交行印章管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)交通銀行（以下簡稱“交行”）印章管理，規(guī)范印章的刻制、使用、保管等行為，保障交行合法合規(guī)運營，維護(hù)交行的合法權(quán)益，特制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于交行各級機(jī)構(gòu)及所屬部門。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：印章的管理和使用必須嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及交行內(nèi)部規(guī)章制度。2.分級負(fù)責(zé)原則：按照“誰使用、誰負(fù)責(zé)”“誰保管、誰負(fù)責(zé)”的原則，明確各級機(jī)構(gòu)和人員在印章管理中的職責(zé)。3.安全保密原則：確保印章的安全存放和使用，防止印章被盜用、冒用、遺失等情況發(fā)生，嚴(yán)格保密印章的相關(guān)信息。（四）印章種類及定義1.公章：交行以法定名稱刻制的，代表交行行使職權(quán)的印章。2.業(yè)務(wù)專用章：用于辦理特定業(yè)務(wù)的印章，如儲蓄業(yè)務(wù)專用章、會計業(yè)務(wù)專用章等。3.合同專用章：專門用于簽訂各類合同的印章。4.財務(wù)專用章：用于交行財務(wù)核算、資金結(jié)算等財務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)的印章。5.個人名章：由個人使用的，代表個人身份進(jìn)行相關(guān)業(yè)務(wù)操作的印章。二、印章的刻制與啟用（一）刻制流程1.申請：各機(jī)構(gòu)或部門因工作需要刻制印章的，應(yīng)填寫《印章刻制申請表》，詳細(xì)說明印章名稱、用途、規(guī)格等信息，并經(jīng)本機(jī)構(gòu)或部門負(fù)責(zé)人審核后，報上級主管部門審批。2.審批：上級主管部門對《印章刻制申請表》進(jìn)行審核，根據(jù)印章的性質(zhì)和用途，按照規(guī)定的審批權(quán)限進(jìn)行審批。3.刻制：經(jīng)審批同意后，由交行指定的具有資質(zhì)的印章制作單位負(fù)責(zé)刻制印章。印章制作單位應(yīng)嚴(yán)格按照交行提供的印章樣式、規(guī)格、材質(zhì)等要求進(jìn)行制作。4.備案：印章刻制完成后，印章管理部門應(yīng)將印章的樣式、規(guī)格、啟用時間等信息進(jìn)行備案，并留存印章印模。（二）啟用程序1.發(fā)布啟用通知：印章管理部門在印章刻制完成并備案后，應(yīng)及時發(fā)布印章啟用通知，明確印章的名稱、啟用時間、使用范圍等信息。2.啟用公告：對于涉及對外使用的重要印章，如公章、合同專用章等，應(yīng)在交行內(nèi)部網(wǎng)站、相關(guān)媒體等渠道發(fā)布啟用公告，向社會公眾告知印章啟用事宜。3.交接登記：印章啟用前，印章管理部門應(yīng)與印章使用部門或個人進(jìn)行交接登記，明確印章的保管責(zé)任和使用要求。交接雙方應(yīng)在《印章交接登記表》上簽字確認(rèn)。三、印章的使用（一）使用范圍1.公章：用于交行對外的正式文件、函件、合同、協(xié)議等的簽署；代表交行出席重要會議、參加重要活動等；辦理各類對外事務(wù)的證明等。2.業(yè)務(wù)專用章：用于辦理特定業(yè)務(wù)的相關(guān)文件、憑證、報表等的加蓋，如儲蓄業(yè)務(wù)專用章用于儲蓄存單、存折等的加蓋；會計業(yè)務(wù)專用章用于會計憑證、賬簿等的加蓋。3.合同專用章：專門用于簽訂各類合同，明確交行與其他方的權(quán)利義務(wù)關(guān)系。4.財務(wù)專用章：用于交行財務(wù)核算、資金結(jié)算等財務(wù)相關(guān)業(yè)務(wù)的憑證、報表、票據(jù)等的加蓋，如支票、匯票、發(fā)票等。5.個人名章：由個人在辦理相關(guān)業(yè)務(wù)時，按照規(guī)定加蓋在相應(yīng)的文件、憑證上，代表個人身份進(jìn)行確認(rèn)。（二）使用審批1.一般事項：印章使用部門或個人應(yīng)填寫《印章使用申請表》，詳細(xì)說明印章使用的事項、用途、文件名稱、文號等信息，并經(jīng)本部門負(fù)責(zé)人審核后，按照規(guī)定的審批權(quán)限進(jìn)行審批。2.重大事項：對于涉及交行重大決策、重要合同、大額資金交易等重大事項的印章使用，應(yīng)經(jīng)交行高級管理層審批。3.緊急事項：在緊急情況下，如不立即加蓋印章將影響交行正常業(yè)務(wù)開展或造成重大損失的，印章使用部門或個人可先電話請示上級主管領(lǐng)導(dǎo)同意后使用印章，但事后應(yīng)及時補(bǔ)辦審批手續(xù)。（三）使用要求1.專人負(fù)責(zé)：印章使用應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)，不得擅自將印章交予他人使用。2.當(dāng)面加蓋：印章使用時，應(yīng)在使用現(xiàn)場由專人負(fù)責(zé)加蓋印章，確保印章加蓋清晰、端正，不得在空白紙張、憑證等上預(yù)先加蓋印章。3.用途相符：印章使用應(yīng)嚴(yán)格按照審批的用途進(jìn)行，不得超出規(guī)定的使用范圍。4.登記備案：印章使用部門或個人應(yīng)在《印章使用登記簿》上詳細(xì)登記印章使用的日期、事項、文件名稱、文號、批準(zhǔn)人、使用人等信息，并留存相關(guān)文件、憑證的復(fù)印件。四、印章的保管（一）保管原則1.專人保管：各類印章應(yīng)指定專人負(fù)責(zé)保管，保管人員應(yīng)具備良好的職業(yè)道德和責(zé)任心，熟悉印章管理規(guī)定。2.分開保管：公章、合同專用章、財務(wù)專用章等重要印章應(yīng)分開保管，不得由同一人保管。3.安全存放：印章應(yīng)存放在安全可靠的地方，如保險柜、專柜等，并配備必要的安全防范設(shè)施。（二）保管職責(zé)1.印章管理人員職責(zé)負(fù)責(zé)印章的日常保管，確保印章安全存放，防止印章被盜用、冒用、遺失等情況發(fā)生。嚴(yán)格按照印章使用審批程序進(jìn)行用印，對不符合規(guī)定的用印申請有權(quán)拒絕。定期對印章進(jìn)行檢查、核對，發(fā)現(xiàn)問題及時報告并采取相應(yīng)措施。負(fù)責(zé)印章使用記錄的登記、整理和歸檔工作。2.部門負(fù)責(zé)人職責(zé)對本部門印章的保管和使用情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保印章使用符合規(guī)定。審核本部門印章使用申請，對重要事項的印章使用進(jìn)行審批。對印章保管人員的工作進(jìn)行指導(dǎo)和管理，發(fā)現(xiàn)問題及時糾正。（三）保管場所及設(shè)施1.保管場所：印章應(yīng)存放在專門的印章保管室或保險柜內(nèi)，保管室應(yīng)具備防火、防盜、防潮、防蟲等功能。2.安全設(shè)施：保管室應(yīng)安裝監(jiān)控設(shè)備、報警裝置等安全設(shè)施，確保印章保管安全。保險柜應(yīng)設(shè)置密碼鎖，并定期更換密碼。五、印章的停用與銷毀（一）停用情形1.機(jī)構(gòu)撤并：因交行機(jī)構(gòu)撤并，相關(guān)印章不再使用的。2.業(yè)務(wù)變更：因業(yè)務(wù)調(diào)整或變更，原印章已不再適用的。3.損壞丟失：印章因損壞、遺失等原因無法繼續(xù)使用的。（二）停用程序1.發(fā)布停用通知：印章管理部門在確定印章停用后，應(yīng)及時發(fā)布印章停用通知，明確印章停用的原因、時間等信息。2.收回印章：印章管理部門應(yīng)及時收回停用的印章，并與印章保管人員進(jìn)行核對，確保印章收回齊全。3.登記備案：印章管理部門應(yīng)對停用的印章進(jìn)行登記備案，詳細(xì)記錄印章名稱、停用時間、原因等信息。（三）銷毀程序1.審批：對于需要銷毀的印章，印章管理部門應(yīng)填寫《印章銷毀申請表》，詳細(xì)說明印章名稱、數(shù)量、停用時間、銷毀原因等信息，并經(jīng)上級主管部門審批。2.銷毀方式：經(jīng)審批同意后，印章管理部門應(yīng)選擇安全可靠的銷毀方式，如粉碎、熔化等，確保印章無法恢復(fù)使用。3.監(jiān)督銷毀：銷毀印章時，應(yīng)安排專人進(jìn)行監(jiān)督，確保銷毀過程符合規(guī)定要求。監(jiān)督人員應(yīng)在《印章銷毀登記表》上簽字確認(rèn)。4.記錄存檔：印章管理部門應(yīng)將印章銷毀的相關(guān)資料進(jìn)行整理歸檔，包括《印章銷毀申請表》、《印章銷毀登記表》、銷毀過程的照片或視頻等，以備查閱。六、印章管理的監(jiān)督與檢查（一）監(jiān)督檢查職責(zé)1.內(nèi)部審計部門：負(fù)責(zé)對交行印章管理情況進(jìn)行定期審計和專項審計，檢查印章管理制度的執(zhí)行情況，發(fā)現(xiàn)問題及時提出整改意見。2.合規(guī)管理部門：負(fù)責(zé)對印章管理的合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督檢查，確保印章管理符合國家法律法規(guī)、監(jiān)管要求及交行內(nèi)部規(guī)章制度。3.上級主管部門：負(fù)責(zé)對下級機(jī)構(gòu)印章管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查，指導(dǎo)下級機(jī)構(gòu)做好印章管理工作。（二）監(jiān)督檢查內(nèi)容1.印章管理制度執(zhí)行情況：檢查印章的刻制、啟用、使用、保管、停用、銷毀等環(huán)節(jié)是否符合本辦法的規(guī)定。2.印章使用審批情況：檢查印章使用是否經(jīng)過嚴(yán)格的審批程序，審批手續(xù)是否齊全。3.印章保管情況：檢查印章保管是否安全可靠，保管人員是否履行職責(zé)。4.印章使用記錄情況：檢查印章使用記錄是否完整、準(zhǔn)確，是否及時登記和歸檔。（三）問題整改1.發(fā)現(xiàn)問題：監(jiān)督檢查部門在檢查過程中發(fā)現(xiàn)印章管理存在問題的，應(yīng)及時發(fā)出《印章管理問題整改通知書》，明確問題所在、整改要求和整改期限。2.整改落實：印章管理部門應(yīng)按照《印章管理問題整改通知書》的要求，制定整改措施，落實整改責(zé)任，按時完成整改任務(wù)。3.跟蹤復(fù)查：監(jiān)督檢查部門應(yīng)對整改情況進(jìn)行跟蹤復(fù)查，確保問題得到徹底整改。對整改不力的，應(yīng)追究相關(guān)人員的責(zé)任。七、法律責(zé)任（一）違規(guī)責(zé)任1.對于違反本辦法規(guī)定，擅自刻制、使用、保管印章的，或因印章管理不善導(dǎo)致交行遭受損失的，交行將視情節(jié)輕重，對相關(guān)責(zé)任人給予批評教育、警告、罰款、降職、撤職等處分。2.對于因印章被盜用、冒用、遺失等原因給交行造成經(jīng)濟(jì)損失或不良影響的，相關(guān)責(zé)任人應(yīng)承擔(dān)相應(yīng)的賠償責(zé)任，并依法追究法律責(zé)任。（二）法律糾紛處理1.因印章使用引發(fā)的法律糾紛，交行應(yīng)及時收集相關(guān)證據(jù)，積極應(yīng)對，并按