第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)考試執(zhí)業(yè)及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分（按題型排序）

一、單選題（共20分）

1.基金從業(yè)人員的下列行為中，符合職業(yè)道德規(guī)范的是（______）。

A.利用內(nèi)幕信息為本人或他人謀取利益

B.泄露基金份額持有人信息

C.向基金份額持有人承諾收益或承擔(dān)損失

D.遵守法律、行政法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，恪盡職守

2.根據(jù)《中華人民共和國證券法》，基金管理人、基金托管人的從業(yè)人員不得從事的行為不包括（______）。

A.違反規(guī)定動用基金財(cái)產(chǎn)

B.未經(jīng)批準(zhǔn)擅自運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)

C.泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息

D.接受他人贈送的禮金

3.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容不包括（______）。

A.基金基礎(chǔ)知識

B.基金銷售流程

C.客戶關(guān)系管理技巧

D.證券市場投資分析

4.下列關(guān)于基金份額凈值計(jì)價(jià)的表述，錯誤的是（______）。

A.基金份額凈值由基金管理人計(jì)算并公告

B.基金份額凈值計(jì)算公式為（基金資產(chǎn)總額-基金負(fù)債）/基金總份額

C.基金份額凈值每日計(jì)算一次

D.基金份額凈值是基金投資業(yè)績的絕對衡量標(biāo)準(zhǔn)

5.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求（______）。

A.信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.信息披露不得對基金份額持有人利益產(chǎn)生重大影響

C.重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露，不得延遲或隱瞞

D.信息披露方式必須采用公告形式

6.下列關(guān)于基金募集規(guī)定的表述，錯誤的是（______）。

A.基金募集期限一般為2個月

B.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶

C.基金募集不成功，基金管理人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任

D.基金募集說明書無需經(jīng)中國證監(jiān)會審核

7.基金合同的主要內(nèi)容包括（______）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資目標(biāo)

C.基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)

D.以上全部

8.基金投資中的“風(fēng)險(xiǎn)分散”原則要求（______）。

A.將所有資金投資于單一證券

B.投資組合中包含不同行業(yè)、不同風(fēng)格的資產(chǎn)

C.僅投資于高收益證券

D.集中投資于少數(shù)幾只熱門股票

9.下列關(guān)于基金業(yè)績評估的表述，錯誤的是（______）。

A.基金業(yè)績評估應(yīng)考慮風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益

B.夏普比率是常用的風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整后收益指標(biāo)

C.基金業(yè)績評估應(yīng)僅考慮短期表現(xiàn)

D.基金業(yè)績評估需結(jié)合市場環(huán)境進(jìn)行分析

10.基金估值過程中，對交易所交易的證券，其估值方法主要是（______）。

A.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

B.市場法

C.成本法

D.重置成本法

11.基金合同生效后，基金管理人應(yīng)（______）。

A.立即開始投資運(yùn)作

B.按規(guī)定進(jìn)行信息披露

C.將基金財(cái)產(chǎn)交由基金托管人

D.以上全部

12.基金信息披露的“公平性”原則要求（______）。

A.信息披露內(nèi)容應(yīng)真實(shí)、準(zhǔn)確、完整

B.所有基金份額持有人均有權(quán)獲取相同的信息

C.信息披露方式應(yīng)便于投資者理解

D.信息披露不得損害基金份額持有人利益

13.下列關(guān)于基金托管人的表述，錯誤的是（______）。

A.基金托管人負(fù)有保管的職責(zé)

B.基金托管人負(fù)有監(jiān)督基金管理人的職責(zé)

C.基金托管人可以代替基金管理人進(jìn)行投資決策

D.基金托管人需對基金財(cái)產(chǎn)的完整性和安全性負(fù)責(zé)

14.基金募集過程中，基金管理人應(yīng)（______）。

A.編制基金募集說明書

B.舉辦基金募集推介活動

C.辦理基金備案手續(xù)

D.以上全部

15.基金份額持有人大會的議事規(guī)則由（______）制定。

A.中國證監(jiān)會

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份額持有人大會

16.基金投資中的“流動性管理”要求（______）。

A.保持基金資產(chǎn)的高度流動性

B.將所有資金投資于流動性差的資產(chǎn)

C.投資組合中包含不同流動性的資產(chǎn)

D.僅投資于貨幣市場工具

17.基金信息披露的“完整性”原則要求（______）。

A.信息披露內(nèi)容應(yīng)全面，無重大遺漏

B.信息披露方式應(yīng)便于投資者理解

C.信息披露不得對基金份額持有人利益產(chǎn)生重大影響

D.信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確

18.基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)的清算程序由（______）制定。

A.中國證監(jiān)會

B.基金管理人

C.基金托管人

D.基金份額持有人大會

19.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的資格要求不包括（______）。

A.具備基金從業(yè)資格

B.通過基金從業(yè)資格考試

C.具備相應(yīng)的學(xué)歷背景

D.具備豐富的投資經(jīng)驗(yàn)

20.基金投資中的“長期投資”理念要求（______）。

A.短期內(nèi)頻繁交易以獲取收益

B.關(guān)注短期市場波動

C.長期持有優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)

D.投資組合中包含高風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括（______）。

A.勤勉盡責(zé)

B.客戶至上

C.遵紀(jì)守法

D.保守秘密

22.基金信息披露的主要內(nèi)容包括（______）。

A.基金募集說明書

B.基金合同

C.基金招募說明書

D.基金定期報(bào)告

23.基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)主要包括（______）。

A.市場風(fēng)險(xiǎn)

B.信用風(fēng)險(xiǎn)

C.流動性風(fēng)險(xiǎn)

D.操作風(fēng)險(xiǎn)

24.基金業(yè)績評估的常用指標(biāo)包括（______）。

A.夏普比率

B.詹森指數(shù)

C.特雷諾指數(shù)

D.信息比率

25.基金合同的主要內(nèi)容不包括（______）。

A.基金運(yùn)作方式

B.基金投資策略

C.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

D.基金份額持有人權(quán)利義務(wù)

26.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容主要包括（______）。

A.基金基礎(chǔ)知識

B.基金銷售流程

C.客戶關(guān)系管理技巧

D.證券市場投資分析

27.基金估值過程中，對非上市證券，其估值方法主要包括（______）。

A.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法

B.市場法

C.成本法

D.重置成本法

28.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求（______）。

A.信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確

B.信息披露不得含有虛假陳述

C.信息披露不得誤導(dǎo)投資者

D.信息披露方式應(yīng)便于投資者理解

29.基金投資中的“資產(chǎn)配置”要求（______）。

A.根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行資產(chǎn)配置

B.投資組合中包含不同類型的資產(chǎn)

C.集中投資于單一類型的資產(chǎn)

D.定期調(diào)整投資組合

30.基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)的清算程序包括（______）。

A.基金財(cái)產(chǎn)的變現(xiàn)

B.基金債務(wù)的清償

C.基金收益的分配

D.基金登記結(jié)算

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金從業(yè)人員的薪酬不得與其所管理的基金規(guī)模掛鉤。

32.基金募集說明書無需經(jīng)中國證監(jiān)會審核。

33.基金份額凈值是基金投資業(yè)績的絕對衡量標(biāo)準(zhǔn)。

34.基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露。

35.基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶。

36.基金合同的主要內(nèi)容不包括基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。

37.基金投資中的“風(fēng)險(xiǎn)分散”原則要求將所有資金投資于單一證券。

38.基金業(yè)績評估應(yīng)僅考慮短期表現(xiàn)。

39.基金估值過程中，對交易所交易的證券，其估值方法主要是市場法。

40.基金份額持有人大會的議事規(guī)則由基金管理人制定。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范的核心是________和________。

42.基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內(nèi)容應(yīng)________，無重大遺漏。

43.基金投資中的“資產(chǎn)配置”要求根據(jù)投資者_(dá)_______進(jìn)行資產(chǎn)配置。

44.基金估值過程中，對非上市證券，其估值方法主要包括________和________。

45.基金合同的主要內(nèi)容不包括________。

46.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容主要包括________和________。

47.基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容必須________、________。

48.基金投資中的“風(fēng)險(xiǎn)分散”原則要求投資組合中包含________的資產(chǎn)。

49.基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)的清算程序包括________和________。

50.基金從業(yè)人員的薪酬不得與其所管理的基金規(guī)模________。

五、簡答題（共25分）

51.簡述基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容。（5分）

52.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容和原則。（5分）

53.簡述基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)分散原則及其應(yīng)用。（5分）

54.簡述基金業(yè)績評估的常用指標(biāo)及其含義。（10分）

六、案例分析題（共20分）

55.某基金銷售機(jī)構(gòu)在基金募集過程中，向投資者承諾收益或承擔(dān)損失，并泄露了部分投資者的個人信息。請分析該行為違反了哪些規(guī)定，并說明應(yīng)如何處理。（10分）

56.某基金管理人在基金估值過程中，對交易所交易的證券采用了現(xiàn)金流量折現(xiàn)法進(jìn)行估值，導(dǎo)致基金份額凈值計(jì)算不準(zhǔn)確。請分析該行為的原因，并提出改進(jìn)建議。（10分）

一、單選題（共20分）

1.D

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第四條，基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范要求遵守法律、行政法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，恪盡職守。A、B、C選項(xiàng)均違反了相關(guān)規(guī)定。

2.C

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券法》第一百四十二條，基金管理人、基金托管人的從業(yè)人員不得泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息。A、B、D選項(xiàng)均違反了相關(guān)規(guī)定。

3.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容主要包括基金基礎(chǔ)知識、基金銷售流程和客戶關(guān)系管理技巧，不包括證券市場投資分析。

4.D

解析：基金份額凈值是基金投資業(yè)績的相對衡量標(biāo)準(zhǔn)，不是絕對衡量標(biāo)準(zhǔn)。A、B、C選項(xiàng)均正確。

5.C

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第六十三條，基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露，不得延遲或隱瞞。

6.D

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十五條，基金募集說明書需經(jīng)中國證監(jiān)會審核。A、B、C選項(xiàng)均正確。

7.D

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金投資目標(biāo)、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)等。

8.B

解析：基金投資中的“風(fēng)險(xiǎn)分散”原則要求投資組合中包含不同行業(yè)、不同風(fēng)格的資產(chǎn)。A、C、D選項(xiàng)均違反了風(fēng)險(xiǎn)分散原則。

9.C

解析：基金業(yè)績評估應(yīng)結(jié)合市場環(huán)境進(jìn)行分析，不應(yīng)僅考慮短期表現(xiàn)。A、B、D選項(xiàng)均正確。

10.B

解析：基金估值過程中，對交易所交易的證券，其估值方法主要是市場法。A、C、D選項(xiàng)均不適用于交易所交易的證券。

11.D

解析：基金合同生效后，基金管理人應(yīng)立即開始投資運(yùn)作，按規(guī)定進(jìn)行信息披露，將基金財(cái)產(chǎn)交由基金托管人，以上全部。

12.B

解析：基金信息披露的“公平性”原則要求所有基金份額持有人均有權(quán)獲取相同的信息。A、C、D選項(xiàng)均正確。

13.C

解析：基金托管人負(fù)有保管的職責(zé)，監(jiān)督基金管理人的職責(zé)，但不得代替基金管理人進(jìn)行投資決策。

14.D

解析：基金募集過程中，基金管理人應(yīng)編制基金募集說明書，舉辦基金募集推介活動，辦理基金備案手續(xù)，以上全部。

15.B

解析：基金份額持有人大會的議事規(guī)則由基金管理人制定。

16.C

解析：基金投資中的“流動性管理”要求投資組合中包含不同流動性的資產(chǎn)。A、B、D選項(xiàng)均違反了流動性管理原則。

17.A

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內(nèi)容應(yīng)全面，無重大遺漏。B、C、D選項(xiàng)均正確。

18.B

解析：基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)的清算程序由基金管理人制定。

19.D

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的資格要求包括具備基金從業(yè)資格、通過基金從業(yè)資格考試、具備相應(yīng)的學(xué)歷背景，不包括具備豐富的投資經(jīng)驗(yàn)。

20.C

解析：基金投資中的“長期投資”理念要求長期持有優(yōu)質(zhì)資產(chǎn)。A、B、D選項(xiàng)均違反了長期投資理念。

二、多選題（共15分，多選、錯選不得分）

21.ABCD

解析：基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范包括勤勉盡責(zé)、客戶至上、遵紀(jì)守法和保守秘密。

22.ABCD

解析：基金信息披露的主要內(nèi)容包括基金募集說明書、基金合同、基金招募說明書和基金定期報(bào)告。

23.ABCD

解析：基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)主要包括市場風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、流動性風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。

24.ABCD

解析：基金業(yè)績評估的常用指標(biāo)包括夏普比率、詹森指數(shù)、特雷諾指數(shù)和信息比率。

25.BD

解析：基金合同的主要內(nèi)容不包括基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)。

26.ABC

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容主要包括基金基礎(chǔ)知識、基金銷售流程和客戶關(guān)系管理技巧。

27.ABC

解析：基金估值過程中，對非上市證券，其估值方法主要包括現(xiàn)金流量折現(xiàn)法、市場法和成本法。

28.ABC

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確，不得含有虛假陳述，不得誤導(dǎo)投資者。

29.AB

解析：基金投資中的“資產(chǎn)配置”要求根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行資產(chǎn)配置，投資組合中包含不同類型的資產(chǎn)。

30.ABCD

解析：基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)的清算程序包括基金財(cái)產(chǎn)的變現(xiàn)、基金債務(wù)的清償、基金收益的分配和基金登記結(jié)算。

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第四條，基金從業(yè)人員的薪酬可以與其所管理的基金規(guī)模掛鉤。

32.×

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十五條，基金募集說明書需經(jīng)中國證監(jiān)會審核。

33.×

解析：基金份額凈值是基金投資業(yè)績的相對衡量標(biāo)準(zhǔn)，不是絕對衡量標(biāo)準(zhǔn)。

34.√

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第六十三條，基金信息披露的“及時(shí)性”原則要求重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露。

35.√

解析：根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》第五十一條，基金募集期間募集的資金應(yīng)當(dāng)存入專門賬戶。

36.×

解析：基金合同的主要內(nèi)容包括基金運(yùn)作方式、基金投資目標(biāo)、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)和基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。

37.×

解析：基金投資中的“風(fēng)險(xiǎn)分散”原則要求投資組合中包含不同行業(yè)、不同風(fēng)格的資產(chǎn)，而不是將所有資金投資于單一證券。

38.×

解析：基金業(yè)績評估應(yīng)結(jié)合市場環(huán)境進(jìn)行分析，不應(yīng)僅考慮短期表現(xiàn)。

39.√

解析：基金估值過程中，對交易所交易的證券，其估值方法主要是市場法。

40.×

解析：基金份額持有人大會的議事規(guī)則由基金份額持有人大會制定。

四、填空題（共10分，每空1分）

41.勤勉盡責(zé)保守秘密

解析：基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范的核心是勤勉盡責(zé)和保守秘密。

42.全面

解析：基金信息披露的“完整性”原則要求信息披露內(nèi)容應(yīng)全面，無重大遺漏。

43.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

解析：基金投資中的“資產(chǎn)配置”要求根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行資產(chǎn)配置。

44.現(xiàn)金流量折現(xiàn)法市場法

解析：基金估值過程中，對非上市證券，其估值方法主要包括現(xiàn)金流量折現(xiàn)法和市場法。

45.基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)

解析：基金合同的主要內(nèi)容不包括基金費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)。

46.基金基礎(chǔ)知識基金銷售流程

解析：基金銷售機(jī)構(gòu)對基金銷售人員的培訓(xùn)內(nèi)容主要包括基金基礎(chǔ)知識和基金銷售流程。

47.真實(shí)準(zhǔn)確

解析：基金信息披露的“準(zhǔn)確性”原則要求信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確。

48.不同流動性

解析：基金投資中的“風(fēng)險(xiǎn)分散”原則要求投資組合中包含不同流動性的資產(chǎn)。

49.基金財(cái)產(chǎn)的變現(xiàn)基金債務(wù)的清償

解析：基金合同終止后，基金財(cái)產(chǎn)的清算程序包括基金財(cái)產(chǎn)的變現(xiàn)和基金債務(wù)的清償。

50.綁鉤

解析：基金從業(yè)人員的薪酬不得與其所管理的基金規(guī)模掛鉤。

五、簡答題（共25分）

51.簡述基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范的主要內(nèi)容。（5分）

答：基金從業(yè)人員的職業(yè)道德規(guī)范主要包括：

①勤勉盡責(zé)：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以專業(yè)的態(tài)度和勤勉的精神，履行崗位職責(zé)，維護(hù)基金份額持有人的利益。

②客戶至上：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重客戶，以客戶利益為先，不得損害客戶利益。

③遵紀(jì)守法：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和業(yè)務(wù)規(guī)則，不得從事違法違規(guī)行為。

④保守秘密：基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守客戶的商業(yè)秘密和基金的秘密，不得泄露相關(guān)信息。

52.簡述基金信息披露的主要內(nèi)容和原則。（5分）

答：基金信息披露的主要內(nèi)容包括：

①基金募集說明書：包括基金募集目的、基金運(yùn)作方式、基金投資目標(biāo)、基金管理人、基金托管人等信息。

②基金合同：包括基金運(yùn)作方式、基金投資目標(biāo)、基金管理人、基金托管人的權(quán)利義務(wù)等信息。

③基金招募說明書：包括基金募集目的、基金運(yùn)作方式、基金投資目標(biāo)、基金管理人、基金托管人等信息。

④基金定期報(bào)告：包括基金運(yùn)作情況、基金投資組合、基金業(yè)績等信息。

基金信息披露的原則包括：

①及時(shí)性：重大信息應(yīng)在法定期限內(nèi)披露。

②完整性：信息披露內(nèi)容應(yīng)全面，無重大遺漏。

③準(zhǔn)確性：信息披露內(nèi)容必須真實(shí)、準(zhǔn)確。

④公平性：所有基金份額持有人均有權(quán)獲取相同的信息。

53.簡述基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)分散原則及其應(yīng)用。（5分）

答：基金投資中的“風(fēng)險(xiǎn)分散”原則要求投資者將資金分散投資于不同類型的資產(chǎn)，以降低投資風(fēng)險(xiǎn)。其應(yīng)用包括：

①資產(chǎn)配置：根據(jù)投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行資產(chǎn)配置，投資組合中包含不同類型的資產(chǎn)，如股票、債券、貨幣市場工具等。

②行業(yè)分散：投資組合中包含不同行業(yè)的資產(chǎn)，以降低單一行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

③風(fēng)格分散：投資組合中包含不同風(fēng)格的資產(chǎn)，如成長型、價(jià)值型等。

④地區(qū)分散：投資組合中包含不同地區(qū)的資產(chǎn)，以降低單一地區(qū)風(fēng)險(xiǎn)。

54.