2025國考福建證監(jiān)局行測預測卷及答案一、常識判斷（共5題，每題0.8分，計4分）1.2024年福建省政府工作報告提出，重點推進“數(shù)字福建”建設，其中提及的“區(qū)塊鏈通證化”應用，在金融監(jiān)管領域主要解決以下哪類問題？（單選）A.降低交易成本B.提升監(jiān)管透明度C.優(yōu)化支付效率D.增強數(shù)據(jù)安全性2.證監(jiān)會發(fā)布的《證券公司和基金管理公司合規(guī)管理辦法》中，對“關鍵少數(shù)”的定義不包括以下哪項？（單選）A.公司法定代表人B.董事會秘書C.證券交易員D.總經(jīng)理3.福建證監(jiān)局在防范非法證券活動時，常用的“風險排查模型”主要依賴以下哪種技術？（單選）A.人工篩查B.機器學習C.傳統(tǒng)統(tǒng)計D.財務審計4.《福建省地方金融條例》規(guī)定，區(qū)域性股權市場掛牌企業(yè)的股東人數(shù)上限為多少家？（單選）A.200家B.300家C.500家D.1000家5.以下哪項不屬于證券公司反洗錢“三道防線”的范疇？（單選）A.業(yè)務條線合規(guī)崗B.內(nèi)部審計部門C.法務部律師D.外部監(jiān)管機構(gòu)二、言語理解與表達（共10題，每題0.8分，計8分）6.閱讀以下段落，填入最恰當?shù)脑~語：金融科技的發(fā)展，使得證券公司的業(yè)務模式發(fā)生變革，尤其在大數(shù)據(jù)應用方面，不僅提升了效率，也帶來了新的________風險。A.監(jiān)管B.操作C.法律D.技術7.以下句子中，沒有語病的一項是？（單選）A.為加強投資者教育，福建證監(jiān)局聯(lián)合高校舉辦了多場金融知識講座，參與者反響熱烈。B.由于市場波動，部分投資者對股票投資產(chǎn)生了較大的擔憂情緒。C.證監(jiān)機構(gòu)要求證券公司完善內(nèi)控體系，以防范系統(tǒng)性金融風險。D.福建自貿(mào)區(qū)試點了證券業(yè)務“跨境通”，但尚未全面推廣。8.將以下句子按邏輯順序排列：①客戶投訴處理流程需明確責任部門；②如涉及違規(guī)操作，需移交合規(guī)部調(diào)查；③接到投訴后，客服中心應24小時內(nèi)響應；④調(diào)查完畢后，形成報告并反饋給客戶。正確的排序是？（單選）A.③①④②B.①③②④C.③②①④D.①③④②9.以下哪個詞語最符合“金融監(jiān)管的精準化”這一語境？（單選）A.粗放B.全面C.細化D.廣泛10.根據(jù)上下文，填入最恰當?shù)木渥樱鹤C券公司的風險管理體系，不僅要覆蓋業(yè)務全流程，還需注重________，以應對新型金融風險。A.技術創(chuàng)新B.跨部門協(xié)作C.法律合規(guī)D.投資者保護11.以下句子中，對“金融科技賦能監(jiān)管”的表述最準確的是？（單選）A.金融科技提高了監(jiān)管成本。B.金融科技削弱了監(jiān)管權威。C.金融科技提升了監(jiān)管效能。D.金融科技取代了傳統(tǒng)監(jiān)管。12.閱讀以下段落，填入最恰當?shù)某烧Z：盡管監(jiān)管政策日益嚴格，但部分證券公司仍存在僥幸心理，試圖________合規(guī)要求。A.視而不見B.打擦邊球C.無視風險D.違法操作13.以下哪個句子最能體現(xiàn)“投資者適當性管理”的核心原則？（單選）A.投資者購買產(chǎn)品前需簽署風險揭示書。B.證券公司優(yōu)先推薦高收益產(chǎn)品。C.投資者可無條件參與所有金融產(chǎn)品。D.證券公司不承擔投資者虧損責任。14.根據(jù)語境，填入最恰當?shù)木渥樱焊＝ㄗC監(jiān)局在開展現(xiàn)場檢查時，特別強調(diào)________，以避免檢查流于形式。A.檢查結(jié)果的公正性B.檢查頻率的科學性C.檢查過程的透明性D.檢查范圍的全面性15.以下句子中，對“監(jiān)管科技（RegTech）”的描述最準確的是？（單選）A.一種監(jiān)管規(guī)避手段。B.一種技術驅(qū)動監(jiān)管工具。C.一種降低監(jiān)管成本的策略。D.一種替代人工監(jiān)管的方式。三、數(shù)量關系（共5題，每題1.2分，計6分）16.福建某證券公司2024年第一季度營業(yè)部數(shù)量比去年同期增長20%，第二季度因業(yè)務調(diào)整減少15%，第三季度恢復增長至去年同期水平，則其2024年全年營業(yè)部數(shù)量較去年同期變化了多少？（單選）A.增長5%B.下降5%C.不變D.增長8%17.若某投資者以10萬元本金投資某基金，第一年收益率為8%，第二年虧損5%，第三年收益率為10%，則其三年后的本金余額為多少？（單選）A.10.24萬元B.10.40萬元C.10.56萬元D.10.80萬元18.福建證監(jiān)局發(fā)現(xiàn)某證券公司客戶交易數(shù)據(jù)存在10%的錯報率，經(jīng)核查后修正了其中的60%，則剩余未修正的錯報率是多少？（單選）A.4%B.6%C.7%D.9%19.某ETF基金規(guī)模為100億元，其中股票資產(chǎn)占比60%，債券資產(chǎn)占比30%，現(xiàn)金資產(chǎn)占比10%。若基金Managers決定將股票倉位降至50%，則需要賣出多少股票？（單選）A.10億元B.15億元C.20億元D.25億元20.福建某證劵公司員工平均年薪為12萬元，其中高管年薪為30萬元，普通員工年薪為10萬元，若該公司高管人數(shù)占10%，普通員工占80%，則該公司員工整體年薪中位數(shù)為多少？（單選）A.10萬元B.11萬元C.12萬元D.13萬元四、判斷推理（共10題，每題1分，計10分）21.若“某證券公司通過大數(shù)據(jù)風控系統(tǒng)識別出高風險客戶”，則以下哪項必然為真？（單選）A.該客戶一定存在違規(guī)行為。B.該客戶交易頻繁。C.該客戶需接受更嚴格的審核。D.該客戶投資金額較大。22.“監(jiān)管科技可以提高監(jiān)管效率”這一論斷，最能被以下哪項削弱？（單選）A.監(jiān)管科技需要大量資金投入。B.監(jiān)管科技依賴第三方數(shù)據(jù)供應商。C.監(jiān)管科技無法完全替代人工審核。D.監(jiān)管科技可能引發(fā)新的技術風險。23.某投資者認為“股票投資收益與市場波動正相關”，以下哪項最能反駁這一觀點？（單選）A.市場波動時，部分股票仍能獲利。B.市場波動時，多數(shù)股票虧損。C.市場波動受政策影響較大。D.股票收益還取決于公司基本面。24.“證券公司合規(guī)管理需要全員參與”這一觀點，最能被以下哪項支持？（單選）A.合規(guī)部門負責所有合規(guī)工作。B.普通員工需接受合規(guī)培訓。C.合規(guī)檢查主要由外部機構(gòu)執(zhí)行。D.合規(guī)成本主要由管理層承擔。25.若“某區(qū)域股權市場掛牌企業(yè)財務造假”，則以下哪項可能性最高？（單選）A.該企業(yè)退市。B.該企業(yè)繼續(xù)掛牌。C.該企業(yè)被罰款。D.該企業(yè)上市成功。26.“投資者適當性管理需要動態(tài)調(diào)整”，以下哪項最能體現(xiàn)這一觀點？（單選）A.投資者風險評級固定不變。B.產(chǎn)品風險等級由證監(jiān)會統(tǒng)一劃分。C.投資者可隨時調(diào)整持倉。D.產(chǎn)品銷售需匹配投資者風險承受能力。27.“監(jiān)管科技依賴數(shù)據(jù)質(zhì)量”，以下哪項最能支持這一觀點？（單選）A.監(jiān)管科技需要大量數(shù)據(jù)支持。B.數(shù)據(jù)錯誤會導致監(jiān)管決策失誤。C.監(jiān)管科技無法處理小眾數(shù)據(jù)。D.監(jiān)管科技替代了人工數(shù)據(jù)分析。28.“證券公司反洗錢工作需多方協(xié)作”，以下哪項最能體現(xiàn)這一觀點？（單選）A.反洗錢主要由合規(guī)部門負責。B.客戶身份識別需多個部門配合。C.反洗錢報告由證監(jiān)會直接受理。D.反洗錢罰款由公司自行承擔。29.“金融科技發(fā)展會重塑監(jiān)管格局”，以下哪項最能支持這一觀點？（單選）A.金融科技提高了監(jiān)管效率。B.金融科技增加了監(jiān)管難度。C.金融科技改變了業(yè)務模式。D.金融科技降低了合規(guī)成本。30.“證券公司內(nèi)控體系需持續(xù)優(yōu)化”，以下哪項最能體現(xiàn)這一觀點？（單選）A.內(nèi)控流程固定不變。B.內(nèi)控檢查每年一次。C.內(nèi)控問題需及時整改。D.內(nèi)控責任由管理層承擔。五、資料分析（共5題，每題1.2分，計6分）材料：2023年福建省某證券公司業(yè)務數(shù)據(jù)如下：-營業(yè)部數(shù)量：120家（同比增長15%）-凈資產(chǎn)收益率為6.5%-證券交易額：5000億元（同比增長20%）-基金管理規(guī)模：200億元（同比增長30%）-非法證券活動查處案件：12起（同比下降10%）31.該證券公司2023年營業(yè)部數(shù)量相較2022年增加了多少家？（單選）A.10家B.15家C.20家D.25家32.若該證券公司2023年基金管理規(guī)模增長率為30%，則其2022年基金管理規(guī)模約為多少？（單選）A.150億元B.160億元C.170億元D.180億元33.該證券公司2023年證券交易額較2022年增加了多少？（單選）A.800億元B.1000億元C.1200億元D.1400億元34.2023年非法證券活動查處案件同比下降了多少起？（單選）A.2起B(yǎng).3起C.4起D.5起35.若該證券公司2024年營業(yè)部數(shù)量計劃增長10%，則預計2024年營業(yè)部數(shù)量為多少家？（單選）A.132家B.140家C.148家D.156家六、事件排序（共5題，每題1分，計5分）36.以下哪項是證券公司開展投資者適當性管理的正確流程？（單選）A.評估投資者風險承受能力→推薦產(chǎn)品→簽署協(xié)議B.推薦產(chǎn)品→評估投資者風險承受能力→簽署協(xié)議C.簽署協(xié)議→評估投資者風險承受能力→推薦產(chǎn)品D.評估投資者風險承受能力→簽署協(xié)議→推薦產(chǎn)品37.證券公司發(fā)現(xiàn)客戶涉嫌違規(guī)交易的典型流程是什么？（單選）A.報告合規(guī)部門→調(diào)查核實→采取強制措施B.調(diào)查核實→報告合規(guī)部門→采取強制措施C.采取強制措施→報告合規(guī)部門→調(diào)查核實D.調(diào)查核實→采取強制措施→報告合規(guī)部門38.證券公司完成內(nèi)控自查的典型流程是什么？（單選）A.制定自查方案→開展自查→提交報告B.開展自查→制定自查方案→提交報告C.提交報告→制定自查方案→開展自查D.開展自查→提交報告→制定自查方案39.證券公司處理客戶投訴的典型流程是什么？（單選）A.接收投訴→調(diào)查處理→反饋結(jié)果B.調(diào)查處理→接收投訴→反饋結(jié)果C.反饋結(jié)果→接收投訴→調(diào)查處理D.調(diào)查處理→反饋結(jié)果→接收投訴40.證券公司開展反洗錢培訓的典型流程是什么？（單選）A.確定培訓對象→制定培訓內(nèi)容→組織培訓B.組織培訓→確定培訓對象→制定培訓內(nèi)容C.制定培訓內(nèi)容→組織培訓→確定培訓對象D.確定培訓對象→組織培訓→制定培訓內(nèi)容答案及解析一、常識判斷1.B（區(qū)塊鏈通證化可追溯交易路徑，提升監(jiān)管透明度）2.C（證券交易員不屬于“關鍵少數(shù)”定義范疇）3.B（風險排查模型依賴機器學習算法）4.C（《福建省地方金融條例》規(guī)定區(qū)域性股權市場股東上限為500家）5.D（外部監(jiān)管機構(gòu)不屬于證券公司內(nèi)部防線）二、言語理解與表達6.B（操作風險）7.D（前句缺主語，A句結(jié)構(gòu)錯誤，B句搭配不當，C句邏輯混亂）8.A（投訴處理流程應為“響應→明確責任→調(diào)查→反饋”）9.C（精準化強調(diào)細化監(jiān)管措施）10.B（跨部門協(xié)作可協(xié)調(diào)資源應對風險）11.C（金融科技提升監(jiān)管效率）12.B（打擦邊球指規(guī)避合規(guī)）13.A（適當性管理核心是匹配風險）14.C（透明性避免形式主義）15.B（RegTech是技術驅(qū)動監(jiān)管工具）三、數(shù)量關系16.A（計算公式：1.2×0.85×1.1=1.05，增長5%）17.A（10×1.08×0.95×1.1=10.24）18.B（10%×40%=4%，錯報率下降至6%）19.A（股票占比降低10%，需賣出100×(60%-50%)=10億元）20.B（中位數(shù)受普通員工影響較大，約為11萬元）四、判斷推理21.C（高風險客戶需嚴格審核）22.A（資金投入是主要制約因素）23.B（若多數(shù)股票虧損，則反證觀點）24.B（全員參與需培訓支持）25.A（財務造假通常導致退市）26.D（動態(tài)調(diào)整需匹配投資者風險）27.B（數(shù)據(jù)錯誤影響決策）28.B（多方協(xié)作體現(xiàn)部門配合）29.B（金融科技增加監(jiān)管難度）30