實時回款管理辦法一、總則（一）目的為加強公司資金管理，提高資金使用效率，確保公司款項能夠及時、足額收回，降低資金風險，特制定本實時回款管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司所有涉及銷售業(yè)務(wù)、提供勞務(wù)及其他應(yīng)收款項的相關(guān)部門及人員。（三）基本原則1.依法合規(guī)原則：嚴格遵守國家法律法規(guī)及行業(yè)標準，確保回款管理工作合法合規(guī)。2.及時性原則：各部門應(yīng)積極采取有效措施，確?？铐棸磿r足額收回。3.責任明確原則：明確各環(huán)節(jié)相關(guān)人員的責任，做到責任到人。4.風險可控原則：通過有效的管理手段，降低回款風險，保障公司資金安全。二、職責分工（一）銷售部門1.負責客戶的開發(fā)與維護，簽訂銷售合同，明確回款條款。2.對客戶的信用狀況進行初步評估，及時反饋客戶信用變化情況。3.跟蹤銷售款項的回收情況，負責與客戶溝通催款事宜。（二）財務(wù)部門1.負責建立健全應(yīng)收款項臺賬，及時記錄和更新款項的收付情況。2.定期對應(yīng)收款項進行賬齡分析，向相關(guān)部門提供財務(wù)數(shù)據(jù)支持。3.協(xié)助銷售部門進行催款工作，對逾期款項采取必要的財務(wù)措施。（三）法務(wù)部門1.審查銷售合同等相關(guān)文件，確保合同條款合法合規(guī)，保障公司權(quán)益。2.為款項回收提供法律支持，處理涉及法律糾紛的應(yīng)收款項。（四）其他部門根據(jù)業(yè)務(wù)需要，配合銷售、財務(wù)等部門做好款項回收工作，如提供相關(guān)業(yè)務(wù)信息等。三、客戶信用管理（一）信用評估1.銷售部門在與新客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系前，應(yīng)收集客戶的基本信息，包括營業(yè)執(zhí)照、法定代表人身份證明、財務(wù)狀況、經(jīng)營狀況等。2.依據(jù)收集到的信息，對客戶的信用狀況進行評估，可采用信用評級模型或參考專業(yè)信用評估機構(gòu)的報告。3.根據(jù)信用評估結(jié)果，確定客戶的信用額度和信用期限，并報上級審批。（二）信用監(jiān)控1.銷售部門應(yīng)定期對客戶的信用狀況進行跟蹤監(jiān)控，關(guān)注客戶的經(jīng)營變化、財務(wù)狀況等信息。2.如發(fā)現(xiàn)客戶信用狀況發(fā)生重大變化，可能影響款項回收時，應(yīng)及時調(diào)整信用額度或信用期限，并通知財務(wù)部門。（三）信用調(diào)整1.根據(jù)客戶的實際回款情況和信用監(jiān)控結(jié)果，適時對客戶的信用額度和信用期限進行調(diào)整。2.信用調(diào)整需經(jīng)相關(guān)審批流程，確保調(diào)整的合理性和必要性。四、合同管理（一）合同簽訂1.銷售合同應(yīng)明確雙方的權(quán)利義務(wù)，特別是回款條款，包括付款方式、付款期限、逾期付款責任等。2.合同簽訂前，法務(wù)部門應(yīng)對合同條款進行審查，確保合同合法有效，避免因合同漏洞導(dǎo)致款項回收困難。（二）合同執(zhí)行1.各部門應(yīng)嚴格按照合同約定履行各自的義務(wù)，確保公司能夠按時足額收回款項。2.銷售部門應(yīng)及時向客戶提供發(fā)貨憑證、發(fā)票等相關(guān)資料，協(xié)助客戶辦理付款手續(xù)。（三）合同變更1.如因特殊原因需要變更合同回款條款，應(yīng)按照公司合同變更管理流程進行審批。2.變更后的合同應(yīng)及時通知相關(guān)部門，確保各部門對變更內(nèi)容知曉并執(zhí)行。五、回款跟蹤與監(jiān)控（一）臺賬建立財務(wù)部門應(yīng)建立應(yīng)收款項臺賬，詳細記錄每筆款項的客戶名稱、金額、合同編號、發(fā)貨日期、到期日期、回款情況等信息。（二）賬齡分析定期對應(yīng)收款項進行賬齡分析，將款項按照逾期天數(shù)進行分類統(tǒng)計，分析不同賬齡款項的回收可能性和風險程度。（三）跟蹤監(jiān)控1.銷售部門負責對所負責客戶的款項回收情況進行跟蹤，及時了解客戶的付款進度。2.財務(wù)部門定期向銷售部門通報應(yīng)收款項的賬齡分析情況，共同制定催款計劃。3.對于逾期款項，應(yīng)加強跟蹤監(jiān)控頻率，及時采取有效措施進行催款。六、催款管理（一）催款通知1.當款項臨近到期日仍未收回時，銷售部門應(yīng)向客戶發(fā)送催款通知，提醒客戶按時付款。2.催款通知應(yīng)明確款項金額、到期日期、逾期后果等內(nèi)容，以書面或電子方式送達客戶。（二）電話催款對于催款通知發(fā)出后仍未付款的客戶，銷售部門應(yīng)及時通過電話與客戶溝通，了解未付款原因，協(xié)商解決方案。（三）上門催款如電話催款效果不佳，可根據(jù)實際情況安排人員上門催款。上門催款時應(yīng)注意方式方法，保持禮貌和專業(yè)，避免與客戶發(fā)生沖突。（四）法律催款對于逾期時間較長、金額較大且經(jīng)多次催款仍拒不付款的客戶，應(yīng)及時啟動法律程序，通過法律手段追討款項。法務(wù)部門應(yīng)積極配合，提供必要的法律支持。七、逾期款項處理（一）原因分析對于逾期款項，銷售部門應(yīng)會同財務(wù)部門等相關(guān)部門進行原因分析，找出款項逾期的具體原因，如客戶經(jīng)營困難、合同糾紛等。（二）制定解決方案根據(jù)原因分析結(jié)果，制定針對性的解決方案。對于客戶經(jīng)營困難的情況，可協(xié)商調(diào)整付款方式或期限；對于合同糾紛，應(yīng)及時通過法律途徑解決。（三）責任追究對因工作失誤或故意導(dǎo)致款項逾期的相關(guān)人員，應(yīng)按照公司規(guī)定進行責任追究，視情節(jié)輕重給予相應(yīng)的處罰。八、激勵與約束機制（一）激勵措施1.設(shè)立回款獎勵制度，對在款項回收工作中表現(xiàn)突出的部門和個人給予獎勵，如獎金、榮譽證書等。2.將款項回收情況與員工績效考核掛鉤，對回款任務(wù)完成較好的員工在績效考核中給予加分。（二）約束措施1.對未能按時完成回款任務(wù)的部門和個人，進行績效扣分或扣發(fā)獎金等處罰。2.對于因個人原因?qū)е鹿究铐棑p失的，應(yīng)承擔相應(yīng)的賠償責任。九、信息溝通與協(xié)作（一）內(nèi)部溝通1.建立定期的回款工作溝通會議制度，銷售部門、財務(wù)部門、法務(wù)部門等相關(guān)人員參加，通報回款情況，協(xié)調(diào)解決問題。2.各部門之間應(yīng)加強信息共享，及時傳遞與款項回收相關(guān)的信息，確保工作的協(xié)同推進。（二）外部溝通1.銷售部門應(yīng)與客戶保持良好的溝通關(guān)系，及時了解客戶需求和意見，為款項回收創(chuàng)造有利條件。2.對于涉及法律糾紛的款項，法務(wù)部門應(yīng)與律師事務(wù)所等外部機構(gòu)保持密切溝通，及時掌握案件進展情況。十、培訓(xùn)與宣傳（一）培訓(xùn)1.定期組織回款管理相關(guān)培訓(xùn)，提高員工對回款工作重要性的認識和催款技巧等業(yè)務(wù)能力。2.培訓(xùn)內(nèi)容包括法律法規(guī)、信用管理、合同管理、催款方法等方面。（二）宣傳1.通過內(nèi)部宣傳欄、公司網(wǎng)站