2025國考青海證監(jiān)局申論大作文易錯點一、案例分析題（共2題，每題30分）題目1（30分）：青海省證監(jiān)局近年來在推動轄區(qū)上市公司規(guī)范發(fā)展方面取得了一定成效，但同時也面臨一些挑戰(zhàn)，如部分上市公司信息披露不及時、內(nèi)部控制薄弱、投資者保護意識不足等問題。請結(jié)合材料，分析青海省證監(jiān)局在監(jiān)管工作中存在的問題，并提出改進(jìn)建議。材料：1.青海省證監(jiān)局2023年工作報告顯示，全年共對轄區(qū)內(nèi)20家上市公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查，發(fā)現(xiàn)7家存在信息披露不及時問題，5家內(nèi)部控制存在缺陷。2.轄區(qū)內(nèi)部分上市公司高管對信息披露重視程度不夠，存在“重業(yè)績、輕合規(guī)”的現(xiàn)象。3.投資者對上市公司監(jiān)管的參與度較低，投訴舉報案件數(shù)量較去年下降15%。4.青海省證監(jiān)局已開展多場投資者保護宣傳活動，但效果有限，部分投資者仍對證券監(jiān)管知識缺乏了解。5.青海省證監(jiān)局計劃2025年引入?yún)^(qū)塊鏈技術(shù)提升信息披露效率，并加強對上市公司內(nèi)部控制的指導(dǎo)。要求：1.分析問題要具體，建議要切實可行；2.不少于800字。答案及解析：答案：青海省證監(jiān)局在推動轄區(qū)上市公司規(guī)范發(fā)展方面雖取得一定成效，但仍存在信息披露不及時、內(nèi)部控制薄弱、投資者保護意識不足等問題。針對這些問題，應(yīng)從以下幾個方面提出改進(jìn)建議：一、加強信息披露監(jiān)管，提升上市公司透明度1.強化信息披露制度執(zhí)行。對發(fā)現(xiàn)的信息披露不及時問題，應(yīng)依法依規(guī)對相關(guān)上市公司及責(zé)任人進(jìn)行處罰，形成震懾效應(yīng)。同時，建立信息披露“黑名單”制度，對屢次違規(guī)的企業(yè)實施重點監(jiān)管。2.引入技術(shù)手段提升效率。借鑒先進(jìn)地區(qū)的經(jīng)驗，推動上市公司使用區(qū)塊鏈技術(shù)進(jìn)行信息披露，確保信息真實、完整、可追溯。3.加強信息披露培訓(xùn)。定期組織上市公司高管參加信息披露培訓(xùn)，提高其對合規(guī)重要性的認(rèn)識，避免“重業(yè)績、輕合規(guī)”的現(xiàn)象。二、強化內(nèi)部控制指導(dǎo)，提升上市公司治理水平1.開展內(nèi)部控制專項檢查。對內(nèi)部控制薄弱的企業(yè)，應(yīng)進(jìn)行“一對一”指導(dǎo)，幫助其完善內(nèi)控體系。2.建立內(nèi)部控制評價機制。將內(nèi)部控制情況納入上市公司年度考核，對內(nèi)控完善的企業(yè)給予政策支持，對內(nèi)控不力的企業(yè)進(jìn)行約談或處罰。3.引入第三方審計機構(gòu)。鼓勵上市公司聘請專業(yè)的第三方審計機構(gòu)進(jìn)行內(nèi)部控制評估，提升內(nèi)控質(zhì)量。三、加強投資者保護，提升參與度1.創(chuàng)新投資者保護宣傳方式。利用新媒體平臺（如微信公眾號、短視頻等）開展投資者保護宣傳，提高宣傳效果。2.建立投資者投訴快速響應(yīng)機制。設(shè)立專門的投資者保護部門，對投訴舉報案件進(jìn)行快速處理，并及時反饋處理結(jié)果。3.推動投資者教育納入國民教育體系。與當(dāng)?shù)亟逃块T合作，將證券監(jiān)管知識納入中小學(xué)及高校的金融素養(yǎng)教育課程，提升投資者的風(fēng)險意識和維權(quán)能力。四、加強監(jiān)管資源整合，提升監(jiān)管效能1.優(yōu)化監(jiān)管資源配置。根據(jù)轄區(qū)上市公司數(shù)量和風(fēng)險狀況，合理分配監(jiān)管力量，確保重點企業(yè)得到重點監(jiān)管。2.加強跨部門協(xié)作。與地方金融監(jiān)管局、公安等部門建立信息共享機制，形成監(jiān)管合力。3.引入科技監(jiān)管手段。利用大數(shù)據(jù)、人工智能等技術(shù)，提升監(jiān)管的精準(zhǔn)性和效率。解析：1.問題分析要具體。材料中提到的問題包括信息披露不及時、內(nèi)部控制薄弱、投資者保護意識不足等，答案中需逐一對應(yīng)分析。2.建議要切實可行。提出的建議應(yīng)結(jié)合青海省證監(jiān)局的實際情況，如引入?yún)^(qū)塊鏈技術(shù)、加強培訓(xùn)等，避免空泛。3.邏輯要清晰。答案分為四個方面，每個方面下再細(xì)分具體措施，條理清晰，便于理解。題目2（30分）：近年來，青海省證監(jiān)局在推動轄區(qū)上市公司參與“一帶一路”建設(shè)方面取得了一定進(jìn)展，但部分上市公司存在對海外投資風(fēng)險認(rèn)識不足、合規(guī)意識薄弱、跨文化管理能力欠缺等問題。請結(jié)合材料，分析青海省證監(jiān)局在推動上市公司參與“一帶一路”建設(shè)過程中面臨的問題，并提出改進(jìn)建議。材料：1.青海省證監(jiān)局2023年統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，轄區(qū)內(nèi)10家上市公司在“一帶一路”沿線國家進(jìn)行投資，其中3家因海外投資風(fēng)險控制不力造成重大損失。2.部分上市公司對“一帶一路”沿線國家的法律法規(guī)、文化習(xí)俗了解不足，導(dǎo)致投資過程中出現(xiàn)合規(guī)問題。3.轄區(qū)內(nèi)上市公司普遍缺乏跨文化管理人才，難以有效應(yīng)對海外投資中的溝通障礙和管理問題。4.青海省證監(jiān)局已組織多場“一帶一路”投資風(fēng)險培訓(xùn)，但參訓(xùn)企業(yè)數(shù)量有限，且培訓(xùn)效果不明顯。5.青海省證監(jiān)局計劃2025年與“一帶一路”沿線國家金融監(jiān)管機構(gòu)建立合作機制，共同推動跨境投資監(jiān)管。要求：1.分析問題要具體，建議要切實可行；2.不少于800字。答案及解析：答案：青海省證監(jiān)局在推動轄區(qū)上市公司參與“一帶一路”建設(shè)過程中，面臨的主要問題包括對海外投資風(fēng)險認(rèn)識不足、合規(guī)意識薄弱、跨文化管理能力欠缺等。針對這些問題，應(yīng)從以下幾個方面提出改進(jìn)建議：一、加強海外投資風(fēng)險教育，提升風(fēng)險防范能力1.開展風(fēng)險案例警示教育。收集整理轄區(qū)內(nèi)上市公司在“一帶一路”投資中的失敗案例，進(jìn)行分析并發(fā)布警示通報，提高企業(yè)的風(fēng)險防范意識。2.建立海外投資風(fēng)險評估體系。指導(dǎo)上市公司對“一帶一路”沿線國家的政治、經(jīng)濟、法律、文化等風(fēng)險進(jìn)行綜合評估，制定風(fēng)險應(yīng)對預(yù)案。3.引入專業(yè)風(fēng)險評估機構(gòu)。鼓勵上市公司聘請專業(yè)的風(fēng)險評估機構(gòu)進(jìn)行海外投資風(fēng)險評估，提升評估的準(zhǔn)確性和科學(xué)性。二、強化合規(guī)意識，提升合規(guī)管理水平1.加強合規(guī)培訓(xùn)。定期組織上市公司參加“一帶一路”沿線國家法律法規(guī)培訓(xùn)，提高企業(yè)的合規(guī)意識。2.建立合規(guī)檢查機制。對在“一帶一路”投資中存在合規(guī)問題的企業(yè)，應(yīng)依法依規(guī)進(jìn)行處罰，并要求其整改。3.推動合規(guī)文化建設(shè)。鼓勵上市公司將合規(guī)理念融入企業(yè)文化，形成全員合規(guī)的良好氛圍。三、提升跨文化管理能力，加強人才隊伍建設(shè)1.開展跨文化管理培訓(xùn)。組織上市公司高管和員工參加跨文化管理培訓(xùn)，提高其跨文化溝通和管理能力。2.引進(jìn)跨文化管理人才。鼓勵上市公司引進(jìn)具有海外工作經(jīng)驗的跨文化管理人才，提升企業(yè)的跨文化管理水平。3.建立人才交流機制。與“一帶一路”沿線國家高校和培訓(xùn)機構(gòu)合作，建立人才交流機制，為上市公司提供跨文化管理人才支持。四、加強國際合作，提升監(jiān)管效能1.建立跨境監(jiān)管合作機制。與“一帶一路”沿線國家的金融監(jiān)管機構(gòu)建立合作機制，共同推動跨境投資監(jiān)管。2.加強信息共享。與沿線國家金融監(jiān)管機構(gòu)建立信息共享機制，及時掌握上市公司在海外投資的動態(tài)，提高監(jiān)管的精準(zhǔn)性。3.推動國際投資規(guī)則對接。積極參與國際投資規(guī)則制定，推動國內(nèi)投資規(guī)則與國際投資規(guī)則對接，為上市公司參與“一帶一路”建設(shè)提供更好的法律保障。解析：1.問題分析要具體。材料中提到的問題包括對海外投資風(fēng)險認(rèn)識不足、合規(guī)意識薄弱、跨文化管理能力欠缺等，答案中需逐一對應(yīng)分析。2.建議要切實可行。提出的建議應(yīng)結(jié)合青海省證監(jiān)局的實際情況，如開展風(fēng)險案例警示教育、建立合規(guī)檢查機制等，避免空泛。3.邏輯要清晰。答案分為四個方面，每個方面下再細(xì)分具體措施，條理清晰，便于理解。二、對策方案題（共1題，40分）題目3（40分）：近年來，青海省證監(jiān)局在推動轄區(qū)上市公司綠色轉(zhuǎn)型方面取得了一定成效，但部分上市公司存在綠色轉(zhuǎn)型動力不足、技術(shù)能力欠缺、綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新不足等問題。請結(jié)合材料，提出青海省證監(jiān)局推動上市公司綠色轉(zhuǎn)型的具體對策方案。材料：1.青海省證監(jiān)局2023年統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，轄區(qū)內(nèi)30家上市公司已開展綠色轉(zhuǎn)型，但其中僅10家取得顯著成效，其余20家進(jìn)展緩慢。2.部分上市公司對綠色轉(zhuǎn)型的重要性認(rèn)識不足，存在“重短期利益、輕長期發(fā)展”的現(xiàn)象。3.上市公司普遍缺乏綠色技術(shù)，難以實施有效的綠色轉(zhuǎn)型。4.轄區(qū)內(nèi)綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新不足，難以滿足上市公司綠色轉(zhuǎn)型融資需求。5.青海省證監(jiān)局已開展多場綠色轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，但參訓(xùn)企業(yè)數(shù)量有限，且培訓(xùn)效果不明顯。要求：1.對策要具體，可操作性強；2.不少于1000字。答案及解析：答案：青海省證監(jiān)局在推動轄區(qū)上市公司綠色轉(zhuǎn)型過程中，面臨的主要問題包括綠色轉(zhuǎn)型動力不足、技術(shù)能力欠缺、綠色金融產(chǎn)品創(chuàng)新不足等。針對這些問題，應(yīng)從以下幾個方面提出具體對策方案：一、增強綠色轉(zhuǎn)型動力，提升企業(yè)綠色意識1.加強政策引導(dǎo)。制定綠色轉(zhuǎn)型激勵政策，對積極開展綠色轉(zhuǎn)型的上市公司給予稅收優(yōu)惠、融資支持等政策優(yōu)惠，引導(dǎo)企業(yè)主動進(jìn)行綠色轉(zhuǎn)型。2.開展綠色轉(zhuǎn)型培訓(xùn)。定期組織上市公司參加綠色轉(zhuǎn)型培訓(xùn)，提高其對綠色轉(zhuǎn)型重要性的認(rèn)識。培訓(xùn)內(nèi)容可包括綠色轉(zhuǎn)型政策解讀、綠色技術(shù)應(yīng)用案例分享等。3.建立綠色轉(zhuǎn)型評價體系。將綠色轉(zhuǎn)型情況納入上市公司年度考核，對綠色轉(zhuǎn)型成效顯著的企業(yè)給予表彰，對進(jìn)展緩慢的企業(yè)進(jìn)行約談或處罰。二、提升綠色技術(shù)能力，推動綠色技術(shù)創(chuàng)新1.建立綠色技術(shù)創(chuàng)新平臺。與高校、科研機構(gòu)合作，建立綠色技術(shù)創(chuàng)新平臺，為上市公司提供綠色技術(shù)支持。2.鼓勵綠色技術(shù)引進(jìn)。支持上市公司引進(jìn)國內(nèi)外先進(jìn)的綠色技術(shù)，提升其綠色技術(shù)能力。3.推動綠色技術(shù)合作。鼓勵上市公司與綠色技術(shù)企業(yè)合作，共同研發(fā)綠色技術(shù)，推動綠色技術(shù)創(chuàng)新。三、創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品，滿足綠色轉(zhuǎn)型融資需求1.發(fā)展綠色債券。鼓勵上市公司發(fā)行綠色債券，為綠色轉(zhuǎn)型提供資金支持。2.創(chuàng)新綠色金融產(chǎn)品。與金融機構(gòu)合作，開發(fā)綠色信貸、綠色基金等金融產(chǎn)品，滿足上市公司綠色轉(zhuǎn)型融資需求。3.建立綠色金融信息平臺。建立綠色金融信息平臺，為上市公司提供綠色金融信息，提升其綠色金融認(rèn)知。四、加強國際合作，提升綠色轉(zhuǎn)型水平1.學(xué)習(xí)借鑒國際經(jīng)驗。與國內(nèi)外綠色轉(zhuǎn)型先進(jìn)地區(qū)開展交流合作，學(xué)習(xí)借鑒其成功經(jīng)驗。2.推動國際綠色標(biāo)準(zhǔn)對接。積極參與國際綠色標(biāo)準(zhǔn)制定，推動國內(nèi)綠色標(biāo)準(zhǔn)與國際綠色標(biāo)準(zhǔn)對接。3.加強國際綠色技術(shù)合作。與國外綠色技術(shù)企業(yè)合作，引進(jìn)國際先進(jìn)的綠色技術(shù)，提升上市公司的綠色技術(shù)能力。五、加強監(jiān)管支持，提升監(jiān)管效能1.優(yōu)化監(jiān)管資源配置。根據(jù)上市公司綠色轉(zhuǎn)型需求，合理分配監(jiān)管力量，確保重點企業(yè)得到重點監(jiān)管。2.加強跨部門協(xié)作。與環(huán)保、能源等部門建立信息共享機制，形成監(jiān)管合力。3.引入科技監(jiān)管手段。利用