《防范和處置非法集資條例》試題含參考答案一、單項選擇題（每題2分，共20分）1.根據(jù)《防范和處置非法集資條例》（以下簡稱《條例》），非法集資的核心特征不包括以下哪項？A.未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定B.承諾還本付息或者給付回報C.向不特定對象（社會公眾）吸收資金D.資金用于合法生產(chǎn)經(jīng)營活動2.處置非法集資的第一責任主體是？A.國務(wù)院金融管理部門B.縣級以上地方人民政府C.市場監(jiān)督管理部門D.公安機關(guān)3.對涉嫌非法集資行為，任何單位和個人有權(quán)向（）舉報。A.金融機構(gòu)B.行業(yè)協(xié)會C.處置非法集資牽頭部門或者其他有關(guān)部門D.人民法院4.根據(jù)《條例》，金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)未履行防范非法集資義務(wù)，導致資金轉(zhuǎn)移的，由國務(wù)院金融管理部門或者其派出機構(gòu)、分支機構(gòu)按照職責分工責令改正，給予警告，沒收違法所得；違法所得50萬元以上的，并處違法所得（）的罰款。A.1倍以上3倍以下B.1倍以上5倍以下C.2倍以上5倍以下D.3倍以上5倍以下5.非法集資人、非法集資協(xié)助人應(yīng)當向集資參與人清退資金，清退過程應(yīng)當接受（）的監(jiān)督。A.人民法院B.處置非法集資牽頭部門C.公安機關(guān)D.檢察機關(guān)6.對跨行政區(qū)域的非法集資案件，由（）確定牽頭處置的地方人民政府。A.上級人民政府B.共同的上一級人民政府C.國務(wù)院金融管理部門D.最先發(fā)現(xiàn)的地方人民政府7.廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者未履行查驗義務(wù)，為非法集資提供廣告宣傳的，由市場監(jiān)督管理部門責令改正，處（）的罰款。A.10萬元以上50萬元以下B.5萬元以上50萬元以下C.10萬元以上100萬元以下D.5萬元以上100萬元以下8.地方各級人民政府應(yīng)當建立非法集資（）機制，納入社會治安綜合治理體系。A.聯(lián)合執(zhí)法B.監(jiān)測預(yù)警C.風險排查D.責任追究9.非法集資資金清退時，集資參與人本金受到損失的，損失由（）自行承擔。A.非法集資人B.非法集資協(xié)助人C.集資參與人D.地方人民政府10.對依照《條例》受到行政處罰的非法集資人、非法集資協(xié)助人，由有關(guān)部門建立（），按照規(guī)定將其信用記錄納入全國信用信息共享平臺。A.黑名單制度B.聯(lián)合懲戒機制C.信用檔案D.責任追究制度二、多項選擇題（每題3分，共30分。每題至少有2個正確選項，多選、錯選、漏選均不得分）1.根據(jù)《條例》，非法集資的“三要件”包括（）。A.非法性：未經(jīng)金融管理部門依法許可或違反金融管理規(guī)定B.利誘性：承諾還本付息或給付回報C.社會性：向不特定對象吸收資金D.隱蔽性：通過虛假項目掩蓋資金用途2.地方各級人民政府應(yīng)當建立健全由（）等部門參與的防范和處置非法集資工作機制。A.處置非法集資牽頭部門B.行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門C.市場監(jiān)督管理部門D.公安機關(guān)3.下列屬于防范非法集資的主要措施有（）。A.建立健全監(jiān)測預(yù)警機制B.加強金融知識普及和宣傳教育C.要求金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)履行資金監(jiān)測義務(wù)D.對涉嫌非法集資的單位和個人直接采取強制措施4.處置非法集資牽頭部門在調(diào)查過程中，有權(quán)采取的措施包括（）。A.進入涉嫌非法集資的場所進行調(diào)查取證B.查閱、復(fù)制與被調(diào)查事件有關(guān)的文件、資料、電子數(shù)據(jù)C.詢問與被調(diào)查事件有關(guān)的單位和個人D.查封、扣押與涉嫌非法集資有關(guān)的資料、資產(chǎn)5.非法集資資金清退的來源包括（）。A.非法集資資金余額B.非法集資資金的收益或者轉(zhuǎn)換的其他資產(chǎn)及其收益C.非法集資人及其股東、實際控制人、董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟利益D.非法集資協(xié)助人從非法集資中獲得的經(jīng)濟利益6.下列關(guān)于廣告經(jīng)營者、廣告發(fā)布者責任的說法正確的有（）。A.應(yīng)當查驗相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證件B.對沒有相關(guān)金融業(yè)務(wù)許可證件的，不得為其提供廣告宣傳C.未履行查驗義務(wù)的，由市場監(jiān)督管理部門處罰D.為非法集資提供廣告宣傳的，需與非法集資人承擔連帶責任7.金融機構(gòu)、非銀行支付機構(gòu)應(yīng)當履行的防范非法集資義務(wù)包括（）。A.建立健全內(nèi)部管理制度，禁止分支機構(gòu)和員工參與非法集資B.加強對資金異常流動情況及其他涉嫌非法集資可疑資金的監(jiān)測C.發(fā)現(xiàn)涉嫌非法集資的，及時向處置非法集資牽頭部門報告D.對客戶資金進行凍結(jié)，防止轉(zhuǎn)移8.對非法集資協(xié)助人的處罰包括（）。A.由處置非法集資牽頭部門給予警告B.處違法所得1倍以上3倍以下的罰款C.構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責任D.沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款9.地方人民政府在防范和處置非法集資中的職責包括（）。A.建立工作機制，明確牽頭部門B.組織行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門開展風險排查C.負責本行政區(qū)域內(nèi)非法集資案件的處置D.對跨區(qū)域案件，與相關(guān)地方人民政府協(xié)商處置10.下列關(guān)于集資參與人權(quán)利與義務(wù)的說法正確的有（）。A.有權(quán)向處置非法集資牽頭部門舉報涉嫌非法集資行為B.應(yīng)當自行承擔因參與非法集資受到的損失C.可以通過民事訴訟途徑向非法集資人主張權(quán)利D.在清退資金過程中，有權(quán)要求優(yōu)先于其他債權(quán)人受償三、判斷題（每題2分，共20分。正確的打“√”，錯誤的打“×”）1.非法集資的認定必須以非法占有為目的。（）2.個人因參與非法集資受到損失的，由地方人民政府承擔部分賠償責任。（）3.處置非法集資牽頭部門可以組織行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門、公安機關(guān)等有關(guān)部門開展調(diào)查。（）4.廣告經(jīng)營者只要未收取費用，為非法集資提供宣傳的，不承擔法律責任。（）5.金融機構(gòu)發(fā)現(xiàn)客戶資金異常流動涉嫌非法集資的，應(yīng)當立即凍結(jié)賬戶并向公安機關(guān)報告。（）6.非法集資資金清退方案由非法集資人自行制定，無需經(jīng)處置非法集資牽頭部門認可。（）7.對跨區(qū)域非法集資案件，相關(guān)地方人民政府應(yīng)當協(xié)商解決；協(xié)商不成的，由共同的上一級人民政府確定牽頭處置的地方人民政府。（）8.行業(yè)協(xié)會、商會應(yīng)當加強行業(yè)自律管理，引導會員遵守法律法規(guī)，防止非法集資。（）9.國家鼓勵對涉嫌非法集資行為進行舉報，處置非法集資牽頭部門應(yīng)當對舉報人的信息保密。（）10.非法集資人、非法集資協(xié)助人不能同時履行清退資金和繳納罰款義務(wù)時，優(yōu)先繳納罰款。（）四、簡答題（每題8分，共24分）1.簡述《防范和處置非法集資條例》中“非法集資”的定義及三要件。2.地方人民政府在防范和處置非法集資工作中的主要職責有哪些？3.簡述非法集資資金清退的原則、來源及參與人損失承擔規(guī)則。五、案例分析題（16分）2023年5月，A市某科技公司以“新能源項目投資”為名，通過線上線下宣傳，承諾“年化收益率18%，按月付息，1年還本”，向社會不特定公眾吸收資金。經(jīng)調(diào)查，該公司未取得任何金融業(yè)務(wù)許可，所募資金大部分用于支付前期投資者利息及高管個人消費，僅少部分投入所謂“新能源項目”。截至案發(fā)，累計吸收資金5000萬元，涉及投資者200余人，未兌付資金3000萬元。問題：（1）該科技公司的行為是否構(gòu)成非法集資？請結(jié)合《條例》說明理由。（5分）（2）A市處置非法集資牽頭部門應(yīng)采取哪些處置措施？（6分）（3）若該公司無法全額清退資金，集資參與人損失如何處理？（5分）---參考答案一、單項選擇題1.D2.B3.C4.B5.B6.B7.D8.B9.C10.B二、多項選擇題1.ABC2.ABCD3.ABC4.ABCD5.ABCD6.ABC7.ABC8.ABC9.ABCD10.ABC三、判斷題1.×（非法集資的認定不要求“非法占有目的”，而是強調(diào)“非法性、利誘性、社會性”三要件）2.×（參與人損失由自身承擔）3.√（《條例》第十九條規(guī)定）4.×（無論是否收費，未履行查驗義務(wù)即需承擔責任）5.×（應(yīng)報告牽頭部門，而非直接凍結(jié)）6.×（清退方案需經(jīng)牽頭部門認可）7.√（《條例》第二十一條規(guī)定）8.√（《條例》第八條規(guī)定）9.√（《條例》第十三條規(guī)定）10.×（優(yōu)先清退資金）四、簡答題1.定義：非法集資是指未經(jīng)國務(wù)院金融管理部門依法許可或者違反國家金融管理規(guī)定，以許諾還本付息或者給予其他投資回報等方式，向不特定對象（社會公眾）吸收資金的行為。三要件：①非法性：未經(jīng)金融管理部門依法許可或違反金融管理規(guī)定；②利誘性：承諾還本付息或給付回報；③社會性：向不特定對象吸收資金。2.地方人民政府的主要職責包括：①建立健全防范和處置非法集資工作機制，明確牽頭部門；②組織行業(yè)主管部門、監(jiān)管部門、市場監(jiān)督管理部門、公安機關(guān)等有關(guān)部門開展非法集資風險排查；③負責本行政區(qū)域內(nèi)非法集資案件的處置，對跨區(qū)域案件與相關(guān)地方人民政府協(xié)商或由共同上一級政府確定牽頭處置；④組織開展防范非法集資宣傳教育；⑤將非法集資監(jiān)測預(yù)警納入社會治安綜合治理體系；⑥對非法集資人、協(xié)助人實施行政處罰，推動信用懲戒。3.清退原則：清退資金應(yīng)當優(yōu)先用于清退集資參與人；清退過程接受處置非法集資牽頭部門監(jiān)督。清退來源：①非法集資資金余額；②資金收益或轉(zhuǎn)換資產(chǎn)及收益；③非法集資人及其相關(guān)人員從非法集資中獲得的經(jīng)濟利益；④非法集資協(xié)助人獲得的經(jīng)濟利益。損失承擔規(guī)則：集資參與人因參與非法集資受到的損失，由集資參與人自行承擔。五、案例分析題（1）構(gòu)成非法集資。理由：①非法性：該公司未取得金融業(yè)務(wù)許可，違反金融管理規(guī)定；②利誘性：承諾年化18%的高收益；③社會性：向社會不特定公眾吸收資金。符合《條例》第三條對非法集資的定義。（2）A市處置非法集資牽頭部門應(yīng)采取以下措施：①啟動調(diào)查程序，進入公司場所調(diào)查取證，查閱賬冊、合同等資料；②詢問公司負責人、財務(wù)人員及相關(guān)人員，固定證據(jù)；③查封、扣押與非法