2016年下半年上?；鸱煞ㄒ?guī)：利息率、名義利率和實

際利率考試試題本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。一、單項選擇題（在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內(nèi)。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。）1、分析債券基金的兩個主要角度是_。A.對基金持有債券的數(shù)量和信用等級的分析B.對基金持有債券的平均久期和信用等級的分析C.對基金持有債券的數(shù)量和債券價格的分析D.對基金持有債券的平均久期和債券價格的分析2、目前我國貨幣市場基金能夠進行投資的金融工具不包括―A：期限在1年以內(nèi)（含1年）的中央銀行票據(jù)B：1年以內(nèi)（含1年）的銀行定期存款、大額存單C：現(xiàn)金D：可轉(zhuǎn)換債券3、基金銷售人員在向投資者推介基金時，應禁止—的行為。A.詆毀其他基金銷售機構(gòu)B.接受投資者全權(quán)委托C.違規(guī)向他人提供基金未公開的信息D.賬外暗中給予他人財物或利益4、基金的風險分析指標中，—越高意味著基金相對于業(yè)績基準的波動性越大。A.行業(yè)集中度B.標準差C.貝塔系數(shù)D.行業(yè)投資集中度5、下列關(guān)于股票、債券、基金風險收益的描述，正確的有_。A.普通股的收益要小于基金B(yǎng).股票的收益是不確定的C.證券投資基金的收益要高于債券D.基金投資的風險大于債券6、債券發(fā)行的定價方式以—最為典型。A.一般詢價方式B.公開招標C.上網(wǎng)競價方式D.協(xié)商定價方式7、在證券發(fā)行制度中，—實質(zhì)上是一種發(fā)行公司的財務公布制度。A.審批制B.特許制C.核準制D.注冊制8、股票的內(nèi)在價值就是股票未來收益的_。A.現(xiàn)值B.期望價值C.價值總和D.期望價格9、某債券基金的平均到期日為5年，久期為4年，則當市場利率下降0.5%時，該債券基金的資產(chǎn)凈值約_。A.減少2.5%B.減少2%C.增力口2.5%D.增加2%10、證券投資基金與其他金融工具或理財產(chǎn)品的主要差異為_。A.性質(zhì)不同B.風險收益特征不同C.收益來源不同D.投資人不同11、基金合同是約定基金管理人、—和基金份額持有人權(quán)利和義務關(guān)系的重要法律文件。A：商業(yè)銀行B：基金公司C：基金托管人D：證券公司12、全球基金業(yè)發(fā)展的趨勢與特點有_。A.美國占據(jù)主導地位，其他國家和地區(qū)發(fā)展迅猛B.封閉式基金是基金的主流產(chǎn)品C.開放式基金是基金的主流產(chǎn)品D.基金市場競爭加劇，行業(yè)集中趨勢突出13、開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》第四十四條的規(guī)定，并具備一條件的，方可成立。A.基金募集份額總額不少于3億份B.基金募集份額總額不少于2億份C.基金募集金額不少于2億元人民幣D.基金份額持有人不少于200人14、基金合同中主要披露事項有_。A.封閉式基金的基金份額總額和基金合同期限，或者開放式基金的最低募集份額總額B.基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則C.基金收益分配原則、執(zhí)行方式D.作為基金管理人報酬的管理費的提取、支付方式與比例15、下列行為中，屬于基金銷售機構(gòu)基金銷售活動禁止行為的有_。A.以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B.采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金C.募集期間對認購費用打折D.擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準16、基金管理人應當自收到核準文件之日起一個月內(nèi)進行封閉式基金份額的發(fā)售。A：3B：6C：9D：1217、在股票型基金的風險分析中，表示基金的總風險的指標是_。A.股票周轉(zhuǎn)率B.標準差C.貝塔D.協(xié)方差18、根據(jù)《證券投資基金法》，會導致封閉式基金無法上市交易的情況包括_。A.上市申請未通過國務院證券監(jiān)督管理機構(gòu)的核準B.合同期限為10年C.募集金額為5億元人民幣D.基金份額持有人為500人19、基金產(chǎn)品風險等級通常不包括_。A.零風險等級B.低風險等級C.中風險等級D.高風險等級20、QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點不包括_。A.申購和贖回渠道B.申購與贖回的開放日及時間C.申購與贖回的程序、原則D.拒絕或暫停申購的情形21、對表現(xiàn)好的基金衡量會涉及到—的選擇問題。A：業(yè)績計算時期B：操作策略C：風險水平D：比較基準22、通常情況下，交易所上市的有價證券以其估值H的—估值。八：平均價B：收盤價C：開盤價D：預期收益的現(xiàn)值23、下列關(guān)于公募證券與私募證券的說法，不正確的是_。A.公募證券與私募證券是按募集方式不同而對有價證券進行的分類B.私募證券比公募證券面臨更嚴格的審查條件C.公募證券面向的是不特定的社會公眾投資者，私募證券則是面向少數(shù)特定的投資者D.公募證券需要采取公示制度，而私募證券不需要24、基金的認購費和申購費費率不得超過認購和申購金額的_。1%3%5%10%25、目前，我國基金注冊登記機構(gòu)只受理—的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍。A.國家有權(quán)機關(guān)依法要求B.基金托管人依法要求C.基金管理人依法要求D.投資人自己申請26、基金托管人資格由中國證監(jiān)會和—核準。A：中國銀監(jiān)會B：中國人民銀行C：中國證監(jiān)會的當?shù)嘏沙鰴C構(gòu)D：國務院27、目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括—和證管費。A.印花稅B.傭金C.過戶費D.經(jīng)手費28、商業(yè)銀行基金代銷部門取得基金從業(yè)資格的人員應不低于該部門員工人數(shù)的,部門的管理人員應具備從事2年以上的基金業(yè)務或者年以上證券、金融業(yè)務的工作經(jīng)歷?！?/3；31/3；5C.1/2；3D.1/2；529、在風險控制的組織體系中，參與預防和控制各類風險的組織有_。A.風險控制委員會B.督察長C.監(jiān)察稽核部門D.投資決策委員會30、以下不屬于我國債券發(fā)行方式的有_。A.定向發(fā)行B.承購包銷C.公募發(fā)行D.招標發(fā)行二、多項選擇題（在每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得0.5分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。）1、__是指股份公司對公司經(jīng)營獲得的盈余公積和應付利潤采取現(xiàn)金分紅或派息、發(fā)放紅股等方式回饋股東的制度與政策。A.股份回購B.股票分割與合并C.股利政策D.增發(fā)、配股與轉(zhuǎn)增股本2、負責基金管理公司和基金托管銀行特別會員的聯(lián)絡與業(yè)務交流的機構(gòu)是_。A.基金公會B.基金業(yè)委員會C.基金銷售委員會D.基金公司會員部3、在我國，貨幣市場基金的贖回資金一般在O日從基金的銀行存款賬戶劃出。T+1 T+2 T+3 T+44、穩(wěn)健型投資者可選擇的基金產(chǎn)品包括_。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣市場基金D.混合型基金5、對于基金銷售機構(gòu)本身的情況，基金銷售機構(gòu)需要關(guān)注的方面有一等。A.營銷團隊B.經(jīng)營策略C.資本實力D.公司股權(quán)結(jié)構(gòu)6、目前我國金融債券發(fā)行量最大的發(fā)行主體是―A：中國工商銀行B：國家開發(fā)銀行C：中國進出口銀行D：中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行7、基金績效衡量是對資產(chǎn)管理人—進行計算。A：期望收益B：實現(xiàn)的收益C：組合風險D：投資成本8、關(guān)于股票價格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是_。A.股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎(chǔ)變量的期貨交易B.股票指數(shù)期貨的交易單位等于基礎(chǔ)指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積C.股價指數(shù)是以實物結(jié)算方式來結(jié)束交易的D.股票價格指數(shù)期貨是為適應人們控制股市風險，尤其是系統(tǒng)性風險的需要而產(chǎn)生的9、已知市場的無風險收益率是3%,某股票的風險補償是5%,預計該年度的通貨膨脹率是4%,則該股票的預期收益率為_。A.4%B.5%C.8%D.12%10、開放式基金連續(xù)2個開放日以上發(fā)生巨額贖回，已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間_。10天10個工作日20天20個工作日11、根據(jù)規(guī)定，證券投資基金應委托—對基金管理機構(gòu)的投資操作進行監(jiān)督和保管基金資產(chǎn)。A：基金保管機構(gòu)B：基金保險機構(gòu)C：基金代理機構(gòu)D：基金管理機構(gòu)12、在股票投資組合管理的基本策略中，超越市場是—的目標。A：積極型管理策略B：消極型管理策略C：混合型管理策略D：激進型管理策略13、全面性原則要求對基金分析和評價時應全面考察基金的_。A.結(jié)構(gòu)B.收益C.風險D.價格14、下列關(guān)于滬深300指數(shù)、上證綜合指數(shù)的說法，正確的有_。A.滬深300指數(shù)的計算中包含了300個樣本公司的股票和債券價格B.滬深300指數(shù)的樣本是上海和深圳證券交易所中交易量最大的300只A股C.上證綜合指數(shù)包含了上海證券交易所掛牌的全部股票，并以其發(fā)行量為權(quán)數(shù)D.上證綜合指數(shù)的基期指數(shù)為1000點15、目前，對同類基金進行評價，常用的等級評價主要根據(jù)指標的排序范圍設置為一個等級。3561016、我國的認購價格采用1元基金份額面值加計元發(fā)售費用的方式加以確定?！狝.封閉式基金；0.02B.開放式基金；0.01C.開放式基金；0.02D.封閉式基金；0.0117、普通股票是標準的股票，通過發(fā)行普通股票所籌集的資金成為股份公司—的基礎(chǔ)。A.負債B.注冊資本C.虛擬資本D.貨幣資金18、目前在我國，—可以擔任基金托管人。A.中國工商銀行股份有限公司B.中國人壽保險股份有限公司C.中國銀河證券股份有限公司D.中國華融資產(chǎn)管理公司19、下列關(guān)于基金托管人職責的說法，不正確的是_。A.安全保管基金財產(chǎn)B.按照規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶C.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作D.編制中期和年度基金報告20、基金注冊登記機構(gòu)應當提供—基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。A.每日B.每周C.每月D.每年20、基金注冊登記機構(gòu)應當提供—基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。A.每日B.每周C.每月D.每年21、根據(jù)《證券投資基金會計核算業(yè)務指引》，基金的會計核算對象包括—的核算。A.資產(chǎn)類B.負債類C.資產(chǎn)負債共同類D.所有者權(quán)益類和損益類22、基金銷售客戶服務的方式中，—特別適用于傳遞行文較長的信息資料。A.手機短信B.自動傳真、電子信箱C.互聯(lián)網(wǎng)D.座談會23、—是我國對證券投資基金的一種本土化創(chuàng)新。八：收入型基金B(yǎng)：上市開放式基金C：公募基金D：私募基金24、下列各項中，不是基會合同的當事人的是—A：基金銷售機構(gòu)B：基金份額持有人C：基金管理人D：基金托管人25、與銀行儲蓄存款相比較，基金的投資風險—銀行儲蓄。A.大于B.小于C.基本接近D.等于26、影響股票價格變動的最主要因素包括_。A.宏觀經(jīng)濟與宏觀經(jīng)濟政策因素B.人為操縱因素C.行業(yè)與部門因素D.公司經(jīng)營狀況27、國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行_。A.公開管理原則B.實質(zhì)管理原則C.成本控制原則D.質(zhì)量控制原則28、下列關(guān)于基金的信息披露，說法不正確的是_。A.能有效地提高基金運