2025年大學(xué)反恐警務(wù)專業(yè)題庫——資金來源追蹤與恐怖組織打擊考試時間：______分鐘總分：______分姓名：______一、簡答題（每題5分，共30分）1.簡述恐怖組織傳統(tǒng)資金來源的主要類型及其特點。2.網(wǎng)絡(luò)眾籌在恐怖主義活動中可能扮演哪些角色？反恐警務(wù)應(yīng)如何應(yīng)對？3.解釋反洗錢（AML）與反恐怖融資（CFT）在目標(biāo)、手段和合作機制上的主要區(qū)別。4.簡述金融情報單位（FIU）在恐怖組織資金追蹤中的核心作用和工作流程。5.跨境資金追蹤面臨的主要法律障礙和實際困難有哪些？6.大數(shù)據(jù)分析技術(shù)在恐怖組織資金來源追蹤中可以應(yīng)用于哪些方面？其優(yōu)勢與局限是什么？二、論述題（每題10分，共40分）7.結(jié)合當(dāng)前形勢，論述恐怖組織利用加密貨幣進(jìn)行融資活動的風(fēng)險及其給反恐金融帶來的挑戰(zhàn)，并提出相應(yīng)的應(yīng)對策略。8.選擇一個具體的恐怖組織（如“伊斯蘭國”或某一國內(nèi)恐怖組織），分析其可能的資金來源構(gòu)成，并設(shè)計一套綜合性的資金追蹤方案，說明關(guān)鍵步驟和所需資源。9.論述情報在反恐資金打擊行動中的關(guān)鍵地位，分析情報收集、分析和應(yīng)用的難點，并提出提升情報效能的建議。10.隨著科技發(fā)展，恐怖主義手段不斷翻新，反恐資金追蹤工作面臨哪些新的挑戰(zhàn)？反恐警務(wù)部門應(yīng)如何適應(yīng)這些變化，進(jìn)行能力建設(shè)？三、案例分析題（20分）11.某國安全機構(gòu)截獲一份情報，稱一個以海外僑民為主的恐怖組織計劃通過多次小額、跨境銀行轉(zhuǎn)賬方式籌集一筆用于購置武器的資金。資金將經(jīng)過多個國家，最終匯入目標(biāo)賬戶。已知初步的資金流向涉及A、B、C三個國家的金融機構(gòu)，且部分交易使用了非正規(guī)匯款渠道。請分析這一情況，闡述反恐警務(wù)部門應(yīng)采取哪些追蹤和打擊措施？需要協(xié)調(diào)哪些國內(nèi)外的機構(gòu)或部門？并分析在此過程中可能遇到的主要困難和應(yīng)對方法。試卷答案一、簡答題1.答案：主要類型包括：犯罪活動所得（如毒品販運、走私、綁架勒索、搶劫盜竊等）、外部捐贈（來自個人、組織或國家支持者，可能披著合法或慈善外衣）、非法貿(mào)易收益（如人口販賣、文物走私、非法資源開采等）、內(nèi)部籌款（如成員工資、強制性捐款、敲詐勒索等）。特點：隱蔽性強、來源多樣、金額差異大、與恐怖活動關(guān)聯(lián)度有時難以確定、受地緣政治經(jīng)濟(jì)環(huán)境影響大。解析思路：考查對恐怖組織傳統(tǒng)資金來源基本分類和特征的掌握。需要列出主要類型，并對每種類型的運作特點進(jìn)行簡要說明。2.答案：角色：作為宣傳工具、籌集活動資金、建立外部聯(lián)系網(wǎng)絡(luò)、招募人員、制造社會影響等。應(yīng)對：加強對網(wǎng)絡(luò)平臺的內(nèi)容監(jiān)控和審查、完善相關(guān)法律法規(guī)打擊網(wǎng)絡(luò)恐怖融資、提升公眾識別和舉報能力、加強國際合作共享信息、切斷恐怖組織在網(wǎng)絡(luò)空間的資金渠道。解析思路：考查對網(wǎng)絡(luò)眾籌在恐怖主義活動中功能的理解以及反恐警務(wù)的應(yīng)對措施。需要說明網(wǎng)絡(luò)眾籌的具體作用，并提出針對性的反制策略。3.答案：區(qū)別：目標(biāo)不同（AML旨在打擊洗錢等犯罪活動，CFT旨在打擊恐怖融資活動以遏制恐怖主義）；法律依據(jù)不同（CFT通常有更嚴(yán)格和專門的法律規(guī)定）；關(guān)注點不同（CFT更關(guān)注資金與恐怖活動的聯(lián)系）；合作機制不同（CFT國際合作通常更緊密、層級更高、保密性要求更強）。兩者都強調(diào)金融情報的收集與分析。解析思路：考查對AML與CFT概念、目標(biāo)和實踐差異的理解。需要從多個維度進(jìn)行比較，突出CFT的特殊性。4.答案：核心作用：作為國家反恐金融體系的核心節(jié)點，負(fù)責(zé)接收、分析、評估和disseminates關(guān)于可疑交易的金融情報，識別和追蹤與恐怖主義相關(guān)的資金流動。工作流程：金融機構(gòu)提交可疑交易報告（STR/SAR）->FIU接收并驗證信息的完整性和準(zhǔn)確性->內(nèi)部分析團(tuán)隊進(jìn)行分析研判（關(guān)聯(lián)分析、行為分析等）->形成分析報告或預(yù)警->向相關(guān)執(zhí)法機構(gòu)或外國FIU分發(fā)情報->監(jiān)控反饋。解析思路：考查對FIU定義、功能和工作流程的基本認(rèn)知。需要清晰描述FIU在反恐金融網(wǎng)絡(luò)中的位置及其主要職責(zé)和步驟。5.答案：主要困難包括：不同國家法律體系差異（如證據(jù)標(biāo)準(zhǔn)、隱私保護(hù)規(guī)定不一）、司法管轄權(quán)沖突、政治互信缺失導(dǎo)致信息共享困難、跨境調(diào)查取證程序復(fù)雜耗時、情報傳遞渠道不暢通或存在泄露風(fēng)險、發(fā)展中國家金融監(jiān)管和執(zhí)法能力不足等。解析思路：考查對跨境資金追蹤面臨的主要障礙的認(rèn)識。需要從法律、政治、程序、能力等多個層面分析可能遇到的困難。6.答案：應(yīng)用方面：識別異常交易模式、追蹤資金流向、關(guān)聯(lián)分析可疑賬戶、識別恐怖組織或同情者網(wǎng)絡(luò)、預(yù)測融資趨勢等。優(yōu)勢：處理海量數(shù)據(jù)能力、發(fā)現(xiàn)隱藏關(guān)聯(lián)和模式的能力、提高效率和準(zhǔn)確性。局限：需要大量高質(zhì)量數(shù)據(jù)、算法模型的準(zhǔn)確性和可解釋性問題、可能侵犯隱私、數(shù)據(jù)孤島問題、對分析人員技能要求高。解析思路：考查對大數(shù)據(jù)技術(shù)在反恐資金追蹤中應(yīng)用場景和優(yōu)缺點的理解。需要具體說明數(shù)據(jù)應(yīng)用方式，并辯證分析其利弊。二、論述題7.答案：風(fēng)險與挑戰(zhàn)：恐怖組織利用加密貨幣（特別是去中心化、匿名性強的品種）進(jìn)行融資，可以規(guī)避傳統(tǒng)金融監(jiān)管，實現(xiàn)資金的快速、匿名跨境轉(zhuǎn)移，增加了追蹤難度；利用智能合約和去中心化自治組織（DAO）可能進(jìn)行更復(fù)雜的資金募集和管理；利用暗網(wǎng)交易平臺進(jìn)行交易更加隱蔽；加密貨幣價格波動大，增加了資金使用風(fēng)險；可能被用于資助恐怖活動策劃、宣傳和人員招募。應(yīng)對策略：加強對加密貨幣交易平臺（特別是場外交易和去中心化交易所）的監(jiān)管和合規(guī)要求；提升對加密貨幣地址和交易鏈的分析能力，利用區(qū)塊鏈技術(shù)進(jìn)行溯源；加強國際合作，共同打擊利用加密貨幣進(jìn)行的恐怖融資活動；推動建立針對恐怖融資的加密資產(chǎn)合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)和最佳實踐；開展公眾教育，提高對加密貨幣風(fēng)險的認(rèn)識。解析思路：考查對新興金融科技在恐怖融資中應(yīng)用風(fēng)險的認(rèn)識以及提出解決方案的能力。需要深入分析加密貨幣融資的具體風(fēng)險點，并針對這些風(fēng)險提出系統(tǒng)性的反制措施。8.答案：（以“伊斯蘭國”為例）可能資金來源：犯罪活動（石油走私、綁架勒索、毒品販賣）、外部捐贈（極端分子家庭、同情者網(wǎng)絡(luò)、受意識形態(tài)影響的國家或組織）、非法資源控制（占領(lǐng)地區(qū)石油、礦產(chǎn)等）、網(wǎng)絡(luò)眾籌和加密貨幣、黑市交易等。追蹤方案：第一步，情報主導(dǎo)，利用人力情報和信號情報，確定可疑資金流入點和主要洗錢網(wǎng)絡(luò)樞紐；第二步，金融情報分析，監(jiān)控相關(guān)國家和地區(qū)的可疑交易，特別是涉及石油收入、綁架勒索贖金、跨境匯款、加密貨幣交易的賬戶；第三步，國際合作，與相關(guān)國家FIU和執(zhí)法機構(gòu)協(xié)作，共享情報，進(jìn)行賬戶凍結(jié)、資金扣押；第四步，傳統(tǒng)偵查手段，對已確定的關(guān)鍵人物和洗錢網(wǎng)絡(luò)成員進(jìn)行抓捕、審訊；第五步，切斷源頭，打擊其核心犯罪活動和非法資源控制；第六步，持續(xù)監(jiān)控，防止其建立新的融資渠道。所需資源：強大的情報網(wǎng)絡(luò)、精通金融分析的技術(shù)人員、先進(jìn)的分析工具、充足的經(jīng)費、有效的國際合作機制。解析思路：考查綜合運用知識分析具體案例的能力。需要選擇一個對象，分析其資金構(gòu)成，并設(shè)計一個邏輯清晰、步驟完整的追蹤打擊方案，并考慮所需條件。9.答案：情報關(guān)鍵地位：反恐資金打擊是典型的情報驅(qū)動型工作，準(zhǔn)確的情報是識別目標(biāo)、制定策略、指導(dǎo)行動的前提。情報收集：人力情報（線人、內(nèi)鬼）、信號情報（通訊監(jiān)聽）、公開來源情報（新聞報道、社交媒體）、網(wǎng)絡(luò)情報等。情報分析：關(guān)聯(lián)分析（將不同來源、不同類型的情報整合）、行為分析（分析目標(biāo)資金流動模式）、地理空間分析（確定活動地域）。難點：情報來源的可靠性、獲取的難度和成本、分析的及時性和準(zhǔn)確性、保密性要求高、情報轉(zhuǎn)化為行動的效率等。提升效能建議：建立高效的情報整合分析平臺；培養(yǎng)復(fù)合型情報分析人才；加強跨部門、跨領(lǐng)域情報共享機制；利用大數(shù)據(jù)等技術(shù)提升分析能力；建立情報評估反饋機制，確保情報有效運用。解析思路：考查對情報在反恐行動中作用的理解以及分析能力的認(rèn)識。需要闡述情報的重要性，分析情報工作的難點，并提出具體的改進(jìn)建議。10.答案：新的挑戰(zhàn)：加密貨幣和區(qū)塊鏈技術(shù)的普及帶來追蹤和打擊難題；人工智能被用于策劃、宣傳和融資活動；生物識別技術(shù)可能被恐怖分子利用；物聯(lián)網(wǎng)設(shè)備可能被用作攻擊或監(jiān)控工具；網(wǎng)絡(luò)攻擊手段升級，可能癱瘓金融系統(tǒng)或竊取資金；恐怖主義全球化、非國家行為體增多，情報共享和協(xié)作更加復(fù)雜；對隱私保護(hù)和技術(shù)倫理邊界的挑戰(zhàn)日益突出。能力建設(shè)：更新法律法規(guī)，適應(yīng)科技發(fā)展；加強技術(shù)研發(fā)和應(yīng)用，提升對新技術(shù)威脅的識別和應(yīng)對能力（如加密貨幣分析工具、AI檢測技術(shù)）；加強人才培養(yǎng)，培養(yǎng)既懂反恐又懂科技的復(fù)合型人才；深化國際合作，共同應(yīng)對跨國威脅；建立跨部門協(xié)調(diào)機制，整合資源；加強公眾教育，提高防范意識。解析思路：考查對反恐工作面臨新興挑戰(zhàn)的洞察力以及前瞻性思考能力。需要列舉科技發(fā)展帶來的新威脅，并提出相應(yīng)的、具有前瞻性的能力建設(shè)方向。三、案例分析題11.答案：應(yīng)采取的措施：首先，立即啟動應(yīng)急響應(yīng)機制，成立專案組，整合金融情報、公安偵查、國安等部門力量。其次，利用FIU網(wǎng)絡(luò)，緊急調(diào)取并分析A、B、C三國相關(guān)金融機構(gòu)的交易記錄，特別是涉及小額、頻繁、跨境的轉(zhuǎn)賬，以及最終匯款賬戶信息。第三，運用大數(shù)據(jù)分析技術(shù)，嘗試追蹤資金可能的流轉(zhuǎn)路徑和中間賬戶。第四，對于涉及的非正規(guī)匯款渠道，需與相關(guān)國家監(jiān)管機構(gòu)和執(zhí)法部門溝通協(xié)調(diào)，獲取信息或協(xié)助調(diào)查。第五，密切關(guān)注目標(biāo)賬戶的資金動態(tài)，準(zhǔn)備采取凍結(jié)等措施。第六，評估是否需要向相關(guān)國家發(fā)出國際通報（如紅色通報），協(xié)助抓捕或控制涉案人員。需要協(xié)調(diào)的機構(gòu)：國內(nèi)相關(guān)金融監(jiān)管機構(gòu)（人民銀行、外匯局）、公安、國安、司法部門；國際方面，相關(guān)國家的FIU、執(zhí)法機構(gòu)、金融監(jiān)管機構(gòu)?？赡苡龅降睦щy：不同國家金融監(jiān)管和執(zhí)法標(biāo)準(zhǔn)差異；缺乏政治互信導(dǎo)致信息共享不暢；調(diào)查取證程序復(fù)雜、周期