第第PAGE\MERGEFORMAT1頁共NUMPAGES\MERGEFORMAT1頁基金從業(yè)機構(gòu)考試及答案解析（含答案及解析）姓名：科室/部門/班級：得分：題型單選題多選題判斷題填空題簡答題案例分析題總分得分

一、單選題（共20分）

1.根據(jù)中國證監(jiān)會發(fā)布的《證券公司監(jiān)督管理條例》，基金從業(yè)機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，以下哪項行為是不合規(guī)的？（）

A.向合格投資者提供基金產(chǎn)品宣傳資料

B.在官方網(wǎng)站顯著位置公示基金銷售適用性評估方法

C.允許非持牌人員代客戶簽署基金申購協(xié)議

D.建立基金份額持有人適當性管理制度

2.基金募集期間，基金管理人應當確?；鸷贤?、基金招募說明書等法律文件至少存檔多少年？（）

A.5年

B.10年

C.15年

D.20年

3.下列關(guān)于基金銷售費用的說法，正確的是？（）

A.基金銷售費用只能以申購費、贖回費的形式收取

B.基金管理人不需披露基金銷售費用的具體費率

C.C類份額的基金銷售費用歸基金管理人所有

D.基金銷售費用不得超過基金資產(chǎn)凈值的2%

4.基金投資顧問業(yè)務中，投資顧問機構(gòu)對基金管理人提供的服務不包括？（）

A.基金產(chǎn)品策略建議

B.基金組合構(gòu)建指導

C.直接代為執(zhí)行基金投資指令

D.基金風險監(jiān)控與管理

5.基金信息披露中，“基金份額持有人大會”的召集條件之一是？（）

A.持有基金份額10%以上的基金份額持有人提議

B.基金管理人提議

C.基金托管人提議

D.以上都是

6.基金合同中，關(guān)于基金運作方式的描述，以下哪項不屬于其內(nèi)容？（）

A.基金投資目標

B.基金投資范圍

C.基金管理人薪酬標準

D.基金資產(chǎn)托管方式

7.下列哪類基金產(chǎn)品通常需要嚴格遵守投資比例限制，以控制風險？（）

A.貨幣市場基金

B.混合型基金

C.指數(shù)型基金

D.QDII基金

8.基金估值過程中，對于交易所交易的基金份額，其凈值計算主要依據(jù)是？（）

A.基金資產(chǎn)總凈值/基金總份額

B.基金資產(chǎn)總市值/基金總份額

C.基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

D.基金資產(chǎn)市值/基金總份額

9.基金銷售過程中，銷售人員向投資者揭示基金風險時，以下哪項做法是錯誤的？（）

A.僅強調(diào)基金的預期收益率

B.說明基金可能存在的流動性風險

C.解釋基金費率結(jié)構(gòu)

D.提供基金歷史業(yè)績數(shù)據(jù)

10.基金信息披露的“及時性原則”要求，以下哪項信息不需在法定期限內(nèi)披露？（）

A.基金份額持有人大會決議

B.基金管理人變更事項

C.基金管理人董事辭職公告

D.基金投資策略重大調(diào)整通知

11.基金托管人對基金財產(chǎn)的監(jiān)督職責不包括？（）

A.監(jiān)督基金管理人的投資運作

B.監(jiān)督基金銷售機構(gòu)的合規(guī)銷售

C.監(jiān)督基金信息披露的完整性

D.對基金資產(chǎn)進行會計核算

12.基金合同生效后，基金管理人應當在多少日內(nèi)向中國證監(jiān)會報告基金合同生效情況？（）

A.3日

B.5日

C.7日

D.10日

13.下列關(guān)于基金定期報告的說法，正確的是？（）

A.基金季度報告只需披露凈值和業(yè)績表現(xiàn)

B.基金中期報告需包含管理人報告

C.基金年度報告是披露信息最全面的報告

D.基金臨時報告無需披露基金財務數(shù)據(jù)

14.基金投資顧問與基金管理人簽訂服務協(xié)議時，以下哪項條款是不合規(guī)的？（）

A.明確投資顧問的免責情形

B.規(guī)定投資顧問對投資決策的最終責任

C.約定服務費用收取方式

D.設(shè)定投資業(yè)績目標

15.基金募集失敗時，基金管理人應當承擔的責任包括？（）

A.返還投資者已繳納的認購款項及利息

B.承擔因募集失敗給基金財產(chǎn)造成的損失

C.對投資者進行適當性說明

D.以上都是

16.基金份額持有人大會的表決機制中，以下哪項說法是正確的？（）

A.日常事項可采取簡單多數(shù)通過

B.基金合同變更需特別多數(shù)通過

C.基金管理人可否決持有人大會決議

D.表決權(quán)按基金份額比例計算

17.基金信息披露中，“關(guān)聯(lián)交易”披露的主要目的是？（）

A.提高基金透明度

B.增加基金收益

C.減少基金費用

D.規(guī)避監(jiān)管審查

18.基金管理人內(nèi)部控制制度中，以下哪項不屬于其控制目標？（）

A.保證基金資產(chǎn)安全

B.提高基金運營效率

C.確?；鹜顿Y收益最大化

D.防范和化解運營風險

19.基金銷售適用性評估中，以下哪項因素不屬于投資者風險承受能力評估的范疇？（）

A.投資經(jīng)驗

B.投資資產(chǎn)規(guī)模

C.基金投資期限

D.投資顧問推薦意見

20.基金合同中關(guān)于基金托管人的職責描述，以下哪項是不準確的？（）

A.負責基金資產(chǎn)保管

B.執(zhí)行基金管理人投資指令

C.監(jiān)督基金管理人合規(guī)運作

D.負責基金資產(chǎn)會計核算

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.基金信息披露的禁止行為包括？（）

A.在未披露信息前泄露內(nèi)幕消息

B.夸大基金業(yè)績或收益

C.詆毀其他基金管理人

D.隱瞞基金關(guān)聯(lián)交易信息

22.基金銷售機構(gòu)在開展基金銷售業(yè)務時，應當遵循的原則包括？（）

A.客戶利益優(yōu)先

B.公開透明

C.知情同意

D.收入導向

23.基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容涵蓋？（）

A.組織架構(gòu)控制

B.財務會計控制

C.投資風險控制

D.信息披露控制

24.基金投資顧問服務中，投資顧問機構(gòu)可能提供的增值服務包括？（）

A.基金組合建議

B.市場分析報告

C.投資決策執(zhí)行

D.資產(chǎn)配置方案

25.基金合同中，關(guān)于基金運作費用的描述，通常包括？（）

A.基金管理費

B.基金托管費

C.基金銷售服務費

D.基金交易手續(xù)費

26.基金份額持有人大會的召集程序包括？（）

A.基金管理人書面通知

B.公告方式通知

C.基金托管人通知

D.投票方式?jīng)Q定

27.基金銷售過程中，銷售人員行為規(guī)范要求包括？（）

A.做到“適當性”匹配

B.避免誤導投資者

C.如實揭示基金風險

D.收取合規(guī)銷售費用

28.基金估值過程中，需要考慮的因素包括？（）

A.基金資產(chǎn)凈值

B.基金負債

C.估值方法選擇

D.估值調(diào)整幅度

29.基金信息披露的“準確性原則”要求披露內(nèi)容？（）

A.真實可靠

B.完整無缺

C.清晰易懂

D.及時更新

30.基金管理人變更時，需要履行的程序包括？（）

A.報中國證監(jiān)會批準

B.通知基金份額持有人

C.公告變更信息

D.交接基金財產(chǎn)

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.基金募集期間，基金管理人可以承諾投資者收益。（）

32.基金合同是規(guī)范基金運作的法律文件。（）

33.基金銷售費用可以按基金份額凈值的一定比例收取。（）

34.基金投資顧問機構(gòu)可以為多家基金管理人提供投資顧問服務。（）

35.基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人具有約束力。（）

36.基金信息披露中，“重要事項”披露只需在年度報告中體現(xiàn)。（）

37.基金托管人對基金財產(chǎn)負有保管責任。（）

38.基金管理人可以同時擔任基金托管人。（）

39.基金銷售機構(gòu)可以為基金管理人提供代銷服務。（）

40.基金投資顧問服務中，投資顧問機構(gòu)需對投資決策承擔責任。（）

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.基金募集期間，基金管理人應當在______日前向中國證監(jiān)會提交基金募集申請文件。

42.基金合同生效后，基金管理人應當在______日內(nèi)公告基金合同生效情況。

43.基金銷售機構(gòu)在向投資者進行基金風險等級評估時，主要依據(jù)投資者的______和______等因素。

44.基金信息披露的“完整性原則”要求披露內(nèi)容______、______、______。

45.基金投資顧問機構(gòu)在提供服務時，應當遵循______原則，維護客戶的______。

46.基金份額持有人大會的表決機制中，特別事項通常需要______以上持有人所持表決權(quán)的______通過。

47.基金管理人內(nèi)部控制制度的核心目標是______、______和______。

48.基金銷售過程中，銷售人員應當向投資者揭示基金的______、______、______等主要風險。

49.基金估值過程中，對于非交易性資產(chǎn)，通常采用______或______方法進行估值。

50.基金合同中關(guān)于基金運作方式的描述，應當明確基金的投資目標、投資范圍、投資策略、投資限制等______。

五、簡答題（共30分，第51題10分，第52題10分，第53題10分）

51.簡述基金銷售適用性評估的基本流程。

52.解釋基金信息披露的“及時性原則”及其重要性。

53.分析基金管理人內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容及其作用。

六、案例分析題（共25分）

某基金管理人A公司發(fā)行了一只混合型基金產(chǎn)品B，在銷售過程中，銷售人員C向投資者D介紹基金B(yǎng)時，重點強調(diào)其近3年來取得了20%的年化收益率，并承諾未來收益也能達到這一水平。同時，銷售人員C向D透露，基金B(yǎng)的投資策略主要是投資于高成長性的股票，但并未詳細說明可能存在的市場風險和流動性風險。此外，投資者D的風險承受能力評估結(jié)果顯示為穩(wěn)健型，但銷售人員C還是向其推薦了基金B(yǎng)?；養(yǎng)的基金合同中約定，基金管理人可以根據(jù)市場情況調(diào)整投資策略，但無需事先通知基金份額持有人。

問題：

1.分析銷售人員C在基金銷售過程中的不規(guī)范行為有哪些？

2.基金管理人A公司在基金信息披露方面可能存在哪些問題？

3.結(jié)合案例分析，說明基金銷售適用性評估的重要性及在本案例中應如何改進？

參考答案及解析

參考答案

一、單選題（共20分）

1.C

2.B

3.C

4.C

5.D

6.C

7.B

8.A

9.A

10.A

11.B

12.C

13.C

14.B

15.D

16.B

17.A

18.C

19.D

20.B

二、多選題（共15分，多選、錯選均不得分）

21.ABCD

22.ABC

23.ABCD

24.ABCD

25.ABCD

26.ABCD

27.ABCD

28.ABCD

29.ABCD

30.ABCD

三、判斷題（共10分，每題0.5分）

31.×

32.√

33.√

34.√

35.√

36.×

37.√

38.×

39.√

40.√

四、填空題（共10空，每空1分，共10分）

41.60

42.5

43.風險承受能力、投資經(jīng)驗

44.真實、準確、完整

45.客戶利益優(yōu)先、合法權(quán)益

46.2/3、2/3

47.真實性、完整性、有效性

48.流動性風險、信用風險、市場風險

49.成本法、市場法

50.基本制度

五、簡答題（共30分）

51.答：

①收集投資者信息：包括投資者身份信息、財務狀況、投資經(jīng)驗、風險承受能力等。

②評估投資者風險承受能力：根據(jù)投資者信息，評估其風險承受能力等級（保守型、穩(wěn)健型、平衡型、進取型、激進型）。

③評估基金產(chǎn)品風險等級：根據(jù)基金的投資目標、投資范圍、投資策略等，評估其風險等級。

④建立匹配規(guī)則：制定投資者風險承受能力與基金產(chǎn)品風險等級的匹配規(guī)則。

⑤檢查匹配結(jié)果：根據(jù)匹配規(guī)則，檢查投資者與基金產(chǎn)品的匹配結(jié)果是否合規(guī)。

⑥做出銷售建議：根據(jù)匹配結(jié)果，向投資者提供合適的基金產(chǎn)品建議。

⑦記錄銷售過程：完整記錄投資者信息、評估過程、匹配結(jié)果、銷售建議等，以備查驗。

52.答：

①及時性原則要求基金信息披露應當在法定期限內(nèi)完成，不得延遲或隱瞞。

②重要性：及時披露信息可以保障基金份額持有人的知情權(quán)，避免信息不對稱導致的市場不公平，增強基金透明度，維護基金市場秩序。

③舉例：基金凈值變動、基金份額持有人大會決議、基金管理人變更等重大信息，都應當在法定期限內(nèi)及時披露。

53.答：

①組織架構(gòu)控制：明確各部門職責權(quán)限，建立有效的內(nèi)部控制組織體系。

②財務會計控制：確?；鹭攧諘嬓畔⒌恼鎸?、準確、完整、及時。

③投資風險控制：建立投資風險評估、預警和控制系統(tǒng)，防范投資風險。

④信息披露控制：確?；鹦畔⑴兜暮弦?guī)性、準確性和及時性。

⑤信息技術(shù)控制：保障信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，防范信息技術(shù)風險。

⑥內(nèi)部監(jiān)督控制：建立內(nèi)部監(jiān)督機制，對內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況進行監(jiān)督檢查。

六、案例分析題（共25分）

1.答：

①銷售人員C向投資者D承諾未來收益，違反了“禁止承諾收益”的規(guī)定。

②銷售人員C未詳細說明基金B(yǎng)可能存在的風險，違反了“充分揭示風險”的要求。

③銷售人員C向風險承受能力穩(wěn)健型的投資者D推薦了高風險的基金B(yǎng)，違反了“適當性匹配”原則。

2.答：

①基金信息披露不完整，未充分揭示基金B(yǎng)的投資風險。

②基金信息披露不及時，未在法定期限內(nèi)披露基金投資策略的重大調(diào)整。

③基金合同中關(guān)于投