第第PAGE\MERGEFORMAT1頁(yè)共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁(yè)原基金從業(yè)資格考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級(jí)：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡(jiǎn)答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)基金合同，基金管理人應(yīng)當(dāng)保證基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立，下列說(shuō)法正確的是（）。

A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

B.基金財(cái)產(chǎn)歸基金管理人所有

C.基金財(cái)產(chǎn)歸基金托管人所有

D.基金財(cái)產(chǎn)與基金管理人、基金托管人的自有財(cái)產(chǎn)混合管理

2.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)價(jià)的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.基金份額凈值通常在每個(gè)交易日進(jìn)行計(jì)算

B.基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)

C.基金份額凈值計(jì)算需要考慮基金資產(chǎn)總值和基金份額總數(shù)

D.基金份額凈值是固定的，不受市場(chǎng)波動(dòng)影響

3.投資者通過(guò)基金管理人認(rèn)購(gòu)或申購(gòu)基金份額，通常需要（）。

A.繳納認(rèn)購(gòu)費(fèi)或申購(gòu)費(fèi)

B.繳納贖回費(fèi)

C.無(wú)需繳納任何費(fèi)用

D.僅需繳納管理費(fèi)

4.基金合同中，關(guān)于基金投資目標(biāo)、投資范圍、投資策略、業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)等內(nèi)容的約定，屬于（）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金風(fēng)險(xiǎn)揭示

C.基金費(fèi)用

D.基金信息披露

5.下列哪種基金類型通常投資于貨幣市場(chǎng)工具，風(fēng)險(xiǎn)較低、流動(dòng)性較好（）。

A.股票型基金

B.債券型基金

C.混合型基金

D.貨幣市場(chǎng)基金

6.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）將重大信息告知基金份額持有人。

A.信息發(fā)生后的2個(gè)工作日內(nèi)

B.信息發(fā)生后的5個(gè)工作日內(nèi)

C.信息發(fā)生后的當(dāng)天

D.信息確認(rèn)后的3個(gè)工作日內(nèi)

7.基金管理人內(nèi)部控制的基本原則不包括（）。

A.全面性原則

B.重要性原則

C.責(zé)任明確原則

D.超越性原則

8.下列關(guān)于基金托管人的職責(zé)，錯(cuò)誤的是（）。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人合法的投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.決定基金的申購(gòu)與贖回

9.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得少于（）。

A.7日

B.14日

C.21日

D.30日

10.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在（）日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案報(bào)告。

A.5

B.10

C.15

D.20

11.投資者贖回基金份額時(shí)，通常需要（）。

A.填寫(xiě)贖回申請(qǐng)

B.繳納贖回費(fèi)

C.提供身份證明

D.以上都是

12.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)從低到高通常劃分為（）等級(jí)。

A.3

B.4

C.5

D.6

13.基金定期報(bào)告中，反映基金在一定時(shí)期內(nèi)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和基金份額凈值變動(dòng)情況的部分是（）。

A.基金招募說(shuō)明書(shū)

B.基金資產(chǎn)凈值表

C.基金經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)報(bào)告

D.基金份額持有人情況表

14.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循（）原則。

A.收入優(yōu)先

B.客戶利益優(yōu)先

C.高風(fēng)險(xiǎn)高收益

D.靈活銷售

15.基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督不包括（）。

A.對(duì)基金資產(chǎn)保管情況的監(jiān)督

B.對(duì)基金投資運(yùn)作的監(jiān)督

C.對(duì)基金信息披露的監(jiān)督

D.對(duì)基金銷售行為的監(jiān)督

16.基金信息披露中，關(guān)于基金投資組合報(bào)告的內(nèi)容，不包括（）。

A.基金資產(chǎn)組合的構(gòu)成

B.基金前十大重倉(cāng)股

C.基金管理人及基金經(jīng)理信息

D.基金業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

17.基金份額持有人大會(huì)的召集主體通常是（）。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

D.基金銷售機(jī)構(gòu)

18.下列關(guān)于基金管理人風(fēng)險(xiǎn)管理體系的表述，錯(cuò)誤的是（）。

A.應(yīng)建立健全全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系

B.風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)覆蓋基金運(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)

C.風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)獨(dú)立于基金的投資決策

D.風(fēng)險(xiǎn)管理應(yīng)定期進(jìn)行壓力測(cè)試和情景分析

19.基金合同中約定的基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)關(guān)系，主要體現(xiàn)在（）方面。

A.基金財(cái)產(chǎn)管理

B.基金份額登記

C.基金信息披露

D.以上都是

20.下列哪種行為不屬于基金從業(yè)人員的禁止性行為（）。

A.泄露基金份額持有人信息

B.利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

C.從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)

D.接受基金份額持有人適當(dāng)數(shù)量的贈(zèng)予

答：

1.______

2.______

3.______

4.______

5.______

6.______

7.______

8.______

9.______

10.______

11.______

12.______

13.______

14.______

15.______

16.______

17.______

18.______

19.______

20.______

二、多選題（共15分。多選、錯(cuò)選均不得分）

21.基金合同的主要內(nèi)容通常包括（）。

A.基金基本信息

B.基金運(yùn)作方式

C.基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)

D.基金持有人大會(huì)

E.基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立原則

22.基金投資的風(fēng)險(xiǎn)主要包括（）。

A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

E.法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)

23.基金信息披露的要素通常包括（）。

A.主體

B.內(nèi)容

C.對(duì)象

D.方式

E.時(shí)間

24.基金管理人的內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)包括（）。

A.組織結(jié)構(gòu)控制

B.會(huì)計(jì)系統(tǒng)控制

C.投資風(fēng)險(xiǎn)控制

D.信息披露控制

E.人事控制

25.基金托管人的主要職責(zé)包括（）。

A.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

B.執(zhí)行基金管理人的投資指令

C.監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作

D.處理基金份額的申購(gòu)和贖回

E.編制基金資產(chǎn)凈值表

26.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)揭示內(nèi)容通常包括（）。

A.基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

B.基金產(chǎn)品的投資方向

C.基金產(chǎn)品的投資策略

D.投資者承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)

E.基金產(chǎn)品的業(yè)績(jī)表現(xiàn)

27.基金份額持有人大會(huì)的職權(quán)通常包括（）。

A.決定基金擴(kuò)募或者縮小

B.決定基金轉(zhuǎn)換投資方向

C.決定基金管理人、基金托管人的更換

D.決定修改基金合同

E.決定終止基金

28.基金管理人的合規(guī)管理內(nèi)容包括（）。

A.建立合規(guī)管理制度

B.開(kāi)展合規(guī)審查

C.進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)

D.處理合規(guī)投訴

E.對(duì)違規(guī)行為的處罰

29.基金運(yùn)作過(guò)程中，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的體現(xiàn)包括（）。

A.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

B.基金財(cái)產(chǎn)不得用于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)

C.基金財(cái)產(chǎn)的債權(quán)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債權(quán)相抵消

D.不同基金財(cái)產(chǎn)之間不得合并或者混用

E.基金財(cái)產(chǎn)的債務(wù)，不得與基金管理人、基金托管人固有財(cái)產(chǎn)的債務(wù)相抵消

30.基金信息披露的禁止行為包括（）。

A.虛假記載

B.誤導(dǎo)性陳述

C.遺漏重要信息

D.詆毀其他基金管理人

E.承諾收益

答：

21.______

22.______

23.______

24.______

25.______

26.______

27.______

28.______

29.______

30.______

三、判斷題（共10分。每題0.5分）

31.基金管理人可以為基金份額持有人利益，未經(jīng)基金托管人同意，將基金財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為本基金其他基金財(cái)產(chǎn)。（）

32.基金份額凈值是計(jì)算投資者申購(gòu)、贖回價(jià)格的基礎(chǔ)，通常在每個(gè)交易日進(jìn)行計(jì)算。（）

33.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的法律文件，對(duì)基金管理人、基金托管人和基金份額持有人具有約束力。（）

34.基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計(jì)算，不得少于5日。（）

35.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10日內(nèi)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交備案報(bào)告。（）

36.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)在信息發(fā)生的當(dāng)天將重大信息告知基金份額持有人。（）

37.基金管理人內(nèi)部控制的基本原則包括全面性、重要性、制衡性、獨(dú)立性和合規(guī)性。（）

38.基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督不包括對(duì)基金資產(chǎn)保管情況的監(jiān)督。（）

39.基金份額持有人大會(huì)的召集主體通常是基金托管人。（）

40.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括泄露基金份額持有人信息、利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送、從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)。（）

答：

31.______

32.______

33.______

34.______

35.______

36.______

37.______

38.______

39.______

40.______

四、填空題（共10空。每空1分，共10分）

41.基金合同是規(guī)范基金運(yùn)作的______法律文件，對(duì)基金管理人、基金托管人和基金份額持有人具有______。

42.基金份額凈值是計(jì)算投資者_(dá)_____、______價(jià)格的基礎(chǔ)。

43.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求，基金管理人應(yīng)當(dāng)在信息發(fā)生的______將重大信息告知基金份額持有人。

44.基金管理人內(nèi)部控制的基本原則包括______、______、______和______。

45.基金托管人對(duì)基金管理人的監(jiān)督不包括對(duì)______的監(jiān)督。

46.基金份額持有人大會(huì)的召集主體通常是______。

47.基金管理人的合規(guī)管理內(nèi)容包括______、______、______和______。

48.基金運(yùn)作過(guò)程中，基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立性的體現(xiàn)包括______和______。

49.基金信息披露的禁止行為包括______、______和______。

50.基金從業(yè)人員的禁止性行為包括______、______和______。

答：

41.____________；____________

42.______；______

43.______

44.______；______；______；______

45.______

46.______

47.______；______；______；______

48.______；______

49.______；______；______

50.______；______；______

五、簡(jiǎn)答題（共20分。每題5分）

51.簡(jiǎn)述基金合同的主要內(nèi)容。

52.簡(jiǎn)述基金投資的主要風(fēng)險(xiǎn)類型。

53.簡(jiǎn)述基金管理人內(nèi)部控制的基本原則。

54.簡(jiǎn)述基金托管人的主要職責(zé)。

答：

51.______

52.______

53.______

54.______

六、案例分析題（共25分。案例背景分析5分，問(wèn)題解答每問(wèn)10分，總結(jié)建議5分）

案例：某基金管理公司A，2023年5月發(fā)行了一只新的股票型基金B(yǎng)。基金合同約定，該基金的投資目標(biāo)是為投資者爭(zhēng)取長(zhǎng)期資本增值，主要投資于股票市場(chǎng)，投資范圍包括A股、B股、H股等。基金合同生效后，A公司基金經(jīng)理C在未經(jīng)合規(guī)部門審查的情況下，利用內(nèi)幕信息進(jìn)行投資，導(dǎo)致基金凈值大幅波動(dòng)，給基金份額持有人造成了損失。事后發(fā)現(xiàn)，A公司的內(nèi)部控制制度存在缺陷，合規(guī)部門人員配備不足，對(duì)基金經(jīng)理的投資行為缺乏有效監(jiān)督。

問(wèn)題：

1.分析本案例中A公司可能違反了哪些法律法規(guī)？

2.分析本案例中A公司內(nèi)部控制制度存在哪些缺陷？

3.提出改進(jìn)A公司內(nèi)部控制制度的建議。

答：

1.案例背景分析：______

問(wèn)題解答：

問(wèn)題1：答：①______②______③______

問(wèn)題2：答：①______②______③______

問(wèn)題3：答：①______②______③______

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.A

2.D

3.A

4.A

5.D

6.C

7.D

8.D

9.D

10.B

11.D

12.C

13.C

14.B

15.D

16.C

17.B

18.C

19.D

20.D

二、多選題（共15分。多選、錯(cuò)選均不得分）

21.ABCDE

22.ABCDE

23.ABCDE

24.ABCDE

25.ABC

26.ABCD

27.ABCDE

28.ABCDE

29.ABCDE

30.ABCE

三、判斷題（共10分。每題0.5分）

31.×

32.√

33.√

34.×

35.√

36.×

37.√

38.×

39.×

40.√

四、填空題（共10空。每空1分，共10分）

41.核心或基本；約束或具有約束力

42.申購(gòu)；贖回

43.當(dāng)天或第一時(shí)間

44.全面性；重要性；制衡性；獨(dú)立性（或合規(guī)性）

45.基金銷售行為

46.基金管理人

47.建立合規(guī)管理制度；開(kāi)展合規(guī)審查；進(jìn)行合規(guī)培訓(xùn)；對(duì)違規(guī)行為的處罰

48.基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)；不同基金財(cái)產(chǎn)之間不得合并或者混用

49.虛假記載；誤導(dǎo)性陳述；遺漏重要信息

50.泄露基金份額持有人信息；利用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行利益輸送；從事?lián)p害基金份額持有人利益的活動(dòng)

五、簡(jiǎn)答題（共20分。每題5分）

51.答：

①基金基本信息；

②基金運(yùn)作方式；

③基金當(dāng)事人的權(quán)利義務(wù)；

④基金持有人大會(huì)；

⑤基金財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立原則；

⑥基金投資限制；

⑦基金費(fèi)用；

⑧基金信息披露；

⑨基金合同終止；

⑩爭(zhēng)議解決方式等。

52.答：

①市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：因證券市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)導(dǎo)致的基金凈值變化的風(fēng)險(xiǎn)。

②信用風(fēng)險(xiǎn)：因交易對(duì)手違約導(dǎo)致的基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

③流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：基金無(wú)法及時(shí)變現(xiàn)資產(chǎn)以滿足投資者贖回請(qǐng)求的風(fēng)險(xiǎn)。

④操作風(fēng)險(xiǎn)：因內(nèi)部控制或操作失誤導(dǎo)致的基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

⑤法律法規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：因法律法規(guī)變化導(dǎo)致的基金資產(chǎn)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

53.答：

①全面性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)覆蓋基金運(yùn)作的各個(gè)環(huán)節(jié)。

②重要性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)關(guān)注重要風(fēng)險(xiǎn)和重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。

③制衡性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)確?；鸸芾砣?、基金托管人之間權(quán)責(zé)分明、相互制約。

④獨(dú)立性原則：內(nèi)部控制部門應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于基金的投資決策部門。

⑤合規(guī)性原則：內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)符合相關(guān)法律法規(guī)的要求。

54.答：

①安全保管基金財(cái)產(chǎn)；

②執(zhí)行基金管理人的投資指令；

③監(jiān)督