外匯現(xiàn)鈔管理辦法一、總則（一）目的為加強(qiáng)外匯現(xiàn)鈔管理，規(guī)范外匯現(xiàn)鈔收付、調(diào)運(yùn)、存儲等行為，保障外匯市場平穩(wěn)運(yùn)行，維護(hù)金融秩序，根據(jù)國家有關(guān)法律法規(guī)及外匯管理規(guī)定，制定本辦法。（二）適用范圍本辦法適用于境內(nèi)機(jī)構(gòu)、個(gè)人、金融機(jī)構(gòu)以及從事外匯現(xiàn)鈔相關(guān)業(yè)務(wù)的其他主體。（三）基本原則1.合規(guī)性原則嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)、外匯管理政策以及金融行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)，確保外匯現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)合法合規(guī)開展。2.安全性原則建立健全外匯現(xiàn)鈔安全管理制度，保障外匯現(xiàn)鈔在收付、調(diào)運(yùn)、存儲等環(huán)節(jié)的安全，防止丟失、被盜、被搶等風(fēng)險(xiǎn)。3.便利性原則在確保合規(guī)與安全的前提下，優(yōu)化外匯現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)流程，提高服務(wù)效率，為客戶提供便利的外匯現(xiàn)鈔服務(wù)。二、外匯現(xiàn)鈔收付管理（一）境內(nèi)機(jī)構(gòu)外匯現(xiàn)鈔收付1.收入管理境內(nèi)機(jī)構(gòu)收取外匯現(xiàn)鈔，應(yīng)按照國家外匯管理規(guī)定辦理相關(guān)手續(xù)。原則上，除另有規(guī)定外，境內(nèi)機(jī)構(gòu)不得收取外幣現(xiàn)鈔作為貨款。如因特殊情況確需收取外幣現(xiàn)鈔的，應(yīng)在交易合同中明確約定，并在收匯后及時(shí)辦理結(jié)匯或存入其外匯賬戶。境內(nèi)機(jī)構(gòu)收取外幣現(xiàn)鈔后，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)將現(xiàn)鈔解繳至其外匯賬戶開戶銀行或向銀行辦理結(jié)匯。銀行應(yīng)按照外匯管理規(guī)定對現(xiàn)鈔來源的真實(shí)性、合法性進(jìn)行審核，并留存相關(guān)憑證。2.支出管理境內(nèi)機(jī)構(gòu)支付外匯現(xiàn)鈔，應(yīng)符合國家外匯管理規(guī)定的用途范圍。如用于貿(mào)易進(jìn)口付匯，應(yīng)按照進(jìn)口付匯核銷制度的要求，憑有效商業(yè)單據(jù)和進(jìn)口貨物報(bào)關(guān)單等辦理。境內(nèi)機(jī)構(gòu)支付外幣現(xiàn)鈔時(shí)，應(yīng)確保交易背景真實(shí)、合法，并按照銀行的相關(guān)規(guī)定填寫付款憑證，提供必要的證明文件。銀行應(yīng)認(rèn)真審核支付申請，對不符合規(guī)定的支付申請予以拒絕。（二）個(gè)人外匯現(xiàn)鈔收付1.收入管理個(gè)人因私兌換外匯，每人每年憑本人有效身份證件可購匯等值5萬美元（含）以下。個(gè)人收取外匯現(xiàn)鈔，如屬于經(jīng)常項(xiàng)目收入，在年度總額內(nèi)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理；超過年度總額的，按照經(jīng)常項(xiàng)目外匯收入有關(guān)規(guī)定辦理。個(gè)人收取外幣現(xiàn)鈔后，如需結(jié)匯，應(yīng)按照銀行的結(jié)匯規(guī)定辦理。銀行應(yīng)審核個(gè)人結(jié)匯資金來源的真實(shí)性、合法性，并留存相關(guān)證明材料。2.支出管理個(gè)人因私用匯，在年度總額內(nèi)的，憑本人有效身份證件在銀行辦理外匯現(xiàn)鈔提取或匯出。超過年度總額的，除提供本人有效身份證件外，還應(yīng)按照不同用途提供相應(yīng)的證明材料。個(gè)人支付外匯現(xiàn)鈔用于境外旅游、商務(wù)考察、留學(xué)等經(jīng)常項(xiàng)目支出時(shí)，應(yīng)確保交易的真實(shí)性，并按照銀行的規(guī)定填寫相關(guān)申請表，提交必要的證明文件。銀行應(yīng)認(rèn)真審核支付申請，對符合規(guī)定的予以辦理。（三）外匯現(xiàn)鈔收付的其他規(guī)定1.銀行應(yīng)按照外匯管理規(guī)定，對境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人的外匯現(xiàn)鈔收付進(jìn)行逐筆登記，詳細(xì)記錄收付日期、金額、幣種、來源或用途等信息。登記信息應(yīng)妥善保存，以備外匯管理部門核查。2.禁止境內(nèi)機(jī)構(gòu)和個(gè)人通過虛構(gòu)交易、分拆等方式逃避外匯現(xiàn)鈔收付管理規(guī)定，套取外匯資金。對于違反規(guī)定的行為，外匯管理部門將依法予以處罰。三、外匯現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)管理（一）調(diào)運(yùn)計(jì)劃1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)需求和庫存情況，合理制定外匯現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)計(jì)劃。調(diào)運(yùn)計(jì)劃應(yīng)包括調(diào)運(yùn)時(shí)間、金額、幣種、調(diào)出調(diào)入地點(diǎn)等內(nèi)容，并提前向當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門和相關(guān)銀行報(bào)備。2.外匯管理部門有權(quán)根據(jù)外匯市場供求狀況、金融機(jī)構(gòu)外匯業(yè)務(wù)開展情況等，對金融機(jī)構(gòu)的外匯現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)計(jì)劃進(jìn)行審核和調(diào)整。（二）調(diào)運(yùn)方式1.外匯現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)可采用自行調(diào)運(yùn)、委托調(diào)運(yùn)等方式。自行調(diào)運(yùn)是指金融機(jī)構(gòu)自行組織人員、車輛等進(jìn)行外匯現(xiàn)鈔的調(diào)運(yùn)；委托調(diào)運(yùn)是指金融機(jī)構(gòu)委托具有調(diào)運(yùn)資質(zhì)的第三方機(jī)構(gòu)進(jìn)行外匯現(xiàn)鈔的調(diào)運(yùn)。2.采用委托調(diào)運(yùn)方式的，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)與受托方簽訂委托調(diào)運(yùn)協(xié)議，明確雙方的權(quán)利義務(wù)、調(diào)運(yùn)安全責(zé)任等內(nèi)容。受托方應(yīng)具備相應(yīng)的調(diào)運(yùn)資質(zhì)和安全保障措施，確保外匯現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)過程的安全。（三）調(diào)運(yùn)安全保障1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全外匯現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)安全管理制度，加強(qiáng)調(diào)運(yùn)過程中的安全防范措施。調(diào)運(yùn)人員應(yīng)具備必要的安全意識和防范技能，嚴(yán)格遵守調(diào)運(yùn)操作規(guī)程。2.調(diào)運(yùn)外匯現(xiàn)鈔應(yīng)使用專門的運(yùn)鈔車輛，并配備必要的安全防護(hù)設(shè)備，如監(jiān)控設(shè)備、報(bào)警裝置等。運(yùn)鈔車輛應(yīng)實(shí)行雙人押運(yùn)制度，確保外匯現(xiàn)鈔在調(diào)運(yùn)過程中的安全。3.在外匯現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)過程中，如發(fā)生突發(fā)事件或安全事故，調(diào)運(yùn)人員應(yīng)立即采取應(yīng)急措施，并及時(shí)向所屬金融機(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門報(bào)告。四、外匯現(xiàn)鈔存儲管理（一）存儲場所1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)設(shè)置專門的外匯現(xiàn)鈔存儲場所，用于存放外匯現(xiàn)鈔。存儲場所應(yīng)具備安全防護(hù)設(shè)施，如防盜門窗、監(jiān)控設(shè)備、報(bào)警裝置等，確保外匯現(xiàn)鈔存儲安全。2.外匯現(xiàn)鈔存儲場所應(yīng)實(shí)行雙人管理，鑰匙分別由兩人保管，不得交叉使用。存儲場所應(yīng)定期進(jìn)行安全檢查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和排除安全隱患。（二）庫存限額管理1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)根據(jù)自身業(yè)務(wù)規(guī)模、客戶需求等因素，合理確定外匯現(xiàn)鈔庫存限額。庫存限額應(yīng)報(bào)當(dāng)?shù)赝鈪R管理部門備案。2.外匯管理部門有權(quán)根據(jù)外匯市場情況和金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)變化，對金融機(jī)構(gòu)的外匯現(xiàn)鈔庫存限額進(jìn)行調(diào)整。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按照調(diào)整后的庫存限額進(jìn)行外匯現(xiàn)鈔存儲管理。（三）庫存盤點(diǎn)與核對1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立外匯現(xiàn)鈔庫存盤點(diǎn)制度，定期對庫存外匯現(xiàn)鈔進(jìn)行盤點(diǎn)。盤點(diǎn)應(yīng)做到賬實(shí)相符，如發(fā)現(xiàn)賬實(shí)不符，應(yīng)及時(shí)查明原因，并采取相應(yīng)的處理措施。2.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)定期與開戶銀行進(jìn)行外匯現(xiàn)鈔庫存核對，確保雙方庫存信息一致。核對結(jié)果應(yīng)記錄在案，以備核查。五、外匯現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)監(jiān)督檢查（一）監(jiān)督檢查主體外匯管理部門負(fù)責(zé)對境內(nèi)機(jī)構(gòu)、個(gè)人、金融機(jī)構(gòu)以及從事外匯現(xiàn)鈔相關(guān)業(yè)務(wù)的其他主體的外匯現(xiàn)鈔管理情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。（二）監(jiān)督檢查內(nèi)容1.外匯現(xiàn)鈔收付管理情況，包括收付手續(xù)是否齊全、交易背景是否真實(shí)、資金來源與用途是否合規(guī)等。2.外匯現(xiàn)鈔調(diào)運(yùn)管理情況，包括調(diào)運(yùn)計(jì)劃是否合理、調(diào)運(yùn)方式是否合規(guī)、調(diào)運(yùn)安全保障措施是否落實(shí)等。3.外匯現(xiàn)鈔存儲管理情況，包括存儲場所是否安全、庫存限額是否合規(guī)、庫存盤點(diǎn)與核對是否及時(shí)準(zhǔn)確等。4.外匯現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)登記情況，包括登記信息是否完整、真實(shí)、準(zhǔn)確，登記資料是否妥善保存等。（三）監(jiān)督檢查方式1.現(xiàn)場檢查外匯管理部門可對相關(guān)主體進(jìn)行現(xiàn)場檢查，查閱有關(guān)文件、資料，核實(shí)外匯現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)操作情況，檢查庫存外匯現(xiàn)鈔等。2.非現(xiàn)場監(jiān)測外匯管理部門通過外匯管理信息系統(tǒng)等渠道，對相關(guān)主體的外匯現(xiàn)鈔業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行監(jiān)測分析，及時(shí)發(fā)現(xiàn)異常情況，并采取相應(yīng)措施。（四）違規(guī)處理1.對于違反本辦法規(guī)定的境內(nèi)機(jī)構(gòu)、個(gè)人、金融機(jī)構(gòu)以及從事外匯現(xiàn)鈔相關(guān)業(yè)務(wù)的其他主體，外匯管理部門將根據(jù)情節(jié)輕重，依法給予警告、罰款、暫