證券業(yè)從業(yè)資格考核試題及答案1.證券市場的核心是（）A.證券投資者B.證券交易所C.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)D.證券公司答案：B2.以下哪種證券不屬于有價證券（）A.股票B.債券C.匯票D.基金答案：C3.證券發(fā)行市場又被稱為（）A.一級市場B.二級市場C.三級市場D.四級市場答案：A4.股票的賬面價值又稱為（）A.票面價值B.內(nèi)在價值C.清算價值D.每股凈資產(chǎn)答案：D5.債券按發(fā)行主體分類，可分為政府債券、金融債券和（）A.公司債券B.貼現(xiàn)債券C.附息債券D.擔(dān)保債券答案：A6.證券投資基金反映的是（）關(guān)系。A.所有權(quán)B.債權(quán)債務(wù)C.信托D.委托代理答案：C7.證券公司的主要業(yè)務(wù)不包括（）A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.自營業(yè)務(wù)C.保險業(yè)務(wù)D.投資銀行業(yè)務(wù)答案：C8.證券市場的基本功能不包括（）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.規(guī)避風(fēng)險功能答案：D9.以下關(guān)于普通股股東權(quán)利的說法，錯誤的是（）A.公司重大決策參與權(quán)B.優(yōu)先分配權(quán)C.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)D.剩余資產(chǎn)分配權(quán)答案：B10.債券的票面要素不包括（）A.票面價值B.償還期限C.票面利率D.市場利率答案：D11.金融期貨的主要交易制度不包括（）A.集中交易制度B.保證金制度C.無負(fù)債結(jié)算制度D.全額交易制度答案：D12.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)有（）名以上取得證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格的專職人員。A.5B.10C.15D.20答案：A13.以下關(guān)于證券市場法律法規(guī)的說法，錯誤的是（）A.法律由全國人民代表大會及其常務(wù)委員會制定B.行政法規(guī)由國務(wù)院制定C.部門規(guī)章由中國人民銀行制定D.自律性規(guī)則由證券交易所、中國證券業(yè)協(xié)會等制定答案：C14.證券公司經(jīng)營證券經(jīng)紀(jì)、證券投資咨詢和與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問業(yè)務(wù)中的一項和數(shù)項的，注冊資本最低限額為人民幣（）元。A.3000萬B.5000萬C.1億D.5億答案：B15.證券交易所的組織形式中，不以盈利為目的的是（）A.公司制B.會員制C.契約制D.合同制答案：B16.以下關(guān)于證券登記結(jié)算公司的說法，錯誤的是（）A.為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)B.實行行業(yè)自律管理C.采取會員制的組織形式D.不以盈利為目的答案：C17.股票價格指數(shù)的編制步驟不包括（）A.選擇樣本股B.選定某基期C.計算計算期平均股價或市值，并作必要的修正D.確定股價變動趨勢答案：D18.以下關(guān)于金融期權(quán)的說法，正確的是（）A.期權(quán)的買方在支付了期權(quán)費后，就獲得了期權(quán)合約所賦予的權(quán)利B.期權(quán)的賣方在收取期權(quán)費后，就承擔(dān)著在規(guī)定時間內(nèi)履行該期權(quán)合約的義務(wù)C.期權(quán)的買方行使權(quán)利時，賣方必須履約D.以上都正確答案：D19.證券投資基金資產(chǎn)估值的對象是（）A.基金的負(fù)債B.基金的凈資產(chǎn)C.基金的凈資本D.基金依法擁有的各類資產(chǎn)答案：D20.以下關(guān)于證券市場監(jiān)管意義的說法，錯誤的是（）A.保障廣大投資者合法權(quán)益的需要B.維護(hù)市場良好秩序的需要C.發(fā)展和完善證券市場體系的需要D.提高證券市場活躍度的需要答案：D1.證券市場的參與者包括（）A.證券發(fā)行人B.證券投資者C.證券中介機(jī)構(gòu)D.自律性組織答案：ABCD2.股票的特征包括（）A.收益性B.風(fēng)險性C.流動性D.永久性答案：ABCD3.債券的分類方式有（）A.按發(fā)行主體分類B.按償還期限分類C.按付息方式分類D.按債券形態(tài)分類答案：ABCD4.證券投資基金的特點包括（）A.集合理財、專業(yè)管理B.組合投資、分散風(fēng)險C.利益共享、風(fēng)險共擔(dān)D.嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明答案：ABCD5.證券公司的主要業(yè)務(wù)有（）A.經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)B.自營業(yè)務(wù)C.投資銀行業(yè)務(wù)D.資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)答案：ABCD6.證券市場的基本功能有（）A.籌資-投資功能B.資本定價功能C.資本配置功能D.宏觀調(diào)控功能答案：ABC7.普通股股東的權(quán)利包括（）A.公司重大決策參與權(quán)B.優(yōu)先認(rèn)股權(quán)C.利潤分配權(quán)D.剩余資產(chǎn)分配權(quán)答案：ABCD8.金融期貨的主要交易制度包括（）A.集中交易制度B.保證金制度C.無負(fù)債結(jié)算制度D.限倉制度答案：ABCD9.證券投資咨詢機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)不得有下列行為（）A.代理委托人從事證券投資B.與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失C.買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票D.利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息答案：ABCD10.證券市場監(jiān)管的手段有（）A.法律手段B.經(jīng)濟(jì)手段C.行政手段D.自律手段答案：ABC1.證券市場是價值直接交換的場所。（）答案：√2.有價證券是虛擬資本的一種形式，能給持有者帶來收益。（）答案：√3.證券發(fā)行市場是流通市場的基礎(chǔ)和前提。（）答案：√4.股票的市場價格一般是指股票在一級市場上交易的價格。（）答案：×5.債券的票面利率是指債券利息與債券票面價值的比率。（）答案：√6.證券投資基金是一種間接的證券投資方式。（）答案：√7.證券公司的自營業(yè)務(wù)必須以自己的名義進(jìn)行，不得假借他人名義或者以個人名義進(jìn)行。（）答案：√8.證券市場的資本配置功能是指通過證券價格引導(dǎo)資本的流動從而實現(xiàn)資本合理配置的功能。（）答案：√9.普通股股東享有分配公司剩余資產(chǎn)的權(quán)利是無條件的。（）答案：×10.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定以投資者本人的名義為投資者開立證券賬戶。（）答案：√1.證券是指各類記載并代表一定權(quán)利的（）。答案：法律憑證2.股票的理論價格用公式表示為（）。答案：預(yù)期股息/必要收益率3.債券按付息方式可分為（）、（）和（）。答案：附息債券、貼現(xiàn)債券、息票累積債券4.證券投資基金依據(jù)（）不同，可分為封閉式基金和開放式基金。答案：運(yùn)作方式5.證券公司的設(shè)立實行（）制度。答案：審批6.證券市場監(jiān)管的原則包括（）、（）、（）和（）。答案：依法監(jiān)管原則、保護(hù)投資者利益原則、“三公”原則、監(jiān)督與自律相結(jié)合的原則7.股票發(fā)行的定價方式有（）、（）和（）。答案：協(xié)商定價方式、一般詢價方式、累計投標(biāo)詢價方式8.金融期貨主要包括（）、（）和（）。答案：外匯期貨、利率期貨、股權(quán)類期貨9.證券投資咨詢業(yè)務(wù)可分為（）、（）和（）。答案：證券投資顧問業(yè)務(wù)、發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)、證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營銷10.證券登記結(jié)算公司的職能包括（）、（）和（）。答案：證券賬戶、結(jié)算賬戶的設(shè)立和管理，證券的存管和過戶，證券持有人名冊登記及權(quán)益登記1.簡述證券市場的構(gòu)成要素。答案：證券市場的構(gòu)成要素主要包括證券發(fā)行人、證券投資者、證券中介機(jī)構(gòu)、自律性組織和證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)。證券發(fā)行人是指為籌措資金而發(fā)行債券、股票等證券的政府及其機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、公司和企業(yè)。證券投資者是指通過證券市場購買證券進(jìn)行投資的各類機(jī)構(gòu)法人和自然人。證券中介機(jī)構(gòu)是指為證券的發(fā)行、交易提供服務(wù)的各類機(jī)構(gòu)，如證券公司、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)等。自律性組織包括證券交易所和證券業(yè)協(xié)會等，它們通過制定自律規(guī)則來規(guī)范市場參與者的行為。證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)對證券市場進(jìn)行監(jiān)督管理，維護(hù)市場秩序，保護(hù)投資者利益。2.簡述股票與債券的區(qū)別。答案：權(quán)利不同：股票是所有權(quán)憑證，股東享有公司重大決策參與權(quán)、利潤分配權(quán)等；債券是債權(quán)債務(wù)憑證，債權(quán)人享有到期收回本息的權(quán)利。目的不同：發(fā)行股票是股份公司籌集自有資金的需要；發(fā)行債券是公司追加資金的需要。期限不同：股票一般無償還期限；債券有明確的償還期限。收益不同：股票收益不固定，取決于公司經(jīng)營狀況和盈利水平；債券收益固定，按約定利率支付利息。風(fēng)險不同：股票風(fēng)險大，收益不確定；債券風(fēng)險相對較小，收益穩(wěn)定。3.簡述證券投資基金的作用。答案：為中小投資者拓寬了投資渠道。通過把眾多投資者的資金集中起來，由專業(yè)的基金管理公司進(jìn)行管理和運(yùn)作，有利于發(fā)揮資金的規(guī)模優(yōu)勢，降低投資成本。基金由專業(yè)人員經(jīng)營管理，能更好地對證券市場進(jìn)行動態(tài)跟蹤與深入分析，有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展。4.簡述證券公司的主要業(yè)務(wù)。答案：經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)：是指證券公司通過其設(shè)立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)。自營業(yè)務(wù)：證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內(nèi)證券交易所上市交易的證券，以獲取盈利的行為。投資銀行業(yè)務(wù)：包括證券發(fā)行與承銷、并購重組等業(yè)務(wù)。資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)：證券公司作為資產(chǎn)管理人，根據(jù)有關(guān)法律、法規(guī)和與投資者簽訂的資產(chǎn)管理合同，按照資產(chǎn)管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產(chǎn)品的投資管理服務(wù)。1.論述證券市場監(jiān)管的意義。答案：保障廣大投資者合法權(quán)益：證券市場投資者眾多，監(jiān)管能防止欺詐、操縱等行為，保護(hù)投資者資金安全和公平交易權(quán)利。維護(hù)市場良好秩序：規(guī)范市場主體行為，打擊違法違規(guī)，確保市場正常運(yùn)行，提高市場效率。發(fā)展和完善證券市場體系：合理引導(dǎo)資源配置，促進(jìn)市場創(chuàng)新和結(jié)構(gòu)優(yōu)化，推動市場健康發(fā)展。促進(jìn)證券市場的健康發(fā)展：營造公平、透明、有序的市場環(huán)境，增強(qiáng)投資者信心，吸引更多資金，推動市場規(guī)模擴(kuò)大和功能完善。2.論述證券投資基金的特點及優(yōu)勢。答案：特點：集合理財、專業(yè)管理：將眾多投資者資金集合，由專業(yè)基金管理人管理運(yùn)作。組合投資、分散風(fēng)險：投資多種證券，分散非系統(tǒng)性風(fēng)險。利益共享、風(fēng)險共擔(dān)：投資者按份額分享收益、承擔(dān)風(fēng)險。嚴(yán)格監(jiān)管、信息透明：受嚴(yán)格監(jiān)管，定期披露信息。優(yōu)勢：專業(yè)理財：基金管理人具備專業(yè)知識和經(jīng)驗，能更好分析投資機(jī)會。規(guī)模經(jīng)濟(jì)：大規(guī)模投資降低交易成本。分散投資：降低單一證券風(fēng)險。流動性強(qiáng)：開放式基金可自由申購贖回。3.論述證券市場對經(jīng)濟(jì)發(fā)展的作用。答案：籌資-投資功能：為資金需求者籌集資金，為投資者提供投資渠道，促進(jìn)資本流動和資源優(yōu)化配置。資本定價功能：反映供求關(guān)系，形成合理價格，引導(dǎo)資金流向高效企業(yè)。資本配置功能：通過價格信號引導(dǎo)資本流動，實現(xiàn)資源合理分配，提高整個社會經(jīng)濟(jì)效率。宏觀調(diào)控功能：政府通過證券市場進(jìn)行宏觀