殘破幣管理辦法一、總則（一）目的為加強公司/組織對殘破幣的管理，規(guī)范殘破幣的收兌、整理、上繳等流程，確保公司/組織資金安全，維護金融秩序，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)部涉及現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的各部門、各崗位，包括但不限于財務(wù)部門、營業(yè)網(wǎng)點、收銀崗位等。（三）基本原則1.合規(guī)性原則：嚴格遵守國家有關(guān)貨幣管理的法律法規(guī)以及金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保殘破幣管理工作合法合規(guī)。2.準(zhǔn)確性原則：準(zhǔn)確鑒定殘破幣的真?zhèn)魏蛽p傷程度，按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)進行分類處理，保證數(shù)據(jù)記錄準(zhǔn)確無誤。3.安全性原則：采取必要的安全措施，確保殘破幣在收兌、整理、上繳過程中的安全，防止丟失、被盜等情況發(fā)生。4.及時性原則：及時處理殘破幣，避免積壓，提高資金流轉(zhuǎn)效率。二、殘破幣的定義與分類（一）定義殘破幣是指在流通過程中因各種原因造成損壞、殘缺的人民幣。（二）分類1.全額兌換票面剩余四分之三（含四分之三）以上，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣。票面污損、熏焦、水濕、油浸、變色，但能辨別真假，票面完整或殘缺不超過五分之一，票面其余部分的圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣。2.半額兌換票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣。3.不予兌換票面剩余不足二分之一的殘缺、污損人民幣。故意挖補、涂改、剪貼、拼湊、揭去一面的人民幣。票面污損、熏焦、水濕、油浸、變色，不能辨別真假的人民幣。硬幣有穿孔、裂口、變形、磨損、氧化等情形之一的。三、殘破幣的收兌流程（一）營業(yè)網(wǎng)點收兌1.客戶前來辦理業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金中有殘破幣，營業(yè)人員應(yīng)主動告知客戶公司/組織的殘破幣收兌政策。2.營業(yè)人員對客戶交來的殘破幣進行初步檢查，判斷其損傷程度和真?zhèn)巍?.對于符合全額兌換標(biāo)準(zhǔn)的殘破幣，營業(yè)人員應(yīng)按照票面金額全額兌換給客戶。4.對于符合半額兌換標(biāo)準(zhǔn)的殘破幣，營業(yè)人員應(yīng)向客戶說明情況，并按照票面金額的一半兌換給客戶。5.對于不予兌換的殘破幣，營業(yè)人員應(yīng)向客戶耐心解釋原因，并做好記錄。（二）內(nèi)部繳存1.營業(yè)網(wǎng)點每日營業(yè)終了，應(yīng)將當(dāng)日收兌的殘破幣進行整理。2.按照殘破幣的損傷程度和真?zhèn)吻闆r進行分類，分別填寫《殘破幣收兌清單》，詳細記錄殘破幣的券別、張數(shù)、金額等信息。3.將整理好的殘破幣裝入專用的封袋，并在封袋上注明網(wǎng)點名稱、日期、殘破幣金額等信息。4.營業(yè)網(wǎng)點應(yīng)安排專人將當(dāng)日收兌的殘破幣繳存至公司/組織指定的存放地點。（三）繳存核對1.存放地點的管理人員在收到營業(yè)網(wǎng)點繳存的殘破幣后，應(yīng)及時進行核對。2.核對內(nèi)容包括《殘破幣收兌清單》與封袋內(nèi)殘破幣的券別、張數(shù)、金額是否一致，封袋標(biāo)識是否清晰準(zhǔn)確等。3.如發(fā)現(xiàn)核對不符，存放地點管理人員應(yīng)及時與營業(yè)網(wǎng)點聯(lián)系，查明原因并進行處理。四、殘破幣的整理與保管（一）整理要求1.對收兌的殘破幣應(yīng)按照券別、版別進行分類整理。2.同一券別、版別的殘破幣應(yīng)按照損傷程度由輕到重進行排列。3.對于能拼接還原的殘破幣，應(yīng)盡量拼接完整，并在背面加蓋“全”字戳記。（二）保管措施1.公司/組織應(yīng)設(shè)置專門的殘破幣保管場所，確保保管場所安全可靠，具備防火、防盜、防潮、防蟲等條件。2.殘破幣應(yīng)存放在專用的保險柜或其他安全容器內(nèi)，并加鎖保管。3.定期對殘破幣保管情況進行檢查，確保殘破幣數(shù)量準(zhǔn)確、安全無損。五、殘破幣的上繳流程（一）上繳準(zhǔn)備1.公司/組織應(yīng)定期將整理好的殘破幣上繳至當(dāng)?shù)厝嗣胥y行或其他指定的金融機構(gòu)。2.在上繳前，應(yīng)根據(jù)人民銀行或指定金融機構(gòu)的要求，填寫相關(guān)的上繳憑證，如《殘缺污損人民幣兌換單》等，并加蓋公司/組織公章。3.將上繳憑證與殘破幣封袋一同裝入專用的上繳袋，并在袋口密封處加蓋公司/組織公章。（二）上繳實施1.公司/組織應(yīng)安排專人負責(zé)將上繳袋送至人民銀行或指定金融機構(gòu)。2.在送達時，應(yīng)與接收方辦理交接手續(xù)，核對上繳憑證與上繳袋內(nèi)的殘破幣券別、張數(shù)、金額等信息是否一致，并由雙方在交接清單上簽字確認。3.如因特殊原因無法及時上繳，應(yīng)向上級主管部門報告，并采取相應(yīng)的臨時保管措施，確保殘破幣安全。六、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司/組織內(nèi)部應(yīng)建立健全殘破幣管理監(jiān)督機制，定期對各部門、各崗位的殘破幣管理工作進行檢查。2.檢查內(nèi)容包括殘破幣收兌流程是否合規(guī)、整理與保管是否符合要求、上繳是否及時準(zhǔn)確等。3.對于檢查中發(fā)現(xiàn)的問題，應(yīng)及時下達整改通知，要求相關(guān)部門和崗位限期整改，并跟蹤整改情況。（二）外部檢查1.積極配合人民銀行等外部監(jiān)管部門的檢查，如實提供殘破幣管理的相關(guān)資料和信息。2.對于外部監(jiān)管部門提出的意見和建議，應(yīng)認真研究并及時落實整改措施，不斷提高公司/組織的殘破幣管理水平。七、責(zé)任追究（一）違規(guī)責(zé)任界定1.凡在殘破幣管理工作中違反本辦法規(guī)定，有下列情形之一的，視情節(jié)輕重追究相關(guān)人員的責(zé)任：未按照規(guī)定的收兌標(biāo)準(zhǔn)進行兌換，導(dǎo)致客戶利益受損的。故意隱瞞、截留、挪用殘破幣的。在殘破幣整理、保管過程中，因保管不善導(dǎo)致殘破幣丟失、被盜、損壞的。未按時上繳殘破幣，影響公司/組織資金安全和金融秩序的。其他違反本辦法規(guī)定的行為。（二）責(zé)任追究方式1.對于情節(jié)較輕的違規(guī)行為，給予批評教育、警告等處分。2.對于情節(jié)較重的違規(guī)行為，給予記過、記大過、降級等處分。3.對于情節(jié)嚴重的違規(guī)行為，給予撤職、開除等處分，并依法追究法律責(zé)任。八、培訓(xùn)與宣傳（一）培訓(xùn)1.定期組織公司/組織內(nèi)部涉及現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的人員參加殘破幣管理知識培訓(xùn)，提高其業(yè)務(wù)水平和操作技能。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括國家有關(guān)貨幣管理的法律法規(guī)、殘破幣的定義與分類、收兌流程、整理與保管要求、上繳流程等。3.通過培訓(xùn)，使相關(guān)人員熟悉殘破幣管理的各項規(guī)定，準(zhǔn)確掌握操作方法，確保工作質(zhì)量。（二）宣傳1.加強對殘破幣管理政策的宣傳，向客戶宣傳公司/組織的殘破幣收兌政策和流