2025國考通遼市證券監(jiān)管崗位申論預測卷及答案注意事項1.本試卷共5題，總分150分，考試時間150分鐘。2.答題前，考生須在答題卡上填涂準考證號、姓名等信息。3.仔細閱讀題目要求，在答題卡指定位置作答，超出答題區(qū)域的內容不予評分。第一題（33分）閱讀材料，根據(jù)要求作答。材料近年來，通遼市證券市場發(fā)展迅速，但同時也面臨諸多挑戰(zhàn)。一方面，本土上市公司數(shù)量增長緩慢，資本市場融資功能尚未充分發(fā)揮；另一方面，非法證券活動時有發(fā)生，部分投資者風險意識薄弱，導致維權困難。通遼市金融監(jiān)管部門為優(yōu)化證券市場生態(tài)，推出了一系列舉措：1.加強監(jiān)管：聯(lián)合公安、市場監(jiān)管等部門開展“斷卡”行動，打擊非法證券中介機構，2024年共查處案件12起，涉案金額超300萬元。2.提升服務：在主要商圈設立“投資者教育中心”，通過案例講解、模擬交易等方式普及金融知識，覆蓋人群達5萬人次。3.優(yōu)化生態(tài)：推動本地企業(yè)上市，對擬上市企業(yè)提供“一對一”輔導，目前已有2家企業(yè)進入輔導期。4.風險防控：建立證券經(jīng)營機構“紅黃藍”預警機制，對風險較大的機構進行動態(tài)監(jiān)管，2024年成功化解3起潛在風險事件。問題1.概括通遼市證券市場存在的問題及監(jiān)管部門的應對措施。（20分）2.假如你是通遼市金融監(jiān)管部門工作人員，請就“如何進一步優(yōu)化證券市場生態(tài)”提出建議。（13分）第二題（28分）根據(jù)給定材料，完成寫作任務。材料2024年，通遼市某證券公司因違規(guī)操作被監(jiān)管處罰，部分員工因誤導投資者被追責。事件曝光后，市場反應激烈，部分投資者情緒激動，甚至出現(xiàn)群體性維權行為。通遼市金融監(jiān)管部門迅速介入，通過聽證會、法律援助等方式化解矛盾，并組織行業(yè)培訓，強調合規(guī)經(jīng)營的重要性。要求以“金融監(jiān)管與投資者保護”為主題，自選角度，自擬題目，寫一篇文章。（28分）評分標準1.主題鮮明，觀點正確（8分）；2.結構完整，邏輯清晰（8分）；3.內容翔實，論證有力（7分）；4.語言流暢，字數(shù)在800—1000字之間（5分）。第三題（22分）應用文寫作。背景通遼市計劃在2025年舉辦“草原金融論壇”，旨在推動區(qū)域證券市場發(fā)展，吸引更多優(yōu)質企業(yè)上市。市政府要求金融監(jiān)管部門牽頭起草活動方案，需明確論壇主題、目標、主要環(huán)節(jié)及保障措施。要求請以通遼市金融監(jiān)管局名義，撰寫《2025年草原金融論壇活動方案》（簡案），包含以下內容：1.活動主題；2.活動目標；3.主要環(huán)節(jié)；4.保障措施。（22分）第四題（37分）文章論述。材料習近平總書記指出：“資本市場要堅持服務實體經(jīng)濟的宗旨，完善發(fā)行上市、交易、退出等制度，支持科技創(chuàng)新、綠色發(fā)展。”通遼市作為農(nóng)牧業(yè)大市，近年來推動部分企業(yè)借助資本市場實現(xiàn)跨越式發(fā)展，但也存在“重融資、輕回報”的現(xiàn)象，部分上市公司治理不規(guī)范，信息披露不及時。問題1.結合通遼市實際，分析資本市場服務實體經(jīng)濟面臨的問題。（20分）2.請就“如何推動資本市場更好服務實體經(jīng)濟”提出對策建議。（17分）第五題（30分）開放性寫作。材料某證券公司通遼分公司在服務中小企業(yè)融資時，發(fā)現(xiàn)部分企業(yè)因缺乏財務知識導致融資失敗。該公司創(chuàng)新推出“財務輔導+融資對接”服務模式，幫助20余家企業(yè)成功融資。但該模式尚未在全市推廣，部分金融機構對此表示疑慮。問題請結合材料，探討“金融創(chuàng)新如何平衡風險與效率”，并提出可行性建議。（30分）答案及解析第一題（33分）1.問題及應對措施（20分）問題（1）上市公司數(shù)量少，融資功能不足；（2）非法證券活動頻發(fā)，擾亂市場秩序；（3）投資者風險意識薄弱，維權困難；（4）部分企業(yè)上市積極性不高，對政策支持需求未充分滿足。應對措施（1）加強監(jiān)管執(zhí)法，聯(lián)合多部門打擊非法證券活動；（2）提升投資者教育水平，普及金融知識；（3）優(yōu)化上市服務，對擬上市企業(yè)提供輔導；（4）建立風險預警機制，動態(tài)監(jiān)管證券經(jīng)營機構。解析問題需從材料中提煉，措施需結合監(jiān)管實際，分條作答。2.建議（13分）（1）完善政策體系：出臺《通遼市證券市場發(fā)展規(guī)劃》，明確發(fā)展目標與支持措施；（2）強化科技監(jiān)管：引入大數(shù)據(jù)、人工智能等技術，提升風險識別能力；（3）加強行業(yè)自律：推動證券機構成立行業(yè)公會，規(guī)范競爭行為；（4）引入外部資源：與自治區(qū)金融辦對接，爭取更多政策支持。解析建議需針對問題提出，兼顧短期與長期措施。第二題（28分）文章示例金融監(jiān)管與投資者保護：構建和諧市場生態(tài)資本市場是實體經(jīng)濟的“助推器”，但近年來，部分證券機構因違規(guī)操作引發(fā)投資者信任危機。通遼市某證券公司事件暴露出金融監(jiān)管與投資者保護的雙重挑戰(zhàn)。如何平衡監(jiān)管力度與市場效率，構建和諧市場生態(tài)，成為亟待解決的問題。監(jiān)管是投資者保護的“第一道防線”金融監(jiān)管的核心是防范風險、保護投資者利益。通遼市通過“斷卡”行動、風險預警機制等措施，有效遏制了非法證券活動。但監(jiān)管仍需與時俱進，例如，針對新興金融產(chǎn)品，應建立更完善的監(jiān)測體系，避免風險蔓延。投資者教育是關鍵投資者是市場的參與者，也是風險的承受者。通遼市設立“投資者教育中心”的做法值得推廣，但需進一步擴大覆蓋面，特別是針對中小投資者，開展針對性培訓。此外，應通過案例警示，增強投資者的風險識別能力。行業(yè)自律與法律援助缺一不可證券機構是投資者保護的責任主體，但行業(yè)自律尚未完全形成。未來應推動證券機構成立自律組織，建立違規(guī)處罰機制。同時，政府應完善法律援助體系，為受損投資者提供便捷維權渠道。結語金融監(jiān)管與投資者保護是相輔相成的。通遼市需堅持“監(jiān)管—教育—自律”三位一體，才能構建健康的市場生態(tài)，讓資本市場真正服務實體經(jīng)濟。解析文章緊扣主題，結合材料，邏輯清晰，論證有力。第三題（22分）《2025年草原金融論壇活動方案》（簡案）1.活動主題“草原金融創(chuàng)新·助力實體發(fā)展”2.活動目標（1）推動區(qū)域證券市場發(fā)展；（2）助力本地企業(yè)上市融資；（3）提升金融監(jiān)管能力。3.主要環(huán)節(jié)（1）開幕式：邀請自治區(qū)領導致辭；（2）主題演講：邀請證監(jiān)會、銀行界專家解讀政策；（3）圓桌論壇：聚焦“金融科技與農(nóng)牧業(yè)發(fā)展”；（4）項目對接會：推動企業(yè)融資需求與資本對接。4.保障措施（1）成立籌備組，明確分工；（2）協(xié)調公安、交通等部門做好保障；（3）通過媒體宣傳擴大影響力。解析方案結構完整，符合公文寫作規(guī)范。第四題（37分）1.問題分析（20分）（1）企業(yè)上市積極性不高：部分企業(yè)對上市流程不熟悉，成本顧慮大；（2）上市公司治理不規(guī)范：部分企業(yè)重融資、輕回報，信息披露不及時；（3）監(jiān)管與服務需加強：金融監(jiān)管政策落地不足，企業(yè)融資渠道有限。2.對策建議（17分）（1）優(yōu)化上市服務：建立“綠色通道”，簡化審批流程；（2）強化監(jiān)管執(zhí)法：對違規(guī)企業(yè)提高處罰力度；（3）推動產(chǎn)業(yè)融合：引導資本市場支持農(nóng)牧業(yè)龍頭企業(yè)。解析分析深入，建議具有可操作性。第五題（30分）金融創(chuàng)新如何平衡風險與效率金融創(chuàng)新是市場發(fā)展的動力，但風險控制是底線。通遼市某證券公司的創(chuàng)新模式值得借鑒，