第頁(yè)銀行業(yè)相關(guān)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)知識(shí)考試試卷1.()依照《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》對(duì)流動(dòng)資金貸款業(yè)務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。A、中國(guó)人民銀行B、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C、各行（社）內(nèi)部審計(jì)部門D、審計(jì)署【正確答案】：B2.采取面談方式提出消費(fèi)投訴的，銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以要求投訴人在其指定的接待場(chǎng)所提出。多名投訴人采取面談方式提出共同消費(fèi)投訴的，應(yīng)當(dāng)推選代表，代表人數(shù)不超過(guò)（）名。A、4B、5C、3D、6【正確答案】：B3.銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)擬作出對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他單位作出較大數(shù)額罰款的重大行政處罰決定前，應(yīng)當(dāng)在行政處罰意見告知書中告知當(dāng)事人有要求舉行聽證的權(quán)利。對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和其他單位作出較大數(shù)額罰款包括：銀監(jiān)會(huì)作出的500萬(wàn)元以上罰款;銀監(jiān)局作出的()萬(wàn)元以上罰款;銀監(jiān)分局作出的50萬(wàn)元以上罰款。A、100B、150C、200D、300【正確答案】：A4.根據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人在發(fā)放貸款前應(yīng)確認(rèn)借款人滿足合同約定的()條件，并按照合同約定通過(guò)貸款人受托支付或借款人自主支付的方式對(duì)貸款資金的支付進(jìn)行管理與控制。A、發(fā)放B、支付C、提款D、審核【正確答案】：C5.發(fā)卡銀行應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格執(zhí)行資本充足率監(jiān)管要求，將未使用的信用卡授信額度，納入承諾項(xiàng)目中的“其他承諾”子項(xiàng)計(jì)算表外加權(quán)風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)，使用()的信用轉(zhuǎn)換系數(shù)和根據(jù)信用卡交易主體確定的相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重。A、0.7B、0.3C、0.4D、0.5【正確答案】：D6.公司、企業(yè)或者其他單位的工作人員利用職務(wù)上的便利，索取他人財(cái)物或者非法收受他人財(cái)物，為他人謀取利益，數(shù)額較大的，成立()。A、貪污罪B、受賄罪C、國(guó)家工作人員受賄罪D、非國(guó)家工作人員受賄罪【正確答案】：D7.商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（）。A、質(zhì)押貸款B、抵押貸款C、保證貸款D、信用貸款【正確答案】：D8.重大操作風(fēng)險(xiǎn)事件應(yīng)當(dāng)根據(jù)本行操作風(fēng)險(xiǎn)管理政策的規(guī)定及時(shí)報(bào)告給：A、銀監(jiān)會(huì)和人民銀行B、銀監(jiān)會(huì)和當(dāng)?shù)劂y監(jiān)局C、董事會(huì)、銀監(jiān)會(huì)、人民銀行D、董事會(huì)、高級(jí)管理層和相關(guān)管理人員【正確答案】：D9.以下信訪事項(xiàng)處理正確的是：A、信訪請(qǐng)求缺乏事實(shí)根據(jù)的，對(duì)信訪人做好解釋工作。B、信訪請(qǐng)求不符合法律規(guī)定的，對(duì)信訪人做好解釋工作。C、信訪請(qǐng)求事由合理但缺乏法律依據(jù)的，對(duì)信訪人做好解釋工作。D、信訪請(qǐng)求事實(shí)清楚，符合法律、法規(guī)、規(guī)章或者其他有關(guān)規(guī)定的，對(duì)信訪人做好解釋工作?！菊_答案】：C10.下列行為中（）違反了保護(hù)商業(yè)機(jī)密與客戶隱私的規(guī)定。A、向同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息B、做專業(yè)的分析和統(tǒng)計(jì)時(shí)用了某個(gè)客戶的信息C、了解調(diào)查申請(qǐng)貸款客戶的信用記錄、財(cái)務(wù)經(jīng)營(yíng)狀況D、與同事通過(guò)電子郵件發(fā)送銀行在網(wǎng)上已公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)【正確答案】：A11.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)績(jī)效考評(píng)工作的監(jiān)管管理機(jī)構(gòu)為：A、銀監(jiān)會(huì)B、銀監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)C、銀監(jiān)會(huì)和人民銀行D、國(guó)資委【正確答案】：A12.我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定，票據(jù)的簽發(fā)、取得和轉(zhuǎn)讓，應(yīng)當(dāng)遵循()的原則，具有真實(shí)的交易關(guān)系和債權(quán)債務(wù)關(guān)系。A、誠(chéng)實(shí)信用B、公平公正C、公開透明D、審慎【正確答案】：A13.國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)自律組織的活動(dòng)（）。A、不得干預(yù)B、進(jìn)行指導(dǎo)和監(jiān)督C、進(jìn)行發(fā)起和組織D、制定活動(dòng)章程【正確答案】：B14.貸款人應(yīng)對(duì)抵（質(zhì)）押物的價(jià)值和擔(dān)保人的擔(dān)保能力建立貸后動(dòng)態(tài)()制度。A、評(píng)價(jià)和總結(jié)B、監(jiān)測(cè)和重估C、統(tǒng)計(jì)和掌控D、現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管【正確答案】：B15.對(duì)固定資產(chǎn)貸款，單筆金額超過(guò)（）萬(wàn)元人民幣的貸款資金支付，應(yīng)采用貸款人受托支付方式。A、200B、500C、1000D、5000【正確答案】：B16.商業(yè)銀行設(shè)立生產(chǎn)中心后（）內(nèi)，設(shè)立災(zāi)備中心。A、半年B、一年C、兩年D、三年【正確答案】：C17.銀行業(yè)信息科技重點(diǎn)外包服務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)是中華人民共和國(guó)境內(nèi)注冊(cè)的獨(dú)立法人實(shí)體，注冊(cè)資本和實(shí)收資本不少于1000萬(wàn)，注冊(cè)成立時(shí)間不少于（）年。A、3B、5C、7D、10【正確答案】：A18.對(duì)于在銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)等方面具有重要影響力的各級(jí)管理層成員，輪崗期限原則上不得超過(guò)（）年。A、3B、5C、7D、9【正確答案】：C19.《金融違法行為處罰辦法》所稱高級(jí)管理人員不包括（）。A、信用合作社的主任、副主任B、信用合作社的理事長(zhǎng)、副理事長(zhǎng)C、財(cái)務(wù)公司的董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)D、金融租賃公司的董事會(huì)秘書、總經(jīng)理助理【正確答案】：D20.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法建立反洗錢和（）內(nèi)部控制制度，并對(duì)分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)的執(zhí)行情況進(jìn)行管理。A、非法集資B、反恐怖融資C、民間集資D、民間融資【正確答案】：B21.商業(yè)銀行違反《商業(yè)銀行委托貸款管理辦法》辦理委托貸款業(yè)務(wù)的，由銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改正。逾期未改正，或其行為嚴(yán)重危及商業(yè)銀行穩(wěn)健運(yùn)行、損害客戶合法權(quán)益的，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第三十七條的規(guī)定采取相應(yīng)的____；嚴(yán)重違反本辦法的，可根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條的規(guī)定實(shí)施____。()A、現(xiàn)場(chǎng)檢查行政處罰B、行政處罰監(jiān)管措施C、行政處罰現(xiàn)場(chǎng)檢查D、監(jiān)管措施行政處罰【正確答案】：D22.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)開展信息科技整體外包服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)在外包合同簽訂前（）個(gè)工作日向銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、10B、20C、30D、40【正確答案】：B23.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立與本機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)復(fù)雜程度相匹配的從業(yè)人員管理信息系統(tǒng)，持續(xù)收集從業(yè)人員的基本情況、行為評(píng)價(jià)、處罰等相關(guān)信息，支持對(duì)從業(yè)人員行為開展（）監(jiān)測(cè)。A、動(dòng)態(tài)B、實(shí)時(shí)C、實(shí)地D、核查【正確答案】：A24.大型銀行應(yīng)制定機(jī)構(gòu)考核評(píng)估體系和退出標(biāo)準(zhǔn)，確定差異化的容忍度和寬限期。定期對(duì)機(jī)構(gòu)進(jìn)行后評(píng)估，總結(jié)實(shí)際情況與預(yù)測(cè)情況的差異，采取相應(yīng)的糾正措施，對(duì)在一定時(shí)期內(nèi)不能達(dá)到發(fā)展目標(biāo)的機(jī)構(gòu)要：A、撤換機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人B、充實(shí)增加業(yè)務(wù)人員C、減少業(yè)務(wù)規(guī)模D、實(shí)行調(diào)整或關(guān)閉【正確答案】：D25.根據(jù)本行統(tǒng)一的操作風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)估方法，負(fù)責(zé)識(shí)別、評(píng)估部門的操作風(fēng)險(xiǎn)，并建立持續(xù)、有效的操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、控制/緩釋及報(bào)告程序并組織實(shí)施的是：A、董事會(huì)B、高級(jí)管理層C、相關(guān)部門D、指定專人【正確答案】：C26.公民、法人或其他組織對(duì)行政機(jī)關(guān)委托的組織所作的行政行政行為不服的，應(yīng)以()為行政訴訟被告。A、該組織B、該行政機(jī)關(guān)C、該行政機(jī)關(guān)的上級(jí)主管機(jī)關(guān)D、該組織和該行政機(jī)關(guān)【正確答案】：B27.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，情節(jié)特別嚴(yán)重或者逾期不改正的，可由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（）。A、接管該機(jī)構(gòu)B、吊銷其經(jīng)營(yíng)許可證C、處以上五十萬(wàn)元以上罰款D、撤銷該機(jī)構(gòu)【正確答案】：B28.商業(yè)銀行開展個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)家法律法規(guī)，以及《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的有關(guān)規(guī)定，審慎盡職地對(duì)銷售理財(cái)產(chǎn)品匯集的資金進(jìn)行:A、合理的資產(chǎn)配置B、科學(xué)有效地投資管理C、資產(chǎn)配置和分散投資風(fēng)險(xiǎn)D、資產(chǎn)配置和投資管理【正確答案】：B29.商業(yè)銀行變更數(shù)據(jù)中心場(chǎng)所是應(yīng)至少提前（）個(gè)月向中國(guó)銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告。A、半B、1C、2D、3【正確答案】：C30.按《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》要求，下面關(guān)于壓力測(cè)試說(shuō)法不正確的是（）。A、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立全面、嚴(yán)密的壓力測(cè)試程序，定期對(duì)突發(fā)的小概率事件，如市場(chǎng)價(jià)格發(fā)生劇烈變動(dòng)，或者發(fā)生意外的政治、經(jīng)濟(jì)事件可能造成的潛在損失進(jìn)行模擬和估計(jì)，以評(píng)估本行在極端不利情況下的虧損承受能力B、壓力測(cè)試應(yīng)當(dāng)包含定性和定量分析C、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)使用監(jiān)事會(huì)規(guī)定的壓力情景和根據(jù)本行業(yè)務(wù)性質(zhì)、市場(chǎng)環(huán)境設(shè)計(jì)的壓力情景進(jìn)行壓力測(cè)試D、董事會(huì)和高級(jí)管理層應(yīng)當(dāng)定期對(duì)壓力測(cè)試的設(shè)計(jì)和結(jié)果進(jìn)行審查，不斷完善壓力測(cè)試程序【正確答案】：C31.我國(guó)《票據(jù)法》規(guī)定，下列選項(xiàng)中匯票上必須記載事項(xiàng)為()。A、付款日期B、付款地C、出票地D、付款人名稱【正確答案】：D32.擬任人曾任金融機(jī)構(gòu)董事長(zhǎng)（理事長(zhǎng)）或高級(jí)管理人員的，申請(qǐng)人在提交任職資格申請(qǐng)材料時(shí)，還應(yīng)當(dāng)提交該擬任人的離任審計(jì)報(bào)告。離任審計(jì)報(bào)告一般應(yīng)當(dāng)于該人員離任后的（）日內(nèi)向其離任機(jī)構(gòu)所在地監(jiān)管機(jī)構(gòu)報(bào)送。A、5B、10C、30D、60【正確答案】：D33.《個(gè)人貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人應(yīng)按()等維度建立個(gè)人貸款風(fēng)險(xiǎn)限額管理制度。A、期限、收入B、區(qū)域、品種、客戶群C、法人、自然人D、用途、擔(dān)?！菊_答案】：B34.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)建立（）制度，鼓勵(lì)從業(yè)人員積極抵制、堵截和檢舉各類違法違規(guī)違紀(jì)和危害所在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的行為。A、信訪B、舉報(bào)C、獎(jiǎng)勵(lì)D、排查【正確答案】：B35.各銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)于每年度結(jié)束后（）個(gè)工作日內(nèi)，按照規(guī)定的模板向銀保監(jiān)會(huì)或?qū)俚劂y保監(jiān)局報(bào)送上年度反洗錢和反恐怖融資年度報(bào)告并填報(bào)相關(guān)附表。A、10B、15C、20D、30【正確答案】：C36.中華人民共和國(guó)的國(guó)體是：A、議會(huì)制B、共和制C、人民民主專政D、人民代表大會(huì)制度【正確答案】：C37.（）以內(nèi)（含）的個(gè)人貸款，展期期限累計(jì)不得超過(guò)原貸款期限。A、三個(gè)月B、六個(gè)月C、一年D、兩年【正確答案】：C38.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全（）制度，規(guī)范內(nèi)部交易，防止風(fēng)險(xiǎn)傳染。A、風(fēng)險(xiǎn)防控B、風(fēng)險(xiǎn)隔離C、崗位分離D、內(nèi)部控制【正確答案】：B39.根據(jù)《流動(dòng)資金貸款管理暫行辦法》規(guī)定，貸款人應(yīng)對(duì)流動(dòng)資金貸款申請(qǐng)材料的方式和具體內(nèi)容提出要求，并要求借款人恪守()原則，承諾所提供材料真實(shí)、完整、有效。A、互利互惠B、保密C、真實(shí)性D、誠(chéng)實(shí)守信【正確答案】：D40.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將本機(jī)構(gòu)制定的從業(yè)人員行為守則及其細(xì)則報(bào)送銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)，并每（）至少報(bào)送一次本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為評(píng)估報(bào)告，報(bào)告應(yīng)至少包括本機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理的治理架構(gòu)、制度建設(shè)、從業(yè)人員不當(dāng)行為等內(nèi)容。A、月B、季C、年D、兩年【正確答案】：C1.對(duì)前臺(tái)人員發(fā)起的下列那些業(yè)務(wù)，授權(quán)人員必須嚴(yán)格審核其真實(shí)性、準(zhǔn)確性、合規(guī)性。A、各類代辦業(yè)務(wù)B、賬戶變更C、大額資金交易D、存單（折）掛失【正確答案】：ABCD2.下列屬于國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管對(duì)象的是（）。A、金融資產(chǎn)管理公司B、信托投資公司C、財(cái)務(wù)公司D、金融租賃公司【正確答案】：ABCD3.以下哪些形式可能是非法集資的表現(xiàn)形式？()A、借種植、養(yǎng)殖、項(xiàng)目開發(fā)、莊園開發(fā)、生態(tài)環(huán)保投資等名義集資。B、以發(fā)行或變相發(fā)行股票、債券、彩票、投資基金等權(quán)利憑證或者以期貨交易、典當(dāng)為名進(jìn)行集資。C、利用民間“會(huì)”、“社”等組織或者地下錢莊進(jìn)行集資D、以簽訂商品經(jīng)銷合同等形式進(jìn)行集資【正確答案】：ABCD4.銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)就全面風(fēng)險(xiǎn)管理情況與銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)、高級(jí)管理層等進(jìn)行充分溝通，并視情況在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)（）會(huì)議上通報(bào)。A、高級(jí)管理層B、股東大會(huì)C、董事會(huì)D、監(jiān)事會(huì)【正確答案】：CD5.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)現(xiàn)金管理，加強(qiáng)現(xiàn)金調(diào)撥、出入庫(kù)、交接、自動(dòng)柜員機(jī)清機(jī)加鈔、對(duì)賬、查庫(kù)等環(huán)節(jié)和管庫(kù)、記賬、清分、調(diào)撥等崗位管理，對(duì)庫(kù)門、尾箱、自助設(shè)備等鑰匙密碼管理和庫(kù)存限額管理制度執(zhí)行和內(nèi)控管理情況加大檢查力度，切實(shí)落實(shí)（）等制度要求。A、雙人管理B、崗位分離C、權(quán)限控制D、監(jiān)督檢查【正確答案】：ABCD6.商業(yè)銀行在給集團(tuán)客戶授信前，應(yīng)當(dāng)充分掌握集團(tuán)客戶的（）等重大事項(xiàng)，防止對(duì)集團(tuán)客戶過(guò)度授信：A、負(fù)債信息B、關(guān)聯(lián)方信息C、對(duì)外對(duì)內(nèi)擔(dān)保信息D、訴訟情況【正確答案】：ABCD7.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作人員有下列行為之一，涉嫌構(gòu)成犯罪，依法應(yīng)追究刑事責(zé)任的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院報(bào)案；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未按要求報(bào)案的，銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)在核實(shí)基本情況后，依照本規(guī)定向公安機(jī)關(guān)、人民檢察院移送：（)A、利用職務(wù)上的便利索取、收受賄賂或者違反國(guó)家規(guī)定收受各種名義的回扣、手續(xù)費(fèi)的；B、利用職務(wù)上的便利貪污、侵占、挪用本機(jī)構(gòu)或者客戶資金的；C、玩忽職守造成損失的；D、泄露在任職期間知悉的國(guó)家秘密、商業(yè)秘密的；【正確答案】：ABCD8.有下列情形之一的，不得擔(dān)任商業(yè)銀行的董事、高級(jí)管理人員（）。A、因犯有貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，或者因犯罪被剝奪政治權(quán)利的B、擔(dān)任因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，并對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的C、擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的D、個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償?shù)摹菊_答案】：ABCD9.商業(yè)銀行應(yīng)建立持續(xù)的信息科技風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量和監(jiān)測(cè)機(jī)制，其中應(yīng)包括（）。A、建立信息科技項(xiàng)目實(shí)施前及實(shí)施后的評(píng)級(jí)機(jī)制B、建立定期檢查系統(tǒng)性能的程序和標(biāo)準(zhǔn)C、建立信息科技服務(wù)投訴和事故處理的報(bào)告機(jī)制D、定期進(jìn)行信息科技外包項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)狀況評(píng)價(jià)【正確答案】：ABCD10.依據(jù)《中華人民共和國(guó)行政許可法》，（）行政許可證件的，行政機(jī)關(guān)應(yīng)當(dāng)依法給予行政處罰；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。A、涂改B、倒賣C、出租D、出借E、以其他形式非法轉(zhuǎn)讓【正確答案】：ABCDE11.按照《金融違法行為處罰辦法》，金融機(jī)構(gòu)弄虛作假，出具與事實(shí)不符的信用證、保函、票據(jù)、存單、資信證明等金融票證的，應(yīng)當(dāng):A、給予警告，沒收違法所得，并處違法所得l倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處20萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下的罰款B、對(duì)該金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)的高級(jí)管理人員、其他直接負(fù)責(zé)的主管人員和直接責(zé)任人員，給予開除的紀(jì)律處分C、情節(jié)嚴(yán)重的，責(zé)令該金融機(jī)構(gòu)停業(yè)整頓或者吊銷經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)許可證D、構(gòu)成非法出具金融票證罪或者其他罪的，依法追究刑事責(zé)任【正確答案】：BD12.按照《商業(yè)銀行流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理辦法（試行）》規(guī)定，商業(yè)銀行的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理策略應(yīng)當(dāng)明確其流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理的總體目標(biāo)、管理模式以及主要政策和程序。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理政策和程序包括但不限于：A、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、計(jì)量和監(jiān)測(cè)，包括現(xiàn)金流測(cè)算和分析B、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)限額管理C、融資管理D、日間流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理【正確答案】：ABCD13.商業(yè)銀行應(yīng)披露的公司治理信息包括（），商業(yè)銀行應(yīng)對(duì)獨(dú)立董事的工作情況單獨(dú)披露。A、年度內(nèi)召開股東大會(huì)情況B、董事會(huì)的構(gòu)成及其工作情況C、監(jiān)事會(huì)的構(gòu)成及其工作情況D、高級(jí)管理層成員構(gòu)成及其基本情況E、銀行部門與分支機(jī)構(gòu)設(shè)置情況【正確答案】：ABCDE14.貸款人應(yīng)根據(jù)借款人經(jīng)營(yíng)規(guī)模、業(yè)務(wù)特征及應(yīng)收賬款等要素測(cè)算其營(yíng)運(yùn)資金需求，合理貸款期限，包括（）。A、金額B、期限C、利率D、擔(dān)保E、還款方式【正確答案】：ABCDE15.以下屬于商業(yè)銀行主要股東責(zé)任、義務(wù)的是（）。A、書面承諾遵守法規(guī)規(guī)定并說(shuō)明入股商業(yè)銀行目的B、逐層披露股權(quán)結(jié)構(gòu)C、不得違規(guī)干預(yù)商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理D、承擔(dān)資本補(bǔ)充責(zé)任E、建立風(fēng)險(xiǎn)隔離機(jī)制【正確答案】：ABCDE16.商業(yè)銀行（），應(yīng)當(dāng)對(duì)潛在的風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并制定相應(yīng)的管理制度和業(yè)務(wù)流程。A、設(shè)立新機(jī)構(gòu)B、開辦新業(yè)務(wù)C、提供新產(chǎn)品和服務(wù)D、開拓新市場(chǎng)【正確答案】：ABC17.擬任人有下列情形之一的，不得擔(dān)任城商行董事和高級(jí)管理人員：A、有故意或重大過(guò)失犯罪記錄的B、有違反社會(huì)公德的不良行為，造成惡劣影響的C、受到監(jiān)管部門處罰累計(jì)2次以上的D、因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴(yán)重失職，造成重大損失或惡劣影響的【正確答案】：ABCD18.商業(yè)銀行并表管理要素包括并表管理范圍、（）、集中度管理、內(nèi)部交易管理和風(fēng)險(xiǎn)隔離等。A、業(yè)務(wù)協(xié)同B、公司治理C、全面風(fēng)險(xiǎn)管理D、資本管理【正確答案】：ABCD19.依照《商業(yè)銀行與內(nèi)部人和股東關(guān)聯(lián)交易管理辦法》規(guī)定，法人或其他組織應(yīng)當(dāng)自其成為商業(yè)銀行的主要非自然人股東之日起十個(gè)工作日內(nèi)，向商業(yè)銀行的關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)報(bào)告其下列關(guān)聯(lián)方情況（）。A、控股自然人股東、董事、關(guān)鍵管理人員B、控股非自然人股東C、配偶及子女情況D、受其直接、間接、共同控制的法人或其他組織E、受其直接、間接、共同控制的董事、關(guān)鍵管理人員【正確答案】：ABDE20.關(guān)于商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，下列說(shuō)法正確的是:A、對(duì)于銀監(jiān)會(huì)在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)的有關(guān)市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的問題，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)提交整改方案并采取整改措施B、銀監(jiān)會(huì)可以對(duì)商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系提出整改建議，但不包括調(diào)整市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量方法、模型、假設(shè)前提和參數(shù)等方面的建議C、對(duì)于在規(guī)定的時(shí)限內(nèi)未能有效采取整改措施或者市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系存在嚴(yán)重缺陷的商業(yè)銀行，銀監(jiān)會(huì)有權(quán)采取要求商業(yè)銀行增加提交市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告的次數(shù)等措施D、銀監(jiān)會(huì)應(yīng)當(dāng)定期對(duì)商業(yè)銀行的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理狀況進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)檢查【正確答案】：ACD21.當(dāng)事人逾期不履行行政處罰決定的，銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)可以采取以下措施：A、公告B、到期不履行罰款的，每日按罰款數(shù)額的百分之三加處罰款。C、警告D、申請(qǐng)人民法院強(qiáng)制執(zhí)行E、責(zé)令停業(yè)整頓【正確答案】：BD22.商業(yè)銀行業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃的主要內(nèi)容應(yīng)當(dāng)包括（）。A、重要業(yè)務(wù)及關(guān)聯(lián)關(guān)系B、業(yè)務(wù)恢復(fù)優(yōu)先次序C、重要業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)所需關(guān)鍵資源D、各類預(yù)案E、殘余風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：ABCDE23.下列關(guān)于人民幣的表述中，屬于違法行為的是（）。A、收藏人民幣B、購(gòu)買偽造、變?cè)斓娜嗣駧臗、明知是偽造、變?cè)斓娜嗣駧哦\(yùn)輸D、變?cè)烊嗣駧?，出售偽造、變?cè)斓娜嗣駧臙、明知是偽造、變?cè)斓娜嗣駧哦钟?、使用【正確答案】：BCDE24.金融機(jī)構(gòu)領(lǐng)取金融許可證時(shí)，應(yīng)提供（）。A、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件B、金融機(jī)構(gòu)介紹信C、領(lǐng)取許可證人員的合法有效身份證明D、銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)要求的其他資料【正確答案】：ABCD25.貸款人應(yīng)根據(jù)（）等，合理確定內(nèi)部績(jī)效考核指標(biāo)，不得制定不合理的貸款規(guī)模指標(biāo)，不得惡性競(jìng)爭(zhēng)和突出放貸。A、經(jīng)濟(jì)運(yùn)行狀況B、行業(yè)發(fā)展規(guī)律C、借款人的有效信貸需求D、借款人信用狀況E、以上都對(duì)【正確答案】：ABC26.存單質(zhì)押擔(dān)保的范圍包括（）。A、貸款本金和利息B、罰息C、損害賠償金D、違約金E、實(shí)現(xiàn)質(zhì)權(quán)的費(fèi)用【正確答案】：ABCDE27.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員行為管理應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)為本，重點(diǎn)防范從業(yè)人員不當(dāng)行為引發(fā)的（）等各類風(fēng)險(xiǎn)。A、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B、信用風(fēng)險(xiǎn)C、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)D、操作風(fēng)險(xiǎn)E、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)【正確答案】：BCDE28.根據(jù)《中華人民共和國(guó)行政處罰法》規(guī)定，違法事實(shí)確鑿并有法定依據(jù)，對(duì)（）的行政處罰，可以當(dāng)場(chǎng)做出行政處罰決定。A、公民處以五十元以下罰款B、法人或者其他組織處以一千元以下罰款C、對(duì)法人或者其他組織處以警告D、暫扣駕駛證E、以上都對(duì)【正確答案】：ABC29.商業(yè)銀行應(yīng)建立和制定適用于全行的聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制、辦法、相關(guān)制度和要求，其內(nèi)容包括：A、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)排查、聲譽(yù)事件分類分級(jí)管理B、投訴處理監(jiān)督評(píng)估、輿情信息研判C、信息發(fā)布和新聞工作歸口管理、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部培訓(xùn)和獎(jiǎng)懲D、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)信息管理、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理后評(píng)價(jià)【正確答案】：ABCD30.加強(qiáng)案件風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)和排查，依法合規(guī)建立從業(yè)人員異常行為排查機(jī)制，特別要加強(qiáng)擬離職人員及其經(jīng)辦業(yè)務(wù)的排查，重點(diǎn)關(guān)注（）、（）、（）、（）、（）等情況。通過(guò)流程分析、日常風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)等方式開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別，采用多種方法對(duì)內(nèi)控設(shè)計(jì)和運(yùn)行的有效性進(jìn)行評(píng)估。不斷更新排查工具和方法，通過(guò)遠(yuǎn)程審計(jì)、大數(shù)據(jù)篩查、反洗錢監(jiān)測(cè)系統(tǒng)等手段排查隱蔽性強(qiáng)的風(fēng)險(xiǎn)案件，摸清案件風(fēng)險(xiǎn)底數(shù)，強(qiáng)化案防工作主體責(zé)任。A、關(guān)鍵崗位人員賬戶交易B、資金借貸C、證券投資D、興辦企業(yè)E、涉及訴訟和社會(huì)關(guān)系往來(lái)【正確答案】：ABCDE1.我國(guó)《商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格管理辦法》規(guī)定，實(shí)行市場(chǎng)調(diào)節(jié)價(jià)的商業(yè)銀行服務(wù)價(jià)格，分支機(jī)構(gòu)可以根據(jù)地區(qū)差異調(diào)整服務(wù)價(jià)格。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B2.商業(yè)銀行可以指定信息科技部門為業(yè)務(wù)連續(xù)性管理主管部門。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B3.《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于規(guī)范商業(yè)銀行代理銷售業(yè)務(wù)的通知》規(guī)定，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)與合作機(jī)構(gòu)建立定期對(duì)賬機(jī)制，確保代銷結(jié)算資金的安全性和雙方客戶交易明細(xì)的一致性。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A4.商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)監(jiān)督合規(guī)政策的有效實(shí)施，以使合規(guī)缺陷得到及時(shí)有效的解決。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A5.商業(yè)銀行董事會(huì)應(yīng)及時(shí)向銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)報(bào)告本機(jī)構(gòu)發(fā)生的重大信息科技事故或突發(fā)事件。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A6.商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)遵循的制衡原則是指商業(yè)銀行內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)與管理模式、業(yè)務(wù)規(guī)模、產(chǎn)品復(fù)雜程度、風(fēng)險(xiǎn)狀況等相適應(yīng)，并根據(jù)情況變化及時(shí)進(jìn)行調(diào)整。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B7.商業(yè)銀行不得為證券、期貨交易資金清算透支或者為新股申購(gòu)?fù)钢А、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A8.按照《商業(yè)銀行市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》的要求，內(nèi)部審計(jì)力量不足的商業(yè)銀行，應(yīng)當(dāng)委托社會(huì)中介機(jī)構(gòu)對(duì)其市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的性質(zhì)、水平及市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理體系進(jìn)行審計(jì)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A9.全國(guó)性銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)員工原則上不得在本人成長(zhǎng)地?fù)?dān)任省級(jí)和地市級(jí)分支機(jī)構(gòu)主要負(fù)責(zé)人，確有特殊情況的，可申請(qǐng)豁免，但應(yīng)按規(guī)定履行有關(guān)審批和公示程序A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A10.銀行員工不得參與非法集資，但可參與民間融資。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B11.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)采取責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)等措施的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)省一級(jí)派出機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B12.商業(yè)銀行及其保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)使用保險(xiǎn)公司法人機(jī)構(gòu)或經(jīng)其授權(quán)的保險(xiǎn)公司一級(jí)分支機(jī)構(gòu)統(tǒng)一印制的保險(xiǎn)產(chǎn)品宣傳材料，不得設(shè)計(jì)、印刷、編寫或者變更相關(guān)保險(xiǎn)產(chǎn)品的宣傳冊(cè)、宣傳彩頁(yè)、宣傳展板或其他銷售輔助品。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A13.商業(yè)銀行保險(xiǎn)銷售從業(yè)人員不限于通過(guò)1家商業(yè)銀行進(jìn)行執(zhí)業(yè)登記。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B14.惡意透支，是指持卡人以非法占有為目的，超過(guò)規(guī)定限額或者規(guī)定期限透支。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B15.履職回避的員工范圍包括與銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)總部及境內(nèi)機(jī)構(gòu)簽訂勞動(dòng)合同的所有在崗人，不包括銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)附屬機(jī)構(gòu)人員。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：B16.銀監(jiān)會(huì)或其派出機(jī)構(gòu)在監(jiān)管中發(fā)現(xiàn)商業(yè)銀行存在聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)問題，有權(quán)要求商業(yè)銀行限期改正。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A17.對(duì)客戶普遍使用、與國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展和人民生活關(guān)系重大的銀行基礎(chǔ)服務(wù)，實(shí)行政府指導(dǎo)價(jià)或政府定價(jià)。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A18.存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查制度是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)控制度體系的重要組成部分，是存款業(yè)務(wù)操作合規(guī)性的內(nèi)部檢查制度。A、正確B、錯(cuò)誤【正確答案】：A19.根據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，經(jīng)銀行業(yè)