2025基金法考試題及答案

一、單項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金管理人的職責(zé)不包括（）A.依法募集資金B(yǎng).辦理基金備案手續(xù)C.進(jìn)行基金投資D.決定基金收益分配方案答案：D2.基金托管人由（）擔(dān)任。A.商業(yè)銀行B.證券公司C.基金公司D.投資公司答案：A3.封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在（）以上。A.3年B.5年C.10年D.15年答案：B4.開放式基金的贖回價(jià)格依據(jù)（）。A.基金份額凈值B.基金市場供求關(guān)系C.基金發(fā)行價(jià)格D.基金資產(chǎn)總值答案：A5.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料，保存期不少于（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C6.基金財(cái)產(chǎn)投資的相關(guān)稅收，由（）承擔(dān)。A.基金管理人B.基金托管人C.基金份額持有人D.基金銷售機(jī)構(gòu)答案：C7.基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行證券投資，一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：B8.以下哪種基金類型風(fēng)險(xiǎn)相對最低（）。A.股票型基金B(yǎng).債券型基金C.貨幣型基金D.混合型基金答案：C9.基金份額上市交易規(guī)則由（）制定。A.證券交易所B.基金管理人C.基金托管人D.中國證監(jiān)會(huì)答案：A10.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)工作日辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)，基金合同另有約定的除外。投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，（）。A.申購生效B.贖回生效C.投資生效D.交易生效答案：A二、多項(xiàng)選擇題（每題2分，共10題）1.基金的募集一般要經(jīng)過（）幾個(gè)步驟。A.申請B.核準(zhǔn)C.發(fā)售D.備案答案：ABCD2.基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的義務(wù)包括（）。A.遵守基金合同B.恪盡職守C.履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)D.不得為自身利益損害基金財(cái)產(chǎn)答案：ABCD3.以下屬于基金份額持有人權(quán)利的有（）。A.分享基金財(cái)產(chǎn)收益B.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)C.依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額D.對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)答案：ABCD4.基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在（）披露。A.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)指定媒體B.基金管理人網(wǎng)站C.基金托管人網(wǎng)站D.基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站答案：AB5.開放式基金與封閉式基金的主要區(qū)別有（）。A.存續(xù)期限不同B.規(guī)模可變性不同C.交易方式不同D.信息披露要求不同答案：ABC6.下列哪些機(jī)構(gòu)可以從事基金服務(wù)業(yè)務(wù)（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)B.基金份額登記機(jī)構(gòu)C.基金估值核算機(jī)構(gòu)D.基金投資顧問機(jī)構(gòu)答案：ABCD7.基金財(cái)產(chǎn)不得用于（）。A.承銷證券B.向他人貸款或者提供擔(dān)保C.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資D.買賣其他基金份額，但是國務(wù)院另有規(guī)定的除外答案：ABCD8.基金行業(yè)協(xié)會(huì)履行下列（）職責(zé)。A.教育和組織會(huì)員遵守有關(guān)證券投資的法律、行政法規(guī)，維護(hù)投資人合法權(quán)益B.依法維護(hù)會(huì)員的合法權(quán)益，反映會(huì)員的建議和要求C.制定和實(shí)施行業(yè)自律規(guī)則，監(jiān)督、檢查會(huì)員及其從業(yè)人員的執(zhí)業(yè)行為D.提供會(huì)員服務(wù)，組織行業(yè)交流，推動(dòng)行業(yè)創(chuàng)新，開展行業(yè)宣傳和投資人教育活動(dòng)答案：ABCD9.設(shè)立基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列（）條件。A.有符合本法和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程B.注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本C.主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒有違法記錄D.取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)答案：ABCD10.在基金募集和運(yùn)作過程中，基金管理人需要向投資者披露的信息包括（）。A.基金招募說明書B.基金合同C.基金托管協(xié)議D.基金份額發(fā)售公告答案：ABCD三、判斷題（每題2分，共10題）1.基金管理人可以將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資。（）答案：錯(cuò)誤2.封閉式基金的基金份額，經(jīng)基金管理人申請，證券交易所核準(zhǔn)，可以在證券交易所上市交易。（）答案：正確3.基金銷售機(jī)構(gòu)可以按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用。（）答案：正確4.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。（）答案：正確5.基金份額持有人大會(huì)可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通訊等方式召開。（）答案：正確6.同一基金管理人管理的不同基金財(cái)產(chǎn)之間可以進(jìn)行相互投資。（）答案：錯(cuò)誤7.基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金份額發(fā)售的三日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。（）答案：正確8.基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人進(jìn)行證券投資，不需要向基金管理人申報(bào)。（）答案：錯(cuò)誤9.開放式基金應(yīng)當(dāng)保持不低于基金資產(chǎn)凈值百分之五的現(xiàn)金或者到期日在一年以內(nèi)的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項(xiàng)。（）答案：正確10.基金評價(jià)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)客觀公正，按照依法制定的業(yè)務(wù)規(guī)則開展基金評價(jià)業(yè)務(wù)，禁止誤導(dǎo)投資人，防范可能出現(xiàn)的利益沖突。（）答案：正確四、簡答題（每題5分，共4題）1.簡述基金托管人的職責(zé)。答案：基金托管人應(yīng)當(dāng)履行安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立；保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜；辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見等職責(zé)。2.簡述開放式基金的特點(diǎn)。答案：開放式基金的特點(diǎn)包括：基金規(guī)模不固定，可以根據(jù)投資者申購、贖回情況而變化；交易在投資者與基金管理人之間進(jìn)行，一般通過基金銷售機(jī)構(gòu)申購、贖回；沒有固定存續(xù)期限；價(jià)格依據(jù)基金份額凈值計(jì)算。3.基金管理人在基金運(yùn)作中應(yīng)遵守哪些規(guī)定？答案：基金管理人應(yīng)當(dāng)遵守基金合同；恪盡職守，履行誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)；不得為自身利益損害基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定進(jìn)行信息披露；遵守投資限制規(guī)定，如一只基金持有一家上市公司股票的市值限制等；合法合規(guī)運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資等。4.簡述基金信息披露的意義。答案：基金信息披露有利于保障投資者的知情權(quán)，使投資者能依據(jù)準(zhǔn)確信息做出投資決策；有利于監(jiān)督基金管理人、托管人的運(yùn)作，防止利益輸送等違規(guī)行為；有利于提高基金市場的透明度，促進(jìn)基金市場健康發(fā)展。五、討論題（每題5分，共4題）1.討論如何防范基金投資中的風(fēng)險(xiǎn)。答案：投資者可通過分散投資不同類型基金降低風(fēng)險(xiǎn)；關(guān)注基金管理人業(yè)績與信譽(yù)；了解基金投資組合情況。基金管理人應(yīng)遵守規(guī)定，做好風(fēng)險(xiǎn)控制。監(jiān)管機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)監(jiān)管，規(guī)范市場。2.探討基金行業(yè)自律的重要性。答案：基金行業(yè)自律可提高行業(yè)自我管理能力。能制定適合行業(yè)發(fā)展規(guī)則，規(guī)范會(huì)員行為，維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)。有助于補(bǔ)充監(jiān)