中央銀行概論試題及答案單項選擇題1.世界上最早設(shè)立的中央銀行是（）A.瑞典銀行B.英格蘭銀行C.法蘭西銀行D.德意志銀行答案：A分析：瑞典銀行成立于1656年，1668年經(jīng)改造后成為國家銀行，是世界上最早設(shè)立的中央銀行。英格蘭銀行是最早全面發(fā)揮中央銀行各項職能的銀行。2.中央銀行區(qū)別于普通商業(yè)銀行的最根本標志是（）A.執(zhí)行貨幣政策B.不以盈利為目的C.控制貨幣發(fā)行D.代理國庫答案：B分析：中央銀行的性質(zhì)決定了它以宏觀經(jīng)濟目標為己任，不以盈利為目的，這是與普通商業(yè)銀行的根本區(qū)別。3.下列屬于中央銀行負債業(yè)務(wù)的是（）A.再貼現(xiàn)B.證券買賣C.貨幣發(fā)行D.貸款答案：C分析：貨幣發(fā)行是中央銀行向社會投放貨幣，形成對社會公眾的負債。再貼現(xiàn)、貸款和證券買賣屬于資產(chǎn)業(yè)務(wù)。4.貨幣政策的首要目標通常是（）A.充分就業(yè)B.穩(wěn)定物價C.經(jīng)濟增長D.國際收支平衡答案：B分析：物價穩(wěn)定是經(jīng)濟健康運行和社會穩(wěn)定的基礎(chǔ)，所以通常是貨幣政策的首要目標。5.中央銀行在公開市場上大量拋售有價證券，意味著貨幣政策（）A.放松B.收緊C.不變D.不一定答案：B分析：拋售有價證券會回籠貨幣，減少市場貨幣供應(yīng)量，屬于緊縮性貨幣政策。多項選擇題1.中央銀行的職能包括（）A.發(fā)行的銀行B.銀行的銀行C.政府的銀行D.監(jiān)管的銀行答案：ABC分析：中央銀行具有發(fā)行的銀行、銀行的銀行和政府的銀行三大基本職能。監(jiān)管的銀行并非標準表述的中央銀行職能。2.中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)主要有（）A.再貼現(xiàn)和再貸款B.證券買賣C.黃金外匯儲備D.固定資產(chǎn)答案：ABC分析：再貼現(xiàn)和再貸款、證券買賣、黃金外匯儲備都屬于中央銀行的資產(chǎn)業(yè)務(wù)。固定資產(chǎn)不屬于主要資產(chǎn)業(yè)務(wù)范疇。3.貨幣政策的最終目標包括（）A.穩(wěn)定物價B.充分就業(yè)C.經(jīng)濟增長D.國際收支平衡答案：ABCD分析：這四個目標是貨幣政策常見的最終目標，雖然在實踐中難以同時實現(xiàn)。4.一般性貨幣政策工具包括（）A.法定存款準備金率B.再貼現(xiàn)政策C.公開市場業(yè)務(wù)D.消費者信用控制答案：ABC分析：法定存款準備金率、再貼現(xiàn)政策和公開市場業(yè)務(wù)是一般性貨幣政策工具。消費者信用控制屬于選擇性貨幣政策工具。5.中央銀行的獨立性包含（）A.目標獨立性B.經(jīng)濟獨立性C.政策獨立性D.人事獨立性答案：ABCD分析：中央銀行的獨立性體現(xiàn)在目標、經(jīng)濟、政策和人事等多個方面，以確保其能有效履行職責。判斷題1.中央銀行是特殊的金融機構(gòu)。（）答案：正確分析：中央銀行具有特殊的性質(zhì)、職能和業(yè)務(wù)，與普通金融機構(gòu)有明顯區(qū)別，所以是特殊的金融機構(gòu)。2.中央銀行可以直接從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。（）答案：錯誤分析：中央銀行的主要職責是制定和執(zhí)行貨幣政策、維護金融穩(wěn)定等，不直接從事商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。3.提高法定存款準備金率會使貨幣供應(yīng)量增加。（）答案：錯誤分析：提高法定存款準備金率會使商業(yè)銀行可用于放貸的資金減少，從而使貨幣供應(yīng)量減少。4.貨幣政策時滯越短，貨幣政策效果越好。（）答案：正確分析：時滯短意味著政策能更快地發(fā)揮作用，減少不確定性和外部因素干擾，有利于提高貨幣政策效果。5.中央銀行對政府的獨立性是絕對的。（）答案：錯誤分析：中央銀行的獨立性是相對的，需要在一定程度上與政府的宏觀經(jīng)濟政策相協(xié)調(diào)。簡答題1.簡述中央銀行產(chǎn)生的客觀經(jīng)濟原因。答案：銀行券發(fā)行問題：分散的銀行券發(fā)行導(dǎo)致貨幣流通混亂，需要統(tǒng)一的發(fā)行機構(gòu)來保證貨幣的穩(wěn)定和信譽。票據(jù)交換和清算問題：隨著銀行業(yè)務(wù)的發(fā)展，票據(jù)交換和清算日益頻繁和復(fù)雜，需要一個統(tǒng)一的清算中心。最后貸款人問題：在銀行面臨流動性危機時，需要有一個機構(gòu)提供緊急資金支持，充當最后貸款人。金融監(jiān)管問題：為了維護金融穩(wěn)定，需要一個專門的機構(gòu)對金融機構(gòu)進行監(jiān)管。分析：這些原因是中央銀行產(chǎn)生的內(nèi)在驅(qū)動力，適應(yīng)了當時經(jīng)濟和金融發(fā)展的需要。2.簡述中央銀行的三大職能。答案：發(fā)行的銀行：中央銀行壟斷貨幣發(fā)行權(quán)，統(tǒng)一全國的貨幣發(fā)行，是國家唯一的貨幣發(fā)行機構(gòu)。銀行的銀行：中央銀行集中存款準備金、充當最后貸款人、組織全國的清算，為商業(yè)銀行和其他金融機構(gòu)提供服務(wù)。政府的銀行：中央銀行代理國庫、代理政府債券發(fā)行、為政府融通資金、管理國家外匯和黃金儲備、代表政府參加國際金融活動等，是政府在金融領(lǐng)域的代理人。分析：這三大職能全面概括了中央銀行在貨幣發(fā)行、金融機構(gòu)服務(wù)和政府金融事務(wù)處理方面的核心作用。3.簡述貨幣政策的傳導(dǎo)機制。答案：貨幣政策傳導(dǎo)機制是指中央銀行運用貨幣政策工具，通過影響中介目標，進而實現(xiàn)貨幣政策最終目標的過程。主要有以下幾種傳導(dǎo)途徑：利率傳導(dǎo)途徑：中央銀行通過調(diào)整貨幣政策工具影響利率，利率變動影響投資和消費，進而影響總產(chǎn)出。資產(chǎn)價格傳導(dǎo)途徑：貨幣政策影響資產(chǎn)價格（如股票、房地產(chǎn)價格），資產(chǎn)價格變動影響財富效應(yīng)和托賓Q值，從而影響投資和消費。信貸傳導(dǎo)途徑：貨幣政策影響銀行信貸規(guī)模和信貸可得性，進而影響企業(yè)和居民的投資和消費。匯率傳導(dǎo)途徑：貨幣政策影響利率，利率變動影響匯率，匯率變動影響凈出口，從而影響總產(chǎn)出。分析：不同的傳導(dǎo)途徑反映了貨幣政策在不同經(jīng)濟變量之間的作用機制，實際中往往是多種途徑共同發(fā)揮作用。4.簡述法定存款準備金政策的優(yōu)缺點。答案：優(yōu)點：法定存款準備金率的調(diào)整具有較強的告示效應(yīng)，能向社會公眾表明中央銀行的政策意圖。它可以通過影響貨幣乘數(shù)來調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)量，作用迅速、有力。具有強制性，能保證政策的有效執(zhí)行。缺點：法定存款準備金率的調(diào)整對貨幣供應(yīng)量的影響過于猛烈，可能導(dǎo)致經(jīng)濟的劇烈波動。缺乏彈性，不能經(jīng)常調(diào)整，否則會給商業(yè)銀行帶來較大的經(jīng)營壓力。分析：法定存款準備金政策的優(yōu)缺點決定了它在使用時需要謹慎權(quán)衡，通常作為一種較為“猛烈”的政策工具。5.簡述中央銀行與政府的關(guān)系。答案：中央銀行要為政府服務(wù)，代理國庫、代理政府債券發(fā)行等，是政府在金融領(lǐng)域的重要助手。中央銀行需要與政府的宏觀經(jīng)濟政策相協(xié)調(diào)，貨幣政策要配合財政政策等其他政策共同促進經(jīng)濟的穩(wěn)定和發(fā)展。中央銀行具有一定的獨立性，能夠獨立制定和執(zhí)行貨幣政策，避免政府的過度干預(yù)，以保證貨幣政策的穩(wěn)定性和有效性。分析：中央銀行與政府的關(guān)系是既相互協(xié)作又保持一定獨立性的關(guān)系，這種關(guān)系有助于實現(xiàn)宏觀經(jīng)濟目標。論述題1.論述貨幣政策與財政政策的協(xié)調(diào)配合。答案：貨幣政策和財政政策是國家宏觀經(jīng)濟調(diào)控的兩大重要政策，它們的協(xié)調(diào)配合至關(guān)重要。配合的必要性：兩者的作用機制不同：貨幣政策主要通過影響貨幣供應(yīng)量和利率來調(diào)節(jié)經(jīng)濟，財政政策主要通過政府收支的變化來影響總需求。兩者的政策目標一致：都是為了實現(xiàn)經(jīng)濟增長、穩(wěn)定物價、充分就業(yè)和國際收支平衡等宏觀經(jīng)濟目標。單獨使用可能存在局限性：如貨幣政策在經(jīng)濟衰退時可能效果有限，財政政策可能會帶來財政赤字等問題。配合模式：雙松政策：在經(jīng)濟嚴重衰退時，采用擴張性的貨幣政策和擴張性的財政政策，增加貨幣供應(yīng)量和政府支出，刺激總需求，促進經(jīng)濟復(fù)蘇。雙緊政策：在經(jīng)濟過熱、通貨膨脹嚴重時，采用緊縮性的貨幣政策和緊縮性的財政政策，減少貨幣供應(yīng)量和政府支出，抑制總需求，穩(wěn)定物價。松財政緊貨幣：在經(jīng)濟增長緩慢但通貨膨脹壓力較大時，采用擴張性的財政政策刺激經(jīng)濟增長，同時采用緊縮性的貨幣政策控制通貨膨脹。緊財政松貨幣：在經(jīng)濟增長較快但財政赤字較大時，采用緊縮性的財政政策減少財政赤字，同時采用擴張性的貨幣政策促進經(jīng)濟穩(wěn)定增長。分析：貨幣政策和財政政策的協(xié)調(diào)配合需要根據(jù)不同的經(jīng)濟形勢靈活選擇合適的模式，以達到最佳的宏觀經(jīng)濟調(diào)控效果。2.論述中央銀行獨立性的重要性及現(xiàn)實意義。答案：重要性：保證貨幣政策的穩(wěn)定性和連續(xù)性：中央銀行獨立于政府的短期政治壓力，能夠制定和執(zhí)行長期穩(wěn)定的貨幣政策，避免因政治因素頻繁調(diào)整貨幣政策。有效控制通貨膨脹：獨立的中央銀行可以更堅決地采取緊縮性貨幣政策來控制通貨膨脹，維護貨幣的穩(wěn)定。提高貨幣政策的可信度：中央銀行的獨立性增強了其政策的可信度，有助于引導(dǎo)公眾形成合理的預(yù)期，提高貨幣政策的有效性?，F(xiàn)實意義：在現(xiàn)代經(jīng)濟中，金融市場日益復(fù)雜，經(jīng)濟形勢多變，中央銀行需要獨立地根據(jù)經(jīng)濟和金融狀況調(diào)整貨幣政策，以應(yīng)對各種挑戰(zhàn)。對于國際金融合作和競爭，具有較高獨立性的中央銀行能夠更好地參與國際金融事務(wù)，維護國家的金融利益。有助于提高金融體系的穩(wěn)定性，減少政府干預(yù)可能帶來的金融風險。分析：中央銀行的獨立性對于貨幣政策的有效實施和金融穩(wěn)定具有重要意義，是現(xiàn)代中央銀行制度的重要特征。案例分析題案例：2008年全球金融危機爆發(fā)后，各國中央銀行紛紛采取措施應(yīng)對危機。美聯(lián)儲多次降低聯(lián)邦基金利率，并實施了量化寬松政策，大量購買國債和抵押支持證券；歐洲中央銀行也采取了類似的寬松貨幣政策，同時向銀行體系注入流動性。問題：1.請分析美聯(lián)儲和歐洲中央銀行采取這些措施的目的。答案：目的主要是應(yīng)對金融危機帶來的經(jīng)濟衰退和金融市場動蕩。降低利率可以降低企業(yè)和居民的融資成本，刺激投資和消費；量化寬松政策通過大量購買資產(chǎn)，增加貨幣供應(yīng)量，向市場注入流動性，緩解金融機構(gòu)的資金壓力，穩(wěn)定金融市場，促進經(jīng)濟復(fù)蘇。分析：這些措施是在危機背景下，為了穩(wěn)定金融體系和刺激經(jīng)濟增長而采取的非常規(guī)貨幣政策手段。2.這些措施可能帶來哪些影響？答案：積極影響：穩(wěn)定金融市場：緩解了金融機構(gòu)的流動性危機，避免了