行要隨時(shí)以客戶(hù)為中心，調(diào)整自身，服務(wù)要從單純經(jīng)營(yíng)金融產(chǎn)品轉(zhuǎn)移到維護(hù)和加深與客戶(hù)的聯(lián)系上，僅僅重視滿(mǎn)意客戶(hù)的需要是不夠的，還需要討論客戶(hù)需要背后繁復(fù)的各種因素，只有緊緊抓住維護(hù)與客戶(hù)的關(guān)系這一核心，以市場(chǎng)為導(dǎo)向，以高質(zhì)、多樣化的特色服務(wù)，滿(mǎn)意客戶(hù)的多層次需要，才能獲得自身進(jìn)展的持續(xù)動(dòng)力?！翱蛻?hù)”的概念是一個(gè)“大客戶(hù)”的概念，不僅銀行徑直服務(wù)的對(duì)象是客戶(hù)，與銀行服務(wù)有制約關(guān)系的部門(mén)，甚至銀行自身的員工都應(yīng)當(dāng)視同為客戶(hù)。所以銀行在處理與客戶(hù)的關(guān)系上，應(yīng)樹(shù)立大市場(chǎng)、大客戶(hù)的意識(shí)以及“服務(wù)是一個(gè)全過(guò)程”的概念。構(gòu)建新型銀行與客戶(hù)關(guān)系，對(duì)制約與客戶(hù)關(guān)系的因素進(jìn)行協(xié)調(diào)管理，加強(qiáng)客戶(hù)的穩(wěn)定性，沒(méi)有良好的服務(wù)作為保障，即使一時(shí)被拉過(guò)來(lái)的客戶(hù)也可能會(huì)跑掉，所以?xún)?yōu)質(zhì)的服務(wù)就是信譽(yù)。所以強(qiáng)化和提高服務(wù)意識(shí)，這是開(kāi)展優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)的前提。所以就要全面動(dòng)員，深入發(fā)動(dòng)，大造聲勢(shì)，宣揚(yáng)優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)。優(yōu)質(zhì)的文明服務(wù)關(guān)系到一個(gè)企業(yè)的形象，因此，肯定要做到全面發(fā)動(dòng)，全員參加。使我們的員工做到每天從接待第一位客戶(hù)到送走最末一位客戶(hù)，工作的各個(gè)環(huán)節(jié)都要有統(tǒng)一、具體、明確的標(biāo)準(zhǔn)，是每位員工接待客戶(hù)有禮、有節(jié)、有度、處理業(yè)務(wù)規(guī)范、快速、精確，讓顧客感到和諧，友愛(ài)，溫馨。

所以搞好服務(wù)這是事關(guān)銀行的社會(huì)形象，影響銀行的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的綜合性工作，因此銀行的每個(gè)機(jī)構(gòu)，每個(gè)部門(mén)，每個(gè)員工都要相互支持、相互協(xié)作、加強(qiáng)服務(wù)意識(shí)，顧全大局，發(fā)揮整體功能，努力提高全行的服務(wù)水平和服務(wù)質(zhì)量。

優(yōu)質(zhì)文明服務(wù)要取得好的效果，關(guān)鍵是以人為本，通過(guò)教育培訓(xùn)和強(qiáng)化管理，提高員工的政治素養(yǎng)和業(yè)務(wù)素養(yǎng)，以員工的高素養(yǎng)制造出優(yōu)質(zhì)服務(wù)的高水平。從對(duì)全體員工進(jìn)行愛(ài)崗敬業(yè)、老實(shí)守信、辦事公道、服務(wù)群眾、奉賢社會(huì)的職業(yè)道德教育，使每位員工懂得，自己的行為代表著銀行的形象，在本職工作的崗位上奉賢