印章資信管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)公司印章資信管理，規(guī)范印章使用行為，維護(hù)公司合法權(quán)益，防范經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司總部及所屬各分支機(jī)構(gòu)、全資子公司、控股子公司（以下統(tǒng)稱“各單位”）印章資信的管理。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則印章資信管理應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保公司各項(xiàng)活動(dòng)合法合規(guī)。2.分級(jí)負(fù)責(zé)原則實(shí)行分級(jí)管理，明確各級(jí)管理人員和部門在印章資信管理中的職責(zé)，確保管理工作落實(shí)到位。3.風(fēng)險(xiǎn)可控原則強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，對(duì)印章資信使用過(guò)程中的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識(shí)別、評(píng)估和控制，防止風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大。4.規(guī)范高效原則建立健全印章資信管理制度和流程，提高管理效率，確保印章資信使用的準(zhǔn)確性和及時(shí)性。二、印章管理（一）印章種類1.公司公章用于公司對(duì)外正式文件、合同協(xié)議、重要函件等的簽署。2.法定代表人章用于特定文件或業(yè)務(wù)的簽署，代表公司法定代表人的意志。3.財(cái)務(wù)專用章用于公司財(cái)務(wù)結(jié)算、票據(jù)開具等財(cái)務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)。4.合同專用章專門用于簽訂各類合同協(xié)議。5.部門章各部門根據(jù)工作需要刻制的印章，用于部門內(nèi)部文件、資料等的處理。（二）印章刻制1.印章的刻制由公司指定的部門統(tǒng)一負(fù)責(zé)，根據(jù)工作需要填寫《印章刻制申請(qǐng)表》，經(jīng)審批后到公安機(jī)關(guān)指定的刻章單位刻制。2.新設(shè)立的單位在辦理工商注冊(cè)登記后，應(yīng)及時(shí)向公司申請(qǐng)刻制印章。3.印章刻制完成后，刻章單位應(yīng)將印章及印模交付公司指定部門，并辦理交接手續(xù)。（三）印章保管1.公司公章、法定代表人章、財(cái)務(wù)專用章由公司辦公室指定專人保管；合同專用章由合同管理部門指定專人保管；部門章由各部門負(fù)責(zé)人指定專人保管。2.印章保管人員應(yīng)妥善保管印章，確保印章安全，不得將印章轉(zhuǎn)借他人或帶出辦公區(qū)域。3.印章保管人員因工作調(diào)動(dòng)、離職等原因需要更換時(shí)，應(yīng)及時(shí)辦理印章交接手續(xù)，交接雙方應(yīng)在《印章交接登記表》上簽字確認(rèn)。（四）印章使用1.使用印章應(yīng)填寫《印章使用申請(qǐng)表》，注明使用事由、文件名稱、文號(hào)、使用部門、申請(qǐng)人等信息，并按規(guī)定程序?qū)徟?.審批流程：一般事項(xiàng)：由部門負(fù)責(zé)人審核，分管領(lǐng)導(dǎo)審批。重要事項(xiàng)：由部門負(fù)責(zé)人審核，分管領(lǐng)導(dǎo)審核，總經(jīng)理審批。涉及重大經(jīng)濟(jì)合同、對(duì)外投資、融資擔(dān)保等事項(xiàng)：由部門負(fù)責(zé)人審核，分管領(lǐng)導(dǎo)審核，總經(jīng)理審核，董事會(huì)審批（如有需要）。3.印章保管人員應(yīng)嚴(yán)格按照審批后的《印章使用申請(qǐng)表》用印，對(duì)不符合審批要求的，有權(quán)拒絕用印。4.用印時(shí)應(yīng)在指定位置加蓋印章，確保印章清晰、端正，不得模糊、重影。5.用印完畢后，印章保管人員應(yīng)在《印章使用登記表》上記錄用印情況，包括用印時(shí)間、文件名稱、文號(hào)、使用部門、申請(qǐng)人等信息。（五）印章停用與銷毀1.印章因磨損、遺失、變更等原因需要停用的，由印章保管部門填寫《印章停用申請(qǐng)表》，經(jīng)審批后交公司辦公室統(tǒng)一封存。2.印章停用后，應(yīng)及時(shí)辦理注銷手續(xù)，并在公司內(nèi)部進(jìn)行公告。3.印章銷毀由公司辦公室統(tǒng)一組織，會(huì)同相關(guān)部門進(jìn)行監(jiān)銷，銷毀過(guò)程應(yīng)記錄在案。三、資信管理（一）資信調(diào)查1.公司在開展業(yè)務(wù)活動(dòng)前，應(yīng)對(duì)合作方的資信狀況進(jìn)行調(diào)查，包括但不限于營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證明、資質(zhì)證書、業(yè)績(jī)情況、財(cái)務(wù)狀況、信用記錄等。2.資信調(diào)查可通過(guò)實(shí)地考察、查閱資料、網(wǎng)絡(luò)查詢、向相關(guān)部門咨詢等方式進(jìn)行。3.資信調(diào)查結(jié)果應(yīng)形成書面報(bào)告，作為公司決策的重要依據(jù)。（二）資信評(píng)估1.公司應(yīng)定期對(duì)合作方的資信狀況進(jìn)行評(píng)估，評(píng)估周期根據(jù)實(shí)際情況確定，一般為每年一次。2.資信評(píng)估指標(biāo)應(yīng)包括但不限于信用等級(jí)、經(jīng)營(yíng)狀況、財(cái)務(wù)狀況、履約能力、市場(chǎng)口碑等。3.資信評(píng)估結(jié)果應(yīng)分為優(yōu)秀、良好、一般、較差四個(gè)等級(jí)，并根據(jù)評(píng)估結(jié)果采取相應(yīng)的管理措施。（三）資信檔案管理1.公司應(yīng)建立合作方資信檔案，對(duì)資信調(diào)查、評(píng)估等相關(guān)資料進(jìn)行歸檔管理。2.資信檔案應(yīng)包括合作方基本信息、資信調(diào)查記錄、資信評(píng)估報(bào)告、合同協(xié)議、往來(lái)信函等資料。3.資信檔案應(yīng)妥善保管，確保資料完整、真實(shí)、有效，便于查閱和使用。四、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部監(jiān)督1.公司審計(jì)部門應(yīng)定期對(duì)印章資信管理情況進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查印章使用是否合規(guī)、資信調(diào)查評(píng)估是否準(zhǔn)確、檔案管理是否規(guī)范等。2.各單位應(yīng)定期對(duì)本單位印章資信管理情況進(jìn)行自查，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)整改，并將自查情況上報(bào)公司辦公室。（二）外部監(jiān)督1.公司應(yīng)積極配合相關(guān)部門的監(jiān)督檢查，如實(shí)提供印章資信管理相關(guān)資料。2.對(duì)于違反法律法規(guī)和本辦法規(guī)定的行為，公司應(yīng)及時(shí)進(jìn)行整改，并依法追究相關(guān)人員的責(zé)任。五、責(zé)任追究（一）責(zé)任界定1.因印章使用不當(dāng)、資信調(diào)查失誤、評(píng)估不準(zhǔn)確等原因給公司造成損失的，應(yīng)根據(jù)責(zé)任大小，追究相關(guān)人員的責(zé)任。2.印章保管人員未按規(guī)定保管印章，導(dǎo)致印章遺失、被盜用等情況發(fā)生的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任。3.資信調(diào)查人員未認(rèn)真履行職責(zé)，提供虛假資信調(diào)查結(jié)果的，應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。（二）責(zé)任追究方式1.批評(píng)教育對(duì)情節(jié)較輕的違規(guī)行為，給予批評(píng)教育，責(zé)令限期改正。2.經(jīng)濟(jì)處罰對(duì)造成公司經(jīng)濟(jì)損失的，根據(jù)損失大小，給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰。3.行政處分對(duì)情節(jié)嚴(yán)重的違規(guī)行為，給予警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、開除等行政處分。4.法律追究對(duì)構(gòu)成犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。六、附則（一）解釋權(quán)本辦法由