風(fēng)控管控管理辦法一、總則（一）目的本辦法旨在建立健全公司/組織的風(fēng)險(xiǎn)控制體系，有效識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和控制各類風(fēng)險(xiǎn)，確保公司/組織的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，保護(hù)公司/組織及相關(guān)利益者的合法權(quán)益，實(shí)現(xiàn)公司/組織的戰(zhàn)略目標(biāo)。（二）適用范圍本辦法適用于公司/組織內(nèi)各部門、各業(yè)務(wù)單元及其下屬子公司、分支機(jī)構(gòu)等所有涉及經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)的單位和個(gè)人。（三）基本原則1.全面性原則涵蓋公司/組織經(jīng)營(yíng)管理的各個(gè)方面，包括但不限于市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等，確保風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別無(wú)遺漏。2.獨(dú)立性原則風(fēng)險(xiǎn)控制部門應(yīng)獨(dú)立于業(yè)務(wù)部門，直接向公司/組織高層匯報(bào)，確保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和監(jiān)控的客觀性、公正性。3.制衡性原則建立健全風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制，使各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)控制環(huán)節(jié)相互制約、相互監(jiān)督，避免權(quán)力過(guò)度集中導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)失控。4.審慎性原則以審慎的態(tài)度識(shí)別、評(píng)估和應(yīng)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)，充分考慮各種可能的不利因素，確保風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性和前瞻性。5.及時(shí)性原則及時(shí)發(fā)現(xiàn)、評(píng)估和處理風(fēng)險(xiǎn)，確保風(fēng)險(xiǎn)信息的及時(shí)傳遞和反饋，防止風(fēng)險(xiǎn)積累和擴(kuò)散。二、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估（一）風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別1.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別方法業(yè)務(wù)流程梳理：對(duì)公司/組織各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程進(jìn)行詳細(xì)梳理，分析每個(gè)環(huán)節(jié)可能面臨的風(fēng)險(xiǎn)因素。問(wèn)卷調(diào)查：設(shè)計(jì)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)查問(wèn)卷，向各部門、各崗位人員廣泛征求意見，收集潛在風(fēng)險(xiǎn)信息。案例分析：收集同行業(yè)及本公司/組織歷史上發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)事件案例，進(jìn)行深入分析，從中識(shí)別類似風(fēng)險(xiǎn)。專家咨詢：邀請(qǐng)行業(yè)專家、風(fēng)險(xiǎn)管理專家等進(jìn)行咨詢，獲取專業(yè)意見和建議，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)。2.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別內(nèi)容市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)：包括利率風(fēng)險(xiǎn)、匯率風(fēng)險(xiǎn)、股票價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)、商品價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)等，主要源于市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)對(duì)公司/組織經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)和財(cái)務(wù)狀況的影響。信用風(fēng)險(xiǎn)：指交易對(duì)手未能履行合同義務(wù)而導(dǎo)致公司/組織遭受損失的風(fēng)險(xiǎn)，如客戶違約、供應(yīng)商延遲交貨等。操作風(fēng)險(xiǎn)：由于不完善或有問(wèn)題的內(nèi)部程序、人為失誤、系統(tǒng)故障或外部事件所引發(fā)的風(fēng)險(xiǎn)，涵蓋內(nèi)部欺詐、外部欺詐、就業(yè)制度和工作場(chǎng)所安全、客戶、產(chǎn)品和業(yè)務(wù)活動(dòng)、實(shí)物資產(chǎn)損壞、營(yíng)業(yè)中斷和信息技術(shù)系統(tǒng)癱瘓等多種類型。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)：公司/組織無(wú)法及時(shí)以合理成本籌集足夠資金來(lái)滿足到期債務(wù)支付或其他資金需求的風(fēng)險(xiǎn)，可能導(dǎo)致資金鏈斷裂。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)：公司/組織因未能遵循法律法規(guī)、監(jiān)管要求、行業(yè)準(zhǔn)則和道德規(guī)范而可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)：源于公司/組織戰(zhàn)略決策失誤或戰(zhàn)略實(shí)施過(guò)程中出現(xiàn)偏差，導(dǎo)致公司/組織經(jīng)營(yíng)目標(biāo)無(wú)法實(shí)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，如市場(chǎng)定位不準(zhǔn)確、業(yè)務(wù)拓展失敗等。（二）風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估1.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估指標(biāo)可能性：評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的概率，分為高、中、低三個(gè)等級(jí)。影響程度：衡量風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后對(duì)公司/組織經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)、財(cái)務(wù)狀況、聲譽(yù)等方面的影響大小，分為重大、較大、一般、較小四個(gè)等級(jí)。2.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估方法定性評(píng)估：通過(guò)專家判斷、經(jīng)驗(yàn)分析等方式，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的可能性和影響程度進(jìn)行定性描述和評(píng)價(jià)。定量評(píng)估：運(yùn)用統(tǒng)計(jì)分析、數(shù)學(xué)模型等方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行量化評(píng)估，確定風(fēng)險(xiǎn)的具體數(shù)值。綜合評(píng)估：結(jié)合定性評(píng)估和定量評(píng)估結(jié)果，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合分析和排序，確定風(fēng)險(xiǎn)的優(yōu)先級(jí)。3.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估頻率定期（每年至少一次）對(duì)公司/組織面臨的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全面評(píng)估，遇重大事項(xiàng)、業(yè)務(wù)環(huán)境發(fā)生重大變化等情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。三、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與預(yù)警（一）風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)1.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系建立涵蓋市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等方面的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)體系，對(duì)關(guān)鍵風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)進(jìn)行實(shí)時(shí)監(jiān)控。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)：如利率敏感度、匯率敞口、股票投資組合價(jià)值變動(dòng)等。信用風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)：如客戶信用評(píng)級(jí)、逾期賬款率、貸款不良率等。操作風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)：如操作風(fēng)險(xiǎn)損失事件發(fā)生頻率、損失金額等。流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)：如流動(dòng)性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金比例等。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)指標(biāo)：如合規(guī)檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題數(shù)量、違規(guī)處罰金額等。2.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)方式系統(tǒng)監(jiān)控：利用公司/組織內(nèi)部的風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，實(shí)時(shí)采集和分析風(fēng)險(xiǎn)數(shù)據(jù)，自動(dòng)生成風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)報(bào)告。定期報(bào)告：各業(yè)務(wù)部門定期（每月/每季度）向風(fēng)險(xiǎn)控制部門報(bào)送風(fēng)險(xiǎn)狀況報(bào)告，詳細(xì)說(shuō)明本部門風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制情況。專項(xiàng)檢查：風(fēng)險(xiǎn)控制部門定期或不定期對(duì)各業(yè)務(wù)部門進(jìn)行專項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)檢查，深入了解業(yè)務(wù)流程中的風(fēng)險(xiǎn)控制執(zhí)行情況。（二）風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警1.預(yù)警指標(biāo)設(shè)定根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估結(jié)果和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)情況，設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警指標(biāo)閾值。當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)超過(guò)閾值時(shí)，發(fā)出風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)。2.預(yù)警級(jí)別劃分風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警分為紅色預(yù)警（重大風(fēng)險(xiǎn)）、橙色預(yù)警（較大風(fēng)險(xiǎn)）、黃色預(yù)警（一般風(fēng)險(xiǎn)）、藍(lán)色預(yù)警（較小風(fēng)險(xiǎn)）四個(gè)級(jí)別。3.預(yù)警處理流程預(yù)警發(fā)布：風(fēng)險(xiǎn)控制部門發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信號(hào)后，及時(shí)發(fā)布預(yù)警通知，明確預(yù)警級(jí)別、涉及部門和風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng)。預(yù)警響應(yīng)：相關(guān)部門接到預(yù)警通知后，立即啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行緊急處理，并及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)控制部門反饋處理情況。預(yù)警解除：當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)得到有效控制，風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo)恢復(fù)到正常范圍時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)控制部門發(fā)布預(yù)警解除通知。四、風(fēng)險(xiǎn)控制措施（一）市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.風(fēng)險(xiǎn)分散通過(guò)投資多元化，將資金分散投資于不同市場(chǎng)、不同行業(yè)、不同品種的金融資產(chǎn)，降低單一資產(chǎn)價(jià)格波動(dòng)對(duì)整體投資組合的影響。2.套期保值運(yùn)用期貨、期權(quán)、遠(yuǎn)期等金融衍生品工具，對(duì)利率、匯率、股票價(jià)格、商品價(jià)格等市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行套期保值，鎖定風(fēng)險(xiǎn)敞口，降低市場(chǎng)價(jià)格波動(dòng)帶來(lái)的損失。3.限額管理設(shè)定市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額，包括交易限額、風(fēng)險(xiǎn)限額、止損限額等，對(duì)各類市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行總量控制，確保風(fēng)險(xiǎn)在可控范圍內(nèi)。4.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖通過(guò)構(gòu)建與現(xiàn)有風(fēng)險(xiǎn)頭寸相反的交易頭寸，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖，降低市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)暴露。（二）信用風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.客戶信用評(píng)級(jí)與授信管理建立科學(xué)合理的客戶信用評(píng)級(jí)體系，對(duì)客戶的信用狀況進(jìn)行全面評(píng)估，根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果給予相應(yīng)的授信額度，并定期進(jìn)行跟蹤和調(diào)整。2.信用審批流程嚴(yán)格執(zhí)行信用審批制度，對(duì)每一筆信用業(yè)務(wù)進(jìn)行嚴(yán)格審查，確保交易對(duì)手具備良好的信用狀況和還款能力，防范信用風(fēng)險(xiǎn)。3.應(yīng)收賬款管理加強(qiáng)對(duì)應(yīng)收賬款的管理，建立應(yīng)收賬款臺(tái)賬，定期進(jìn)行賬齡分析和催收，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和解決客戶逾期付款問(wèn)題，降低壞賬風(fēng)險(xiǎn)。4.信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋要求交易對(duì)手提供擔(dān)保、抵押、質(zhì)押等信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋措施，或購(gòu)買信用保險(xiǎn)、信用衍生品等，降低信用風(fēng)險(xiǎn)損失。（三）操作風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.完善內(nèi)部控制制度建立健全各項(xiàng)內(nèi)部控制制度，明確各部門、各崗位的職責(zé)和權(quán)限，規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程，加強(qiáng)內(nèi)部監(jiān)督和制衡，防范操作風(fēng)險(xiǎn)。2.員工培訓(xùn)與教育加強(qiáng)員工培訓(xùn)與教育，提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，使其熟悉業(yè)務(wù)操作流程和風(fēng)險(xiǎn)控制要求，避免因人為失誤導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)。3.信息系統(tǒng)安全管理加強(qiáng)信息系統(tǒng)安全管理，建立信息系統(tǒng)安全防護(hù)體系，采取數(shù)據(jù)備份、加密、訪問(wèn)控制等措施，防止信息泄露、系統(tǒng)故障等操作風(fēng)險(xiǎn)事件的發(fā)生。4.應(yīng)急管理機(jī)制制定完善的操作風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)急預(yù)案，明確應(yīng)急處置流程和責(zé)任分工，定期進(jìn)行應(yīng)急演練，確保在操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生時(shí)能夠迅速、有效地進(jìn)行處置，降低損失。（四）流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.流動(dòng)性規(guī)劃與預(yù)測(cè)制定流動(dòng)性規(guī)劃，合理預(yù)測(cè)公司/組織的資金需求和資金來(lái)源，確保資金的合理配置和流動(dòng)性平衡。2.融資渠道多元化拓展多元化的融資渠道，確保在不同市場(chǎng)環(huán)境下能夠及時(shí)籌集到足夠的資金，滿足公司/組織的流動(dòng)性需求。3.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)監(jiān)控密切監(jiān)控流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)管理指標(biāo)，如流動(dòng)性覆蓋率、凈穩(wěn)定資金比例等，確保指標(biāo)符合監(jiān)管要求和公司/組織內(nèi)部設(shè)定的標(biāo)準(zhǔn)。4.流動(dòng)性應(yīng)急計(jì)劃制定流動(dòng)性應(yīng)急計(jì)劃，明確在流動(dòng)性緊張情況下的應(yīng)急融資渠道、資金調(diào)配方案和應(yīng)急處置措施，確保公司/組織能夠應(yīng)對(duì)突發(fā)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)事件。（五）合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.合規(guī)制度建設(shè)建立健全合規(guī)管理制度，明確合規(guī)管理目標(biāo)、原則和職責(zé)，規(guī)范合規(guī)管理流程，確保公司/組織經(jīng)營(yíng)活動(dòng)符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求和行業(yè)準(zhǔn)則。2.合規(guī)培訓(xùn)與教育加強(qiáng)員工合規(guī)培訓(xùn)與教育，提高員工的合規(guī)意識(shí)和法律素養(yǎng)，使其熟悉相關(guān)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，自覺(jué)遵守合規(guī)制度。3.合規(guī)審查與監(jiān)督加強(qiáng)對(duì)公司/組織各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)審查，確保業(yè)務(wù)操作符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求。建立合規(guī)監(jiān)督機(jī)制，定期開展合規(guī)檢查和內(nèi)部審計(jì)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正違規(guī)行為。4.違規(guī)處理與整改對(duì)發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，嚴(yán)格按照公司/組織內(nèi)部規(guī)定進(jìn)行處理，并督促相關(guān)部門及時(shí)進(jìn)行整改，防止類似違規(guī)行為再次發(fā)生。（六）戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)控制措施1.戰(zhàn)略規(guī)劃制定與評(píng)估制定科學(xué)合理的戰(zhàn)略規(guī)劃，充分考慮市場(chǎng)環(huán)境、競(jìng)爭(zhēng)態(tài)勢(shì)、公司/組織自身優(yōu)勢(shì)和劣勢(shì)等因素，確保戰(zhàn)略目標(biāo)的可行性和可持續(xù)性。定期對(duì)戰(zhàn)略規(guī)劃進(jìn)行評(píng)估和調(diào)整，及時(shí)適應(yīng)市場(chǎng)變化和公司/組織發(fā)展需要。2.戰(zhàn)略執(zhí)行監(jiān)控加強(qiáng)對(duì)戰(zhàn)略執(zhí)行過(guò)程的監(jiān)控，建立戰(zhàn)略執(zhí)行跟蹤機(jī)制，及時(shí)發(fā)現(xiàn)戰(zhàn)略執(zhí)行過(guò)程中出現(xiàn)的問(wèn)題和偏差，并采取有效措施進(jìn)行調(diào)整和糾正，確保戰(zhàn)略目標(biāo)的順利實(shí)現(xiàn)。3.風(fēng)險(xiǎn)管理文化建設(shè)培育良好的風(fēng)險(xiǎn)管理文化，將風(fēng)險(xiǎn)管理理念融入公司/組織的企業(yè)文化中，使全體員工充分認(rèn)識(shí)到風(fēng)險(xiǎn)管理的重要性，自覺(jué)參與風(fēng)險(xiǎn)管理工作。五、風(fēng)險(xiǎn)控制組織架構(gòu)與職責(zé)（一）風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)是公司/組織風(fēng)險(xiǎn)管理的最高決策機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)審議和批準(zhǔn)公司/組織的風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略、政策和制度，審定重大風(fēng)險(xiǎn)事件的解決方案，監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)管理工作的執(zhí)行情況。（二）風(fēng)險(xiǎn)控制部門風(fēng)險(xiǎn)控制部門是公司/組織風(fēng)險(xiǎn)管理的專業(yè)職能部門，負(fù)責(zé)制定和完善風(fēng)險(xiǎn)管理政策、制度和流程，組織開展風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估、監(jiān)測(cè)和預(yù)警工作，提出風(fēng)險(xiǎn)控制建議和措施，協(xié)調(diào)各部門落實(shí)風(fēng)險(xiǎn)控制工作。（三）各業(yè)務(wù)部門各業(yè)務(wù)部門是本部門風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，負(fù)責(zé)本部門業(yè)務(wù)活動(dòng)中的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制工作，執(zhí)行公司/組織的風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度，及時(shí)向風(fēng)險(xiǎn)控制部門報(bào)告本部門的風(fēng)險(xiǎn)狀況和風(fēng)險(xiǎn)控制情況。（四）內(nèi)部審計(jì)部門內(nèi)部審計(jì)部門負(fù)責(zé)對(duì)公司/組織風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行獨(dú)立審計(jì)和監(jiān)督，檢查風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度的執(zhí)行情況，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)提出整改建議，并跟蹤整改落實(shí)情況。六、風(fēng)險(xiǎn)信息管理（一）風(fēng)險(xiǎn)信息收集建立風(fēng)險(xiǎn)信息收集渠道，廣泛收集來(lái)自內(nèi)部各部門、外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)、行業(yè)協(xié)會(huì)、市場(chǎng)研究機(jī)構(gòu)等方面的風(fēng)險(xiǎn)信息，包括風(fēng)險(xiǎn)事件案例、市場(chǎng)動(dòng)態(tài)、政策法規(guī)變化等。（二）風(fēng)險(xiǎn)信息分析與整理對(duì)收集到的風(fēng)險(xiǎn)信息進(jìn)行分析和整理，提取有價(jià)值的信息，識(shí)別潛在風(fēng)險(xiǎn)因素，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)影響程度和可能性，為風(fēng)險(xiǎn)決策提供依據(jù)。（三）風(fēng)險(xiǎn)信息報(bào)告定期編制風(fēng)險(xiǎn)報(bào)告，向風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)、公司/組織高層管理人員及相關(guān)部門報(bào)告公司/組織的風(fēng)險(xiǎn)狀況、風(fēng)險(xiǎn)控制措施執(zhí)行情況、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警信息等。遇重大風(fēng)險(xiǎn)事件，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行專項(xiàng)報(bào)告。（四）風(fēng)險(xiǎn)信息共享與交流建立風(fēng)險(xiǎn)信息共享平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)信息在公司/組織內(nèi)部各部門之間的及時(shí)共享和交流，促進(jìn)各部門之間的協(xié)同合作，共同做好風(fēng)險(xiǎn)管理工作。七、風(fēng)險(xiǎn)管理監(jiān)督與評(píng)價(jià)（一）監(jiān)督機(jī)制1.內(nèi)部監(jiān)督內(nèi)部審計(jì)部門定期對(duì)公司/組織風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行審計(jì)監(jiān)督，檢查風(fēng)險(xiǎn)管理政策和制度的執(zhí)行情況，評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)控制措施的有效性，發(fā)現(xiàn)問(wèn)題及時(shí)提出整改建議，并跟蹤整改落實(shí)情況。2.外部監(jiān)督接受外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)督檢查，積極配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的工作，及時(shí)整改監(jiān)管機(jī)構(gòu)提出的問(wèn)題和要求。關(guān)注行業(yè)動(dòng)態(tài)和市場(chǎng)變化，借鑒同行業(yè)先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理經(jīng)驗(yàn)和做法，不斷完善公司/組織的風(fēng)險(xiǎn)管理工作。（二）評(píng)價(jià)指標(biāo)與方法1.評(píng)價(jià)指標(biāo)建立風(fēng)險(xiǎn)管理評(píng)價(jià)指標(biāo)體系，包括風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別準(zhǔn)確性、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估科學(xué)性、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)及時(shí)性、風(fēng)險(xiǎn)控制有效性、風(fēng)險(xiǎn)管理體系健全性等方面的指標(biāo)。2.評(píng)價(jià)方法采用定性與定量相結(jié)合的評(píng)價(jià)方法，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行全面、客觀的評(píng)價(jià)。通過(guò)問(wèn)卷調(diào)查、數(shù)據(jù)分析、現(xiàn)場(chǎng)檢查、案例分析等方式，收集評(píng)價(jià)數(shù)據(jù)，運(yùn)用綜合評(píng)分法等方法確定評(píng)價(jià)結(jié)果。（三）評(píng)價(jià)周期定期（每年至少一次）對(duì)公司/組織風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行全面評(píng)價(jià)，遇重大事項(xiàng)、業(yè)務(wù)環(huán)境發(fā)生重大變化等情況時(shí)，應(yīng)及時(shí)進(jìn)行專項(xiàng)評(píng)價(jià)。