基金從業(yè)資格證之證券投資基金基礎(chǔ)知識押題練習(xí)A卷附答案

單選題（共50題）1、在M基金公司的晨會上，投資經(jīng)理A提到：“可以通過投資股票、債券、期貨等來分散基金的非系統(tǒng)性風(fēng)險，且也可一定程度上降低系統(tǒng)性風(fēng)險”；投資經(jīng)理B補(bǔ)充道：“系統(tǒng)性風(fēng)險主要受宏觀因素影響，應(yīng)該加強(qiáng)對經(jīng)濟(jì)、政治和法律等因素的關(guān)注”。關(guān)于兩人的說法，下列表述正確的是（）。A.兩者均正確B.A經(jīng)理的說法錯誤，B經(jīng)理的說法正確C.兩者均不正確D.A經(jīng)理的說法正確，B經(jīng)理的說法錯誤【答案】B2、在持有期為3年，置信水平為90％的情況下，若計算的風(fēng)險價值為50萬元，則表明該投資者的資產(chǎn)組合（）。A.在3年中的損失有90％的可能性不會超過50萬元B.在3年中的損失有90％的可能性會超過50萬元C.在3年中的收益有90％的可能性不會超過50萬元D.在3年中的收益有90％的可能性會超過50萬元【答案】A3、()是根據(jù)特定的時間間隔，在每個時間點(diǎn)上平均下單的算法。A.成交量加權(quán)平均價格算法B.時間加權(quán)平均價格算法C.跟量算法D.執(zhí)行偏差算法【答案】B4、下列屬于從事可轉(zhuǎn)讓證券集合投資計劃業(yè)務(wù)的投資基金的是()。A.證券投資基金B(yǎng).對沖基金C.不動產(chǎn)基金D.私募股權(quán)和風(fēng)險投資基金【答案】A5、QDII開展境外證券投資業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)由（）資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，可委托（）證券服務(wù)機(jī)構(gòu)代理買賣證券。A.境外、境內(nèi)B.境內(nèi)、境內(nèi)C.境內(nèi)、境外D.境外、境外【答案】C6、—些債券和債券的衍生品種具有提前贖回的風(fēng)險，以下沒有這個風(fēng)險的投資品種是（）A.可轉(zhuǎn)換債券B.可贖回債券C.大多數(shù)MBSD.國債期貨【答案】D7、下列不屬于影響公司發(fā)行在外股本的行為是（）。A.兼收并購B.權(quán)證的行權(quán)C.再融資D.權(quán)益投資【答案】D8、根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》規(guī)定的基金分類標(biāo)準(zhǔn)，（）以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。A.75%B.80%C.85%D.90%【答案】B9、私募股權(quán)投資基金以有限責(zé)任公司或股份有限公司的形式成立，采用公司制的組織結(jié)構(gòu)時，其最大的特點(diǎn)在于（）。A.與信托公司合作設(shè)立B.基金管理人會受到股東的嚴(yán)格監(jiān)督C.基金代表對基金承擔(dān)無限連帶責(zé)任D.投資者以其出資額為限對基金承擔(dān)有限責(zé)任【答案】B10、關(guān)于基金資產(chǎn)中利息收入的核算方式，以下表述正確的是（）A.債券付息時確認(rèn)利息收入B.清算備付金利息收入按日計提C.質(zhì)押式回購利息收入首期結(jié)算時計提D.買斷式回購利息收入到期結(jié)算時計提【答案】A11、下列不屬于目前常用的風(fēng)險價值模型技術(shù)的是（）。A.換元法B.歷史模擬法C.參數(shù)法D.蒙特卡洛法【答案】A12、以下私募股權(quán)投資基金投資者中，對私募股權(quán)基金承擔(dān)無限連帶責(zé)任的是（）A.合伙型基金的普通合伙人B.信托型基金的投資者C.合伙型基金的有限合伙人D.公司型基金的投資者【答案】A13、關(guān)于普通股與優(yōu)先股的風(fēng)險收益比較，以下說法正確的是（）。A.普通股在分配股利和清算時剩余資產(chǎn)的索取權(quán)優(yōu)先于優(yōu)先股，因而風(fēng)險較低B.當(dāng)公司盈利多時，優(yōu)先股獲利較少C.普通股的股利支付及清算時剩余財產(chǎn)的索取權(quán)都在優(yōu)先股之前，因而風(fēng)險較低D.固定的股息收益增大了優(yōu)先股的風(fēng)險【答案】B14、期貨市場的功能不包括（）。A.價格發(fā)現(xiàn)B.回避價格風(fēng)險的功能C.穩(wěn)定收益D.有利于市場供求穩(wěn)定【答案】C15、（）是用來衡量企業(yè)長期償債能力的指標(biāo)。A.流動性比率B.財務(wù)杠桿比率C.營運(yùn)效率比率D.盈利能力比率【答案】B16、QDII基金的下列行為符合證監(jiān)會規(guī)定的有()A.購買不動產(chǎn)和房地產(chǎn)抵押按揭B.購買實(shí)物商品C.借入臨時用途現(xiàn)金比列不超過基金凈值的5%D.購買貴金屬或代表貴金屬的憑證【答案】C17、以下指標(biāo)中，可以反映股票基金風(fēng)險的是（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ【答案】C18、某一只基金2年的累計收益率為36%，那么該基金的年平均收益率為（）。A.17.8%B.18%C.6%D.16.6%【答案】D19、以等額本息法償還本金為50萬元，利率為10％的2年期限住房貸款，若每年償還一次，則每年需要償還的本金利息總額為（）元。A.308095.2B.248095.2C.288095.2D.268095.2【答案】C20、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券的特征和要素。以下表述正確的是（）。A.可轉(zhuǎn)換債券的票面利率一般高于同等條件的普通債券的票面利率B.可轉(zhuǎn)換債券的雙重選擇權(quán)是指轉(zhuǎn)股權(quán)和提前贖回權(quán)C.在轉(zhuǎn)股前，可轉(zhuǎn)換債券體現(xiàn)了持有者與發(fā)行公司之間的所有權(quán)關(guān)系D.可轉(zhuǎn)換債券一般每月付息一次【答案】B21、基金會計核算中,承擔(dān)復(fù)核責(zé)任的是（）。A.證券投資基金B(yǎng).會計師事務(wù)所C.基金管理公司D.基金托管人【答案】D22、以下不屬于基金公司投資交易環(huán)節(jié)的是()。A.產(chǎn)品的發(fā)行和募集B.績效評估與組合調(diào)整C.構(gòu)建投資組合D.風(fēng)險控制【答案】A23、證券公司向客戶收取的傭金（包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等）不得高于證券交易金額的（）‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等，A股、證券投資基金每筆交易傭金不足5元的，按5元收取。A.1B.5C.3D.0【答案】C24、貨幣市場工具的特點(diǎn)包括（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C25、（）是歐洲大陸最大的投資基金管理中心和全球第一的基金分銷中心。A.瑞士B.愛爾蘭C.英國D.盧森堡【答案】D26、投資者將選擇并持有有效的投資組合，即那些在給定的風(fēng)險水平下使得期望收益最大化的投資組合，或那些在給定的期望收益率上使得風(fēng)險最小化的投資組合。這種說法（）。A.錯誤B.正確C.部分正確D.部分錯誤【答案】B27、關(guān)于通過構(gòu)建投資組合來分散風(fēng)險的效果，以下表述正確的是（）A.可以分散系統(tǒng)性風(fēng)險B.系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險均能被完全分散C.可以分散非系統(tǒng)性風(fēng)險D.系統(tǒng)性風(fēng)險和非系統(tǒng)性風(fēng)險都不可能被分散【答案】C28、私募股權(quán)投資的退出機(jī)制不包括（）。A.杠桿收購B.首次公開發(fā)行C.管理層回購D.二次出售【答案】A29、關(guān)于普通股和優(yōu)先股，以下表述正確的有（）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅲ、Ⅳ【答案】B30、投資者的風(fēng)險容忍度取決于()。A.投資期限B.流動性C.投資政策D.風(fēng)險承受能力和意愿【答案】D31、基金所投資的債券發(fā)生信用風(fēng)險事件對基金產(chǎn)生的影響不包括（）。A.相關(guān)債券流動性喪失，很難變現(xiàn)B.相關(guān)債券估值下跌，基金凈值受損C.相關(guān)基金經(jīng)理需補(bǔ)償基金資產(chǎn)的損失D.投資者集中贖回基金，帶來流動性風(fēng)險【答案】C32、關(guān)于大宗商品投資，以下表述錯誤的是（）。A.大宗商品投資可以采取購買大宗商品相關(guān)股票的方式B.大宗商品投資通常采用直接購買大宗高品實(shí)物的方式C.大宗商品可以分為能源類?；A(chǔ)原材料類、貴金屬類和農(nóng)產(chǎn)品類D.大宗商品具有抵御通貨膨脹的功能【答案】B33、（）是基金管理公司的核心業(yè)務(wù)。A.業(yè)績評估B.獨(dú)立研究C.基金銷售D.基金投資管理【答案】D34、關(guān)于債券利率風(fēng)險、以下表述正確的是（）。A.當(dāng)市場利率上升時，債券價格不變B.當(dāng)市場利率上升時，債券價格上升C.債券價格與市場利率變動方向一致D.債券價格與市場利率變動方向呈反方向變動【答案】D35、下列關(guān)于不同類型基金風(fēng)險管理的說法中，錯誤的是（）。A.提前贖回風(fēng)險是指債券發(fā)行人有可能在債券到期日之前回購債券的風(fēng)險B.一般而言，偏股型基金、靈活配置型基金的風(fēng)險較高，但預(yù)期收益率也較高C.一般而言，偏債型基金的風(fēng)險較低，預(yù)期收益率也較低D.貨幣基金是風(fēng)險很小的投資方式，是長期投資的良好選擇【答案】D36、交易者買入看跌期權(quán)，是因?yàn)樗A(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價格近期內(nèi)將會（）。A.上漲B.不變C.下跌D.難以判斷【答案】C37、（）是最大的對沖基金管理公司。A.麥格理集團(tuán)B.世邦魏理仕全球投資集團(tuán)C.貝萊德D.布里奇沃特投資公司【答案】D38、按照《同業(yè)存單管理暫行辦法》規(guī)定，同業(yè)存單的利率參考同期限（），發(fā)行期限原則上不超過1年。A.SHIBORB.LIBORC.SIBORD.NIBOR【答案】A39、根據(jù)我國現(xiàn)行有關(guān)制度的規(guī)定，證券交易的過戶費(fèi)屬于（）的收入。A.中國結(jié)算公司B.證券公司C.國家稅收部門D.證券交易所【答案】A40、()僅以出資份額為限對投資項(xiàng)目承擔(dān)有限責(zé)任，并不直接參與管理和經(jīng)營項(xiàng)目。A.有限合伙人B.普通合伙人C.公司管理人D.股東【答案】A41、（）可在權(quán)證失效日之前任何交易日行權(quán)。A.美式權(quán)證B.歐式權(quán)證C.百慕大式權(quán)證D.認(rèn)沽權(quán)證【答案】A42、根據(jù)《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，封閉式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利潤的()。A.90%B.80%C.70%D.60%【答案】A43、使用內(nèi)在價值法對股票進(jìn)行估值,不同現(xiàn)金流決定了不同的現(xiàn)金流貼現(xiàn)模式,股利貼現(xiàn)模式（D.D.M）采用的現(xiàn)金流是（）。A.現(xiàn)金股利B.業(yè)自由現(xiàn)金流C.留存收益D.權(quán)益自由現(xiàn)金流【答案】A44、（）貼現(xiàn)模型可以分為零增長模型、不變增長模型、三階段增長模型和多元增長模型。A.股利B.自由現(xiàn)金流C.股權(quán)資本自由現(xiàn)金流D.以上選項(xiàng)都對【答案】A45、財務(wù)報表分析可以幫助使用者（）。A.評估公司過去的經(jīng)營績效B.制定投資決策C.考量授信決策D.以上皆是【答案】D46、金融市場按交易標(biāo)的物劃分為（）。A.票據(jù)市場、證券市場、衍生工具市場、外匯市場、黃金市場B.直接金融市場和間接金融市場C.發(fā)行市場和流通市場D.傳統(tǒng)金融市場和金融衍生品市場【答案】A47、基金管理公司的投資管理部門不包括（）。A.投資部B.研究部C.交易部D.市場部【答案】D48、關(guān)于匯率風(fēng)險，以下表述錯誤的是()。