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文檔簡介

商超儲(chǔ)值卡管理辦法一、總則(一)目的為加強(qiáng)公司商超儲(chǔ)值卡的管理,規(guī)范儲(chǔ)值卡的發(fā)行、銷售、使用、充值、掛失、解掛、退換等流程,保障公司和消費(fèi)者的合法權(quán)益,維護(hù)市場秩序,特制定本辦法。(二)適用范圍本辦法適用于公司旗下所有商超門店發(fā)行的儲(chǔ)值卡管理。(三)基本原則1.合法性原則:嚴(yán)格遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)標(biāo)準(zhǔn),確保儲(chǔ)值卡業(yè)務(wù)合法合規(guī)開展。2.安全性原則:采取有效措施保障儲(chǔ)值卡信息安全和資金安全,防止信息泄露和資金損失。3.便利性原則:為消費(fèi)者提供便捷的儲(chǔ)值卡服務(wù),同時(shí)便于公司進(jìn)行管理和統(tǒng)計(jì)。4.誠信原則:誠實(shí)守信,如實(shí)向消費(fèi)者告知儲(chǔ)值卡相關(guān)信息,不得隱瞞或欺詐。二、儲(chǔ)值卡的發(fā)行與銷售(一)發(fā)行主體公司負(fù)責(zé)統(tǒng)一發(fā)行商超儲(chǔ)值卡,未經(jīng)公司授權(quán),任何門店或個(gè)人不得擅自發(fā)行。(二)卡種設(shè)置1.根據(jù)市場需求和公司業(yè)務(wù)特點(diǎn),設(shè)置不同面值的儲(chǔ)值卡,如[具體面值1]、[具體面值2]等。2.儲(chǔ)值卡可分為記名卡和不記名卡,記名卡應(yīng)登記持卡人姓名、有效身份證件號(hào)碼、聯(lián)系方式等信息,不記名卡不登記持卡人信息。(三)銷售渠道1.公司旗下各商超門店均為儲(chǔ)值卡銷售點(diǎn),負(fù)責(zé)向消費(fèi)者直接銷售儲(chǔ)值卡。2.可通過公司官方網(wǎng)站、手機(jī)APP等線上渠道銷售儲(chǔ)值卡,但需確保線上銷售流程安全、便捷,并符合相關(guān)規(guī)定。(四)銷售流程1.消費(fèi)者在銷售點(diǎn)購買儲(chǔ)值卡時(shí),銷售人員應(yīng)向其詳細(xì)介紹儲(chǔ)值卡的功能、使用方法、有效期、退換卡規(guī)定等信息,并提供購卡憑證。2.對(duì)于記名卡,銷售人員應(yīng)按照規(guī)定登記持卡人信息,并確保信息準(zhǔn)確無誤。3.銷售金額應(yīng)及時(shí)入賬,不得截留或挪用。三、儲(chǔ)值卡的充值(一)充值方式1.儲(chǔ)值卡可通過現(xiàn)金、銀行卡、第三方支付等方式進(jìn)行充值。2.線上充值應(yīng)確保支付渠道安全可靠,符合相關(guān)支付規(guī)定。(二)充值流程1.消費(fèi)者持儲(chǔ)值卡到充值點(diǎn)進(jìn)行充值時(shí),充值人員應(yīng)核對(duì)儲(chǔ)值卡信息,確認(rèn)無誤后按照消費(fèi)者要求進(jìn)行充值操作。2.充值完成后,應(yīng)向消費(fèi)者提供充值憑證,注明充值金額、充值時(shí)間等信息。3.對(duì)于線上充值,應(yīng)及時(shí)更新儲(chǔ)值卡余額信息,并通過短信或其他方式通知消費(fèi)者充值成功。四、儲(chǔ)值卡的使用(一)使用范圍1.商超儲(chǔ)值卡僅限于在公司旗下各商超門店內(nèi)消費(fèi),可用于購買商品、支付服務(wù)費(fèi)用等,但不得用于兌換現(xiàn)金或其他非法用途。2.部分特殊商品或服務(wù)(如[具體特殊商品或服務(wù)])可能不支持使用儲(chǔ)值卡支付,門店應(yīng)在顯著位置進(jìn)行明示。(二)消費(fèi)流程1.消費(fèi)者在商超門店消費(fèi)時(shí),應(yīng)向收銀員出示儲(chǔ)值卡,收銀員通過刷卡設(shè)備讀取卡內(nèi)信息,確認(rèn)余額充足后進(jìn)行消費(fèi)結(jié)算。2.消費(fèi)金額應(yīng)從儲(chǔ)值卡余額中扣除,如有余額不足,可采用其他支付方式補(bǔ)足差額。3.消費(fèi)完成后,收銀員應(yīng)向消費(fèi)者提供消費(fèi)憑證,注明消費(fèi)金額、消費(fèi)時(shí)間、消費(fèi)項(xiàng)目等信息。五、儲(chǔ)值卡的掛失與解掛(一)掛失1.記名卡持卡人如發(fā)現(xiàn)儲(chǔ)值卡丟失或被盜,應(yīng)立即撥打公司客服電話或前往門店服務(wù)臺(tái)辦理掛失手續(xù)。2.掛失時(shí),持卡人應(yīng)提供儲(chǔ)值卡卡號(hào)、持卡人姓名、有效身份證件號(hào)碼等信息,經(jīng)核實(shí)無誤后,公司為其辦理掛失業(yè)務(wù)。3.掛失生效后,儲(chǔ)值卡將被凍結(jié),卡內(nèi)余額將被暫時(shí)鎖定,防止他人冒用。(二)解掛1.掛失后的記名卡如找回,持卡人可持有效身份證件到原掛失點(diǎn)辦理解掛手續(xù)。2.解掛時(shí),應(yīng)核實(shí)持卡人身份信息及儲(chǔ)值卡相關(guān)信息,確認(rèn)無誤后解除掛失,恢復(fù)儲(chǔ)值卡正常使用。六、儲(chǔ)值卡的退換(一)退換卡條件1.不記名卡不支持退換,但有質(zhì)量問題或其他特殊情況除外。2.記名卡如有以下情形之一,消費(fèi)者可在規(guī)定時(shí)間內(nèi)申請退換卡:卡面損壞無法正常使用;卡內(nèi)信息錯(cuò)誤;消費(fèi)者與公司協(xié)商一致同意退換卡。(二)退換卡流程1.消費(fèi)者申請退換記名卡時(shí),應(yīng)填寫退換卡申請表,并提供儲(chǔ)值卡、有效身份證件、購卡憑證等相關(guān)資料。2.公司收到退換卡申請后,應(yīng)進(jìn)行審核,核實(shí)情況屬實(shí)的,按照規(guī)定辦理退換卡手續(xù)。3.對(duì)于符合退換卡條件的,公司應(yīng)將卡內(nèi)余額退還至消費(fèi)者指定的賬戶,退還方式可包括轉(zhuǎn)賬、退還至原支付賬戶等。七、儲(chǔ)值卡的財(cái)務(wù)管理(一)賬務(wù)處理1.公司應(yīng)建立健全儲(chǔ)值卡財(cái)務(wù)管理制度,對(duì)儲(chǔ)值卡的發(fā)行、銷售、充值、消費(fèi)、退換等業(yè)務(wù)進(jìn)行詳細(xì)的賬務(wù)記錄。2.儲(chǔ)值卡銷售收入應(yīng)及時(shí)入賬,按照規(guī)定繳納相關(guān)稅費(fèi)。3.定期對(duì)儲(chǔ)值卡賬戶余額進(jìn)行核對(duì),確保賬實(shí)相符。(二)資金管理1.儲(chǔ)值卡資金應(yīng)??顚S?,不得與公司其他資金混淆。2.加強(qiáng)對(duì)儲(chǔ)值卡資金的安全管理,采取必要的風(fēng)險(xiǎn)防控措施,確保資金安全。3.定期對(duì)儲(chǔ)值卡資金進(jìn)行審計(jì),檢查資金使用情況是否合規(guī)。八、儲(chǔ)值卡的信息管理(一)信息收集1.在儲(chǔ)值卡發(fā)行、銷售、充值等環(huán)節(jié),應(yīng)按照規(guī)定收集持卡人相關(guān)信息,包括姓名、有效身份證件號(hào)碼、聯(lián)系方式、購卡時(shí)間、充值記錄、消費(fèi)記錄等。2.確保收集的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整,不得泄露或非法使用持卡人信息。(二)信息存儲(chǔ)與保管1.建立儲(chǔ)值卡信息數(shù)據(jù)庫,對(duì)持卡人信息進(jìn)行集中存儲(chǔ)和管理。2.采取安全可靠的存儲(chǔ)措施,防止信息丟失、損壞或泄露。3.定期對(duì)信息數(shù)據(jù)庫進(jìn)行備份,確保數(shù)據(jù)安全。(三)信息使用與共享1.公司內(nèi)部使用儲(chǔ)值卡信息應(yīng)遵循合法、正當(dāng)、必要的原則,僅限于與儲(chǔ)值卡業(yè)務(wù)相關(guān)的管理和服務(wù)需要。2.未經(jīng)持卡人同意,不得將持卡人信息提供給第三方或用于其他非法用途。九、監(jiān)督與檢查(一)內(nèi)部監(jiān)督1.公司應(yīng)建立內(nèi)部監(jiān)督機(jī)制,定期對(duì)儲(chǔ)值卡業(yè)務(wù)進(jìn)行檢查,包括儲(chǔ)值卡發(fā)行、銷售、使用、充值、掛失、解掛、退換等環(huán)節(jié)的操作規(guī)范、賬務(wù)處理、信息管理等情況。2.對(duì)發(fā)現(xiàn)的問題及時(shí)進(jìn)行整改,嚴(yán)肅追究相關(guān)人員責(zé)任。(二)外部監(jiān)管1.積極配合相關(guān)政府部門的監(jiān)管檢查,如實(shí)提供儲(chǔ)值卡業(yè)務(wù)相關(guān)資料和信息。2.遵守國家法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管要求,不斷完善儲(chǔ)值卡管理辦法,規(guī)范業(yè)務(wù)操作流程。

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