1、銀行XX支行經(jīng)營管理合規(guī)性自查工作報告按照分行統(tǒng)一部署，XX支行高度重視，迅速成立了領(lǐng)導(dǎo)小組，開展經(jīng)營管理合規(guī)性自查工作。根據(jù)“全面檢查、重點突出”的原則，查找各部門是否存在違規(guī)經(jīng)營的薄弱環(huán)節(jié)和隱性問題及各項規(guī)章制度的執(zhí)行情況，全面切實提升合規(guī)經(jīng)營能力。一、 組織領(lǐng)導(dǎo)組 長：XXX副組長：XX X XXX成 員：XXX XXX二、 工作安排1. 領(lǐng)導(dǎo)小組負責領(lǐng)導(dǎo)全行自查工作2.各部門分別由部門負責人組織對本部門經(jīng)營活動按照總行排查內(nèi)容要求，分別對信貸、理財、國際業(yè)務(wù)及其它業(yè)務(wù)的合規(guī)性進行自查，并按時上報領(lǐng)導(dǎo)小組。3.領(lǐng)導(dǎo)小組將各部門自查情況匯總上報分行風險管理部。三、投入工作量4月15日起組織

2、各部門抽出專人進行為期4天的專項自查，4月19日形成自查報告，4月20日上報分行。三、 發(fā)現(xiàn)問題（一） 信貸業(yè)務(wù)的合規(guī)性（二） 理財業(yè)務(wù)的合規(guī)性XXX支行在理財業(yè)務(wù)辦理過程中，嚴格按照總行規(guī)定的業(yè)務(wù)流程操作，充分提示客戶理財產(chǎn)品的存在的風險，在首次購買理財?shù)目蛻暨M行風險評估，每筆理財業(yè)務(wù)所有憑證當日上傳風險監(jiān)控系統(tǒng)，總行對業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性進行監(jiān)督。XXX支行的理財銷售由柜員持銀行從業(yè)考試合格的個人理財資格證辦理。在銷售理財?shù)沫h(huán)節(jié)上，對于三個月以上的理財業(yè)務(wù)的辦理，XXX支行的監(jiān)控影音資料存儲周期達不到理財產(chǎn)品到期的時限。（三） 其他業(yè)務(wù)的合規(guī)性資產(chǎn)類業(yè)務(wù)。投資類業(yè)務(wù)、同業(yè)業(yè)務(wù)暫無。負債類業(yè)務(wù)。

3、大額存款存入時，經(jīng)辦人員和授權(quán)人員雙人操作并核對存入現(xiàn)金的數(shù)量，核對現(xiàn)場客戶身份信息并進行身份證聯(lián)網(wǎng)核查。支取5萬以上須經(jīng)授權(quán)，授權(quán)人員授權(quán)時需使用指紋進行授權(quán)，在授權(quán)環(huán)節(jié)中進行二次核對，無違規(guī)現(xiàn)象不存在風險隱患。表外資產(chǎn)業(yè)務(wù)。銀承、保函、信用證暫沒有發(fā)生。結(jié)算類業(yè)務(wù)。1.票據(jù)業(yè)務(wù)暫未發(fā)生；2.開戶管理。XXX支行自XXX成立以來個人及對公結(jié)算賬戶的開立及撤銷嚴格按照制度執(zhí)行。在自查過程中，發(fā)現(xiàn)在XXX成立之前有部分年度的對公結(jié)算賬戶客戶資料不全、未年檢、臨時賬戶超期的情況；3.對賬管理。年初以來XXX支行月對賬率能夠按照制度要求達到100%，季對賬率達到70%。財務(wù)管理。能夠按照分行年初制定

4、的費用標準進行列支，支行財務(wù)支出由支行長進行審批，記賬人員記賬后由分行審核，按照規(guī)定需要分行審批的費用報分行審批后進行賬務(wù)處理，自查不存在不合規(guī)的情況。內(nèi)部控制。根據(jù)總、分行內(nèi)控制度文件，制訂了支行的內(nèi)控制度，涵蓋了各部門、各崗位，能夠嚴格執(zhí)行崗位制約約束，防范風險隱患。案防管理。嚴格執(zhí)行安全保衛(wèi)工作實施細則規(guī)定， 各項制度及應(yīng)急預(yù)案健全，定期測試 110 報警系統(tǒng)保證良好運行，消防、自衛(wèi)器材配備齊全，能夠定期調(diào)閱監(jiān)控錄像并進行應(yīng)急預(yù)案演練。目前，XXX支行存在自助設(shè)備客戶區(qū)無應(yīng)急報警按鈕，營業(yè)室窗口監(jiān)控針對點鈔機計數(shù)顯示不清晰，二樓開放辦公區(qū)監(jiān)控存在死角問題。信息科技管理。操作系統(tǒng)、設(shè)備、通

5、迅等維護工作統(tǒng)一由分行科技部管理。支行機房由專人負責，定期檢查網(wǎng)絡(luò)及監(jiān)控系統(tǒng)運行情況，發(fā)現(xiàn)問題能夠及時上報分行科技部門。國際業(yè)務(wù)合規(guī)性。自查范圍涉及全部已開展的各類業(yè)務(wù)，在經(jīng)常項目項下、外幣現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)、個人結(jié)售匯業(yè)務(wù)、國際收支申報等方面都能夠嚴格執(zhí)行XXX國際業(yè)務(wù)各項規(guī)定及外管政策要求，遵循“了解自己的客戶”、“了解客戶的業(yè)務(wù)”、“盡職審查”的準則，能夠嚴格審核貿(mào)易背景并留存資料備查，內(nèi)控制度和業(yè)務(wù)操作規(guī)程健全。四、 違規(guī)金額無違規(guī)金額發(fā)生。五、 對違規(guī)責任人處理情況無違規(guī)責任人。六、 整改措施及結(jié)果從此次自查情況來看，XXX支行能夠較好的嚴格執(zhí)行總、分行的各項規(guī)章制度，避免了經(jīng)營管理工作中發(fā)生違規(guī)現(xiàn)象。理財銷售提示風險環(huán)節(jié)上，監(jiān)控存儲周期較短可能存在未來潛在的糾紛問題，近期上報分行采購存儲量較大的硬盤；XXX成立之前有部分年度的對公結(jié)算賬戶客戶資料問題，XXX支行正在對不合規(guī)的賬戶進行清理和整改中；季對賬率未達到100%問題，繼續(xù)抓緊與企業(yè)聯(lián)系，對于無法取得聯(lián)系且一年未發(fā)生業(yè)務(wù)的賬戶，在符合轉(zhuǎn)入久懸賬戶管理的進行清理，對于發(fā)生業(yè)務(wù)較少賬戶不打算再使用的建議客戶辦理銷戶