第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁長春基金從業(yè)資格證考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分一、單選題（共20分）

1.基金募集期間，基金份額持有人可以隨時申購或贖回基金份額。（）

A.正確

B.錯誤

2.下列關(guān)于基金管理人信息披露的表述中，正確的是（）。

A.基金季度報告只需披露凈值和份額信息

B.基金招募說明書無需說明基金風(fēng)險等級

C.基金定期報告中需包含持有人結(jié)構(gòu)信息

D.基金凈值公告無需披露申購贖回費用

3.基金投資組合中，某項資產(chǎn)的投資比例不得超過（）。

A.10%

B.20%

C.30%

D.40%

4.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，以下哪項不屬于其內(nèi)容（）。

A.基金投資范圍

B.基金管理人費用提取方式

C.基金托管人更換程序

D.基金份額持有人大會規(guī)則

5.以下哪種行為屬于基金銷售人員的禁止性行為（）。

A.向投資者解釋基金投資策略

B.未經(jīng)授權(quán)承諾最低收益

C.提供基金業(yè)績歷史數(shù)據(jù)

D.說明基金風(fēng)險等級

6.基金信息披露中，“T+1”通常指的是（）。

A.交易日當(dāng)天

B.交易日次日

C.交易日后第一個工作日

D.交易日后第二個工作日

7.下列哪種基金類型屬于非公開募集基金（）。

A.股票型基金

B.混合型基金

C.貨幣市場基金

D.私募股權(quán)基金

8.基金估值過程中，對于無法活躍交易的資產(chǎn)，通常采用（）方法。

A.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

B.市場法

C.成本法

D.推余成本法

9.基金份額持有人大會的表決機制中，通常（）需要通過特別決議。

A.修改基金合同

B.更換基金托管人

C.決定基金投資策略

D.基金合同終止

10.基金募集失敗時，基金管理人應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任包括（）。

A.返還投資者已繳納的認(rèn)購款項及利息

B.承擔(dān)第三方中介機構(gòu)費用

C.負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)清算

D.以上均正確

11.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)完成基金備案。

A.5

B.10

C.15

D.20

12.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資行為違反法律法規(guī)時，應(yīng)當(dāng)（）。

A.立即暫?；鹜顿Y

B.向中國證監(jiān)會報告

C.要求基金管理人糾正

D.以上均正確

13.基金信息披露的“及時性”原則要求，定期報告應(yīng)在每年結(jié)束后（）日內(nèi)披露。

A.30

B.60

C.90

D.120

14.下列關(guān)于基金費用的表述中，正確的是（）。

A.基金管理費按日計提，按月支付

B.基金托管費按年計提，按季支付

C.申購費由基金托管人承擔(dān)

D.贖回費歸基金財產(chǎn)所有

15.基金管理人聘請基金銷售機構(gòu)時，應(yīng)當(dāng)確保其具備（）資質(zhì)。

A.中國證監(jiān)會頒發(fā)的基金銷售牌照

B.中國證券投資基金業(yè)協(xié)會備案

C.商業(yè)銀行背景

D.證券交易場所會員資格

16.基金合同中約定的基金名稱，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定，一般（）字符。

A.4

B.6

C.8

D.10

17.基金投資組合報告中，關(guān)于行業(yè)分布的披露要求，以下哪項錯誤（）。

A.需披露前十大行業(yè)配置比例

B.無需披露個股投資明細(xì)

C.需說明行業(yè)配置依據(jù)

D.需披露行業(yè)投資比例上限

18.基金銷售過程中，銷售人員向投資者提供的風(fēng)險揭示書，應(yīng)當(dāng)包含（）要素。

A.基金風(fēng)險等級劃分

B.基金歷史業(yè)績

C.投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果

D.基金管理人承諾

19.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金份額的認(rèn)購過程（）。

A.公平、公正、公開

B.高效、便捷、透明

C.低成本、高收益

D.零風(fēng)險、保本

20.基金合同中關(guān)于基金財產(chǎn)獨立性的表述，其核心意義在于（）。

A.基金財產(chǎn)不受管理人負(fù)債影響

B.基金財產(chǎn)不得用于非基金用途

C.基金財產(chǎn)獨立于托管人財產(chǎn)

D.以上均正確

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金信息披露的“完整性”原則要求披露內(nèi)容包括（）。

A.基金招募說明書全文

B.基金資產(chǎn)凈值公告

C.基金份額持有人信息

D.基金管理人財務(wù)報表

22.基金投資禁止行為包括（）。

A.違規(guī)使用基金財產(chǎn)為關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)保

B.未經(jīng)批準(zhǔn)投資未上市企業(yè)股權(quán)

C.泄露基金投資組合信息

D.承諾保本保收益

23.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述通常包括（）。

A.基金投資策略

B.基金資產(chǎn)配置比例

C.基金管理人權(quán)限劃分

D.基金費用提取標(biāo)準(zhǔn)

24.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.客戶適當(dāng)性管理

B.風(fēng)險揭示充分

C.銷售過程規(guī)范

D.收入來源透明

25.基金估值過程中，對于權(quán)證等衍生品，通常采用（）方法。

A.市場法

B.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

C.成本法

D.推余成本法

26.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)履行（）義務(wù)。

A.按時報送基金報告

B.公開披露基金信息

C.保障基金財產(chǎn)安全

D.定期進行投資組合調(diào)整

27.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露內(nèi)容（）。

A.真實反映基金運作情況

B.不得存在虛假記載

C.數(shù)據(jù)來源可靠

D.措辭專業(yè)嚴(yán)謹(jǐn)

28.基金合同中關(guān)于基金終止的表述，通常包括（）。

A.終止條件

B.清算程序

C.基金財產(chǎn)分配方式

D.基金管理人責(zé)任

29.基金銷售過程中，銷售人員應(yīng)當(dāng)向投資者說明（）內(nèi)容。

A.基金風(fēng)險等級

B.申購贖回流程

C.基金費用標(biāo)準(zhǔn)

D.投資者風(fēng)險承受能力評估結(jié)果

30.基金投資組合報告中，關(guān)于基金持倉的披露要求包括（）。

A.報告期內(nèi)前十大重倉股

B.單一證券投資比例限制

C.投資行業(yè)分布情況

D.基金管理人調(diào)倉依據(jù)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可以自行銷售基金份額。

32.基金合同是規(guī)范基金運作的法律文件。

33.基金信息披露的“及時性”原則要求，凈值公告應(yīng)在每個交易日結(jié)束后披露。

34.基金管理人可以未經(jīng)投資者同意，將基金財產(chǎn)用于非基金用途。

35.基金投資組合報告中，需披露基金管理人及基金經(jīng)理的變更情況。

36.基金銷售機構(gòu)可以向投資者承諾最低收益。

37.基金合同中約定的基金運作方式，不得違反中國證監(jiān)會的規(guī)定。

38.基金估值過程中，對于無法活躍交易的資產(chǎn)，通常采用市價法。

39.基金份額持有人大會的表決機制中，普通決議需要三分之二以上表決權(quán)通過。

40.基金合同生效后，基金管理人可以隨意變更基金運作方式。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______日內(nèi)向中國證監(jiān)會提交基金募集申請文件。

42.基金信息披露的“完整性”原則要求披露內(nèi)容______、______、______。

43.基金合同中約定的基金運作方式，應(yīng)當(dāng)______中國證監(jiān)會的相關(guān)規(guī)定。

44.基金銷售機構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時，應(yīng)當(dāng)遵循______原則，確保投資者利益。

45.基金投資組合報告中，需披露______、______、______等信息。

46.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在______日內(nèi)完成基金備案。

47.基金估值過程中，對于無法活躍交易的資產(chǎn)，通常采用______方法。

48.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求披露內(nèi)容______、______。

49.基金份額持有人大會的表決機制中，______需要通過三分之二以上表決權(quán)。

50.基金合同中關(guān)于基金終止的表述，應(yīng)當(dāng)包括______、______、______。

五、簡答題（共20分，共4題，每題5分）

51.簡述基金信息披露的“及時性”原則及其意義。

52.基金管理人應(yīng)當(dāng)在哪些情形下，對基金投資組合進行重大調(diào)整？

53.基金銷售過程中，銷售人員應(yīng)當(dāng)如何履行投資者適當(dāng)性管理義務(wù)？

54.簡述基金合同中關(guān)于基金財產(chǎn)獨立性的主要內(nèi)容及其意義。

六、案例分析題（共25分，共1題）

55.某基金管理人A公司在銷售基金產(chǎn)品時，存在以下情形：

（1）銷售人員向投資者承諾“該基金過去三年年化收益率為15%，未來也能達到類似收益”；

（2）基金合同中約定的基金運作方式未向投資者充分披露，僅說明“基金將投資于股票、債券等資產(chǎn)，具體投資策略由基金經(jīng)理決定”；

（3）基金投資組合報告中，未披露前十大重倉股信息，僅說明“基金投資集中于成長性行業(yè)”；

（4）基金估值過程中，對于持有的部分權(quán)證，采用現(xiàn)金流量折現(xiàn)法進行估值。

問題：

（1）分析A公司上述行為中，哪些違反了基金銷售的相關(guān)規(guī)定？

（2）請?zhí)岢鱿鄳?yīng)的改進措施，并說明依據(jù)。

（3）總結(jié)基金銷售過程中應(yīng)當(dāng)注意的關(guān)鍵點。

參考答案及解析

一、單選題（共20分）

1.B

解析：基金募集期間，基金份額持有人可以認(rèn)購基金份額，但通常不可贖回，需在基金合同生效后才能申購贖回。

2.C

解析：基金季度報告需披露凈值、份額、持有人結(jié)構(gòu)等信息；招募說明書需說明基金風(fēng)險等級；凈值公告需披露申購贖回費用。

3.C

解析：根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第18條，單只公募基金投資于單只股票、單只債券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。私募基金比例限制更高，一般不超過20%。

4.C

解析：基金托管人更換程序?qū)儆诨鹜泄軈f(xié)議的內(nèi)容，而非基金合同。

5.B

解析：承諾最低收益屬于違規(guī)行為，根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》，銷售人員不得向投資者承諾收益。

6.B

解析：“T+1”通常指交易日次日，即T日交易，T+1日確認(rèn)份額。

7.D

解析：私募股權(quán)基金屬于非公開募集基金，公募基金包括股票型、混合型、貨幣市場基金等。

8.C

解析：無法活躍交易的資產(chǎn)通常采用成本法估值，即按成本計價。

9.A

解析：修改基金合同屬于特別決議事項，根據(jù)《證券投資基金法》第48條。

10.D

解析：根據(jù)《證券投資基金法》第90條，募集失敗時，管理人應(yīng)返還認(rèn)購款項及利息，承擔(dān)費用，負(fù)責(zé)清算。

11.B

解析：基金合同生效后10日內(nèi)完成備案，根據(jù)《證券投資基金法》第48條。

12.D

解析：托管人應(yīng)立即暫停、報告、要求糾正，根據(jù)《證券投資基金法》第33條。

13.C

解析：年度報告應(yīng)在每年結(jié)束后90日內(nèi)披露，根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第36條。

14.D

解析：贖回費歸基金財產(chǎn)所有，根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》第22條。

15.A

解析：基金銷售機構(gòu)需具備中國證監(jiān)會頒發(fā)的基金銷售牌照，根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第8條。

16.B

解析：基金名稱一般6字符，如“易方達藍(lán)籌精選”。

17.D

解析：需披露行業(yè)投資比例上限，根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第35條。

18.A

解析：風(fēng)險揭示書需包含風(fēng)險等級，根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》第12條。

19.A

解析：基金認(rèn)購過程需公平、公正、公開，根據(jù)《基金信息披露管理辦法》第4條。

20.D

解析：基金財產(chǎn)獨立于管理人、托管人財產(chǎn)，不受負(fù)債影響，根據(jù)《基金法》第5條。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：完整性要求披露全部必要信息，包括招募說明書、凈值公告、持有人信息、財務(wù)報表等。

22.ABCD

解析：均屬于禁止行為，根據(jù)《基金法》《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》。

23.ABCD

解析：運作方式包括投資策略、資產(chǎn)配置、權(quán)限劃分、費用標(biāo)準(zhǔn)等。

24.ABCD

解析：均屬于適當(dāng)性管理原則，根據(jù)《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》。

25.AB

解析：權(quán)證采用市場法或現(xiàn)金流量折現(xiàn)法，成本法不適用衍生品。

26.ABC

解析：管理人需報送報告、披露信息、保障財產(chǎn)安全，調(diào)倉依據(jù)屬于內(nèi)部信息。

27.ABCD

解析：準(zhǔn)確性要求內(nèi)容真實、無虛假記載、數(shù)據(jù)可靠、措辭嚴(yán)謹(jǐn)。

28.ABCD

解析：終止條款包括條件、清算程序、財產(chǎn)分配，管理人責(zé)任在基金法中規(guī)定。

29.ABCD

解析：銷售人員需說明風(fēng)險等級、流程、費用、評估結(jié)果。

30.ABCD

解析：披露要求包括前十大重倉股、單一證券比例、行業(yè)分布、調(diào)倉依據(jù)。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.√

32.√

33.√

34.×

解析：基金財產(chǎn)不得用于非基金用途，根據(jù)《基金法》第5條。

35.√

36.×

解析：承諾最低收益屬于違規(guī)行為。

37.√

38.×

解析：采用市價法不適用，應(yīng)采用成本法。

39.×

解析：普通決議需二分之一以上通過。

40.×

解析：變更運作方式需經(jīng)持有人大會審議。

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.20

解析：根據(jù)《基金法》第43條，募集申請文件應(yīng)在基金份額發(fā)售前20日提交。

42.真實、準(zhǔn)確、完整

43.遵守

44.適當(dāng)性管理

45.前十大重倉股、單一證券投資比例、投資行業(yè)分布

46.10

解析：根據(jù)《基金法》第48條，基金備案應(yīng)在合同生效后10日內(nèi)完成。

47.成本法

48.真實、準(zhǔn)確

49.特別決議

50.終止條件、清算程序、財產(chǎn)分配方式

五、簡答題（共20分，共4題，每題5分）

51.簡述基金信息披露的“及時性”原則及其意義。

答：及時性原則要求基金信息披露應(yīng)在法定或約定的期限內(nèi)進行，確保投資者能夠及時獲取信息。

意義：保障投資者知情權(quán)，防止信息不對稱，促進市場公平，便于投資者決策。

52.基金管理人應(yīng)當(dāng)在哪些情形下，對基金投資組合進行重大調(diào)整？

答：①投資策略發(fā)生重大變化；②投資范圍發(fā)生重大變化；③出現(xiàn)重大合規(guī)風(fēng)險；④基金規(guī)模發(fā)生重大變化。

53.基金銷售過程中，銷售人員應(yīng)當(dāng)如何履行投資者適當(dāng)性管理義務(wù)？

答：①了解投資者風(fēng)險承受能力；②推薦