證券基金考試真題及答案

一、單項(xiàng)選擇題1.基金份額登記不包括以下哪項(xiàng)內(nèi)容（）A.確認(rèn)B.存管C.清算D.結(jié)算答案：C2.以下關(guān)于開放式基金與封閉式基金的說法，正確的是（）A.開放式基金規(guī)模不固定，封閉式基金規(guī)模固定B.開放式基金有固定存續(xù)期，封閉式基金沒有C.開放式基金只能在場外交易，封閉式基金只能在場內(nèi)交易D.開放式基金交易價格主要受二級市場供求關(guān)系影響，封閉式基金交易價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)答案：A3.基金托管人職責(zé)終止的，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定聘請（）對基金財產(chǎn)進(jìn)行審計，并將審計結(jié)果予以公告，同時報國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)備案。A.律師事務(wù)所B.會計師事務(wù)所C.審計事務(wù)所D.評估機(jī)構(gòu)答案：B4.基金信息披露最根本、最重要的原則是（）A.真實(shí)性原則B.準(zhǔn)確性原則C.完整性原則D.及時性原則答案：A5.下列關(guān)于基金銷售適用性的表述，不正確的是（）A.應(yīng)當(dāng)遵循投資人利益優(yōu)先、全面性、客觀性、及時性原則B.對基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的過程C.對基金管理人、基金產(chǎn)品和基金投資人的調(diào)查和評價，應(yīng)當(dāng)盡力做到客觀準(zhǔn)確D.基金銷售機(jī)構(gòu)無需對基金投資人的風(fēng)險承受能力進(jìn)行調(diào)查和評價答案：D6.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實(shí)守信的基本要求，以下說法正確的是（）A.不正當(dāng)競爭B.公平合法有序競爭C.內(nèi)幕交易和操縱市場D.欺詐客戶答案：B7.以下不屬于基金客戶服務(wù)原則的是（）A.客戶至上原則B.有效溝通原則C.專業(yè)規(guī)范原則D.利益至上原則答案：D8.基金管理人內(nèi)部控制的基本要素不包括（）A.控制環(huán)境B.風(fēng)險評估C.控制活動D.外部監(jiān)控答案：D9.以下關(guān)于基金公司投資、研究、交易部門說法錯誤的是（）A.投資部負(fù)責(zé)根據(jù)投資決策委員會制定的投資原則和計劃進(jìn)行股票選擇和組合管理B.研究部是基金投資運(yùn)作的基礎(chǔ)部門，通過對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、行業(yè)狀況、上市公司等進(jìn)行詳細(xì)分析和研究，提出行業(yè)資產(chǎn)配置建議C.交易部是基金投資運(yùn)作的具體執(zhí)行部門，負(fù)責(zé)組織、制定和執(zhí)行交易計劃D.投資部屬于后臺支持部門答案：D10.關(guān)于基金業(yè)績評價，以下說法錯誤的是（）A.業(yè)績評價應(yīng)公平對待所有的基金B(yǎng).可以對不同投資目標(biāo)的基金進(jìn)行比較C.考慮投資目標(biāo)與范圍不同的基金設(shè)立合理的比較基準(zhǔn)D.可以對不同風(fēng)險特征的基金進(jìn)行業(yè)績評價答案：B二、多項(xiàng)選擇題1.基金與股票、債券的差異主要表現(xiàn)在（）A.反映的經(jīng)濟(jì)關(guān)系不同B.所籌資金的投向不同C.投資收益與風(fēng)險大小不同D.市場定位不同答案：ABC2.以下屬于基金市場服務(wù)機(jī)構(gòu)的有（）A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金注冊登記機(jī)構(gòu)C.律師事務(wù)所和會計師事務(wù)所D.基金投資咨詢機(jī)構(gòu)答案：ABCD3.基金合同應(yīng)當(dāng)包含的重要信息有（）A.基金投資運(yùn)作安排和基金份額發(fā)售安排方面的信息B.基金合同特別約定的事項(xiàng)C.基金份額持有人的權(quán)利D.基金財產(chǎn)保管和基金運(yùn)營安排答案：ABC4.基金招募說明書應(yīng)包含的重要信息有（）A.基金管理人、基金托管人的基本情況B.基金的投資目標(biāo)、投資方向、投資策略C.基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)、風(fēng)險收益特征D.基金的費(fèi)用與稅收答案：ABCD5.基金銷售機(jī)構(gòu)在實(shí)施基金銷售適用性的過程中應(yīng)當(dāng)遵循的原則包括（）A.投資人利益優(yōu)先原則B.全面性原則C.客觀性原則D.及時性原則答案：ABCD6.基金職業(yè)道德規(guī)范中的專業(yè)審慎要求基金從業(yè)人員（）A.持證上崗B.持續(xù)學(xué)習(xí)C.審慎開展執(zhí)業(yè)活動D.客戶利益優(yōu)先答案：ABC7.基金客戶服務(wù)的特點(diǎn)包括（）A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.時效性答案：ABCD8.基金管理人內(nèi)部控制的目標(biāo)包括（）A.保證公司經(jīng)營運(yùn)作嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則B.防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，提高經(jīng)營管理效益C.確?；鸷突鸸芾砣说呢攧?wù)和其他信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、及時D.保障基金從業(yè)人員的利益答案：ABC9.基金投資交易過程中的風(fēng)險主要體現(xiàn)在（）A.投資交易過程中的合規(guī)風(fēng)險B.投資組合風(fēng)險C.操作風(fēng)險D.利率風(fēng)險答案：AB10.基金業(yè)績評價應(yīng)考慮的因素有（）A.投資目標(biāo)與范圍B.基金風(fēng)險水平C.基金規(guī)模D.時期選擇答案：ABCD三、判斷題1.基金是一種集合投資方式，它將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行投資運(yùn)作。（）答案：對2.契約型基金依據(jù)基金合同設(shè)立，基金投資者是基金的所有者。（）答案：錯3.封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關(guān)系的影響，開放式基金的買賣價格以基金份額凈值為基礎(chǔ)。（）答案：對4.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、投資運(yùn)作監(jiān)督等職責(zé)，基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作。（）答案：對5.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露，并保證披露信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性。（）答案：對6.基金銷售機(jī)構(gòu)對基金投資人的風(fēng)險承受能力的調(diào)查和評價應(yīng)在基金投資人首次開立基金交易賬戶時或首次購買基金產(chǎn)品前進(jìn)行。（）答案：對7.基金職業(yè)道德規(guī)范中的誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，但可以進(jìn)行內(nèi)幕交易和操縱市場。（）答案：錯8.基金客戶服務(wù)中，有效溝通原則要求基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)建立嚴(yán)格的基金份額持有人信息管理制度和保密制度。（）答案：錯9.基金管理人內(nèi)部控制制度應(yīng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞。（）答案：對10.基金業(yè)績評價可以對不同投資目標(biāo)、不同風(fēng)險特征的基金進(jìn)行簡單比較。（）答案：錯四、簡答題1.簡述基金與銀行儲蓄存款的差異?；鹋c銀行儲蓄存款的差異主要體現(xiàn)在：性質(zhì)不同，銀行儲蓄存款是一種信用憑證，基金是一種受益憑證；收益與風(fēng)險特性不同，銀行儲蓄收益相對穩(wěn)定、風(fēng)險較低，基金收益具有一定波動性、風(fēng)險相對較高；信息披露程度不同，銀行儲蓄信息披露程度較低，基金管理人需定期進(jìn)行充分信息披露，讓投資者了解投資運(yùn)作情況。2.簡述基金托管人的職責(zé)。基金托管人職責(zé)有：安全保管基金財產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的完整與獨(dú)立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；對基金財務(wù)會計報告、中期和年度基金報告出具意見；復(fù)核、審查基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額申購、贖回價格；按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作等。3.簡述基金信息披露的作用?；鹦畔⑴兜淖饔弥饕校河欣谕顿Y者的價值判斷，投資者可根據(jù)披露信息分析投資價值與風(fēng)險；有利于防止利益沖突與利益輸送，使投資者能監(jiān)督基金運(yùn)作，減少不正當(dāng)行為；有利于提高證券市場的效率，讓市場資源合理配置；有效防止信息濫用，規(guī)范市場參與者行為，保障投資者公平獲取信息權(quán)利，維護(hù)市場健康有序發(fā)展。4.簡述基金銷售適用性的指導(dǎo)原則?；痄N售適用性指導(dǎo)原則包括：投資人利益優(yōu)先原則，把投資人利益放首位；全面性原則，對基金管理人、產(chǎn)品、投資人全面了解；客觀性原則，以客觀事實(shí)為依據(jù)開展調(diào)查評價；及時性原則，根據(jù)變化及時調(diào)整匹配。這些原則確保銷售機(jī)構(gòu)將合適產(chǎn)品賣給合適投資者，保障投資者權(quán)益，促進(jìn)市場健康發(fā)展。五、討論題1.討論開放式基金和封閉式基金在運(yùn)作特點(diǎn)上的不同，并分析它們各自的優(yōu)勢與劣勢。開放式基金規(guī)模不固定，可隨時申購贖回，交易價格以基金份額凈值為準(zhǔn)。優(yōu)勢是流動性強(qiáng)，投資者進(jìn)出自由，能及時根據(jù)市場和自身情況調(diào)整投資。劣勢在于可能面臨大規(guī)模贖回壓力，影響投資組合穩(wěn)定。封閉式基金規(guī)模固定，存續(xù)期內(nèi)不能隨意增減，在二級市場交易，價格受供求關(guān)系影響。優(yōu)勢是管理相對穩(wěn)定，可進(jìn)行長期投資布局。劣勢是流動性較差，交易價格可能與凈值背離，投資者可能面臨折價風(fēng)險。2.結(jié)合實(shí)際，討論基金職業(yè)道德規(guī)范中“客戶至上”的重要性以及如何在基金行業(yè)中具體踐行?！翱蛻糁辽稀痹诨鹦袠I(yè)至關(guān)重要，它是行業(yè)生存發(fā)展基礎(chǔ)。投資者是行業(yè)的衣食父母，秉持客戶至上能增強(qiáng)客戶信任，提升行業(yè)公信力。在實(shí)踐中，首先要在銷售環(huán)節(jié)充分了解客戶需求、風(fēng)險承受能力等，為其提供合適產(chǎn)品。投資運(yùn)作中，以客戶利益為出發(fā)點(diǎn)，合理配置資產(chǎn)，追求收益最大化?？蛻舴?wù)上，及時響應(yīng)客戶咨詢與訴求，提供優(yōu)質(zhì)、專業(yè)、耐心服務(wù)，保障客戶權(quán)益，讓客戶在投資中有良好體驗(yàn)，促進(jìn)基金行業(yè)健康持續(xù)發(fā)展。3.分析基金管理人內(nèi)部控制的重要性，并闡述如何構(gòu)建有效的內(nèi)部控制體系?；鸸芾砣藘?nèi)部控制重要性在于保障基金財產(chǎn)安全，防止利益輸送等違規(guī)行為，提升經(jīng)營管理效率，增強(qiáng)投資者信心。構(gòu)建有效內(nèi)部控制體系要從控制環(huán)境入手，營造良好內(nèi)控文化和治理結(jié)構(gòu)。進(jìn)行全面風(fēng)險評估，識別各類風(fēng)險。制定有效控制活動，如授權(quán)審批、崗位分離等。建立良好信息與溝通機(jī)制，確保信息及時準(zhǔn)確傳遞。加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督，定期審計檢查，對發(fā)現(xiàn)問題及時整改完善，保障內(nèi)部控制體系有效運(yùn)行。4.探討基金業(yè)績評價在基金投資中的作用，并說明如何科學(xué)合理地進(jìn)行基