2025年個(gè)人理財(cái)規(guī)劃合同協(xié)議合同編號(hào)：[合同編號(hào)]簽訂地點(diǎn)：[簽訂地點(diǎn)]簽訂日期：[簽訂日期]年[簽訂日期]月[簽訂日期]日甲方（客戶）：姓名/名稱：[甲方姓名/名稱]身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼：[甲方身份證號(hào)/統(tǒng)一社會(huì)信用代碼]地址：[甲方地址]聯(lián)系電話：[甲方聯(lián)系電話]電子郵箱：[甲方電子郵箱]乙方（理財(cái)規(guī)劃服務(wù)提供方）：名稱：[乙方名稱]法定代表人/負(fù)責(zé)人：[乙方法定代表人/負(fù)責(zé)人姓名]地址：[乙方地址]聯(lián)系電話：[乙方聯(lián)系電話]電子郵箱：[乙方電子郵箱]統(tǒng)一社會(huì)信用代碼/營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)：[乙方統(tǒng)一社會(huì)信用代碼/營(yíng)業(yè)執(zhí)照號(hào)]根據(jù)《中華人民共和國(guó)民法典》及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，甲乙雙方在平等、自愿、公平和誠(chéng)實(shí)信用的基礎(chǔ)上，經(jīng)友好協(xié)商，就個(gè)人理財(cái)規(guī)劃服務(wù)事宜，達(dá)成如下協(xié)議，以茲共同遵守。第一條服務(wù)內(nèi)容與范圍1.1乙方同意根據(jù)甲方提出的理財(cái)需求，運(yùn)用專業(yè)知識(shí)和方法，為甲方提供個(gè)人理財(cái)規(guī)劃咨詢服務(wù)。1.2具體服務(wù)內(nèi)容包括但不限于：(1)詳細(xì)的財(cái)務(wù)狀況分析，包括收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等；(2)明確甲方的短期、中期及長(zhǎng)期理財(cái)目標(biāo)；(3)評(píng)估甲方的風(fēng)險(xiǎn)承受能力；(4)制定個(gè)性化的資產(chǎn)配置方案，涵蓋投資、儲(chǔ)蓄、保險(xiǎn)等領(lǐng)域；(5)提供理財(cái)規(guī)劃方案的詳細(xì)解讀和溝通；(6)根據(jù)市場(chǎng)變化和甲方情況變化，對(duì)理財(cái)方案進(jìn)行必要的跟蹤與調(diào)整建議。1.3服務(wù)方式以[書(shū)面報(bào)告、線上會(huì)議、線下會(huì)談]等方式進(jìn)行。1.4本合同項(xiàng)下的服務(wù)期限自[起始日期]起至[終止日期]止，共計(jì)[服務(wù)期限]。1.5乙方提供的服務(wù)僅為理財(cái)規(guī)劃建議，不構(gòu)成任何投資指令，亦不保證甲方獲得任何特定的投資收益。甲方基于自身獨(dú)立判斷決定是否采納乙方的建議及后續(xù)的投資行為。第二條雙方的權(quán)利與義務(wù)2.1甲方的權(quán)利與義務(wù)：2.1.1甲方的權(quán)利：(1)有權(quán)要求乙方提供專業(yè)、審慎、客觀的理財(cái)規(guī)劃建議；(2)有權(quán)了解服務(wù)進(jìn)展情況及接收理財(cái)規(guī)劃報(bào)告；(3)有權(quán)要求乙方對(duì)其提出的疑問(wèn)進(jìn)行解釋和說(shuō)明；(4)有權(quán)在認(rèn)為必要時(shí)單方面終止本合同，但需結(jié)清乙方已完成服務(wù)的相應(yīng)費(fèi)用；(5)有權(quán)要求乙方對(duì)其提供的個(gè)人財(cái)務(wù)信息予以保密。2.1.2甲方的義務(wù)：(1)應(yīng)誠(chéng)實(shí)、真實(shí)、完整、準(zhǔn)確地向乙方提供其個(gè)人財(cái)務(wù)狀況信息，包括但不限于收入來(lái)源與金額、支出構(gòu)成、銀行存款、投資產(chǎn)品、貸款情況、負(fù)債明細(xì)等，并保證所提供信息的真實(shí)性，如有虛假陳述，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任；(2)應(yīng)積極配合乙方進(jìn)行財(cái)務(wù)需求溝通和風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估；(3)應(yīng)按照本合同約定按時(shí)足額支付服務(wù)費(fèi)用；(4)應(yīng)根據(jù)乙方基于其財(cái)務(wù)狀況和風(fēng)險(xiǎn)承受能力提出的建議，在充分理解相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)的前提下，自行做出投資決策并承擔(dān)相應(yīng)后果。2.2乙方的權(quán)利與義務(wù)：2.2.1乙方的權(quán)利：(1)有權(quán)要求甲方提供真實(shí)、完整的財(cái)務(wù)信息及配合完成相關(guān)評(píng)估；(2)有權(quán)根據(jù)約定收取服務(wù)費(fèi)用；(3)若甲方未按要求提供必要信息或未積極配合，乙方有權(quán)暫?；蚪K止服務(wù)，并已提供服務(wù)的部分仍需收費(fèi)。2.2.2乙方的義務(wù)：(1)應(yīng)確保具備提供理財(cái)規(guī)劃服務(wù)的相應(yīng)資質(zhì)和從業(yè)資格；(2)在提供服務(wù)過(guò)程中，應(yīng)遵循相關(guān)法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)范及職業(yè)道德，以維護(hù)甲方利益為首要原則，保持客觀、獨(dú)立立場(chǎng)；(3)應(yīng)對(duì)甲方的個(gè)人財(cái)務(wù)信息進(jìn)行嚴(yán)格保密，除法律法規(guī)要求或?yàn)槁男斜竞贤康耐猓坏孟蛉魏蔚谌叫孤叮?4)應(yīng)在服務(wù)過(guò)程中向甲方進(jìn)行充分的風(fēng)險(xiǎn)揭示，確保甲方了解其投資可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)；(5)應(yīng)依據(jù)甲方的財(cái)務(wù)狀況、風(fēng)險(xiǎn)承受能力和理財(cái)目標(biāo)，進(jìn)行審慎的資產(chǎn)配置規(guī)劃；(6)應(yīng)按照約定時(shí)間節(jié)點(diǎn)和方式向甲方交付服務(wù)成果（如理財(cái)規(guī)劃報(bào)告等）；(7)應(yīng)妥善保管在服務(wù)過(guò)程中知悉的甲方資料，并在合同終止后按規(guī)定處理。第三條服務(wù)費(fèi)用與支付方式3.1乙方提供本合同項(xiàng)下的理財(cái)規(guī)劃服務(wù)，服務(wù)費(fèi)用總計(jì)為人民幣[金額]元（大寫(xiě)：[大寫(xiě)金額]）。3.2費(fèi)用構(gòu)成包括：[具體費(fèi)用構(gòu)成說(shuō)明，如咨詢費(fèi)、報(bào)告費(fèi)等]。3.3支付方式：(1)合同簽訂之日起[天數(shù)]日內(nèi)，甲方向乙方支付服務(wù)費(fèi)用的[百分比]%，即人民幣[金額]元（大寫(xiě)：[大寫(xiě)金額]）；(2)乙方完成全部服務(wù)內(nèi)容并交付最終理財(cái)規(guī)劃報(bào)告之日起[天數(shù)]日內(nèi)，甲方向乙方支付剩余的服務(wù)費(fèi)用，即人民幣[金額]元（大寫(xiě)：[大寫(xiě)金額]）。3.4支付賬戶信息：乙方指定收款賬戶：開(kāi)戶名：[乙方開(kāi)戶名]開(kāi)戶銀行：[乙方開(kāi)戶銀行]銀行賬號(hào)：[乙方銀行賬號(hào)]3.5所有費(fèi)用均以人民幣結(jié)算，如需乙方開(kāi)具發(fā)票，相關(guān)稅金由甲方承擔(dān)。第四條信息保密4.1甲乙雙方對(duì)于在履行本合同過(guò)程中獲知的對(duì)方的商業(yè)秘密（包括但不限于經(jīng)營(yíng)信息、客戶信息等）以及甲方提供的個(gè)人財(cái)務(wù)信息、身份信息、理財(cái)規(guī)劃方案等均負(fù)有保密義務(wù)。4.2任何一方未經(jīng)對(duì)方書(shū)面同意，不得向任何第三方泄露上述保密信息，但法律法規(guī)另有規(guī)定或監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求披露的除外。4.3本保密義務(wù)不因本合同的終止而解除，自本合同簽訂之日起至本合同終止后[年數(shù)]年止，對(duì)雙方均具有約束力。第五條違約責(zé)任5.1若甲方未按本合同約定支付服務(wù)費(fèi)用，每逾期一日，應(yīng)按逾期支付金額的[比例]%向乙方支付違約金，逾期超過(guò)[天數(shù)]日，乙方有權(quán)暫停服務(wù)或單方面解除合同，并要求甲方支付已完成服務(wù)的全部費(fèi)用及違約金。5.2若乙方未能按本合同約定提供服務(wù)質(zhì)量，情節(jié)輕微的，應(yīng)向甲方說(shuō)明情況并采取補(bǔ)救措施；情節(jié)嚴(yán)重的（如提供重大錯(cuò)誤建議造成甲方損失），甲方有權(quán)要求降低服務(wù)費(fèi)用、解除合同，并要求乙方賠償由此造成的直接損失。5.3任何一方違反本合同第三條關(guān)于保密義務(wù)的約定，給對(duì)方造成損失的，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任。5.4除本合同另有約定或法律另有規(guī)定外，任何一方違反本合同其他約定，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的違約責(zé)任，并賠償由此給對(duì)方造成的損失。5.5乙方明確承諾，其提供的理財(cái)規(guī)劃建議不保證投資收益，亦不承擔(dān)因甲方?jīng)Q策或市場(chǎng)變化導(dǎo)致的投資損失。甲方確認(rèn)已充分理解并自愿接受此風(fēng)險(xiǎn)。但若乙方在服務(wù)過(guò)程中存在重大過(guò)失、欺詐行為或違反相關(guān)法律法規(guī)及職業(yè)道德規(guī)范，導(dǎo)致甲方遭受損失，乙方應(yīng)依法承擔(dān)賠償責(zé)任。第六條不可抗力6.1若因地震、臺(tái)風(fēng)、洪水、火災(zāi)、戰(zhàn)爭(zhēng)、罷工、政府行為、疫情及其他不能預(yù)見(jiàn)、不能避免并不能克服的客觀情況（“不可抗力”），導(dǎo)致任何一方無(wú)法履行或無(wú)法完全履行本合同項(xiàng)下的義務(wù)，該方不承擔(dān)違約責(zé)任。6.2遭遇不可抗力的一方應(yīng)在不可抗力發(fā)生后[天數(shù)]日內(nèi)書(shū)面通知對(duì)方，并提供相關(guān)證明文件。雙方應(yīng)根據(jù)不可抗力的影響，協(xié)商決定延期履行、部分履行或解除合同。因不可抗力影響，履行期限得以延長(zhǎng)的，則違約責(zé)任相應(yīng)順延。第七條爭(zhēng)議解決7.1因本合同的訂立、效力、解釋、履行、變更、解除及爭(zhēng)議解決等事宜所產(chǎn)生或與本合同有關(guān)的任何爭(zhēng)議，雙方應(yīng)首先通過(guò)友好協(xié)商解決。7.2若協(xié)商不成，任何一方均有權(quán)向[乙方所在地/甲方所在地/合同履行地]有管轄權(quán)的人民法院提起訴訟。第八條合同的生效、變更與終止8.1本合同自甲乙雙方授權(quán)代表簽字并加蓋公章（或合同專用章）之日起生效。8.2對(duì)本合同的任何修改或補(bǔ)充，均須經(jīng)雙方協(xié)商一致，并以書(shū)面形式作出，經(jīng)雙方簽字蓋章后生效。補(bǔ)充協(xié)議與本合同具有同等法律效力。8.3本合同在以下情況下終止：(1)本合同約定的服務(wù)期限屆滿，且雙方未續(xù)簽；(2)雙方協(xié)商一致同意終止；(3)一方嚴(yán)重違反本合同約定，守約方根據(jù)本合同約定或法律規(guī)定解除本合同；(4)因不可抗力導(dǎo)致本合同無(wú)法繼續(xù)履行；(5)甲方單方面終止本合同，甲方應(yīng)結(jié)清乙方已完成服務(wù)的相應(yīng)費(fèi)用；(6)乙方因經(jīng)營(yíng)資質(zhì)被取消等根本原因無(wú)法繼續(xù)提供服務(wù)。8.4合同終止后，乙方應(yīng)將甲方的個(gè)人財(cái)務(wù)信息資料進(jìn)行整理并返還給甲方或按照法律規(guī)定及約定方式處理，并繼續(xù)履行保密義務(wù)。雙方就合同終止后的費(fèi)用結(jié)算、資料返還等事宜進(jìn)行善后處理。第九條其他條款9.1本合同構(gòu)成甲乙雙方就本合同標(biāo)的事項(xiàng)達(dá)成的完整協(xié)議，取代雙方此前就此達(dá)成的所有口頭或書(shū)面協(xié)議、諒解。9.2本合同任何條款的無(wú)效或不可執(zhí)行，不影響其他條款的效力。9.3若本合同任何條款與屆時(shí)有效的法律法規(guī)相抵觸，應(yīng)以法律法規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)，但雙方在