第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁證券從業(yè)資格考試能分開及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，不得在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外自行設(shè)立或變相設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點，以下哪種行為不屬于違規(guī)操作？（）

A.在營業(yè)部大廳設(shè)立自助交易區(qū)

B.與商業(yè)銀行合作，在其網(wǎng)點代銷證券產(chǎn)品

C.在居民小區(qū)內(nèi)張貼宣傳海報引導(dǎo)客戶開戶

D.通過視頻連線方式為客戶提供交易指導(dǎo)

2.根據(jù)我國《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本不得低于人民幣（）萬元。

A.5000萬

B.1億

C.5億

D.10億

3.下列關(guān)于證券投資咨詢業(yè)務(wù)的表述，正確的是？（）

A.證券投資咨詢?nèi)藛T可以代理客戶進行證券交易

B.證券投資咨詢機構(gòu)可以向客戶提供虛假或誤導(dǎo)性信息以吸引客戶

C.投資咨詢顧問在提供建議前必須獲得客戶的風(fēng)險評估問卷簽署確認

D.投資咨詢服務(wù)的收費可以隨意浮動，無需披露具體標(biāo)準(zhǔn)

4.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶的保證金比例不得低于（）？（）

A.50%

B.100%

C.150%

D.200%

5.以下哪種情形屬于內(nèi)幕信息的知情人？（）

A.證券公司的前臺客服人員

B.掌握公司重大投資計劃但未公開的董事

C.證券交易所在交易時間內(nèi)發(fā)布的股價信息

D.新聞媒體對上市公司經(jīng)營狀況的公開報道

6.根據(jù)我國《證券法》，證券公司為客戶買賣證券提供融資融券服務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定對客戶信用風(fēng)險進行評估，評估結(jié)果分為（）個等級？

A.3

B.4

C.5

D.6

7.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的該資產(chǎn)管理計劃的財產(chǎn)，不得高于該資產(chǎn)管理計劃總資產(chǎn)的比例為（）？（）

A.1%

B.2%

C.5%

D.10%

8.證券公司制作、保存的客戶身份資料和交易記錄，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束之日起，應(yīng)當(dāng)保存（）年？

A.2

B.5

C.10

D.20

9.下列關(guān)于證券公司內(nèi)部控制制度的表述，錯誤的是？（）

A.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)覆蓋證券公司的各項業(yè)務(wù)和部門

B.控制環(huán)境是內(nèi)部控制體系的核心要素之一

C.內(nèi)部控制制度的制定應(yīng)由公司管理層單獨負責(zé)

D.內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況應(yīng)當(dāng)定期進行內(nèi)部審計

10.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣（）萬元？

A.1億

B.2億

C.5億

D.10億

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

11.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括？（）

A.注冊資本不低于人民幣1億元

B.具有健全的內(nèi)部控制制度

C.最近3年內(nèi)未因違法違規(guī)行為被行政處罰

D.擁有符合要求的證券承銷與保薦業(yè)務(wù)專業(yè)人員不少于20人

12.證券投資咨詢機構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合的要求包括？（）

A.具有健全的法人治理結(jié)構(gòu)

B.客戶資產(chǎn)管理規(guī)模不低于2億元

C.擁有5名以上具有3年以上證券投資咨詢經(jīng)驗的人員

D.風(fēng)險控制指標(biāo)符合中國證監(jiān)會的規(guī)定

13.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶信用風(fēng)險等級越高，以下哪些措施可能被采取？（）

A.提高保證金比例

B.限制客戶可融資買入的證券范圍

C.降低客戶可融券賣出的證券數(shù)量

D.暫?？蛻舻牟糠纸灰讬?quán)限

14.證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容應(yīng)包括？（）

A.組織架構(gòu)和職責(zé)劃分

B.業(yè)務(wù)流程控制

C.信息披露制度

D.內(nèi)部審計機制

15.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，以下哪些行為屬于合規(guī)操作？（）

A.向特定客戶非公開募集資金進行投資

B.將資產(chǎn)管理計劃資產(chǎn)用于銀行存款、國債、信用等級在投資級以上的金融債等低風(fēng)險資產(chǎn)

C.違反規(guī)定動用客戶資產(chǎn)進行擔(dān)保或違規(guī)拆借

D.按照規(guī)定向客戶披露投資情況

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.證券公司可以為不符合投資者適當(dāng)性要求的客戶提供融資融券服務(wù)。（×）

17.證券投資咨詢?nèi)藛T可以為特定客戶提供投資建議，但不得代客戶操作證券賬戶。（√）

18.證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)，必須在中國證監(jiān)會指定媒體上公告相關(guān)信息。（√）

19.證券公司可以私下與客戶約定利益分成或承擔(dān)風(fēng)險。（×）

20.證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，可以為客戶提供代銷金融產(chǎn)品的服務(wù)。（√）

21.內(nèi)幕信息知情人因婚姻、親屬關(guān)系等間接獲取內(nèi)幕信息的，不屬于內(nèi)幕信息知情人。（×）

22.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶的信用賬戶不得被用于從事證券交易以外的活動。（√）

23.證券公司內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)定期評估和改進，但無需向監(jiān)管機構(gòu)報告。（×）

24.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，可以與第三方合作銷售資產(chǎn)管理計劃。（√）

25.證券公司可以未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。（×）

四、填空題（共15分，每空1分）

26.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)，注冊資本不得低于人民幣______萬元。

27.證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，其凈資本不得低于人民幣______億元。

28.證券投資咨詢機構(gòu)從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，其注冊資本不得低于人民幣______萬元。

29.證券公司為客戶辦理融資融券業(yè)務(wù)時，客戶的保證金比例不得低于______%。

30.證券公司制作、保存的客戶身份資料和交易記錄，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束之日起，應(yīng)當(dāng)保存______年。

五、簡答題（共25分）

31.簡述證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容。（5分）

32.結(jié)合實際案例，分析證券公司如何做好客戶適當(dāng)性管理？（5分）

33.證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)如何防范利益沖突？（5分）

34.簡述證券公司辦理經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)時，對客戶身份資料和交易記錄的管理要求。（10分）

六、案例分析題（共25分）

35.案例背景：某證券公司A部門員工張某，在為客戶提供投資咨詢服務(wù)時，未按照規(guī)定進行風(fēng)險揭示，而是向客戶推薦了與其個人利益相關(guān)的某只股票，導(dǎo)致客戶在市場波動中損失慘重。后經(jīng)調(diào)查，發(fā)現(xiàn)該證券公司內(nèi)部控制制度存在缺陷，對員工行為監(jiān)管不到位。

問題：

（1）分析張某行為違反了哪些監(jiān)管規(guī)定？（6分）

（2）該證券公司內(nèi)部控制制度存在哪些問題？（8分）

（3）為防范類似事件，該證券公司應(yīng)采取哪些改進措施？（11分）

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.B

3.C

4.C

5.B

6.C

7.A

8.D

9.C

10.B

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

11.ABCD

12.ABD

13.ABCD

14.ABCD

15.AB

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

16.×

17.√

18.√

19.×

20.√

21.×

22.√

23.×

24.√

25.×

四、填空題（共15分，每空1分）

26.5000

27.2

28.1億

29.150

30.5

五、簡答題（共25分）

31.答：證券公司內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括：

①組織架構(gòu)和職責(zé)劃分；

②業(yè)務(wù)流程控制；

③信息披露制度；

④風(fēng)險管理機制；

⑤內(nèi)部審計機制。（5分）

32.答：證券公司做好客戶適當(dāng)性管理應(yīng)包括：

①客戶風(fēng)險測評；

②產(chǎn)品風(fēng)險等級劃分；

③客戶與產(chǎn)品匹配；

④持續(xù)跟蹤與調(diào)整。（5分）

33.答：證券公司防范利益沖突應(yīng)包括：

①建立利益沖突管理制度；

②禁止員工私下交易；

③向客戶披露關(guān)聯(lián)關(guān)系；

④部門間職責(zé)分離。（5分）

34.答：證券公司對客戶身份資料和交易記錄的管理要求包括：

①客戶身份資料應(yīng)真實、完整；

②交易記錄應(yīng)完整保存；

③保存期限不得少于5年；

④嚴(yán)禁泄露或篡改。（10分）

六、案例分析題（共25分）

35.答：

（1）張某行為違反了以下監(jiān)管規(guī)定：

①根據(jù)《證券法》，證券投資咨詢?nèi)藛T應(yīng)當(dāng)以客戶利益為先，不得損害客戶利益；

②根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》，證券公司應(yīng)當(dāng)對客戶進行風(fēng)險揭示。（6分）

（2）該證券公司內(nèi)部控制制度存在以下問題：

①部門監(jiān)管不到位；

②員工行為管理制度缺失；

③內(nèi)部控制流程存在缺陷。（8分）

（3）改進措施包括：

①加強員工培訓(xùn)，提高合規(guī)意識；

②完善內(nèi)部控制制度，明確職責(zé)分工；

③建立行為監(jiān)測機制，定期審計；

④加強利益沖突管理，避免私下交易。（11分）

解析

一、單選題

1.解析：C選項屬于違規(guī)行為，證券公司不得在批準(zhǔn)的營業(yè)場所之外設(shè)立營業(yè)網(wǎng)點，而B選項屬于合規(guī)合作，D選項屬于合規(guī)服務(wù)。

2.解析：根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第11條，證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦業(yè)務(wù)的，注冊資本不得低于人民幣1億元。

3.解析：C選項正確，投資咨詢顧問必須獲得客戶風(fēng)險測評結(jié)果簽署確認；A選項錯誤，不得代理交易；B選項錯誤，不得提供虛假信息；D選項錯誤，收費需披露。

4.解析：C選項正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，保證金比例不得低于150%。

5.解析：B選項正確，掌握公司重大投資計劃的董事屬于內(nèi)幕信息知情人；A選項錯誤，客服人員不屬于知情人；C選項錯誤，公開信息不屬于內(nèi)幕信息；D選項錯誤，公開報道不屬于內(nèi)幕信息。

6.解析：C選項正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，信用風(fēng)險等級分為5級。

7.解析：A選項正確，根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》，董事、監(jiān)事、高級管理人員持有的比例不得高于1%。

8.解析：D選項正確，根據(jù)《證券法》第79條，交易記錄保存期限不得少于20年。

9.解析：C選項錯誤，內(nèi)部控制制度的制定需經(jīng)公司董事會批準(zhǔn)，而非管理層單獨負責(zé)。

10.解析：B選項正確，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》，凈資本不得低于人民幣2億元。

二、多選題

11.解析：ABCD均為合規(guī)條件，根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》第12條。

12.解析：ABD均為合規(guī)要求，根據(jù)《證券公司資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》。

13.解析：ABCD均為合規(guī)措施，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》對信用風(fēng)險等級的管理規(guī)定。

14.解析：ABCD均為內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容，根據(jù)《證券公司內(nèi)部控制指引》。

15.解析：AB均為合規(guī)操作，C選項屬于違規(guī)行為，D選項需按規(guī)定披露。

三、判斷題

16.解析：×，違反投資者適當(dāng)性要求屬于違規(guī)行為。

17.解析：√，符合監(jiān)管規(guī)定。

18.解析：√，根據(jù)《證券法》第18條。

19.解析：×，違反利益沖突規(guī)定。

20.解析：√，符合監(jiān)管規(guī)定。

21.解析：×，親屬關(guān)系屬于間接知情人。

22.解析：√，根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》。

23.解析：×，需向監(jiān)管機構(gòu)報告。

24.解析：√，符合監(jiān)管規(guī)定。

25.解析：×，違反保存期限要求。

四、填空題

26.5000

27.2

28.1億

29.150

30.5

五、簡答題

31.解析：要點①對應(yīng)組織架構(gòu)，要點②對應(yīng)業(yè)務(wù)流程，要點③對應(yīng)信息披露，要點④對應(yīng)風(fēng)險管理，要點⑤對應(yīng)內(nèi)部審計，均來自《證券公司內(nèi)部控制指引》。

32.解析：要點①對應(yīng)風(fēng)險測評，要點②對應(yīng)產(chǎn)品分級，要點③對應(yīng)匹配原則，要點④對應(yīng)持續(xù)跟蹤，均來自《證券公司投資者適當(dāng)性管理辦法》。

33.解析：要點①對應(yīng)制度，要點②對應(yīng)禁止，要點③對應(yīng)披露，要點④對應(yīng)職責(zé)分離，均來自《證券公司內(nèi)部控制指引》和《證券法》。

34.解析：要點①對應(yīng)資料真實性，要點②對