CFA（特許金融分析師）-道德與專業(yè)標(biāo)準(zhǔn)題目及答案

單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.以下哪種行為最可能違反CFA道德標(biāo)準(zhǔn)？A.向客戶披露所有利益沖突B.使用公開信息進(jìn)行分析C.抄襲他人研究報(bào)告答案：C2.CFA道德標(biāo)準(zhǔn)中，“忠誠(chéng)、審慎和盡責(zé)”主要針對(duì)誰(shuí)？A.雇主B.客戶C.監(jiān)管機(jī)構(gòu)答案：B3.若發(fā)現(xiàn)同事違反道德標(biāo)準(zhǔn)，首先應(yīng)采取的行動(dòng)是？A.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)B.告知雇主C.直接與同事溝通答案：C4.以下哪項(xiàng)不屬于“專業(yè)精神”的范疇？A.遵守法律B.公平交易C.杜絕不當(dāng)行為答案：B5.客戶信息在什么情況下可以披露？A.客戶口頭同意B.法律要求C.為展示業(yè)績(jī)答案：B6.為吸引客戶夸大過往業(yè)績(jī)，違反了哪個(gè)道德標(biāo)準(zhǔn)？A.誠(chéng)信B.勝任能力C.公平對(duì)待客戶答案：A7.分析師在研究報(bào)告中引用他人觀點(diǎn)，需？A.無需說明B.口頭提及C.明確出處答案：C8.當(dāng)個(gè)人利益與客戶利益沖突時(shí)，應(yīng)？A.以個(gè)人利益優(yōu)先B.尋求平衡C.以客戶利益優(yōu)先答案：C9.以下哪種行為符合道德標(biāo)準(zhǔn)？A.利用內(nèi)幕信息交易B.持續(xù)提升專業(yè)知識(shí)C.詆毀競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手答案：B10.接受供應(yīng)商的豪華禮品可能違反？A.獨(dú)立性和客觀性B.勤勉盡責(zé)C.保密性答案：A多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.CFA道德標(biāo)準(zhǔn)包含以下哪些方面？A.誠(chéng)信B.公平C.專業(yè)精神答案：ABC2.屬于“利益沖突管理”的措施有？A.披露利益沖突B.避免利益沖突C.管理利益沖突答案：ABC3.下列哪些行為違反“公平對(duì)待客戶”標(biāo)準(zhǔn)？A.對(duì)不同客戶差別定價(jià)B.優(yōu)先處理大客戶訂單C.及時(shí)通知所有客戶重要信息答案：AB4.保持“獨(dú)立性和客觀性”，應(yīng)避免？A.接受客戶的不合理饋贈(zèng)B.受外部壓力影響分析結(jié)論C.獨(dú)立進(jìn)行研究分析答案：AB5.符合“保密”標(biāo)準(zhǔn)的做法有？A.妥善保管客戶資料B.未經(jīng)同意不向第三方透露C.隨意與同事討論客戶信息答案：AB6.“專業(yè)勝任能力”要求做到？A.持續(xù)學(xué)習(xí)B.具備相關(guān)知識(shí)技能C.可無證從業(yè)答案：AB7.違反“不當(dāng)行為”標(biāo)準(zhǔn)的有？A.欺詐行為B.操縱市場(chǎng)C.合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)答案：AB8.以下屬于道德標(biāo)準(zhǔn)中“誠(chéng)信”要求的是？A.誠(chéng)實(shí)對(duì)待客戶B.信守承諾C.誤導(dǎo)客戶答案：AB9.當(dāng)面臨道德困境時(shí)，可采取的措施有？A.參考道德準(zhǔn)則B.咨詢專業(yè)人士C.憑直覺處理答案：AB10.“勤勉盡責(zé)”體現(xiàn)在？A.認(rèn)真履行工作職責(zé)B.為客戶提供優(yōu)質(zhì)服務(wù)C.敷衍對(duì)待工作答案：AB判斷題（每題2分，共10題）1.CFA持證人無需持續(xù)學(xué)習(xí)也能保持專業(yè)勝任能力。（×）2.只要未造成實(shí)際損失，輕微的利益沖突無需披露。（×）3.分析師可以根據(jù)自己喜好選擇客戶信息進(jìn)行披露。（×）4.向公眾傳播未經(jīng)證實(shí)的市場(chǎng)謠言不違反道德標(biāo)準(zhǔn)。（×）5.接受供應(yīng)商的小額禮品不影響?yīng)毩⑿院涂陀^性。（×）6.為了業(yè)績(jī)可以適當(dāng)夸大投資產(chǎn)品的收益預(yù)期。（×）7.發(fā)現(xiàn)同事違規(guī)，直接舉報(bào)是最好的處理方式。（×）8.遵守當(dāng)?shù)胤删鸵欢ǚ螩FA道德標(biāo)準(zhǔn)。（×）9.客戶口頭同意就可隨意使用其信息。（×）10.與競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手合作損害客戶利益是違反道德的。（√）簡(jiǎn)答題（每題5分，共4題）1.簡(jiǎn)述“公平對(duì)待客戶”的重要性。公平對(duì)待客戶能建立客戶信任，維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)，避免歧視性做法，保障市場(chǎng)公平公正，利于金融市場(chǎng)健康穩(wěn)定發(fā)展。2.如何在工作中保持“獨(dú)立性和客觀性”？拒絕不合理饋贈(zèng)和不當(dāng)影響，獨(dú)立開展研究分析，不被利益左右，秉持公正態(tài)度提供專業(yè)服務(wù)。3.發(fā)現(xiàn)同事違反道德標(biāo)準(zhǔn)時(shí)，正確處理流程是什么？先與同事直接溝通，若溝通無果告知雇主，若問題仍未解決再考慮向監(jiān)管機(jī)構(gòu)舉報(bào)等措施。4.“保密”標(biāo)準(zhǔn)對(duì)CFA持證人的具體要求有哪些？妥善保管客戶信息，未經(jīng)客戶書面同意不向第三方透露，工作中也不隨意討論客戶機(jī)密內(nèi)容。討論題（每題5分，共4題）1.談?wù)勗诮鹑谑袌?chǎng)波動(dòng)時(shí)期，如何堅(jiān)守CFA道德標(biāo)準(zhǔn)？市場(chǎng)波動(dòng)時(shí)壓力大，易出現(xiàn)違規(guī)沖動(dòng)。要強(qiáng)化道德意識(shí)，牢記客戶利益優(yōu)先，不參與不當(dāng)交易，以專業(yè)精神為客戶提供穩(wěn)定可靠服務(wù)。2.舉例說明利益沖突可能帶來的危害及應(yīng)對(duì)辦法。危害如利用內(nèi)幕交易損害客戶利益。應(yīng)對(duì)辦法包括提前披露、建立防火墻、回避相關(guān)業(yè)務(wù)等，確保公平公正對(duì)待各方。3.如何在團(tuán)隊(duì)合作中踐行CFA道德標(biāo)準(zhǔn)？明確團(tuán)隊(duì)成員職責(zé)，溝通利益沖突，分享信息時(shí)遵循保密原則，互相監(jiān)督，以