B6消費(fèi)金融公司向個(gè)人消費(fèi)的余額最高不得超過(guò)（）萬(wàn)元A、40B、30C、50D、余額最高不得超過(guò)20萬(wàn)元。7、中國(guó)銀D、中國(guó)A工作進(jìn)行監(jiān)督管理。故本題選擇“銀行”。8下列有關(guān)內(nèi)部審計(jì)與外部審計(jì)的表述，錯(cuò)誤的是（9下列有關(guān)融資租賃業(yè)務(wù)表述，不正確的是（賣給金融租賃公司，然后再?gòu)慕鹑谧赓U公司租回使用并按期支付的業(yè)務(wù)形式，其業(yè)務(wù)特點(diǎn)是承租人和供貨人不為同人按期支付的業(yè)務(wù)形式，租賃期滿，設(shè)備歸承租企業(yè)所有要，將自有設(shè)備等固定資產(chǎn)以公允價(jià)值給金融租賃公司，然后再?gòu)慕鹑谧赓U公司租回使用并按期支付的業(yè)務(wù)形按照審慎的會(huì)計(jì)制度，本金或利息拖欠超過(guò)90天，此類一般要?jiǎng)潪椋ˋ、損失類B、可疑類C、關(guān)注類D、次級(jí)類正確答案：D《商業(yè)銀行法》明確的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的原則是（正確答案：AB、10%行資本余額的比例不得超過(guò)10%。A、4%B、6%C、3%D、5%資本與商業(yè)銀行調(diào)整后的表內(nèi)產(chǎn)余額的比率。商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于4%。（（含）A、3個(gè)月B、2年C、1年D、6個(gè)月 ，下列做法錯(cuò)誤的是（D、從業(yè)人員不得因國(guó)籍、地區(qū)、膚色、民族、、、信仰、健康情況或其他因素而客戶正確答案：A題目解析：詢問(wèn)客戶存款客戶隱私，向客戶銷售產(chǎn)品應(yīng)與其風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)。從業(yè)人員應(yīng)遵循公平競(jìng)爭(zhēng)，恪守“客戶自愿”原則。自覺低價(jià)傾銷、貶低同業(yè)、虛假宣傳等不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)。從業(yè)人員應(yīng)做到客戶至上，誠(chéng)實(shí)守信，優(yōu)質(zhì)服務(wù)。執(zhí)行首問(wèn)負(fù)責(zé)制，熱情接待，語(yǔ)言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶、膚色、民族、等差異而優(yōu)待或。關(guān)于托收業(yè)務(wù)，以下說(shuō)法不正確的是（D,,AA、五級(jí)B、六級(jí)C、三級(jí)D根據(jù)《反洗錢法》規(guī)定，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（合本法要求的客戶識(shí)別措施的，由第承擔(dān)未履行客戶識(shí)別義務(wù)的責(zé)任正確答案：C正確答案：B錯(cuò)誤的是（。在個(gè)人定期存款業(yè)務(wù)中，整存整取的起存金額為（）A、35%B、20%C、25%D、30%業(yè)務(wù)，且同業(yè)拆入余額不得超過(guò)其凈資產(chǎn)的20%。下列關(guān)于商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理策略的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（正確答案：D風(fēng)險(xiǎn)因素與風(fēng)險(xiǎn)管理復(fù)雜程度的關(guān)系是（D、風(fēng)險(xiǎn)因素越多，風(fēng)險(xiǎn)管理就越復(fù)雜，難度就越大D商業(yè)銀行辦理存款業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)客戶，不得為客戶開立（（1）實(shí)名賬戶（2）賬戶（3）真名賬戶（4）B（2）（4）D（1）（4）務(wù)的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效件或者其他明文件。A、單筆3萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)以上B、單筆5萬(wàn)元以上或者外幣等值1萬(wàn)以上D、單筆3萬(wàn)元以上或者外幣等值5千以上正確答案：B下列對(duì)單位結(jié)算賬戶的分類描述錯(cuò)誤的是（D、臨時(shí)存款賬戶是存款人因臨時(shí)需要并在規(guī)定期限內(nèi)使用而開立的結(jié)算賬戶CA、操作風(fēng)險(xiǎn)B、利率風(fēng)險(xiǎn)C、信用風(fēng)險(xiǎn)D、風(fēng)險(xiǎn)下列對(duì)操作風(fēng)險(xiǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（D、操作風(fēng)險(xiǎn)可分為人員因素、內(nèi)部流程、系統(tǒng)缺陷和外部四大類別統(tǒng)缺陷和外部四大類別。與市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要存在于賬戶、信用風(fēng)險(xiǎn)主要存在于銀行賬戶不同，操作風(fēng)險(xiǎn)廣泛存在于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)和管理的各個(gè)領(lǐng)域，具有普遍性，只會(huì)給銀行帶來(lái)成本和損失，卻不能給商業(yè)銀行帶來(lái)。C、銀D以下不屬于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的是（C、利率風(fēng)險(xiǎn)D、匯率風(fēng)險(xiǎn)而使銀行表內(nèi)和表外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)存在于銀行的和非業(yè)務(wù)中。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)可以分為利率風(fēng)險(xiǎn)、根據(jù)重大工作部署或針對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的重大突發(fā)開展的檢查是指（A、全面檢查B、稽核C、臨時(shí)檢查D、后續(xù)檢查下列關(guān)于商業(yè)銀行產(chǎn)品消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是（類產(chǎn)品的過(guò)往平均業(yè)績(jī)和最好、業(yè)績(jī)B、商業(yè)銀行不得通過(guò)對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行拆分等方式，向風(fēng)險(xiǎn)承受能力等級(jí)低于產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)的投資者銷售產(chǎn)品正確答案：D正確答案：B行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理體系，全行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的總體狀況和有效性，承擔(dān)聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的最終責(zé)任。C正確答案：C在盲區(qū)和空白，這是內(nèi)部控制的原則原則。（。業(yè)銀行對(duì)一個(gè)關(guān)聯(lián)法人或其他組織所在客戶的授信余額總數(shù)不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的15%。商業(yè)銀行對(duì)全部關(guān)聯(lián)方的授信余額不得超過(guò)商業(yè)銀行資本凈額的50%。正確答案：C產(chǎn)品。固定收益類產(chǎn)品投資于存款、債券等債權(quán)類資產(chǎn)的比例不低于80%，權(quán)益類產(chǎn)品投資于、未上市企業(yè)股權(quán)等80%80%，混合類產(chǎn)品投資下列關(guān)于貨幣政策傳導(dǎo)機(jī)制的表述，不正確的是（減少，商業(yè)銀行的可用減少，在其他情況不變的條件下，商業(yè)銀行或投資下降，從而收緊信用，引起存款的數(shù)運(yùn)用的備用的存款，這個(gè)比例通常是由決定的，被稱為法定存款準(zhǔn)備金率。（C、消費(fèi)金融公司在其上展示產(chǎn)品，僅標(biāo)明萬(wàn)元日息2元年”（D、部分資產(chǎn)正確答案：C當(dāng)立即停止，并向中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理報(bào)告，經(jīng)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理核準(zhǔn)，依法向申請(qǐng)?jiān)撠?cái)務(wù)公司。故選擇“經(jīng)中國(guó)銀核準(zhǔn)后向申請(qǐng)?jiān)撠?cái)務(wù)公司”。資本市場(chǎng)是指金融工具期限在（）年以上的長(zhǎng)期A、五B、三C、一D、二（D、注重采用市場(chǎng)化，通過(guò)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)企業(yè)優(yōu)勝劣汰和資源優(yōu)化配置機(jī)制，在內(nèi)部制度中對(duì)小微企業(yè)不良的政策。強(qiáng)化考核激勵(lì)，合理增加信用，鼓勵(lì)銀行關(guān)于綠色信貸政策問(wèn)題，以下說(shuō)法不正確的是（D、2015年12月，銀行就銀行間債券市場(chǎng)綠色金融債券有關(guān)事宜出臺(tái)了支持措施，發(fā)布了綠色債券支持 ，并明確由中國(guó)銀行業(yè)綠色金融專業(yè)根據(jù)實(shí)際情況對(duì) 下列不屬于貸后管理主要內(nèi)容的是（正確答案：B情況進(jìn)行檢查或的信貸管理行為。其主要內(nèi)容包括監(jiān)督借款人的使用情況、掌握企業(yè)財(cái)務(wù)狀況及其清償能（人金融信息保護(hù)，以下不屬于其性要求的是（。C、個(gè)人金融信息D、在個(gè)人的情況下，將個(gè)人金融信息用于產(chǎn)生該信息以外的本金融機(jī)構(gòu)其他活動(dòng)正確答案：A下列關(guān)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的說(shuō)法錯(cuò)誤的是（正確答案：A現(xiàn)代金融理論的三大支柱不包括（A、市場(chǎng)約束B、時(shí)間價(jià)值C、資產(chǎn)定價(jià)D、風(fēng)險(xiǎn)管理A、6個(gè)月B、2年C、1年D、3個(gè)月借款人的還款能力出現(xiàn)明顯問(wèn)題，完全依靠其正常營(yíng)業(yè)收入無(wú)法足額償還本息，即使執(zhí)行擔(dān)保，也可能會(huì)造成一定損失，這屬于（。A、可疑類B、次級(jí)類C、關(guān)注類D、損失類正確答案：B積極性，都有著十分重要的作用，因此是我國(guó)上的一項(xiàng)重要業(yè)務(wù)交換和聯(lián)行匯差的頭寸不足及解決臨時(shí)性、季節(jié)性周轉(zhuǎn)的不足，還可以用于固定資產(chǎn)下列有關(guān)國(guó)別風(fēng)險(xiǎn)的表述，錯(cuò)誤的是（正確答案：B，機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，經(jīng)批準(zhǔn)可以對(duì)與違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取有關(guān)措施。A、延伸權(quán)正確答案：A管理機(jī)構(gòu)及其派出機(jī)構(gòu)依法對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查時(shí)，經(jīng)批準(zhǔn)可以對(duì)與違法事項(xiàng)有關(guān)的單位和個(gè)人采取有關(guān)措（A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B、法律風(fēng)險(xiǎn)C、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)形成評(píng)價(jià)，從而損害其品牌價(jià)值，不利于其正常經(jīng)營(yíng)，甚至影響到市場(chǎng)穩(wěn)定和社會(huì)穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)于項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)，下列說(shuō)法錯(cuò)誤的是（正確答案：C以下關(guān)于銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)非現(xiàn)場(chǎng)的作用，說(shuō)法錯(cuò)誤的是（D、非現(xiàn)場(chǎng)的工作結(jié)果可以反映被機(jī)構(gòu)日常經(jīng)營(yíng)狀況正確答案：A相應(yīng)措施的持續(xù)性過(guò)程。非現(xiàn)場(chǎng)的工作結(jié)果可以反映被機(jī)構(gòu)、最及時(shí)的狀況，提高實(shí)效性，能夠幫助機(jī)構(gòu)有效配置資源，降低成本。非現(xiàn)場(chǎng)對(duì)被機(jī)構(gòu)干擾程度小，不會(huì)影響被機(jī)構(gòu)的日常運(yùn)營(yíng)。下列關(guān)于信用風(fēng)險(xiǎn)的表述不正確的是（正確答案：D標(biāo)準(zhǔn)普爾的（）級(jí)及以上級(jí)別，穆迪的（）A、C、BBB；CaaD、BBB；Baa題目解析：本題考查的是信用的內(nèi)容。標(biāo)準(zhǔn)普爾的BBB級(jí)及其以上級(jí)別，穆迪的Baa級(jí)及其以上級(jí)別為投資級(jí)別“—”進(jìn)行微調(diào)?！躲y行結(jié)算賬戶管理辦法》中所稱的銀行結(jié)算賬戶，是指（D、單位協(xié)議存款賬戶正確答案：C行為存款人開立的辦理收付結(jié)算的活期存款賬戶。下列有關(guān)貨幣經(jīng)紀(jì)公司功能定位的表述，錯(cuò)誤的是（息生產(chǎn)創(chuàng)造價(jià)值，降低零散的商間個(gè)別搜尋對(duì)手所發(fā)生的市場(chǎng)成本，為商提供紅利，并從這部分紅利中分得一定比例來(lái)維持公司運(yùn)營(yíng)及實(shí)現(xiàn)自身，從而提高，降低成本雙方進(jìn)行，與雙方發(fā)生過(guò)掌握的多頭和空頭需求，撮合最匹配的雙方進(jìn)行，而不與雙方發(fā)生，僅僅起中介作用。某商業(yè)銀行縣2015年發(fā)生了一些。在討論是否將上述作為重大操作報(bào)告銀行業(yè)機(jī)構(gòu)時(shí)，大要上報(bào)。三是因夏季暴雨成災(zāi)導(dǎo)致營(yíng)業(yè)室滲漏重修花費(fèi)了200萬(wàn)元。丙員工認(rèn)為滲漏是因不可抗力導(dǎo)致的不需要報(bào)告。四是分管公司業(yè)務(wù)的副行長(zhǎng)因嚴(yán)重被上級(jí)行通報(bào)批評(píng)。丁員工認(rèn)為上述既然已經(jīng)上報(bào)上級(jí)行了，是否再報(bào)告銀行機(jī)構(gòu)，應(yīng)由上級(jí)行定。如果你作為該行長(zhǎng)，依據(jù)《商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)管理指引》應(yīng)作出的判斷是（。據(jù)、賬冊(cè)、重要空白憑證嚴(yán)重?fù)p毀、丟失，造成在涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上?。ā⒅陛犑校┓秶鷥?nèi)中斷業(yè)務(wù)3小時(shí)以（的操作；（7）銀規(guī)定其他需要報(bào)告的重大。銷，研究的是某一層面所有的需求，介于大眾和一對(duì)一之間，用相對(duì)少的資源滿足這一批客戶的需求。C、分層策D、交叉策略正確答案：C題目解析：本題考查的是市場(chǎng)的內(nèi)容。分層是現(xiàn)代最基本的方法，它把客戶分成不同的細(xì)分市場(chǎng)，提供不同的產(chǎn)品和不同的服務(wù)，但又不同于一對(duì)一的，研究的是某一層面所有的需求，介于大眾和一對(duì)一之間，以下不屬于商業(yè)銀行績(jī)效考評(píng)指標(biāo)體系的是（正確答案：A標(biāo)、發(fā)展類指標(biāo)及社會(huì)責(zé)任類指標(biāo)。利息）/價(jià)格*100%=（。D、名義收益率A有期收益率＝（價(jià)格－價(jià)格＋利息）/價(jià)格×100%。（）銀行業(yè)的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)金融資產(chǎn)管理公司的業(yè)務(wù)是（D、業(yè)務(wù)等，其中，不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)是業(yè)務(wù)。不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)是指資產(chǎn)公司根據(jù)市場(chǎng)原則轉(zhuǎn)讓方的不良資產(chǎn)，并通過(guò)資產(chǎn)轉(zhuǎn)A、追敦促關(guān)聯(lián)人處置有效資產(chǎn)，收回現(xiàn)金或現(xiàn)金等價(jià)物的資產(chǎn)處置方法。直接追償是不良資產(chǎn)最基本、最常用的處置方追償分為直接催收、敦促關(guān)聯(lián)人處置資產(chǎn)和存款清收等方式。以下選項(xiàng)屬于貨幣政策工具的是（正確答案：D在劃分供應(yīng)量層次中，M1一般指（題目解析：本題考查的是本題考查的是操作目標(biāo)和中介目標(biāo)。M1被稱為狹義貨幣，是現(xiàn)實(shí)力；M2被稱為廣義貨幣；M2與M1之差被稱為準(zhǔn)貨幣，是潛在力。（）是指因利率的不利變動(dòng)而使銀行損失的風(fēng)險(xiǎn)，它包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)和（），其中利率風(fēng)險(xiǎn)按照來(lái)源的不同，可以分為重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)和（。A、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)；性風(fēng)險(xiǎn)B、操作風(fēng)險(xiǎn)；價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)；性風(fēng)險(xiǎn)C、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)；性風(fēng)險(xiǎn)；價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)；性風(fēng)險(xiǎn)；價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)正確答案：A險(xiǎn)，分別是指由于利率、匯率、價(jià)格和商品價(jià)格的不利變動(dòng)所帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)。利率風(fēng)險(xiǎn)按照來(lái)源的不同，可以分為重新定價(jià)風(fēng)險(xiǎn)、收益率曲線風(fēng)險(xiǎn)、基準(zhǔn)風(fēng)險(xiǎn)和性風(fēng)險(xiǎn)。A、同業(yè)業(yè)務(wù)B、業(yè)C、債券業(yè)務(wù)D、業(yè)務(wù)在互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域，網(wǎng)絡(luò)借貸機(jī)構(gòu)的性質(zhì)是（的直接借貸提供信息服務(wù)，不得提供增信服務(wù)，不得。（D、由甲公司承擔(dān)題目解析：根據(jù)《公司法》第176條規(guī)定，公司分立前的由分立后的公司承擔(dān)連帶責(zé)任。但是，公司在分立前與債權(quán)人就清償達(dá)成的協(xié)議另有約定的除外。本題中，對(duì)于的清償，銀行和甲公司并沒(méi)有達(dá)成協(xié)議，只（正確答案：D值20萬(wàn)以上（含20萬(wàn)）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。萬(wàn)以上（含1萬(wàn)）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。累計(jì)金額以客戶為單位，按收入或者支出單邊累計(jì)計(jì)算并報(bào)告。下列選項(xiàng)中，不屬于二級(jí)資本的是（（正確答案：D下列選項(xiàng)中，不屬于商業(yè)銀行內(nèi)部控制目標(biāo)的是（正確答案：C正確答案：B（正確答案：AB CD 體系不健全；（3）管理模式不科學(xué)；（4）對(duì)個(gè)人信貸業(yè)務(wù)缺乏風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)；（5）內(nèi)部控制不完善、業(yè)務(wù)流程有。題干（E正確答案：A C 辦務(wù)和融資顧問(wèn)、對(duì)成員單位提供擔(dān)保。選項(xiàng)內(nèi)容均包含在六項(xiàng)中間業(yè)務(wù)中，故本題全選。下列屬于財(cái)務(wù)公司可以經(jīng)營(yíng)的業(yè)務(wù)的有（E、辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、方案設(shè)計(jì)正確答案：B CD 題目解析：本題考查的是業(yè)務(wù)的內(nèi)容。根據(jù)《企業(yè)財(cái)務(wù)公司管理辦法》規(guī)定，財(cái)務(wù)公司可以經(jīng)營(yíng)下列部分或者理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；(7)辦理成員單位之間的內(nèi)部轉(zhuǎn)賬結(jié)算及相應(yīng)的結(jié)算、方案設(shè)計(jì)；(8)吸收成員單位的存款；(9)對(duì)成員單位辦理及融資租賃；(10)從事同業(yè)拆借；(11)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。符合條件正確答案：A 臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行以下（）基本職責(zé)。C、保持與機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系，和評(píng)估意見和要求的情D正確答案：AB CD 以下關(guān)于商業(yè)銀行業(yè)務(wù)的說(shuō)法，正確的有（D、封閉式產(chǎn)品自產(chǎn)品成立日至終止日期間，投資者不得進(jìn)行或者贖E、商業(yè)銀行可以通過(guò)公司、基金公司等金融機(jī)構(gòu)銷售產(chǎn)品正確答案：CD以下關(guān)于商業(yè)銀行市場(chǎng)的說(shuō)法正確的有（ 客戶，不得將客戶敏感信息提供給第合作機(jī)構(gòu)D、商業(yè)銀行要對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)作為一個(gè)人管理，實(shí)施統(tǒng)一授正確答案：B CD 題目解析：部務(wù)的外部業(yè)務(wù)也應(yīng)所在地銀派出構(gòu)報(bào)告,行務(wù)部上本業(yè)客際動(dòng)還商（正確答案： 題目解析：對(duì)非同業(yè)單一客戶的集中度不得超過(guò)10%，題干正確。累計(jì)外匯敞口頭寸比例不得超過(guò)20%，題干“小于等于50%”錯(cuò)誤。對(duì)同業(yè)單客戶的風(fēng)險(xiǎn)不得超過(guò)25%，題干正確。對(duì)非同業(yè)單一客戶的風(fēng)險(xiǎn)不得超過(guò)15%，題干正確。商業(yè)銀行凈穩(wěn)定比例的最低標(biāo)準(zhǔn)為不低于100%，題干“不低于200%”錯(cuò)誤。商業(yè)銀行公司業(yè)務(wù)種類根據(jù)用途、風(fēng)險(xiǎn)特征不同可以分為（E正確答案：A 下列屬于公司開展業(yè)務(wù)行為的有（E、承諾財(cái)產(chǎn)不受損失或者保證最低收益正確答案：AB 在銀行財(cái)務(wù)管理工作中應(yīng)遵循的平衡性原則表現(xiàn)在（D、存款與之間的平E正確答案：A 平衡。在銀行財(cái)務(wù)管理工作中應(yīng)遵循的平衡性原則表現(xiàn)在；存款與之間的平衡；收入與支出之間的平衡；現(xiàn)金流入D、投資計(jì)正確答案：AB 括但不限于金融債、次級(jí)債等在銀行間市場(chǎng)或所市場(chǎng)的同業(yè)金融資產(chǎn)）或特定目的載體（包括但不限于商關(guān)于信用證業(yè)務(wù)，下列表述正確的有（正確答案：A D、本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)或分管部門經(jīng)營(yíng)中的重大關(guān)聯(lián)，以及重大關(guān)聯(lián)是否依法披正確答案：AB 或分管部門是否發(fā)生重大、重大損失或重大風(fēng)險(xiǎn)；(5)本人是否涉及所任職機(jī)構(gòu)或分管部門經(jīng)營(yíng)中的重大關(guān)聯(lián)，以及重大關(guān)聯(lián)是否依法披露。離任審計(jì)報(bào)告還應(yīng)當(dāng)包括被審計(jì)對(duì)象是否存在違法、、行為和受處罰、受處分等的信息。商業(yè)銀行可辦理的業(yè)務(wù)包括（D、銀行業(yè)E、業(yè)正確答案：A 其他業(yè)務(wù)（委托業(yè)務(wù)、代銷開放式基金、國(guó)債。故本題選項(xiàng)均正確，全選。調(diào)節(jié)作用主要通過(guò)（）CD、懲正確答案：A 下列有關(guān)央行票據(jù)的表述，正確的是（正確答案：B CD 以下選項(xiàng)中，可作為商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋的有（正確答案：A 恢復(fù)和連續(xù)營(yíng)業(yè)方案，涵蓋可能的各種意外沖擊，明確那些對(duì)迅速恢復(fù)服務(wù)至關(guān)重要的關(guān)鍵業(yè)務(wù)程序，明確在中斷中恢復(fù)服務(wù)的備用機(jī)制。（2）商業(yè)。商業(yè)作為操作風(fēng)險(xiǎn)緩釋的有效，一直是商業(yè)銀行管理操作風(fēng)險(xiǎn)的重要工具。商業(yè)銀行在計(jì)量操作風(fēng)險(xiǎn)資本時(shí)，可以將理賠收入作為操作風(fēng)險(xiǎn)的緩釋因素，但的緩釋最高不超過(guò)操作風(fēng)險(xiǎn)資本要求的20%（3）業(yè)務(wù)外包。商業(yè)銀行可以將某些業(yè)務(wù)外包給具有較高技能和規(guī)模的其他機(jī)對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶或者高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)了解其（B、金融情C、來(lái)D、用正確答案： 題目解析：金融機(jī)構(gòu)客戶識(shí)別和客戶資料及記錄