反洗錢知識競賽試題(含答案)一、單選題（每題2分，共40分）1.我國規(guī)定的單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬需要進(jìn)行大額交易報(bào)告的金額起點(diǎn)為（）。A.20萬B.50萬C.100萬D.200萬答案：D解析：根據(jù)相關(guān)規(guī)定，單位之間人民幣單筆轉(zhuǎn)賬200萬以上需進(jìn)行大額交易報(bào)告。2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定的一個機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后的（）個工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心。A.3B.5C.7D.10答案：D解析：金融機(jī)構(gòu)需在可疑交易發(fā)生后的10個工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送可疑交易報(bào)告至中國反洗錢監(jiān)測分析中心。3.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（）年。A.1B.3C.5D.10答案：C解析：為了滿足反洗錢調(diào)查等工作的需要，客戶身份資料和交易信息在規(guī)定情形結(jié)束后至少保存5年。4.以下哪種行為可能不是洗錢行為（）。A.某人將犯罪所得存在多個銀行賬戶，然后頻繁地在這些賬戶之間轉(zhuǎn)賬B.某人將犯罪所得購買房產(chǎn)，然后在短期內(nèi)以略低于市場價(jià)格出售C.某人正常的工資收入存入銀行賬戶D.某人將犯罪所得通過地下錢莊轉(zhuǎn)移到境外答案：C解析：正常的工資收入存入銀行賬戶是合法的資金流動行為，不屬于洗錢行為。而A、B、D選項(xiàng)都是常見的洗錢手段。5.《中華人民共和國反洗錢法》于（）通過。A.2006年10月31日B.2007年1月1日C.2007年3月1日D.2008年1月1日答案：A解析：《中華人民共和國反洗錢法》于2006年10月31日第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第二十四次會議通過。6.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應(yīng)當(dāng)及時以書面形式向（）報(bào)告。A.中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.公安機(jī)關(guān)C.中國反洗錢監(jiān)測分析中心D.金融監(jiān)管部門答案：B解析：金融機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的反洗錢相關(guān)情況，應(yīng)及時以書面形式向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。7.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向（）報(bào)告。A.司法機(jī)關(guān)B.公安機(jī)關(guān)C.檢察機(jī)關(guān)D.人民法院答案：B解析：反洗錢行政主管部門等發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)及時向公安機(jī)關(guān)報(bào)告。8.下列屬于中國反洗錢監(jiān)測分析中心職責(zé)的是（）。A.制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章B.接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告C.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況D.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動答案：B解析：中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責(zé)是接收并分析人民幣、外幣大額交易和可疑交易報(bào)告。A選項(xiàng)制定金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)章是中國人民銀行等部門的職責(zé)；C選項(xiàng)監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)情況是中國人民銀行等監(jiān)管部門的職責(zé)；D選項(xiàng)在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動也是相關(guān)監(jiān)管部門的職責(zé)。9.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立（）。A.銀行賬戶B.匿名賬戶或者假名賬戶C.信用卡賬戶D.證券賬戶答案：B解析：金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶，以確?？蛻羯矸莸恼鎸?shí)性和可追溯性。10.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（）進(jìn)行核對并登記。A.僅對代理人的身份證件或者其他身份證明文件B.僅對被代理人的身份證件或者其他身份證明文件C.對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件D.對代理人或被代理人的身份證件或者其他身份證明文件答案：C解析：客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)時，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進(jìn)行核對并登記。11.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶提供規(guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（）。A.核對并登記B.復(fù)印留存C.拍照留存D.以上都不對答案：A解析：金融機(jī)構(gòu)在上述情形下，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示相關(guān)證件并進(jìn)行核對登記。12.金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)當(dāng)將客戶身份資料和客戶交易信息（）。A.銷毀B.移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)C.轉(zhuǎn)讓給其他金融機(jī)構(gòu)D.自行保存答案：B解析：金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時，應(yīng)將客戶身份資料和客戶交易信息移交國務(wù)院有關(guān)部門指定的機(jī)構(gòu)。13.金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，處（）罰款。A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上200萬元以下C.50萬元以上500萬元以下D.5萬元以上50萬元以下答案：C解析：金融機(jī)構(gòu)未按規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告，致使洗錢后果發(fā)生的，處50萬元以上500萬元以下罰款。14.下列不屬于洗錢上游犯罪的是（）。A.盜竊罪B.毒品犯罪C.黑社會性質(zhì)的組織犯罪D.恐怖活動犯罪答案：A解析：洗錢上游犯罪主要包括毒品犯罪、黑社會性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等。盜竊罪不屬于洗錢上游犯罪。15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照（）的原則，妥善保存客戶身份資料和交易記錄。A.安全、準(zhǔn)確、完整、保密B.安全、準(zhǔn)確、及時、保密C.安全、完整、及時、保密D.安全、準(zhǔn)確、完整、公開答案：A解析：金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則妥善保存客戶身份資料和交易記錄。16.金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，由中國人民銀行給予該金融機(jī)構(gòu)警告，可以處（）罰款。A.1000元以上5000元以下B.5000元以上1萬元以下C.1萬元以上5萬元以下D.5萬元以上20萬元以下答案：C解析：金融機(jī)構(gòu)為不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上姓名的個人客戶開立賬戶的，中國人民銀行可給予警告，并處1萬元以上5萬元以下罰款。17.金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)處（）罰款。A.20萬元以上50萬元以下B.50萬元以上200萬元以下C.50萬元以上500萬元以下D.5萬元以上50萬元以下答案：A解析：金融機(jī)構(gòu)拒絕、阻礙反洗錢檢查、調(diào)查，情節(jié)嚴(yán)重的，處20萬元以上50萬元以下罰款。18.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)客戶或者賬戶的風(fēng)險(xiǎn)等級，定期審核本機(jī)構(gòu)保存的客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，至少每（）進(jìn)行一次審核。A.季度B.半年C.一年D.兩年答案：B解析：對于風(fēng)險(xiǎn)等級最高的客戶或者賬戶，金融機(jī)構(gòu)至少每半年進(jìn)行一次審核。19.以下哪種情況不屬于可疑交易（）。A.短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出，與客戶身份、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符B.長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用或者平常資金流量小的賬戶突然有異常資金流入，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付C.客戶資金賬戶原因不明地頻繁出現(xiàn)接近于大額現(xiàn)金交易標(biāo)準(zhǔn)的現(xiàn)金收付，明顯逃避大額現(xiàn)金交易監(jiān)測D.客戶在銀行正常辦理存取款業(yè)務(wù)答案：D解析：客戶在銀行正常辦理存取款業(yè)務(wù)不屬于可疑交易，而A、B、C選項(xiàng)都符合可疑交易的特征。20.下列關(guān)于反洗錢內(nèi)控制度建設(shè)的說法錯誤的是（）。A.反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有有效性B.反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有全面性C.反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)具有獨(dú)立性D.反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)當(dāng)越復(fù)雜越好答案：D解析：反洗錢內(nèi)控制度應(yīng)具有有效性、全面性和獨(dú)立性，但并非越復(fù)雜越好，應(yīng)注重制度的實(shí)用性和可操作性。二、多選題（每題3分，共30分）1.洗錢的主要方式包括（）。A.利用金融機(jī)構(gòu)B.投資辦產(chǎn)業(yè)C.利用一些國家和地區(qū)對銀行賬戶保密的限制D.通過市場的商品交易活動答案：ABCD解析：洗錢的主要方式有很多，利用金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行資金轉(zhuǎn)移、通過投資辦產(chǎn)業(yè)將非法資金合法化、利用一些國家和地區(qū)對銀行賬戶保密的限制隱藏資金來源、通過市場的商品交易活動掩蓋資金的真實(shí)性質(zhì)等都是常見的洗錢方式。2.金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)包括（）。A.建立客戶身份識別制度B.建立客戶身份資料和交易記錄保存制度C.建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度D.執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度答案：ABCD解析：金融機(jī)構(gòu)的反洗錢義務(wù)包括建立客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、健全反洗錢內(nèi)部控制制度以及執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度等。3.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)根據(jù)履行反洗錢職責(zé)的需要，可以采取下列措施進(jìn)行反洗錢現(xiàn)場檢查（）。A.進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行檢查B.詢問金融機(jī)構(gòu)的工作人員，要求其對有關(guān)檢查事項(xiàng)作出說明C.查閱、復(fù)制金融機(jī)構(gòu)與檢查事項(xiàng)有關(guān)的文件、資料，并對可能被轉(zhuǎn)移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存D.檢查金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用電子計(jì)算機(jī)管理業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)的系統(tǒng)答案：ABCD解析：中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)在反洗錢現(xiàn)場檢查中可以采取進(jìn)入金融機(jī)構(gòu)檢查、詢問工作人員、查閱復(fù)制相關(guān)文件資料并封存可能有問題的文件資料、檢查金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)系統(tǒng)等措施。4.金融機(jī)構(gòu)有下列行為之一的，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正；情節(jié)嚴(yán)重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，并對直接負(fù)責(zé)的董事、高級管理人員和其他直接責(zé)任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款（）。A.未按照規(guī)定履行客戶身份識別義務(wù)的B.未按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄的C.未按照規(guī)定報(bào)送大額交易報(bào)告或者可疑交易報(bào)告的D.與身份不明的客戶進(jìn)行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的答案：ABCD解析：以上選項(xiàng)都是金融機(jī)構(gòu)違反反洗錢規(guī)定的行為，會受到相應(yīng)的處罰。5.反洗錢調(diào)查的方式包括（）。A.詢問B.查閱、復(fù)制C.封存D.臨時凍結(jié)答案：ABCD解析：反洗錢調(diào)查的方式有詢問相關(guān)人員、查閱復(fù)制相關(guān)文件資料、封存可能涉及洗錢的文件資料以及臨時凍結(jié)相關(guān)資金賬戶等。6.下列屬于洗錢上游犯罪的有（）。A.走私犯罪B.貪污賄賂犯罪C.破壞金融管理秩序犯罪D.金融詐騙犯罪答案：ABCD解析：走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪都屬于洗錢上游犯罪。7.金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)現(xiàn)客戶有下列行為之一的，應(yīng)當(dāng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告（）。A.客戶拒絕提供有效身份證件或者其他身份證明文件的B.客戶無正當(dāng)理由拒絕更新客戶基本信息的C.客戶辦理的業(yè)務(wù)與其財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯不符的D.客戶短期內(nèi)頻繁進(jìn)行資金收付，且交易金額接近大額交易標(biāo)準(zhǔn)的答案：ABCD解析：以上選項(xiàng)的行為都具有可疑性，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)作為可疑交易進(jìn)行報(bào)告。8.反洗錢工作的意義包括（）。A.維護(hù)金融體系的穩(wěn)健運(yùn)行B.維護(hù)社會公正和市場競爭C.打擊腐敗等經(jīng)濟(jì)犯罪D.遏制其他嚴(yán)重刑事犯罪答案：ABCD解析：反洗錢工作對于維護(hù)金融體系穩(wěn)定、保障社會公正和市場競爭、打擊腐敗和其他嚴(yán)重刑事犯罪都具有重要意義。9.金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別的基本原則包括（）。A.真實(shí)性B.有效性C.完整性D.持續(xù)性答案：ABCD解析：金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別應(yīng)遵循真實(shí)性、有效性、完整性和持續(xù)性的基本原則。10.中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理職責(zé)包括（）。A.制定反洗錢規(guī)章B.監(jiān)督、檢查金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)的情況C.監(jiān)測分析金融機(jī)構(gòu)報(bào)送的大額交易和可疑交易報(bào)告D.在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動答案：ABCD解析：中國人民銀行在反洗錢工作中的監(jiān)督管理職責(zé)包括制定反洗錢規(guī)章、監(jiān)督檢查金融機(jī)構(gòu)反洗錢義務(wù)履行情況、監(jiān)測分析大額和可疑交易報(bào)告以及在職責(zé)范圍內(nèi)調(diào)查可疑交易活動等。三、判斷題（每題2分，共20分）1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立客戶身份識別制度，對客戶身份進(jìn)行識別即可，無需留存客戶身份資料。（）答案：錯誤解析：金融機(jī)構(gòu)不僅要建立客戶身份識別制度對客戶身份進(jìn)行識別，還需要按照規(guī)定保存客戶身份資料和交易記錄。2.反洗錢行政主管部門和其他依法負(fù)有反洗錢監(jiān)督管理職責(zé)的部門、機(jī)構(gòu)發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)直接向人民法院起訴。（）答案：錯誤解析：反洗錢行政主管部門等發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應(yīng)當(dāng)及時向公安機(jī)關(guān)報(bào)告，而不是直接向人民法院起訴。3.中國反洗錢監(jiān)測分析中心負(fù)責(zé)接收、分析和篩選大額交易和可疑交易報(bào)告，并向中國人民銀行報(bào)告分析結(jié)果。（）答案：正確解析：這是中國反洗錢監(jiān)測分析中心的主要職責(zé)之一。4.金融機(jī)構(gòu)為客戶提供服務(wù)時，只要客戶能提供身份證件，就可以為其辦理業(yè)務(wù)，無需進(jìn)行其他身份識別。（）答案：錯誤解析：金融機(jī)構(gòu)除了要求客戶提供身份證件外，還需要按照規(guī)定進(jìn)行全面的客戶身份識別，包括核實(shí)身份信息的真實(shí)性、完整性等。5.客戶身份資料和交易記錄保存期限從客戶與金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存5年。（）答案：正確解析：符合反洗錢相關(guān)規(guī)定。6.金融機(jī)構(gòu)可以為客戶開立匿名賬戶，但不得開立假名賬戶。（）答案：錯誤解析：金融機(jī)構(gòu)不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。7.反洗錢調(diào)查人員在調(diào)查可疑交易活動時，調(diào)查人員不得少于二人，并出示合法證件和國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機(jī)構(gòu)出具的調(diào)查通知書。（）答案：正確解析：這是反洗錢調(diào)查的程序要求。8.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行反洗錢規(guī)定和反洗錢內(nèi)控制度的情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。（）答案：正確解析：金融機(jī)構(gòu)有責(zé)任對其分支機(jī)構(gòu)的反洗錢工作進(jìn)行監(jiān)督檢查。9.只要金融機(jī)構(gòu)履行了反洗錢義務(wù)，就不會發(fā)生洗錢犯罪。（）答案：錯誤解析：金融機(jī)構(gòu)履行反洗錢義務(wù)可以有效防范和遏制洗錢犯罪，但不能完全杜絕洗錢犯罪的發(fā)生。10.洗錢行為只會損害金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，不會對國家經(jīng)濟(jì)安全造成影響。（