CCSL704420中山市市場監(jiān)督管理局發(fā)布IDB4420/T56—2024前言 II 2規(guī)范性引用文件 3術(shù)語和定義 4數(shù)據(jù)目錄 5評價規(guī)則 6評價方法 7評價流程 8數(shù)據(jù)處理 9信用畫像 附錄A（資料性）個體工商戶數(shù)據(jù)質(zhì)量評價示例 7附錄B（資料性）中山市個體工商戶信用評價指標(biāo)體系 10參考文獻(xiàn) DB4420/T56—2024本文件按照GB/T1.1—2020《標(biāo)準(zhǔn)化工作導(dǎo)則第1部分：標(biāo)準(zhǔn)化文件的結(jié)構(gòu)和起草規(guī)則》的規(guī)定起草。請注意本文件的某些內(nèi)容可能涉及專利。本文件的發(fā)布機(jī)構(gòu)不承擔(dān)識別專利的責(zé)任。本文件由中山市市場監(jiān)督管理局提出并歸口。本文件起草單位：中山市深中標(biāo)準(zhǔn)質(zhì)量研究中心、中山市市場監(jiān)督管理局、中山市政務(wù)服務(wù)和數(shù)據(jù)管理局、中國聯(lián)合網(wǎng)絡(luò)通信有限公司中山市分公司、中山市個體勞動者私營企業(yè)總會。本文件主要起草人：葉俊文、郭瑞華、司徒冰如、陳淑曲、杜展浩、黃嘉宏、許榮彬、黃嘉慧、張小彬、柯銳逢、秦曉川、吳麗霞、黃石娟、歐慧敏。DB4420/T56—20241個體工商戶信用監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量規(guī)范本文件規(guī)定了個體工商戶信用監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量評價的術(shù)語和定義、數(shù)據(jù)目錄、評價規(guī)則、評價方法、評價流程、數(shù)據(jù)處理和信用畫像。本文件適用于個體工商戶信用監(jiān)管數(shù)據(jù)質(zhì)量評價及對個體工商戶開展信用畫像。2規(guī)范性引用文件本文件沒有規(guī)范性引用文件。3術(shù)語和定義下列術(shù)語和定義適用于本文件。3.1個體工商戶individualbusinesses有經(jīng)營能力的公民在中華人民共和國境內(nèi)從事工商業(yè)經(jīng)營，依法登記為個體工商戶。個體工商戶可以個人經(jīng)營，也可以家庭經(jīng)營。3.2信用監(jiān)管creditsupervision基于信用主體的信用狀況實(shí)施的管理方式。[來源：GB/T22117－2018，9.2]3.3數(shù)據(jù)質(zhì)量dataquality在指定條件下使用時，數(shù)據(jù)的特性滿足明確的和隱含的要求的程度[來源：GB/T25000.12－2017，4.3]3.4信用畫像creditportrait對信用主體在某一時期的信用狀況進(jìn)行記錄、分析和評價，多維度展示其信用狀況的活動。[來源：GB/T22117－2018，9.5，有修改]4數(shù)據(jù)目錄個體工商戶信用監(jiān)管數(shù)據(jù)范圍見表1，包括但不限于。2DB4420/TDB4420/T表1個體工商戶信用監(jiān)管數(shù)據(jù)范圍表1234DB4420/T56—20243表1個體工商戶信用監(jiān)管數(shù)據(jù)范圍表（續(xù)）4567895評價規(guī)則4DB4420/TDB4420/T應(yīng)從全面性、及時性、完整性、規(guī)范性、冗余性、關(guān)聯(lián)性、準(zhǔn)確性等7個方面評價數(shù)據(jù)質(zhì)量，包括但不限于以下內(nèi)容：a)全面性：符合信息歸集“應(yīng)歸盡歸”要求，實(shí)現(xiàn)涉?zhèn)€體工商戶信息全面歸集；b)及時性：符合信息歸集公示的時限要求，實(shí)現(xiàn)涉?zhèn)€體工商戶信息及時歸集，數(shù)據(jù)動態(tài)更新；c)完整性：符合數(shù)據(jù)標(biāo)準(zhǔn)和文書檔案必填項(xiàng)要求，保證數(shù)據(jù)完整采集錄入；d)規(guī)范性：符合業(yè)務(wù)和技術(shù)規(guī)范，保證按統(tǒng)一的標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范記錄數(shù)據(jù)；e)冗余性：數(shù)據(jù)是否可以重復(fù)或要求唯一；f)關(guān)聯(lián)性：數(shù)據(jù)彼此是否建立有關(guān)聯(lián)性；g)準(zhǔn)確性：符合業(yè)務(wù)規(guī)定的合理取值和邏輯關(guān)系，保證數(shù)據(jù)在正常區(qū)間。6評價方法6.1質(zhì)量校驗(yàn)規(guī)則使用數(shù)據(jù)質(zhì)量監(jiān)測系統(tǒng)對采集到的個體工商戶數(shù)據(jù)進(jìn)行數(shù)據(jù)質(zhì)量校驗(yàn)，按評價規(guī)則逐項(xiàng)對數(shù)據(jù)進(jìn)行評定。校驗(yàn)規(guī)則見表2。表2校驗(yàn)規(guī)則政府部門行政許可與行政處罰數(shù)據(jù)、市場監(jiān)管部門對比作出許可、處罰時間與公示時間，最長時間不超過37天6.2權(quán)重設(shè)置6.2.1根據(jù)一級分類項(xiàng)、二級分類項(xiàng)和數(shù)據(jù)表指標(biāo)項(xiàng)的重要程度分別設(shè)定其權(quán)重系數(shù)，重要程度越高的數(shù)據(jù)其權(quán)重系數(shù)越高。6.2.2每個指標(biāo)項(xiàng)作完整性、規(guī)范性、冗余性、關(guān)聯(lián)性、準(zhǔn)確性、及時性、全面性等維度檢查時，各維度權(quán)重由涉及的檢查維度平均分配，個體工商戶數(shù)據(jù)質(zhì)量評價示例見附錄A。6.3檢測方式DB4420/T56—20245根據(jù)實(shí)際情況選擇全量檢測、增量檢測、抽樣檢測方式中的一種或幾種：a)全量檢測：對涉及的所有數(shù)據(jù)進(jìn)行逐一檢測數(shù)據(jù)質(zhì)量；b)增量檢測：對涉及的數(shù)據(jù)，在特定的范圍和時間段內(nèi)新增的數(shù)據(jù)進(jìn)行逐一檢測數(shù)據(jù)質(zhì)量；c)抽樣檢測：按照抽樣方案，對抽取的數(shù)據(jù)進(jìn)行逐一檢測數(shù)據(jù)質(zhì)量。6.4結(jié)果計算評估結(jié)果最終得分按下述公式計算：個體工商戶數(shù)據(jù)質(zhì)量得分由一級分類得分之和組成，一級分類得分由二級分類得分之和組成。式中：Q——個體工商戶數(shù)據(jù)質(zhì)量最終評分；i——第i個一級分類項(xiàng)；ki——第i個一級分類項(xiàng)權(quán)重；Fi——第i個一級分類項(xiàng)得分；j——第j個二級分類項(xiàng)；m——分解于第i個一級分類的起始二級分類；n——分解于第i個一級分類的結(jié)尾二級分類；Pij——第j個二級分類項(xiàng)得分；hij——第j個二級分類項(xiàng)權(quán)重。7評價流程數(shù)據(jù)質(zhì)量評價流程應(yīng)依據(jù)選定的數(shù)據(jù)評價規(guī)則，設(shè)置各類質(zhì)量校驗(yàn)規(guī)則，開展數(shù)據(jù)質(zhì)量分析，根據(jù)數(shù)據(jù)檢測情況，展示數(shù)據(jù)分析結(jié)果，生成數(shù)據(jù)質(zhì)量分析報告，如圖1所示。圖1數(shù)據(jù)質(zhì)量評價流程圖8數(shù)據(jù)處理8.1殘缺數(shù)據(jù)處理8.1.1去除字段6DB4420/TDB4420/T刪除不必要的字段。8.1.2填充缺失內(nèi)容按以下方式填充缺失內(nèi)容，包括但不限于：a)通過不同庫表的對比得到：通過與其他業(yè)務(wù)系統(tǒng)的數(shù)據(jù)進(jìn)行對比，獲得缺失字段的內(nèi)容，如聯(lián)系人信息缺失，可與監(jiān)管系統(tǒng)、檢驗(yàn)系統(tǒng)對比，獲取聯(lián)系人信息；b)通過計算結(jié)果填充：通過數(shù)據(jù)項(xiàng)與數(shù)據(jù)項(xiàng)之間的邏輯聯(lián)系，采取一定的列拆分、列計算等方式得到缺失內(nèi)容，如年齡字段缺失，但具有公民身份證號，可從公民身份證號提取年齡數(shù)據(jù)。8.1.3核查補(bǔ)全按以下方式核查補(bǔ)全，包括但不限于：a)基層線下核實(shí)補(bǔ)全信息：涉及基層業(yè)務(wù)辦理過程中存在的缺失信息，將數(shù)據(jù)推送至基層進(jìn)行核查補(bǔ)全；b)個體工商戶自主補(bǔ)全：涉及個體工商戶填報信息所產(chǎn)生的缺失內(nèi)容，通知個體工商戶補(bǔ)全信8.2錯誤數(shù)據(jù)處理8.2.1格式問題處理格式內(nèi)容問題數(shù)據(jù)處理采用以下方法，包括但不限于：a)全、半角處理：通過正則表達(dá)式將全、半角符號按照事先定義的規(guī)則進(jìn)行全、半角符號統(tǒng)一；b)有不該存在的字符：以半自動校驗(yàn)結(jié)合半人工的方式來找出存在的問題，去除不需要的字符，將數(shù)據(jù)自動化統(tǒng)一或人工修正為正確字符；c)內(nèi)容與字段不匹配：詳細(xì)識別問題類型，如人工填寫錯誤、前端沒有校驗(yàn)、導(dǎo)入數(shù)據(jù)時部分或全部存在列沒有對齊、數(shù)據(jù)源端業(yè)務(wù)系統(tǒng)缺陷等，不能直接刪除，應(yīng)按照清洗規(guī)則，采取加入更多數(shù)據(jù)源進(jìn)行數(shù)據(jù)關(guān)聯(lián)，找到匹配的相應(yīng)字段進(jìn)行填補(bǔ)。8.2.2不規(guī)范數(shù)據(jù)處理不規(guī)范問題數(shù)據(jù)處理采用以下方法，包括但不限于：a)設(shè)定判定規(guī)則：設(shè)定強(qiáng)制合規(guī)條件，如強(qiáng)制設(shè)置最大值及最小值，不在規(guī)則范圍內(nèi)的，剔除或判斷為無效字段；b)設(shè)定警告規(guī)則：不在規(guī)則范圍內(nèi)的，進(jìn)行警告及人工處理。9信用畫像9.1一戶一檔個體工商戶檔案信息包括基本信息、行政許可、行政處罰、抽查檢查、投訴舉報等內(nèi)容，以統(tǒng)一社會信用代碼為唯一標(biāo)識，將相關(guān)信息歸集至個體工商戶，形成個體工商戶檔案?？筛鶕?jù)檔案主體特征及掌握的資源情況，適當(dāng)調(diào)整檔案信息項(xiàng)，包括但不限于：a)基本信息：個體工商戶依法登記時產(chǎn)生的信息；b)行政許可信息：個體工商戶依法辦理行政許可產(chǎn)生的信息；c)行政處罰信息：行政執(zhí)法部門和執(zhí)法監(jiān)督部門對個體工商戶開展行政執(zhí)法監(jiān)督的信息，包括行政處罰基本信息、決定信息、結(jié)案信息等；DB4420/T56—20247d)抽查檢查信息：行政部門對個體工商戶的抽查信息，包括檢查實(shí)施機(jī)關(guān)、抽查檢查類型、抽查檢查結(jié)果等；e)投訴舉報信息：包括投訴人的姓氏、投訴的商品或者服務(wù)、銷售方式，投訴時間、爭議發(fā)生時間、投訴問題、投訴請求、辦結(jié)時間、處理結(jié)果、處理投訴的行政部門等。9.2信用風(fēng)險分類圍繞個體工商戶基礎(chǔ)屬性信息、經(jīng)營狀況信息、監(jiān)管執(zhí)法信息、關(guān)聯(lián)關(guān)系信息、綜合評價信息等內(nèi)容確定信用評價指標(biāo)體系（見附錄B），對個體工商戶信用風(fēng)險進(jìn)行評價，評價結(jié)果及應(yīng)用如下：a)A類：信用風(fēng)險低，在開展監(jiān)管工作中可合理降低抽查比例和頻次，除投訴舉報、大數(shù)據(jù)監(jiān)測發(fā)現(xiàn)問題、轉(zhuǎn)辦交辦案件線索及法律法規(guī)另有規(guī)定外，根據(jù)實(shí)際情況可不主動實(shí)施現(xiàn)場檢查；b)B類：信用風(fēng)險一般，在開展監(jiān)管工作中按常規(guī)比例和頻次開展抽查；c)C類：信用風(fēng)險較高，在開展監(jiān)管工作中實(shí)行重點(diǎn)關(guān)注，適當(dāng)提高抽查比例和頻次；d)D類：信用風(fēng)險高，在開展監(jiān)管工作中實(shí)行嚴(yán)格監(jiān)管，有針對性地大幅提高抽查比例和頻次，必要時主動實(shí)施現(xiàn)場檢查。DB4420/TDB4420/T8（資料性）個體工商戶數(shù)據(jù)質(zhì)量評價示例個體工商戶數(shù)據(jù)質(zhì)量評價見表A.1。表A.1個體工商戶數(shù)據(jù)質(zhì)量評價表1√√2√3√4√√5√√6√7√8√√√9√√√√√√√√√√√√√√√√√DB4420/T56—20249表A.1個體工商戶數(shù)據(jù)質(zhì)量評價表(續(xù))√√√√√√√√√√注：二級分類項(xiàng)得分＝指標(biāo)項(xiàng)1×權(quán)重1＋指標(biāo)項(xiàng)2×權(quán)重2+……+指標(biāo)項(xiàng)n×權(quán)重n指標(biāo)項(xiàng)得分1－不滿足評價規(guī)則的數(shù)據(jù)項(xiàng)個數(shù)/被評價的數(shù)據(jù)項(xiàng)總數(shù)）×100DB4420/TDB4420/T（資料性）中山市個體工商戶信用評價指標(biāo)體系中山市個體工商戶信用評價指標(biāo)體系共包含5個一級指標(biāo)、26個二級指標(biāo)和71個三級指標(biāo)，具體見表B.1。表B.1中山市個體工商戶信用評價指標(biāo)體系DB4420/T56—2024表B.1中山市個體工商戶信用評價指標(biāo)體系（續(xù)）最近五年年納稅總額增長率，本年納稅總額/五年前最近五年年?duì)I業(yè)總收入增長率，本年?duì)I業(yè)總收入/在依法履職過程中通過登記的經(jīng)營場所及經(jīng)營者住所個體工商戶未按照《個體工商戶年度報告暫行辦法三年內(nèi)被列入嚴(yán)重違法失信名單（黑名單）DB4420/TDB4420/T表B.1中山市個體工商戶信用評價指標(biāo)體系（續(xù)）組成形式為家庭經(jīng)營的目標(biāo)個體工商戶的家庭家庭經(jīng)營成員為虛假登記責(zé)任人、失信被執(zhí)行人DB4420/T56—2024參考文獻(xiàn)[1]GB/T22117—2018信用基本術(shù)語[2]GB/T25000.12—2017系統(tǒng)與軟件工程系統(tǒng)與軟件質(zhì)量要求和評價（SQuaRE）第12部分：數(shù)據(jù)質(zhì)量模型[3]GB/T36344—2018信息技術(shù)數(shù)據(jù)質(zhì)量評價指標(biāo)[4]DB44/T2402—2022行政執(zhí)法綜合信息數(shù)據(jù)元規(guī)范[5]DB52/T1540.4—2021政務(wù)數(shù)據(jù)第4部分：數(shù)據(jù)質(zhì)量評價規(guī)范[6]DB5227/T112—2022智慧黔南數(shù)據(jù)質(zhì)量評價規(guī)范[7]國務(wù)院.促進(jìn)個體工商戶發(fā)展條例[EB/OL].(2022-10-01)[2023-11-15]..cn/zhengce/zhengceku/2022-10/25/content_5721592.htm.[8]市場監(jiān)管總局.市場監(jiān)管總局關(guān)于推進(jìn)企業(yè)信用風(fēng)險分類管理進(jìn)一步提升監(jiān)管效能的意見[EB/OL].(2022-01-13)[2023-11-15]./zhengce/zhengceku/2022-02/14/content_5673425.htm.[9]市場監(jiān)管總局.市場監(jiān)管總局關(guān)