抵押查封管理辦法一、總則（一）目的為加強公司對抵押查封相關(guān)業(yè)務(wù)的管理，規(guī)范操作流程，防范風(fēng)險，保障公司合法權(quán)益，特制定本管理辦法。（二）適用范圍本辦法適用于公司涉及的各類抵押查封業(yè)務(wù)，包括但不限于不動產(chǎn)抵押、動產(chǎn)抵押、權(quán)利質(zhì)押以及因司法等原因?qū)е碌馁Y產(chǎn)查封等情況。（三）基本原則1.合法性原則嚴格遵守國家法律法規(guī)及相關(guān)行業(yè)標準，確保抵押查封業(yè)務(wù)操作合法合規(guī)。2.風(fēng)險防控原則對抵押查封業(yè)務(wù)進行全面風(fēng)險評估，采取有效措施防控風(fēng)險，保障公司資產(chǎn)安全。3.審慎操作原則在辦理抵押查封業(yè)務(wù)過程中，要審慎審查各項資料，嚴謹操作流程，確保業(yè)務(wù)準確無誤。二、抵押管理（一）抵押業(yè)務(wù)受理1.業(yè)務(wù)部門收到抵押申請后，應(yīng)要求申請人提交完整的資料，包括但不限于抵押人身份證明、抵押物產(chǎn)權(quán)證明、主債權(quán)合同等。2.對申請人提交的資料進行初步審查，核實資料的真實性、完整性和有效性。如發(fā)現(xiàn)資料存在問題，應(yīng)及時要求申請人補充或更正。（二）抵押物評估1.根據(jù)抵押物的性質(zhì)和價值，選擇具有資質(zhì)的評估機構(gòu)對抵押物進行評估。評估機構(gòu)應(yīng)具備相應(yīng)的專業(yè)資質(zhì)和良好的信譽。2.評估機構(gòu)應(yīng)按照國家相關(guān)評估標準和規(guī)范，對抵押物進行全面評估，出具客觀、公正的評估報告。評估報告應(yīng)包括抵押物的基本情況、評估價值、評估方法等內(nèi)容。3.公司應(yīng)對評估報告進行審核，重點審查評估機構(gòu)的資質(zhì)、評估方法的合理性、評估價值的準確性等。如發(fā)現(xiàn)評估報告存在問題，應(yīng)及時與評估機構(gòu)溝通，要求其進行修正。（三）抵押合同簽訂1.在抵押物評估通過后，業(yè)務(wù)部門應(yīng)與抵押人簽訂抵押合同。抵押合同應(yīng)明確雙方的權(quán)利和義務(wù)，包括抵押擔(dān)保的范圍、主債權(quán)的種類和數(shù)額、抵押財產(chǎn)的名稱、數(shù)量、質(zhì)量、狀況、所在地、所有權(quán)歸屬或者使用權(quán)歸屬等內(nèi)容。2.抵押合同簽訂過程中，應(yīng)確保合同條款符合法律法規(guī)要求，不存在歧義或漏洞。合同簽訂后，應(yīng)及時辦理抵押物登記手續(xù)。（四）抵押物登記1.根據(jù)抵押物的性質(zhì)，按照國家法律法規(guī)規(guī)定的登記部門和程序，及時辦理抵押物登記手續(xù)。2.辦理抵押物登記時，應(yīng)提交完整的登記資料，包括抵押合同、主債權(quán)合同、抵押物產(chǎn)權(quán)證明、抵押人身份證明等。登記部門對提交的資料進行審核，符合要求的予以登記，并頒發(fā)抵押物登記證書。3.公司應(yīng)妥善保管抵押物登記證書及相關(guān)登記資料，建立專門的檔案管理制度，確保資料的安全和完整。（五）抵押期間管理1.業(yè)務(wù)部門應(yīng)定期對抵押物進行檢查，了解抵押物的使用狀況、保管情況等。如發(fā)現(xiàn)抵押物存在損壞、滅失等情況，應(yīng)及時要求抵押人采取措施進行修復(fù)或補充擔(dān)保。2.關(guān)注主債權(quán)的履行情況，如主債權(quán)到期未履行，應(yīng)及時采取措施實現(xiàn)抵押權(quán)。3.如抵押人未經(jīng)公司書面同意，擅自轉(zhuǎn)讓、出租、抵押抵押物或改變抵押物的用途等，公司有權(quán)要求抵押人停止侵權(quán)行為，并采取相應(yīng)的法律措施維護公司權(quán)益。三、查封管理（一）查封業(yè)務(wù)受理1.當(dāng)公司涉及司法查封等情況時，相關(guān)部門應(yīng)及時收集、整理與查封有關(guān)的資料，包括但不限于法院送達的查封裁定書、協(xié)助執(zhí)行通知書等法律文書。2.對收到的法律文書進行認真審查，核實法律文書的真實性、合法性和有效性。如發(fā)現(xiàn)法律文書存在問題，應(yīng)及時與法院溝通，要求其進行更正或補充。（二）查封財產(chǎn)核實1.根據(jù)法律文書確定的查封范圍，對查封財產(chǎn)進行核實。核實內(nèi)容包括查封財產(chǎn)的名稱、數(shù)量、規(guī)格、型號、存放地點等信息。2.如發(fā)現(xiàn)查封財產(chǎn)與法律文書確定的范圍不符，應(yīng)及時與法院聯(lián)系，說明情況，要求法院進行糾正。（三）查封措施執(zhí)行1.按照法律文書的要求，及時協(xié)助法院執(zhí)行查封措施。對于不動產(chǎn)查封，應(yīng)到不動產(chǎn)登記部門辦理查封登記手續(xù)；對于動產(chǎn)查封，應(yīng)采取查封、扣押等措施，確保查封財產(chǎn)處于可控狀態(tài)。2.在執(zhí)行查封措施過程中，應(yīng)做好記錄工作，包括查封財產(chǎn)的清單、查封時間、查封地點等信息。記錄應(yīng)詳細、準確，并由相關(guān)人員簽字確認。（四）查封期間管理1.定期對查封財產(chǎn)進行檢查，確保查封財產(chǎn)的安全和完整。如發(fā)現(xiàn)查封財產(chǎn)存在損壞、滅失等情況，應(yīng)及時與法院溝通，說明情況，并采取相應(yīng)的措施防止損失擴大。2.關(guān)注查封案件的進展情況，及時了解案件的審理結(jié)果。如查封案件解除查封，應(yīng)及時到相關(guān)部門辦理解封手續(xù)。四、風(fēng)險防控（一）風(fēng)險評估1.在辦理抵押查封業(yè)務(wù)前，應(yīng)對業(yè)務(wù)進行全面風(fēng)險評估。風(fēng)險評估內(nèi)容包括抵押物的價值穩(wěn)定性、市場流動性、抵押人的信用狀況、查封案件的法律風(fēng)險等。2.根據(jù)風(fēng)險評估結(jié)果，制定相應(yīng)的風(fēng)險防控措施。對于高風(fēng)險業(yè)務(wù)，應(yīng)謹慎操作，并采取更加嚴格的風(fēng)險管控措施。（二）內(nèi)部監(jiān)督1.建立健全內(nèi)部監(jiān)督機制，加強對抵押查封業(yè)務(wù)的全過程監(jiān)督。業(yè)務(wù)部門應(yīng)定期對業(yè)務(wù)辦理情況進行自查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改。2.審計部門應(yīng)定期對抵押查封業(yè)務(wù)進行審計，重點審查業(yè)務(wù)操作的合規(guī)性、風(fēng)險防控措施的有效性等。如發(fā)現(xiàn)違規(guī)行為，應(yīng)及時提出整改意見，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。（三）法律合規(guī)審查1.所有抵押查封業(yè)務(wù)合同及相關(guān)法律文書應(yīng)經(jīng)過公司法律合規(guī)部門的審查。法律合規(guī)部門應(yīng)從法律角度對業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性進行審查，確保業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)要求。2.法律合規(guī)部門應(yīng)參與重大抵押查封業(yè)務(wù)的決策過程，提供法律意見和建議，防范法律風(fēng)險。五、檔案管理（一）檔案收集1.在抵押查封業(yè)務(wù)辦理過程中，業(yè)務(wù)部門應(yīng)及時收集與業(yè)務(wù)相關(guān)的各類資料，包括申請資料、評估報告、抵押合同、登記證書、法律文書等。2.對收集到的資料進行整理、分類，確保資料的完整性和準確性。（二）檔案整理與歸檔1.按照檔案管理的要求，對整理好的資料進行編號、裝訂，建立檔案目錄。檔案目錄應(yīng)清晰反映檔案的內(nèi)容和存放位置。2.將整理好的檔案及時歸檔，存放在專門的檔案柜中。檔案柜應(yīng)分類存放，便于查找和管理。（三）檔案保管1.檔案保管人員應(yīng)妥善保管檔案，確保檔案的安全和完整。檔案存放地點應(yīng)具備防火、防潮、防蟲等條件。2.定期對檔案進行檢查，如發(fā)現(xiàn)檔案存在損壞、丟失等情況，應(yīng)及時采取措施進行修復(fù)或補充。（四）檔案查閱與借閱1.公司內(nèi)部人員因工作需要查閱或借閱檔案的，應(yīng)填寫檔案查閱申請表或借閱申請表，經(jīng)部門負責(zé)人審批后，到檔案管理部門辦理查閱或借閱手續(xù)。2.檔案查閱或借閱人員應(yīng)在規(guī)定的時間內(nèi)歸還檔案，不得擅自涂改、復(fù)