2025國(guó)考江蘇金管法律專業(yè)科目預(yù)測(cè)卷及答案一、單項(xiàng)選擇題（共10題，每題1分，共10分）1.江蘇省地方金融監(jiān)管條例》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，其中不包括以下哪項(xiàng)？A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估B.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警與處置C.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告與考核D.風(fēng)險(xiǎn)投資與擴(kuò)張2.根據(jù)《江蘇省中小企業(yè)融資擔(dān)保條例》，擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)中小企業(yè)的擔(dān)保比例一般不得超過(guò)以下哪個(gè)比例？A.10%B.20%C.30%D.50%3.江蘇省高級(jí)人民法院發(fā)布的金融審判白皮書顯示，近年來(lái)金融借款合同糾紛中，最常見(jiàn)的違約行為是？A.逾期還款B.虛假宣傳C.信息泄露D.服務(wù)中斷4.《江蘇省私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人應(yīng)當(dāng)建立投資者適當(dāng)性管理制度，其核心目的是？A.提高基金收益率B.規(guī)避稅務(wù)風(fēng)險(xiǎn)C.保護(hù)投資者利益D.擴(kuò)大市場(chǎng)規(guī)模5.江蘇省金融工作辦公室發(fā)布的《關(guān)于促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的指導(dǎo)意見(jiàn)》中，明確提出要優(yōu)化以下哪項(xiàng)服務(wù)？A.金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理B.政策性金融支持C.金融科技研發(fā)D.金融市場(chǎng)交易6.根據(jù)《江蘇省農(nóng)村信用社管理?xiàng)l例》，農(nóng)村信用社的資金主要用于？A.投資股票市場(chǎng)B.支持農(nóng)業(yè)發(fā)展C.發(fā)放消費(fèi)貸款D.購(gòu)買國(guó)債7.江蘇省市場(chǎng)監(jiān)督管理局發(fā)布的《金融領(lǐng)域不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為查處辦法》中，明確禁止以下哪種行為？A.價(jià)格促銷B.虛假宣傳C.交叉銷售D.品牌聯(lián)名8.《江蘇省反洗錢條例》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶身份識(shí)別制度，以下哪項(xiàng)不屬于客戶身份識(shí)別的內(nèi)容？A.姓名、身份證號(hào)碼B.地址、職業(yè)C.資金來(lái)源D.投資偏好9.江蘇省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》中，強(qiáng)調(diào)要加強(qiáng)以下哪方面的監(jiān)管？A.網(wǎng)絡(luò)安全B.產(chǎn)品創(chuàng)新C.營(yíng)銷推廣D.投資收益10.根據(jù)《江蘇省證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)在銷售證券產(chǎn)品時(shí)，必須確保投資者滿足以下哪個(gè)條件？A.年齡在18歲以上B.財(cái)富規(guī)模在50萬(wàn)元以上C.風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)匹配D.交易經(jīng)驗(yàn)滿3年二、多項(xiàng)選擇題（共5題，每題2分，共10分）1.江蘇省金融監(jiān)管局在《關(guān)于防范互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的意見(jiàn)》中提出，金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)注意以下哪些風(fēng)險(xiǎn)？A.操作風(fēng)險(xiǎn)B.信用風(fēng)險(xiǎn)C.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)D.法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)2.根據(jù)《江蘇省商業(yè)銀行管理?xiàng)l例》，商業(yè)銀行在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)，必須遵守以下哪些原則？A.安全性B.流動(dòng)性C.盈利性D.公平性3.江蘇省地方金融監(jiān)督管理局在《關(guān)于支持小微企業(yè)發(fā)展的若干措施》中，明確提出要優(yōu)化以下哪些服務(wù)？A.貸款審批流程B.貸款利率優(yōu)惠C.信用擔(dān)保體系D.財(cái)稅支持政策4.根據(jù)《江蘇省保險(xiǎn)業(yè)管理?xiàng)l例》，保險(xiǎn)公司應(yīng)當(dāng)建立健全的風(fēng)險(xiǎn)管理體系，主要包括以下哪些內(nèi)容？A.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別B.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估C.風(fēng)險(xiǎn)控制D.風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告5.江蘇省高級(jí)人民法院在《金融糾紛審判白皮書》中提到，近年來(lái)金融糾紛案件增多，主要原因包括以下哪些？A.金融產(chǎn)品復(fù)雜化B.投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不足C.金融機(jī)構(gòu)信息披露不充分D.法律法規(guī)不完善三、判斷題（共10題，每題1分，共10分）1.《江蘇省地方金融監(jiān)管條例》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)可以無(wú)限制地開(kāi)展金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)。（×）2.根據(jù)《江蘇省中小企業(yè)融資擔(dān)保條例》，擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)中小企業(yè)的擔(dān)保金額不得超過(guò)其注冊(cè)資本的10%。（×）3.江蘇省高級(jí)人民法院發(fā)布的金融審判白皮書顯示，2023年金融借款合同糾紛案件同比上升15%。（√）4.《江蘇省私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》規(guī)定，私募基金管理人可以自行決定投資者的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)。（×）5.江蘇省金融工作辦公室發(fā)布的《關(guān)于促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的指導(dǎo)意見(jiàn)》中，明確提出要降低金融機(jī)構(gòu)的資本充足率要求。（×）6.根據(jù)《江蘇省農(nóng)村信用社管理?xiàng)l例》，農(nóng)村信用社的資金可以用于投資股票市場(chǎng)。（×）7.《江蘇省市場(chǎng)監(jiān)督管理局發(fā)布的《金融領(lǐng)域不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為查處辦法》中，明確禁止金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行價(jià)格欺詐。（√）8.《江蘇省反洗錢條例》規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)不需要對(duì)客戶進(jìn)行身份識(shí)別，只需進(jìn)行交易監(jiān)控。（×）9.江蘇省地方金融監(jiān)督管理局發(fā)布的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》中，強(qiáng)調(diào)要加強(qiáng)廣告宣傳。（×）10.根據(jù)《江蘇省證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，金融機(jī)構(gòu)可以無(wú)視投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，強(qiáng)行推銷高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品。（×）四、簡(jiǎn)答題（共3題，每題5分，共15分）1.簡(jiǎn)述江蘇省《關(guān)于防范互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的意見(jiàn)》中提出的主要監(jiān)管措施。2.簡(jiǎn)述江蘇省《商業(yè)銀行管理?xiàng)l例》中規(guī)定的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的基本原則。3.簡(jiǎn)述江蘇省《保險(xiǎn)業(yè)管理?xiàng)l例》中規(guī)定的保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理的主要內(nèi)容。五、論述題（1題，10分）論述江蘇省近年來(lái)在防范金融風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)金融發(fā)展方面的主要政策措施及其效果。答案及解析一、單項(xiàng)選擇題答案及解析1.D解析：《江蘇省地方金融監(jiān)管條例》強(qiáng)調(diào)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全風(fēng)險(xiǎn)管理制度，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、預(yù)警、處置、報(bào)告和考核，但“風(fēng)險(xiǎn)投資與擴(kuò)張”不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理制度范疇。2.C解析：《江蘇省中小企業(yè)融資擔(dān)保條例》規(guī)定，擔(dān)保機(jī)構(gòu)對(duì)中小企業(yè)的擔(dān)保比例一般不得超過(guò)30%，以控制風(fēng)險(xiǎn)。3.A解析：根據(jù)江蘇省高級(jí)人民法院金融審判白皮書，逾期還款是金融借款合同糾紛中最常見(jiàn)的違約行為。4.C解析：《江蘇省私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》強(qiáng)調(diào)投資者適當(dāng)性管理，核心目的是保護(hù)投資者利益，防止風(fēng)險(xiǎn)傳遞。5.B解析：江蘇省金融工作辦公室的指導(dǎo)意見(jiàn)明確要優(yōu)化政策性金融支持，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)。6.B解析：《江蘇省農(nóng)村信用社管理?xiàng)l例》規(guī)定，農(nóng)村信用社的資金主要用于支持農(nóng)業(yè)發(fā)展，符合地方經(jīng)濟(jì)需求。7.B解析：《江蘇省市場(chǎng)監(jiān)督管理局的《金融領(lǐng)域不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為查處辦法》禁止虛假宣傳，以維護(hù)市場(chǎng)秩序。8.D解析：《江蘇省反洗錢條例》要求金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，包括姓名、身份證號(hào)碼、地址、職業(yè)、資金來(lái)源等，但“投資偏好”不屬于強(qiáng)制識(shí)別內(nèi)容。9.A解析：《江蘇省地方金融監(jiān)督管理局的《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全監(jiān)管，防范數(shù)據(jù)泄露。10.C解析：《江蘇省證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》要求金融機(jī)構(gòu)確保投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)匹配，防止不當(dāng)銷售。二、多項(xiàng)選擇題答案及解析1.A、B、C、D解析：互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)存在操作風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和法律合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，金融機(jī)構(gòu)需全面防范。2.A、B、C解析：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)的基本原則是安全性、流動(dòng)性、盈利性，公平性不屬于其核心原則。3.A、B、C、D解析：江蘇省支持小微企業(yè)發(fā)展的措施包括優(yōu)化貸款審批流程、利率優(yōu)惠、信用擔(dān)保體系和財(cái)稅支持政策。4.A、B、C、D解析：保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、控制和報(bào)告，是合規(guī)經(jīng)營(yíng)的基礎(chǔ)。5.A、B、C、D解析：金融糾紛案件增多源于產(chǎn)品復(fù)雜化、投資者風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)不足、信息披露不充分和法律不完善。三、判斷題答案及解析1.×解析：《江蘇省地方金融監(jiān)管條例》要求金融機(jī)構(gòu)開(kāi)展金融創(chuàng)新業(yè)務(wù)需符合監(jiān)管要求，并非無(wú)限制。2.×解析：《江蘇省中小企業(yè)融資擔(dān)保條例》規(guī)定擔(dān)保比例不超過(guò)10%，但實(shí)際操作中需結(jié)合擔(dān)保機(jī)構(gòu)資本狀況。3.√解析：江蘇省高級(jí)人民法院金融審判白皮書顯示，2023年金融借款合同糾紛案件同比上升15%。4.×解析：《江蘇省私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》要求管理人需根據(jù)投資者情況評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，不能自行決定。5.×解析：《關(guān)于促進(jìn)金融機(jī)構(gòu)服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的指導(dǎo)意見(jiàn)》強(qiáng)調(diào)優(yōu)化政策支持，未提及降低資本充足率。6.×解析：《江蘇省農(nóng)村信用社管理?xiàng)l例》規(guī)定資金主要用于支持農(nóng)業(yè)，禁止投資股票等高風(fēng)險(xiǎn)市場(chǎng)。7.√解析：《金融領(lǐng)域不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為查處辦法》禁止價(jià)格欺詐，以維護(hù)市場(chǎng)公平。8.×解析：《江蘇省反洗錢條例》要求金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，交易監(jiān)控只是輔助手段。9.×解析：《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》強(qiáng)調(diào)加強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)安全，而非廣告宣傳。10.×解析：《江蘇省證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》禁止強(qiáng)制推銷高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品，需匹配投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力。四、簡(jiǎn)答題答案及解析1.江蘇省《關(guān)于防范互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)的意見(jiàn)》的主要監(jiān)管措施包括：-建立互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制；-嚴(yán)格互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)資質(zhì)審查；-加強(qiáng)信息披露和投資者教育；-嚴(yán)厲打擊非法集資和詐騙行為。2.江蘇省《商業(yè)銀行管理?xiàng)l例》規(guī)定的商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)基本原則包括：-安全性：確保資金安全和客戶利益；-流動(dòng)性：保持充足的流動(dòng)性，滿足客戶提款需求；-盈利性：在合規(guī)前提下追求合理利潤(rùn)。3.江蘇省《保險(xiǎn)業(yè)管理?xiàng)l例》規(guī)定的保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理主要內(nèi)容：-建立全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系；-加強(qiáng)償付能力監(jiān)管；-防范欺詐和非法經(jīng)營(yíng)行為。五、論述題答案及解析江蘇省防范金融風(fēng)險(xiǎn)、促進(jìn)金融發(fā)展的政策措施及其效果：江蘇省近年來(lái)在金融監(jiān)管方面采取了多項(xiàng)措施，主要包括：1.加強(qiáng)地方金融監(jiān)管體系建設(shè)：頒布《江蘇省地方金融監(jiān)管條例》，明確監(jiān)管職責(zé)，防范區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)。2.優(yōu)化金融支持實(shí)體經(jīng)濟(jì)政策：通過(guò)政策性金融、普惠金融等手段，支持中小企業(yè)和農(nóng)業(yè)發(fā)展。3.規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)務(wù)：出臺(tái)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)的指導(dǎo)意見(jiàn)》，打擊非法互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)。4.強(qiáng)化投