第頁金融業(yè)務(wù)知識(shí)及人民幣防偽相關(guān)考試試卷1.對(duì)連續(xù)（）期未返回對(duì)賬單回執(zhí)的，對(duì)賬人員應(yīng)進(jìn)行上門對(duì)賬，查明原因。A、三B、二C、四D、六【正確答案】：B2.以下票據(jù)中，可以背書轉(zhuǎn)讓的為（）。A、現(xiàn)金字樣的銀行匯票B、現(xiàn)金字樣的銀行本票C、轉(zhuǎn)賬支票D、現(xiàn)金支票【正確答案】：C3.票據(jù)上大小寫金額不一致時(shí)，票據(jù)（）。A、無效B、部分有效C、依數(shù)額較小者為準(zhǔn)D、依數(shù)額較大者為準(zhǔn)【正確答案】：A4.根據(jù)冠字號(hào)碼查詢結(jié)果判定為非本行付出假幣，假幣實(shí)物應(yīng)（）。A、退還持有人B、按規(guī)定收繳假幣C、直接交于當(dāng)?shù)刂袊嗣胥y行D、交由公安機(jī)關(guān)處理【正確答案】：B5.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)保證儲(chǔ)蓄存款（）的支付，不得違反規(guī)定拒絕支付。A、本金B(yǎng)、利息C、本金和利息D、本金或利息【正確答案】：C6.存款人的法定第一順位繼承人包括（）。A、配偶B、侄子C、外甥D、兄弟姐妹【正確答案】：A7.（）必須到開戶行辦理的業(yè)務(wù)。A、存款B、存款賬戶的凍結(jié)及解凍、控制及解控C、密碼重置D、短信通知【正確答案】：B8.第五套人民幣5元紙幣主色調(diào)是（）。A、黑色B、紫色C、黃色D、棕色【正確答案】：B9.金融機(jī)構(gòu)未將經(jīng)營(yíng)收入列入會(huì)計(jì)賬冊(cè)的，給予警告，沒收違法所得，并處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處（）罰款。A、5萬元以上30萬元以下B、10萬元以上50萬元以下C、20萬元以上30萬元以下D、20萬元以上50萬元以下【正確答案】：B10.金融機(jī)構(gòu)有違反《反洗錢法》規(guī)定的行為，由（）責(zé)令限期改正或給予行政處罰。A、中國人民銀行總行B、中國人民銀行及其省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)C、中國人民銀行或者其授權(quán)的設(shè)區(qū)的市一級(jí)以上派出機(jī)構(gòu)D、中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)【正確答案】：C11.2015年版第五套人民幣100元紙幣采用的有色熒光豎號(hào)碼位于票面（）。A、正面左下方B、正面右側(cè)C、背面左下方D、背面右側(cè)【正確答案】：B12.（）是指被收繳人對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)闻袛啻嬖诋愖h的情況下，鑒定單位根據(jù)被收繳人或者收繳假幣的金融機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱收繳單位）提出的申請(qǐng)，對(duì)被收繳假幣的真?zhèn)芜M(jìn)行裁定的行為。A、誤收B、收繳C、鑒別D、鑒定【正確答案】：D13.信用卡發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)對(duì)申請(qǐng)人的資料進(jìn)行嚴(yán)格的資信審核，尤其要通過多種方式核實(shí)申請(qǐng)人資料的真實(shí)性。對(duì)于發(fā)卡營(yíng)銷外包服務(wù)商或單位批量提交的申請(qǐng)資料，發(fā)卡機(jī)構(gòu)應(yīng)加大資信審核力度。發(fā)卡機(jī)構(gòu)要根據(jù)申請(qǐng)人的(（），嚴(yán)格審批信用額度，加強(qiáng)發(fā)卡源頭的風(fēng)險(xiǎn)控制。A、資信狀況B、資產(chǎn)狀況C、征信報(bào)告D、銀行個(gè)人存款【正確答案】：A14.客戶本人持身份證和憑證介質(zhì)到柜面辦理，需聯(lián)網(wǎng)核查；若不滿周歲，可以由監(jiān)護(hù)人提供身份證、開戶人提供戶口簿，均需聯(lián)網(wǎng)核查。A、14B、16C、18D、20【正確答案】：B15.經(jīng)公證機(jī)構(gòu)審查確認(rèn)身份的繼承人，可憑公證機(jī)構(gòu)出具的（）查詢作為被繼承人的存款人在各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的存款信息。A、存款查詢函B、存款查詢情況通知書C、存款查詢情況委托書D、存款查詢證明【正確答案】：A16.有權(quán)機(jī)關(guān)要求農(nóng)商銀行協(xié)助凍結(jié)（），經(jīng)辦人有權(quán)拒絕辦理。A、自然人存款B、社會(huì)保險(xiǎn)基金C、企業(yè)備用金D、房地產(chǎn)監(jiān)管資金【正確答案】：B17.對(duì)擔(dān)保函證時(shí)，銀行金額機(jī)構(gòu)進(jìn)行回函時(shí)針對(duì)一般擔(dān)保貸款，擔(dān)保債權(quán)余額和擔(dān)保到日期應(yīng)分別填列（）。A、全部債權(quán)余額、擔(dān)保主債權(quán)的到期日B、主債權(quán)余額、主債權(quán)到期日C、全部債權(quán)余額、主債權(quán)到期日D、主債權(quán)余額、擔(dān)保主債權(quán)的到期日【正確答案】：B18.銀行在辦理開戶業(yè)務(wù)時(shí)，發(fā)現(xiàn)個(gè)人冒用他人身份開立賬戶的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)向（）報(bào)案并將被冒用的身份證件移交。A、人民銀行B、公安機(jī)關(guān)C、銀行業(yè)監(jiān)督機(jī)構(gòu)D、總行【正確答案】：B19.金融機(jī)構(gòu)違反規(guī)定開立個(gè)人存款賬戶的，由（）給予警告，可以處1000元以上5000元以下的罰款。A、金融機(jī)構(gòu)B、銀監(jiān)會(huì)C、中國人民銀行D、財(cái)政局【正確答案】：C20.2019版硬幣中未在正面邊部增加圓點(diǎn)的券別為（）。A、1元B、5角C、1角【正確答案】：B21.清點(diǎn)自助設(shè)備應(yīng)執(zhí)行（）監(jiān)控下。A、單人在B、單人不在C、雙人不在D、雙人在【正確答案】：D22.關(guān)于存款資信證明下列說法正確的是（）。A、存款資信證明能轉(zhuǎn)讓，但不可流通，不得質(zhì)押。B、存款資信證明不具有擔(dān)保作用。C、存款資信證明可以融資和變相融資。D、存款資信證明若發(fā)生遺失，可辦理掛失，但遺失不補(bǔ)?！菊_答案】：B23.2015年版第五套人民幣100元應(yīng)用的白水印防偽特征，位于票面正面（）。A、左上角，國徽下方B、左下角，橫號(hào)碼下方C、右上角，安全線右側(cè)D、右下角，豎號(hào)碼下方【正確答案】：B24.簽發(fā)支票必須記載下列事項(xiàng)不包括（）。A、表明“支票”的字樣B、無條件支付的委托C、確定的金額D、收款人名稱【正確答案】：D25.商業(yè)匯票是（）簽發(fā)的，委托付款人在指定日期無條件支付確定的金額給收款人或者持票人的票據(jù)。A、出票銀行B、出票人C、持票人D、付款人【正確答案】：B解析：

這道題考察的是對(duì)商業(yè)匯票基本概念的理解。商業(yè)匯票作為一種支付工具，是由特定的主體簽發(fā)的，這個(gè)主體就是出票人。出票人會(huì)委托付款人在指定的日期無條件地支付確定的金額給收款人或持票人。根據(jù)這個(gè)定義，我們可以明確地知道，商業(yè)匯票是由“出票人”簽發(fā)的，所以正確答案是B。26.能辨別面額，票面剩余二分之一（含二分之一）至四分之三以下，其圖案、文字能按原樣連接的殘缺、污損人民幣，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)向持有人按（）兌換。A、不予兌換B、按原面額半額C、按原面額75%D、按原面額全額【正確答案】：B27.下列關(guān)于支票的提示付款期限的表述中，正確的是（）。A、自出票日起30日B、自出票日起20日C、自出票日起10日D、自出票日起60日【正確答案】：C28.第五套人民幣硬幣外緣采用邊部絲齒防偽技術(shù)的是（）。A、1元硬幣B、5角硬幣C、1角硬幣【正確答案】：B29.存款人為非法人企業(yè)申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，應(yīng)向銀行出具的證明文件是（）。A、企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本B、企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照正本C、企業(yè)批文D、企業(yè)登記證書【正確答案】：A30.支票的金額、收款人名稱，可以由（）授權(quán)補(bǔ)記。A、持票人B、銀行C、背書人D、出票人【正確答案】：D31.單位提供的擔(dān)保、未決訴訟等或有事項(xiàng)，應(yīng)當(dāng)按照國家統(tǒng)一的會(huì)計(jì)制度的規(guī)定，在（）中予以說明。A、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告B、會(huì)計(jì)憑證C、會(huì)計(jì)說明中D、原始憑證【正確答案】：A32.機(jī)構(gòu)投資人認(rèn)購大額存單起點(diǎn)金額為不低于（）萬元。A、500B、1000C、2000D、5000【正確答案】：B33.協(xié)助有權(quán)機(jī)關(guān)查詢的資料僅限于相關(guān)法律文書確定的與案件相關(guān)的證據(jù)材料，包括被查詢單位或個(gè)人資產(chǎn)的開戶情況以及與資產(chǎn)有關(guān)的會(huì)計(jì)憑證、賬簿、對(duì)賬單等資料。對(duì)上述資料，應(yīng)當(dāng)如實(shí)提供，有權(quán)機(jī)關(guān)根據(jù)需要可以抄錄、復(fù)制、（），但不得帶走原件。A、備注B、照相C、編輯D、更改【正確答案】：B34.支付結(jié)算是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用票據(jù)、信用卡和匯兌、托收承付、委托收款等結(jié)算方式進(jìn)行（）及其資金清算的行為。A、貨幣給付B、現(xiàn)金支付C、現(xiàn)金交易D、貨幣交易【正確答案】：A35.2005版第五套人民幣正面的行名是使用（）方式印刷的。A、凹印B、膠印C、絲印D、凸印【正確答案】：A36.（）為存款人提供存款、購買投資理財(cái)產(chǎn)品等金融產(chǎn)品、轉(zhuǎn)賬、消費(fèi)和繳費(fèi)支付、支取現(xiàn)金等服務(wù)。A、Ⅰ類戶B、Ⅱ類戶C、Ⅲ類戶D、以上均可【正確答案】：A37.根據(jù)《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》，下列（）交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告。A、定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶。B、活期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的定期存款C、定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一金融機(jī)構(gòu)開立的另一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。D、定期存款到期后，直接提取或者劃轉(zhuǎn)。【正確答案】：B38.簽發(fā)現(xiàn)金銀行匯票，申請(qǐng)人為（）和收款人為（）。A、單位，個(gè)人B、單位，單位C、個(gè)人，個(gè)人D、個(gè)人，單位【正確答案】：C39.對(duì)監(jiān)測(cè)發(fā)現(xiàn)并經(jīng)核查無法排除的涉詐涉賭可疑賬戶，應(yīng)依法依規(guī)、區(qū)分情形及時(shí)采取適當(dāng)控制措施，并移送（）。A、人民檢察院B、當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C、人民法院D、人民銀行分支機(jī)構(gòu)【正確答案】：B40.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（）登記制度，審查在本機(jī)構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。A、存款B、客戶身份C、客戶交易D、大額交易【正確答案】：B1.貨幣防偽技術(shù)的發(fā)展大致可以分為三個(gè)階段，第一個(gè)階段主要以（）技術(shù)為代表，可有效防止“手繪”偽造。A、紙張水印B、雕刻凹版印刷C、接線技術(shù)D、全息技術(shù)【正確答案】：ABC2.2005版第五套人民幣100元的（）具有磁性特征。A、主景人像B、光變油墨面額數(shù)字C、安全線D、冠字號(hào)碼【正確答案】：CD3.電磁特征是每種硬幣材料所表現(xiàn)的一種固有特性，一般分為（）。A、高頻B、中頻C、低頻【正確答案】：ABC4.單位在票據(jù)上的簽章應(yīng)為（）。A、該單位的財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人的簽名或者蓋章B、該單位的公章加其法定代表人的簽名或者蓋章C、該單位的財(cái)務(wù)專用章加其法定代表人授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章D、該單位的公章加其法定代表人授權(quán)的代理人的簽名或者蓋章【正確答案】：ABCD5.客戶申請(qǐng)開立Ⅱ、Ⅲ類戶并上傳身份證影像時(shí)，銀行應(yīng)比對(duì)身份證照片與聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)反饋照片的一致性，對(duì)聯(lián)網(wǎng)核查未反饋客戶照片或者反饋信息不一致的，應(yīng)要求客戶出示有效輔助證件。以下哪些選項(xiàng)屬于輔助身份證明材料（）。A、中國公民為戶口簿、護(hù)照、機(jī)動(dòng)車駕駛證、居住證、社會(huì)保障卡、軍人和武裝警察身份證件、公安機(jī)關(guān)出具的戶籍證明、工作證B、香港、澳門特別行政區(qū)居民為香港、澳門特別行政區(qū)居民身份證C、臺(tái)灣地區(qū)居民為在臺(tái)灣居住的有效身份證明。D、定居國外的中國公民為定居國外的證明文件。外國公民為外國居民身份證、使領(lǐng)館人員身份證件或者機(jī)動(dòng)車駕駛證等其他帶有照片的身份證件E、完稅證明、水電煤繳費(fèi)單等稅費(fèi)憑證【正確答案】：ABCDE6.農(nóng)商銀行可出具本外幣（外幣按經(jīng)辦業(yè)務(wù)當(dāng)日人民銀行公布的外匯牌價(jià)折算）（）。A、個(gè)人存款證明B、單位存款證明C、單位存款發(fā)生額證明D、單位結(jié)算記錄證明【正確答案】：ABCD7.存款產(chǎn)品補(bǔ)打憑證后，以下要素如（）等保持不變。A、憑證信息B、賬號(hào)C、產(chǎn)品代碼D、密碼【正確答案】：BCD8.調(diào)查分析客戶交易背景、交易目的及其合理性，包括客戶（）。A、經(jīng)營(yíng)狀況和收入來源B、關(guān)聯(lián)客戶基本信息和交易情況C、開戶D、交易動(dòng)機(jī)【正確答案】：ABCD9.下列說法正確的是（）。A、現(xiàn)金收入先收款后記賬B、現(xiàn)金付出先記借后記貸C、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記貸后記借D、轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)先記借后記貸【正確答案】：AD10.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)的設(shè)置必須具備下列條件：（）。A、有機(jī)構(gòu)名稱、組織機(jī)構(gòu)和營(yíng)業(yè)場(chǎng)所B、熟悉儲(chǔ)蓄業(yè)務(wù)的工作人員不少于四人C、有必要的安全防范設(shè)備D、有自助設(shè)備【正確答案】：ABC11.農(nóng)商銀行為個(gè)人開立Ⅱ類戶，應(yīng)當(dāng)向綁定賬戶開戶行驗(yàn)證Ⅱ類戶與綁定賬戶為同一人開立且綁定賬戶為Ⅰ類戶或者信用卡賬戶，驗(yàn)證的信息應(yīng)當(dāng)至少包括（）綁定賬戶是否為Ⅰ類戶或者信用卡賬戶等5個(gè)要素。A、開戶申請(qǐng)人姓名B、居民身份證號(hào)碼C、手機(jī)號(hào)碼D、綁定賬戶賬號(hào)（卡號(hào)）【正確答案】：ABCD12.下面屬于自有憑證的有（）。A、電子繳稅付款憑證B、(華東)三省一市銀行匯票C、商業(yè)承兌匯票D、銀行本票【正確答案】：ABCD解析：

這道題考查的是對(duì)自有憑證的理解。自有憑證是指由銀行或企業(yè)自己制定并用于特定業(yè)務(wù)處理的憑證。電子繳稅付款憑證是銀行或稅務(wù)部門提供的電子化繳稅證明，屬于自有憑證。華東三省一市銀行匯票、商業(yè)承兌匯票和銀行本票，都是由銀行或企業(yè)自己制定，用于特定支付或結(jié)算業(yè)務(wù)，也屬于自有憑證范疇。13.貨幣防偽特征按識(shí)別方式分類，防偽方式也可分為（）。A、人工識(shí)別防偽特征B、機(jī)器識(shí)別防偽特征C、專家識(shí)別防偽特征【正確答案】：AB14.關(guān)于假幣鑒定，下列說法正確的是（）。A、被收繳人對(duì)被收繳貨幣的真?zhèn)斡挟愖h，向當(dāng)?shù)罔b定單位提出書面鑒定申請(qǐng)，鑒定單位應(yīng)當(dāng)在15日內(nèi)回復(fù)能否受理鑒定申請(qǐng)，不得無故拒絕B、中國人民銀行授權(quán)的鑒定機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示授權(quán)證書C、被收繳人對(duì)中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)作出的鑒定結(jié)果有異議，可以在收到《貨幣真?zhèn)舞b定書》之日起60日內(nèi)向中國人民銀行分支機(jī)構(gòu)的上一級(jí)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)?jiān)勹b定D、鑒定單位因情況復(fù)雜不能在規(guī)定期限內(nèi)完成鑒定的，可以延長(zhǎng)至30個(gè)工作日，但需要以口頭形式向收繳單位或者被收繳人說明原因【正確答案】：BC15.存款人使用銀行結(jié)算賬戶，不得有下列行為（）。A、驗(yàn)資戶驗(yàn)資期間支取現(xiàn)金B(yǎng)、一般存款賬戶支取現(xiàn)金C、財(cái)政預(yù)算外資金專戶支取現(xiàn)金D、臨時(shí)存款賬戶支取現(xiàn)金【正確答案】：ABC16.水印特征按照功能可分為（）。A、公眾識(shí)別的水印（人像水印等）B、極具識(shí)別的水印（條碼水印等）C、增強(qiáng)紙張耐流通性的水?。ㄟ吔撬〉龋菊_答案】：ABC17.《銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理辦法》規(guī)定，開辦行有下列（）情形之一的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以約見其主要負(fù)責(zé)人談話，并視情節(jié)輕重，給予通報(bào)批評(píng)，責(zé)令限期整改。經(jīng)整改仍達(dá)不到要求的，人民銀行分支機(jī)構(gòu)可以暫停其辦理交存現(xiàn)金業(yè)務(wù)。A、與人民銀行貨幣金銀業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)對(duì)接的業(yè)務(wù)應(yīng)用系統(tǒng)不能正常運(yùn)行，或存在安全隱患B、現(xiàn)金保管和現(xiàn)金押運(yùn)條件不符合安全要求，現(xiàn)金清分場(chǎng)地、設(shè)備，以及從事現(xiàn)金業(yè)務(wù)專業(yè)人員配備不符合業(yè)務(wù)要求C、未按照人民銀行有關(guān)規(guī)定，組織券別調(diào)劑、殘損人民幣回收和兌換、回籠券質(zhì)量管理、反假貨幣工作D、違反存取現(xiàn)金業(yè)務(wù)預(yù)約管理，月累計(jì)三次以上【正確答案】：ABCD18.2019年版第五套人民幣1元紙幣正面與1999年版相比，調(diào)整（）。A、中部裝飾團(tuán)花圖案造型與層次效果B、左下角雙色橫號(hào)碼為標(biāo)準(zhǔn)字型雙色橫號(hào)碼C、右側(cè)毛澤東頭像亮度與層次，位置左移，尺寸適當(dāng)縮小D、右上角面額數(shù)字的設(shè)計(jì)樣式【正確答案】：ABCD19.下列哪些屬于風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)紅色預(yù)警（）。A、對(duì)公檢法銀監(jiān)局人民銀行等部門指定要求監(jiān)控的賬戶客戶柜員內(nèi)部業(yè)務(wù).B、各級(jí)內(nèi)外部審計(jì)部門業(yè)務(wù)管理部門發(fā)現(xiàn)的可疑或高風(fēng)險(xiǎn)賬戶客戶內(nèi)部業(yè)務(wù).C、貸款逾期后超過三個(gè)月仍未能歸還的客戶.D、承兌匯票發(fā)生墊款的客戶【正確答案】：ABCD20.根據(jù)票據(jù)法律制度的規(guī)定，下列有關(guān)在票據(jù)上簽章效力的表述中，正確的有（）。A、出票人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，票據(jù)無效B、承兌人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力C、保證人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其他符合規(guī)定簽章的效力D、背書人在票據(jù)上簽章不符合規(guī)定的，其簽章無效，但不影響其前手符合規(guī)定簽章的效力【正確答案】：ABCD21.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)與開戶人核實(shí)賬戶資金性質(zhì)，區(qū)分（）。A、金融機(jī)構(gòu)清算交收賬戶B、法人賬戶C、個(gè)人賬戶D、金額機(jī)構(gòu)自有資金賬戶【正確答案】：AD22.銀行和支付機(jī)構(gòu)對(duì)經(jīng)設(shè)區(qū)的市級(jí)及以上公安機(jī)關(guān)認(rèn)定的出租、出借、出售、購買銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人及相關(guān)組織者，假冒他人身份或者虛構(gòu)代理關(guān)系開立銀行賬戶或者支付賬戶的單位和個(gè)人，（）。A、5年內(nèi)暫停其銀行賬戶非柜面業(yè)務(wù)B、5年內(nèi)暫停其支付賬戶所有業(yè)務(wù)C、5年內(nèi)不得為其新開立賬戶D、人民銀行將上述單位和個(gè)人信息移送金融信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)庫并向社會(huì)公布【正確答案】：ABCD23.銀行應(yīng)負(fù)責(zé)對(duì)存款人開戶申請(qǐng)資料的（）進(jìn)行審查。A、真實(shí)性B、完整性C、合規(guī)性D、唯一性【正確答案】：ABC24.關(guān)于2015年版第五套人民幣100元紙幣應(yīng)用的紅外配對(duì)圖案，下列說法錯(cuò)誤的是（）。A、位于票面正面中部的部分凹印圖案B、位于票面正面右側(cè)的部分凹印圖案C、在日常環(huán)境中，使用紅外光照射即可直接觀察到紅外圖像D、可供設(shè)備讀取以判定該特征的真?zhèn)巍菊_答案】：AB25.哪些賬戶不得扣劃（喪失保證金功能除外）？（）A、信用證開證保證金B(yǎng)、銀行承兌匯票保證金C、按照特戶管理并移交開立人占有的獨(dú)立保函的開立保證金D、保險(xiǎn)公司的資本保證金【正確答案】：ABCD26.金融機(jī)構(gòu)的工作人員在票據(jù)業(yè)務(wù)中玩忽職守，對(duì)違反規(guī)定的票據(jù)予以承兌、付款、保證或者貼現(xiàn)的，應(yīng)按照《票據(jù)管理實(shí)施辦法》的規(guī)定承擔(dān)（）責(zé)任。A、民事B、刑事C、票據(jù)D、行政【正確答案】：BD27.可直接獲取的防偽特征主要包括紙幣中的（）。A、視覺特征B、觸覺特征C、邊部特征D、圖文特征【正確答案】：AB28.下列屬于小額支付系統(tǒng)辦理的定期借記業(yè)務(wù)的是（）。A、代付工資業(yè)務(wù)B、代付保險(xiǎn)金、養(yǎng)老金業(yè)務(wù)C、代收水、電等公用事業(yè)費(fèi)業(yè)務(wù)D、國庫批量扣稅業(yè)務(wù)【正確答案】：CD29.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)加強(qiáng)（）等賬戶的對(duì)賬工作，必要時(shí)應(yīng)上門、面對(duì)面進(jìn)行對(duì)賬核實(shí)。A、新開戶企業(yè)B、企業(yè)注冊(cè)地與對(duì)賬地址不一致C、短期內(nèi)資金異動(dòng)D、大額資金【正確答案】：ABC30.金融機(jī)構(gòu)有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)（）。A、變更名稱B、變更注冊(cè)資本C、變更機(jī)構(gòu)所在地D、更換高級(jí)管理人員【正確答案】：ABCD1.儲(chǔ)蓄機(jī)構(gòu)在必要時(shí)可以散發(fā)有價(jià)饋贈(zèng)品為條件吸收消費(fèi)者的儲(chǔ)蓄存款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.票據(jù)出票日期使用大寫或小寫填寫。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.在特殊情況下，儲(chǔ)戶可以用口頭或者函電形式申請(qǐng)掛失，但必須在7天內(nèi)補(bǔ)辦書面申請(qǐng)掛失手續(xù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B4.金融機(jī)構(gòu)可以將存款與貸款等不同業(yè)務(wù)在同一賬戶內(nèi)軋差處理。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B5.小額支付系統(tǒng)實(shí)行7*24小時(shí)不間斷運(yùn)營(yíng)，系統(tǒng)工作日為實(shí)際工作日。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B6.財(cái)產(chǎn)已經(jīng)交付，但當(dāng)事人約定財(cái)產(chǎn)所有權(quán)轉(zhuǎn)移附條件的，在所附條件成就時(shí)，財(cái)產(chǎn)所有權(quán)方為轉(zhuǎn)移。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A7.非自然人客戶為股權(quán)結(jié)構(gòu)或者控制權(quán)簡(jiǎn)單的公司，為避免妨礙或者影響正常交易，義務(wù)機(jī)構(gòu)可以在與非自然人客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系后，盡快完成受益所有人盡職調(diào)查工作。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.銀行在以開立賬戶等方式與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為不在本機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣1萬元以上或者外幣等值2000美元以上的，應(yīng)當(dāng)核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B9.郵寄銀行詢證函、跟函、以符合相關(guān)規(guī)定的數(shù)字方式辦理銀行詢證函及回函，均應(yīng)被視為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可接受的函證方式。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.出票人在匯票上記載“可以轉(zhuǎn)讓”字樣的，匯票可以轉(zhuǎn)讓。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B11.企業(yè)法人經(jīng)上級(jí)機(jī)關(guān)或?qū)徟块T批準(zhǔn)，便告成立，成立后應(yīng)向工商行政管理機(jī)關(guān)申請(qǐng)辦理開業(yè)登記，領(lǐng)取《企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照》，始能營(yíng)業(yè)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.銀行無需對(duì)企業(yè)銀行結(jié)算賬戶變更申請(qǐng)進(jìn)行審核。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B13.企業(yè)開立、變更、撤銷基本存款賬戶、臨時(shí)存款賬戶實(shí)行核準(zhǔn)制。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.金融機(jī)構(gòu)提供虛假的或者隱瞞重要事實(shí)的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、統(tǒng)計(jì)報(bào)告的，給予警告，并處20萬元以上50萬元以下的罰款。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.支付結(jié)算是指單位、個(gè)人在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中使用票據(jù)、信用卡和匯兌、托收承付、委托收款等結(jié)算方式進(jìn)行貨幣給付及其資金清算的行為。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A16.金融機(jī)構(gòu)不得出具與事實(shí)不符的信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證明等金融票證。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.新版5元紙幣右側(cè)有凹印手感線。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B18.參與者應(yīng)建立健全并執(zhí)行支付系統(tǒng)相關(guān)內(nèi)部控制制度，保證正常辦理支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.自助設(shè)備如發(fā)生錯(cuò)款或存款誤收假幣，要及時(shí)處理，分清錯(cuò)款性質(zhì)，查明錯(cuò)款原因，做好錯(cuò)款記錄。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A20