2025國考安徽證監(jiān)局申論題庫(含答案)一、歸納概括題（共3題，每題15分）題目1（15分）：某市證監(jiān)局近期收到大量投資者關于科創(chuàng)板股票波動的投訴，反映部分上市公司信息披露不及時、財務造假等問題。結(jié)合材料，概括投資者投訴的主要問題，并提出至少三條證監(jiān)局可采取的監(jiān)管措施。答案1：主要問題：1.信息披露不及時：部分上市公司未按規(guī)定及時披露重大信息，導致投資者決策失誤。2.財務造假：個別企業(yè)通過虛增業(yè)績、隱藏負債等手段欺騙投資者，損害市場公平。3.內(nèi)幕交易風險：部分上市公司高管或關聯(lián)方利用未公開信息進行交易，擾亂市場秩序。4.投資者教育不足：投資者對科創(chuàng)板規(guī)則理解不深，易受市場波動影響。監(jiān)管措施：1.強化信息披露監(jiān)管：對遲報、漏報企業(yè)處以罰款，并要求中介機構(gòu)加強審核責任。2.嚴厲打擊財務造假：建立跨部門聯(lián)合核查機制，對造假企業(yè)實施市場禁入。3.加強內(nèi)幕交易防控：完善舉報獎勵制度，運用大數(shù)據(jù)技術篩查異常交易行為。4.開展投資者教育：通過官網(wǎng)、社區(qū)講座等渠道普及科創(chuàng)板投資知識，提升風險意識。題目2（15分）：安徽證監(jiān)局在調(diào)研中發(fā)現(xiàn)，部分區(qū)域性股權(quán)市場掛牌企業(yè)存在股權(quán)結(jié)構(gòu)不透明、治理不規(guī)范等問題，影響了市場健康發(fā)展。請根據(jù)材料，歸納企業(yè)存在的問題，并提出完善治理的建議。答案2：主要問題：1.股權(quán)結(jié)構(gòu)不透明：部分企業(yè)股東背景復雜，關聯(lián)交易頻繁，存在利益輸送風險。2.公司治理不完善：董事會、監(jiān)事會職能缺失，決策隨意性大，缺乏制衡機制。3.財務披露不規(guī)范：部分企業(yè)未嚴格執(zhí)行會計準則，報表數(shù)據(jù)真實性存疑。4.內(nèi)部控制薄弱：缺乏有效的風險管理體系，易受市場波動影響。治理建議：1.規(guī)范股權(quán)管理：要求企業(yè)披露股東關聯(lián)關系，限制過度集中持股。2.完善公司治理：強制設置獨立董事，明確“三會一層”職責邊界。3.強化財務監(jiān)管：引入第三方審計機構(gòu)，對異常數(shù)據(jù)開展穿透核查。4.建立退出機制：對長期不達標企業(yè)實施強制摘牌，維護市場生態(tài)。題目3（15分）：安徽證監(jiān)局近期發(fā)現(xiàn)，部分證券公司在服務中小企業(yè)融資時存在盡職調(diào)查不充分、風控標準不一等問題。結(jié)合材料，概括問題表現(xiàn)，并提出改進方案。答案3：問題表現(xiàn)：1.盡職調(diào)查不嚴：對中小企業(yè)財務狀況、經(jīng)營資質(zhì)審核流于形式，過度依賴中介機構(gòu)。2.風控標準不一：部分分支機構(gòu)為業(yè)績壓力降低放貸門檻，忽視風險。3.服務產(chǎn)品單一：缺乏針對中小企業(yè)的定制化融資方案，同質(zhì)化嚴重。4.貸后管理缺位：對已投放資金未建立動態(tài)監(jiān)測機制，易形成不良資產(chǎn)。改進方案：1.加強盡職調(diào)查培訓：要求業(yè)務人員掌握財務分析、行業(yè)研判技能。2.統(tǒng)一風控標準：制定差異化信貸政策，對高風險領域設置明確紅線。3.創(chuàng)新服務產(chǎn)品：推出供應鏈金融、股權(quán)質(zhì)押等創(chuàng)新工具，滿足企業(yè)多元化需求。4.完善貸后管理：建立風險預警模型，定期對企業(yè)經(jīng)營狀況開展回訪。二、綜合分析題（共2題，每題20分）題目4（20分）：近年來，安徽證監(jiān)局推動綠色金融發(fā)展，引導社會資本支持環(huán)保產(chǎn)業(yè)。但部分企業(yè)存在“漂綠”行為，即名義上符合綠色標準，實則污染問題突出。請結(jié)合材料，分析“漂綠”現(xiàn)象產(chǎn)生的原因，并提出防范建議。答案4：原因分析：1.政策激勵扭曲：部分企業(yè)為獲取補貼、稅收優(yōu)惠，夸大綠色項目申報。2.標準模糊不清：綠色金融缺乏統(tǒng)一認證體系，監(jiān)管機構(gòu)難以精準識別。3.信息披露不足：企業(yè)未主動披露環(huán)境數(shù)據(jù)，第三方評估機構(gòu)履職不到位。4.處罰力度不足：對“漂綠”行為監(jiān)管滯后，違法成本較低。防范建議：1.完善標準體系：制定行業(yè)綠色認證標準，明確項目評估細則。2.強化第三方監(jiān)管：引入獨立評估機構(gòu)，對企業(yè)環(huán)境數(shù)據(jù)開展交叉驗證。3.加強信息披露：要求企業(yè)定期公示綠色項目進展，接受公眾監(jiān)督。4.加大處罰力度：對“漂綠”企業(yè)實施聯(lián)合懲戒，列入行業(yè)黑名單。題目5（20分）：安徽證監(jiān)局在推進數(shù)字化轉(zhuǎn)型過程中，發(fā)現(xiàn)部分證券公司科技系統(tǒng)存在數(shù)據(jù)安全風險、業(yè)務兼容性差等問題。請結(jié)合材料，分析數(shù)字化轉(zhuǎn)型面臨的挑戰(zhàn)，并提出優(yōu)化路徑。答案5：挑戰(zhàn)分析：1.數(shù)據(jù)安全風險：部分企業(yè)未建立完善的數(shù)據(jù)加密機制，易遭黑客攻擊。2.業(yè)務兼容性差：新舊系統(tǒng)銜接不暢，導致交易中斷、客戶投訴增多。3.人才短缺：既懂金融又懂技術的復合型人才不足，制約創(chuàng)新進度。4.監(jiān)管滯后：現(xiàn)行法規(guī)未充分覆蓋科技金融領域，存在合規(guī)空白。優(yōu)化路徑：1.強化數(shù)據(jù)安全：推行“零信任”架構(gòu)，對核心數(shù)據(jù)實施多重防護。2.推進系統(tǒng)整合：采用微服務架構(gòu)，確保新舊系統(tǒng)無縫對接。3.培養(yǎng)復合人才：與高校合作開設金融科技課程，定向輸送人才。4.完善監(jiān)管規(guī)則：制定科技金融專項指引，明確數(shù)據(jù)使用邊界。三、提出對策題（共1題，25分）題目6（25分）：安徽證監(jiān)局調(diào)研發(fā)現(xiàn)，縣域地區(qū)普惠金融發(fā)展滯后，部分小微企業(yè)因缺乏抵押物無法獲得貸款。請結(jié)合材料，提出促進縣域普惠金融發(fā)展的具體措施。答案6：具體措施：1.創(chuàng)新抵押方式：推廣股權(quán)、應收賬款等新型抵押品，降低企業(yè)融資門檻。2.引入政府增信：設立普惠金融風險補償基金，為銀行放貸提供擔保。3.發(fā)展數(shù)字信貸：鼓勵銀行上線線上化產(chǎn)品，通過大數(shù)據(jù)評估企業(yè)信用。4.強化培訓服務：組織金融知識下鄉(xiāng)活動，提升企業(yè)融資能力。5.優(yōu)化監(jiān)管考核：將普惠金融業(yè)務納入銀行績效考核，激發(fā)積極性。四、應用文寫作題（共2題，每題25分）題目7（25分）：假如你是安徽證監(jiān)局工作人員，需撰寫一份關于防范證券市場風險的意見函，致省內(nèi)各證券公司。答案7：關于防范證券市場風險的函各證券公司：為維護市場穩(wěn)定，現(xiàn)就加強風險防控提出以下要求：一、強化合規(guī)管理，嚴格落實“三道防線”制度。二、加強投資者適當性管理，避免過度銷售高風險產(chǎn)品。三、定期開展壓力測試，做好極端情況預案。請各單位于下月5日前報送整改計劃。特此函告。安徽證監(jiān)局2024年X月X日題目8（25分）：假如你是安徽證監(jiān)局工作人員，需撰寫一篇關于推動綠色金融發(fā)展的宣傳稿，發(fā)布在局官網(wǎng)。答案8：推動綠色金融發(fā)展，助力安徽經(jīng)濟轉(zhuǎn)型近年來，安徽證監(jiān)局積極引導社會資本流向環(huán)保產(chǎn)業(yè)，為經(jīng)濟綠色化貢獻力量。未來將重點做好三件事：一是完善綠色項目認定標準；二是鼓勵金融機構(gòu)開發(fā)綠色債券；三是加強企業(yè)環(huán)保信息披露。讓我們攜手共建可持續(xù)金融生態(tài)！安徽證監(jiān)局2024年X月X日五、文章論述題（1題，35分）題目9（35分）：近年來，安徽證監(jiān)局在推進資本市場服務實體經(jīng)濟方面取得顯著成效，但也面臨一些挑戰(zhàn)。請結(jié)合材料，論述如何更好發(fā)揮資本市場作用，促進區(qū)域經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展。答案9：資本市場與區(qū)域經(jīng)濟高質(zhì)量發(fā)展資本市場是資源配置的重要平臺，對區(qū)域經(jīng)濟發(fā)展具有杠桿效應。安徽應從三方面發(fā)力：1.強化服務實體經(jīng)濟：推動上市公司做優(yōu)