2025年銀行反洗錢知識(shí)競(jìng)賽考試題庫(80題)

1.作為普通市民，在反洗錢行動(dòng)中應(yīng)該盡量避免()行為。

A、大額存取現(xiàn)金(正確答案)

B、用真實(shí)姓名開立銀行賬戶

C、身份證不輕易借人

D、發(fā)現(xiàn)可疑的洗錢線索盡快舉報(bào)

2.目前，中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭單位是()o

A、公安部

B、國務(wù)院

C、中國人民銀行(正確答案)D、財(cái)政部

3.建議將洗錢活動(dòng)列為刑事犯罪的國際法律是()o

A、《維也納公約》

B、《巴勒莫公約》

1/35

C、《關(guān)于洗錢問題的四十項(xiàng)建議》(正確答案)

D、《聯(lián)合國反腐敗公約》

4.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行()。

A、客戶身份識(shí)別(正確答案)

B、大額和可疑交易報(bào)告

C、可疑交易的分析

D、與司法機(jī)關(guān)全面合作5.我國成為金融行動(dòng)特別工作組正式成

員的時(shí)間是()O

A、2007年4月28日

B、2007年5月28日

C、2007年6月28日(正確答案)

D、2007年7月28日

6.FATF是()的簡(jiǎn)稱。

2/35

A、埃格蒙特集團(tuán)

B、亞太反洗錢小組

C、金融行動(dòng)特別工作組(正確答案)

D、歐亞反洗錢與反恐融資小組

7.目前全球最有影響的專業(yè)反洗錢國際組織是()。A、埃格蒙特集

團(tuán)

B、金融行動(dòng)特別工作組(正確答案)

C、歐亞反洗錢與反恐融資小組

D、亞太反洗錢小組

8.我國具有金融情報(bào)中心(FIU)職能的機(jī)構(gòu)是()。

A、中國人民銀行反洗錢局

B、中國人民銀行調(diào)查統(tǒng)計(jì)司

C、中國人民銀行支付結(jié)算司

3/35

D、中國反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心(正確答案)

9.根據(jù)《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》，下列表述錯(cuò)誤的是()。

A、外國公民可將護(hù)照作為實(shí)名證件B、臨時(shí)身份證也是有效的實(shí)

名證件

C、國家公務(wù)員的工作證、司機(jī)的駕駛證可作實(shí)名證件(正確答案)

D、軍人身份證件、武警身份證件可作為實(shí)名證件

10.()是我國國務(wù)院反洗錢行政主管部門。

A、國務(wù)院金融辦公室

B、中國人民銀行(正確答案)

C、中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

D、公安部

11.《反洗錢法》的立法宗旨是()：

A.打擊黑社會(huì)組織犯罪

4/35

B.遏制貪污腐敗現(xiàn)象

C.預(yù)防洗錢活動(dòng)，維護(hù)金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關(guān)犯罪（正確

答案）

D.打擊非法金融活動(dòng)

12.《反洗錢法》于2006年10月31日經(jīng)全國人大委員會(huì)審議通過，

并于（）起正式施行。

A.2006年10月31日

B.2006年11月1日

C.2007年1月1日（正確答案）

D.2007年3月1日

13.《反洗錢法》所指的反洗錢是指（）：

A.采取法律規(guī)定的措施，以預(yù)防通過各種方式掩飾犯罪所得及其

收益的行為（正確答案）

5/35

B.采取有效措施遏制貪污腐敗現(xiàn)象的行為C.為打擊非法金融活動(dòng)

采取的措施

D.為打擊黑社會(huì)組織犯罪所采取的措施

14.《反洗錢法》規(guī)定應(yīng)當(dāng)依法采取預(yù)防、監(jiān)控措施，履行建立健

全客戶身份識(shí)別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額

交易和可疑交易報(bào)告制度等反洗錢義務(wù)的主體包括（）：

A.個(gè)體工商戶

B.商貿(mào)流通企業(yè)

C.生產(chǎn)制造企業(yè)

D.金融機(jī)構(gòu)和特定非金融機(jī)構(gòu)（正確答案）

15.《反洗錢法》規(guī)定的國務(wù)院反洗錢行政主管部門是指（）

A.中國人民銀行（正確答案）

B.公安部C.財(cái)政部

6/35

D.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

16.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部

門、機(jī)構(gòu)履行反洗錢職責(zé)獲得的客戶身份資料和交易信息，只能

用于（）。

A.金融市場(chǎng)管理

B.反洗錢行政調(diào)查（正確答案）

C.征信管理

D.公眾查詢

17.司法機(jī)關(guān)依照《反洗錢法》獲得的客戶身份資料和交易信息，

只能用于（）

A.民事訴訟

B.治安管理C.反洗錢刑事訴訟。（正確答案）

D.各類刑事訴訟

7/35

18.《反洗錢法》規(guī)定，履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)及其工作人員依法

提交（）,受法律保護(hù)。

A.大額交易和可疑交易報(bào)告（正確答案）

B.現(xiàn)金交易報(bào)告

C.財(cái)務(wù)報(bào)表

D.業(yè)務(wù)報(bào)告

19.《反洗錢法》規(guī)定，任何單位和個(gè)人發(fā)現(xiàn)洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）

舉報(bào)。接受舉報(bào)的機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)對(duì)舉報(bào)人和舉報(bào)內(nèi)容保密。

A.金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)

B.財(cái)政部門C.檢察機(jī)關(guān)

D.中國人民銀行及公安機(jī)關(guān)（正確答案）

20.《反洗錢法》規(guī)定，反洗錢資金監(jiān)測(cè)職責(zé)由（）負(fù)責(zé)。

A.中國人民銀行（正確答案）

8/35

B.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)

C.公安部

D.財(cái)政部

21.各反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)要認(rèn)真領(lǐng)會(huì)和落實(shí)《中國人民銀行關(guān)于加強(qiáng)

反洗錢客戶身份識(shí)別有關(guān)工作的通知》的各項(xiàng)要求，深刻認(rèn)識(shí)做

好()受益所有人以及特定自然人客戶身份識(shí)別，對(duì)于提升反洗錢

工作具有重要意義

A.自然人客戶

B.非自然人客戶(正確答案)C.機(jī)構(gòu)

D.公司

22.下列選項(xiàng)中，哪個(gè)英文字母代表可疑交易報(bào)告數(shù)據(jù)類型?()

A.英文字母

B.英文字母E

9/35

C.英文字母F

D.英文字母1（正確答案）

23.內(nèi)控合規(guī)部是建設(shè)銀行反洗錢客戶身份識(shí)別工作的（）

A.牽頭管理部門（正確答案）

B.業(yè)務(wù)管理部門

C.數(shù)據(jù)支持部門D.業(yè)務(wù)直營機(jī)構(gòu)

24.銀行“反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況”發(fā)生變化時(shí)（）。

A.銀行應(yīng)等到上報(bào)年度報(bào)表時(shí)才向中國人民銀行上報(bào)

B.銀行應(yīng)及時(shí)將更新情況報(bào)告中國人民銀行，而不必等到上報(bào)年

度報(bào)表時(shí)才報(bào)告（正確答案）

C.年度結(jié)束后S個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告

D.年度結(jié)束后10個(gè)工作日內(nèi)報(bào)告銀行總部

10/35

25.義務(wù)機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)當(dāng)具備反洗錢有效任職所必需的（）,按

照規(guī)定做好受益所有人身份識(shí)別、核實(shí)及相關(guān)信息、數(shù)據(jù)或者資

料的收集、登記、保存等工作，完整保存能夠證明義務(wù)機(jī)構(gòu)及其

工作人員勤勉盡責(zé)的工作記錄以及有關(guān)信息數(shù)據(jù)或者資料。

A.合規(guī)能力

B.風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)C.職業(yè)操守

D.以上皆是（正確答案）

26.按照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，以下說

法正確的是（）

A.自然人銀行賬戶頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

B.自然人銀行賬戶一次性大額存取現(xiàn)金，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

C自然人客戶短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款的，銀行應(yīng)當(dāng)

報(bào)告（正確答案）

11/35

D.自然人經(jīng)常存入境外開立的旅行支票的，銀行應(yīng)當(dāng)報(bào)告

27.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)反洗錢和反恐怖融資管理辦法》由下列哪個(gè)

機(jī)構(gòu)發(fā)布？

A.中國金融學(xué)會(huì)

B.中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)C銀監(jiān)會(huì)(正確答案)

D.人民銀行

28.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)應(yīng)當(dāng)對(duì)反洗錢和反恐怖融資工作承擔(dān)()

A.直接責(zé)任

B.間接責(zé)任

C.實(shí)施責(zé)任

D.最終責(zé)任(正確答案)

29.下列交易不屬于銀行可疑交易報(bào)告范圍的是()。

12/35

A,證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與

其實(shí)際經(jīng)營情況不符

B.長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬

戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.客戶頻繁

辦理基金份額的轉(zhuǎn)托管且無合理理由（正確答案）

D.客戶要求進(jìn)行本外幣間的掉期業(yè)務(wù)，而其資金的來源和用途可

疑

30.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）開展反洗錢和反恐怖融資內(nèi)部審計(jì)，內(nèi)

部審計(jì)可以是專項(xiàng)審計(jì)，或者與其他審計(jì)項(xiàng)目結(jié)合進(jìn)行。

A.每半年

B.每年（正確答案）

C.每?jī)赡?/p>

D.每四年

13/35

31.新產(chǎn)品洗錢風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估是落實(shí)（）反洗錢原則的基礎(chǔ)工作。

A.風(fēng)險(xiǎn)為本（正確答案）

B.審慎性C.有效性

D.全面性

32.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》的規(guī)定，

可疑交易類型中“長(zhǎng)期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，并在短

期內(nèi)發(fā)生大量證券交易”中的“長(zhǎng)期”和“短期”是指（）。

A.一年以上，3個(gè)工作日

B.一年以上，10個(gè)工作日（正確答案）

C.三年以上，3個(gè)工作日

D.三年以上，10個(gè)工作日

33.下列哪種大額交易，銀行可以不報(bào)告?（）

14/35

A.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)指令銀行劃出與證券交易、清算無關(guān)的資金，與

其實(shí)際經(jīng)營情況不符

B.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)通過銀行頻繁大量拆借外匯資金C保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)通過

銀行頻繁大量對(duì)同一家投保人發(fā)生賠付或者辦理退保

D.自然人實(shí)盤外匯買賣交易過程中不同外幣幣種間的轉(zhuǎn)換(正確答

案)

34.按照反洗錢的規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)對(duì)客戶的交易記錄，自交易記賬

之日起至少保存()年。

A:3年

B：5年(正確答案)

CIO年

D:15年

35.以下屬于大額外匯資金交易的是()。

15/35

A.個(gè)人當(dāng)天存款1萬美元（正確答案）

B個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬8萬美元C.個(gè)人當(dāng)天取款5萬港元

D.個(gè)人當(dāng)天轉(zhuǎn)賬20萬港元

36.我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額支付交易報(bào)

告的金額起點(diǎn)為（）。

A:20萬

B：50萬

C100萬（正確答案）

D：500萬

37.金融機(jī)構(gòu)個(gè)分支機(jī)構(gòu)應(yīng)于每月初（）工作日內(nèi)匯總上報(bào)大額和可

以外匯資金交易情況，逐級(jí)上報(bào)至主報(bào)告機(jī)構(gòu)。同時(shí)報(bào)關(guān)外匯局

當(dāng)?shù)胤志?。B:5（正確答案）

C:10

16/35

D15

38.《中華人民共和國反洗錢法》是我國第一部關(guān)于反洗錢的專門

性法律。()

A、行政(正確答案)

B、刑事

C、民事

D、經(jīng)濟(jì)

39.在認(rèn)真履行客戶身份識(shí)別的基礎(chǔ)上，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較高的客戶的

審核應(yīng)嚴(yán)于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)較低客戶的審核，指的是()原則

A.全面性B.持續(xù)性

C.重點(diǎn)識(shí)別(正確答案)

D.審慎性

17/35

40.違反反洗錢法規(guī)定，被人民銀行通報(bào)并處罰50萬元的是()樟樹

市支行。

A:工商銀行

B：農(nóng)業(yè)銀行

C:中國銀行

D:建設(shè)銀行(正確答案)

41.下列關(guān)于實(shí)施反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查的形式的說法錯(cuò)誤的是()。

A.業(yè)務(wù)部門的檢查一般是在現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行

B.合規(guī)部門的檢查主要是在非現(xiàn)場(chǎng)執(zhí)行(正確答案)C.合規(guī)部門的檢

查可以是現(xiàn)場(chǎng)，也可以是非現(xiàn)場(chǎng)

D.內(nèi)審部門一般是通過現(xiàn)場(chǎng)稽核審計(jì)

42.金融機(jī)構(gòu)反洗錢法"一個(gè)規(guī)定，兩個(gè)辦法”在()正式實(shí)施

A:2003年3月1日(正確答案)

18/35

B:2003年7月1日

G2003年2月1日

D:2004年4月1日

43.我國關(guān)于洗錢犯罪主體的規(guī)定，下列說法正確的是（）

A.法人可以構(gòu)成洗錢犯罪主體（正確答案）

B.只有自然人才能構(gòu)成洗錢犯罪主體

C.上游犯罪主體可以構(gòu)成洗錢犯罪主體D.上游犯罪嫌疑人審判之

前，洗錢犯罪主體的洗錢犯罪事實(shí)不能認(rèn)定

44.公檢法等部門查閱與案件有關(guān)的銀行存款或相關(guān)資料，查詢?nèi)?/p>

必須出示本人工作證或執(zhí)行公務(wù)證和出具縣級(jí)（含）以上公安局，

人民檢查院。人民法院簽發(fā)的（）

A:《介紹信》

B:《辦案協(xié)查函》

19/35

C:《協(xié)助查詢存款通知書》（正確答案）

D:《查詢令》

45.中國反洗錢工作部際聯(lián)席會(huì)議的牽頭組織者是（）

A:公安部

B：國務(wù)院

C:中國人民銀行（正確答案）D:財(cái)政部

46.客戶身份識(shí)別制度中（）是指最終擁有或控制客戶的自然人，以

及代表其進(jìn)行交易的人。此外，還包括那些對(duì)法人或法律實(shí)體行

使最終有效控制的人。

A.受益人（正確答案）

B.托管人

C.業(yè)務(wù)經(jīng)辦人

D.授權(quán)委托人

20/35

47.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)（）根據(jù)客戶盡職調(diào)查情況，及時(shí)調(diào)整客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)

,確?？蛻麸L(fēng)險(xiǎn)等級(jí)符合實(shí)際風(fēng)險(xiǎn)情況。

A.定期

B.不定期C.長(zhǎng)期

D.定期或不定期（正確答案）

48.11事件后，美國為加強(qiáng)對(duì)恐怖主義的打擊，頒布了著名的（）。

涉及反恐融資，給金融機(jī)構(gòu)賦予了額外的客戶識(shí)別，業(yè)務(wù)禁止，

情報(bào)收集和報(bào)告等義務(wù)。

A:《美國銀行保密法》

B:《美國洗錢管制法》

C:《反恐宣言》

D:《愛國者法案》（正確答案）

49.郵政儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)辦理銀行卡業(yè)務(wù)開立的賬戶納入（）管理

21/35

A:存款賬戶

B:儲(chǔ)蓄賬戶C單位銀行結(jié)算賬戶

D:個(gè)人銀行結(jié)算賬戶（正確答案）

50.對(duì)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類標(biāo)準(zhǔn)的描述，不正確的有（）

A.屬于金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部保密信息

B.直接關(guān)系到客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類

C.不需要對(duì)客戶保密（正確答案）

D.避免犯罪分子知悉后有意規(guī)避有關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施

51.一般存款賬戶不得辦理（）

A:現(xiàn)金繳存

B:現(xiàn)金支?。ㄕ_答案）

C:資金收入轉(zhuǎn)賬D:資金付出轉(zhuǎn)賬

52.將犯罪所得存入金融機(jī)構(gòu)或者購買可流通票據(jù)是洗錢的（）

22/35

A.放置階段（正確答案）

B.離析階段

C.融合階段

D.匯總階段

53.金融機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部監(jiān)督檢查實(shí)施的組成部門不包括（）

A.合規(guī)部門

B.業(yè)務(wù)部門

C.內(nèi)審部門

D.培訓(xùn)部門（正確答案）54.對(duì)于個(gè)人及來華人員超過等值（）以上的

大額外幣現(xiàn)鈔存取，應(yīng)當(dāng)向開戶銀行提供身份證或護(hù)照，開戶銀

行應(yīng)逐筆登記備案。

A:1萬元人民幣

B：1萬美元（正確答案）

23/35

C:3萬元人民幣

D:3萬美元

55.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及

時(shí)以書面形式向（）報(bào)告

A.中國人民銀行反洗錢監(jiān)測(cè)中心

B.公安機(jī)關(guān)

C.中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)

D.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)報(bào)案（正確答案）56.

金融機(jī)構(gòu)建立的反洗錢風(fēng)險(xiǎn)管理政策、風(fēng)險(xiǎn)管理程序和工作計(jì)劃

應(yīng)與風(fēng)險(xiǎn)狀況相當(dāng)，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶及業(yè)務(wù)關(guān)系應(yīng)當(dāng)采?。ǎ┑娘L(fēng)

險(xiǎn)控制措施

A.適當(dāng)

B.簡(jiǎn)化

24/35

C.強(qiáng)化（正確答案）

D.一定

57.下類對(duì)可疑類客戶采取的風(fēng)險(xiǎn)控制措施不恰當(dāng)?shù)臑椋ǎ?/p>

A.與可疑類客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取標(biāo)準(zhǔn)型盡職調(diào)查措施

識(shí)別客戶身份，并按照本機(jī)構(gòu)特定的業(yè)務(wù)處理程序進(jìn)行處理。（正

確答案）

B.在可疑客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系續(xù)存期間，應(yīng)當(dāng)全面了解客戶的信息，

加強(qiáng)監(jiān)控其日常各項(xiàng)交易情況和錯(cuò)作行為

C.對(duì)于可疑類客戶，應(yīng)當(dāng)對(duì)其身份信息及資金狀況進(jìn)行審核，審

核頻率應(yīng)高于關(guān)注類客戶，并根據(jù)結(jié)果調(diào)整客戶洗錢分類等級(jí)

D.可疑類客戶及其金融交易活動(dòng)如在風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)評(píng)定周期內(nèi)再次出

現(xiàn)可疑交易，應(yīng)持續(xù)進(jìn)行報(bào)告

25/35

58.金融機(jī)構(gòu)在與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶身份資料發(fā)生變更

的，應(yīng)當(dāng)（）客戶身份資料。

A.及時(shí)增加

B.及時(shí)更新（正確答案）

C.及時(shí)刪除

D.及時(shí)認(rèn)定

59.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立的三個(gè)反洗錢基本制度包括（）、客戶身份資料

和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報(bào)告制度

A.反洗錢內(nèi)控制度

B.客戶身份識(shí)別制度（正確答案）C.客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分制度

D.報(bào)告涉嫌恐怖融資制度

60.金融機(jī)構(gòu)對(duì)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性、有效性或者完

整性有疑問的，應(yīng)當(dāng)（）

26/35

A.報(bào)告可以交易

B.向公安機(jī)關(guān)報(bào)案

C.向監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)告（正確答案）

D.重新識(shí)別客戶身份

61.我國洗錢犯罪的主管要件的規(guī)定，下列說法正確的是（）

A.過失洗錢行為也構(gòu)成洗錢犯罪

B.洗錢犯罪的明知要件是指犯罪行為人確實(shí)知道清洗資金是上游

犯罪所得C.行為人實(shí)施洗錢行為主觀上必須是故意的（正確答案）

D.通過客觀證據(jù)推定行為人應(yīng)當(dāng)知道清洗資金是上游犯罪所得不

構(gòu)成洗錢犯罪

62.金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別，認(rèn)為必要時(shí)，可以向（）,工商行政

管理等部門核實(shí)客戶的有關(guān)身份信息。

A.公安（正確答案）

27/35

B.稅務(wù)

C身份可查系統(tǒng)

D.人民銀行

63.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度的，由國務(wù)院反

洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)（）。

A.責(zé)令限期改正（正確答案）B.對(duì)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分

C.處20萬元-50萬元罰款

D.處1萬元-5萬元罰款

64.（）年，中國人民銀行正式被賦予反洗錢職能

A.1998

B.2001

C.2013

D.2003（正確答案）

28/35

65.任何單位和個(gè)人發(fā)生洗錢活動(dòng)，有權(quán)向（）舉報(bào)。

A.中國證券業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

B.中國人民銀行或者檢查機(jī)關(guān)C.反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)

關(guān)（正確答案）

D.上級(jí)主管單位或者所在單位領(lǐng)導(dǎo)

66.按照法律規(guī)定，（）有權(quán)對(duì)金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，依

法給予行政處罰。

A.國務(wù)院

B.中國人民銀行（正確答案）

C.公安部

D.金融監(jiān)管部門

67.利用支票開立賬戶進(jìn)行洗錢屬于（）洗錢方式

A.利用銀行業(yè)洗錢（正確答案）

29/35

B.通過證券業(yè)洗錢

C.通過保險(xiǎn)業(yè)洗錢D.利用期貨、期權(quán)洗錢

68.未按規(guī)定設(shè)立反洗錢專門機(jī)構(gòu)或指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

的，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、

高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員給予（）

A.刑事處分

B.行政處分

C.紀(jì)律處分（正確答案）

D.經(jīng)濟(jì)處罰

69.對(duì)于目前所建立業(yè)務(wù)關(guān)系的客戶，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)在業(yè)務(wù)關(guān)系建立

后的（）內(nèi)完成風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分工作。

A.5個(gè)工作日CIO各工作日（正確答案）

D.10日

30/35

70.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，

遵循（）的原則，針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶

、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易。采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的

和交易性質(zhì)、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

A.客戶至上

B.控制風(fēng)險(xiǎn)

C.盈利最大化

D.了解你的客戶（正確答案）

71.在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶

身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常（）、