銀行應急機制管理辦法一、前言親愛的各位同事，銀行作為金融體系的核心組成部分，肩負著保障資金安全、維護金融穩(wěn)定的重要使命。在日常運營過程中，我們可能會面臨各種各樣的突發(fā)事件，如自然災害、金融擠兌、信息系統(tǒng)故障、外部欺詐等。這些事件一旦發(fā)生，如果不能及時、有效地應對，不僅會給銀行帶來巨大的經(jīng)濟損失，還可能對銀行的聲譽造成嚴重影響，甚至危及整個金融體系的穩(wěn)定。因此，建立一套完善、科學、有效的應急機制管理辦法，對于我們銀行的穩(wěn)健運營和可持續(xù)發(fā)展至關(guān)重要。希望大家能夠充分認識到應急管理工作的重要性，積極參與到應急機制的建設和執(zhí)行中來。二、適用范圍本管理辦法適用于我行各部門、各分支機構(gòu)及其全體員工。無論是總行的管理部門，還是分布在各地的營業(yè)網(wǎng)點，在面對各類突發(fā)事件時，都應遵循本辦法的規(guī)定，迅速、有序地開展應急處置工作。三、應急管理基本原則1.預防為主原則：我們鼓勵大家在日常工作中，始終保持高度的警惕性，注重風險的識別和評估，將預防工作貫穿于銀行運營的各個環(huán)節(jié)。通過加強內(nèi)部控制、完善風險管理體系、開展風險培訓等方式，盡可能地減少突發(fā)事件發(fā)生的可能性。2.快速反應原則：一旦突發(fā)事件發(fā)生，時間就是生命，就是金錢。各部門、各分支機構(gòu)應迅速啟動應急預案，在第一時間做出反應，采取有效的措施進行處置，以最大限度地降低事件造成的損失和影響。3.統(tǒng)一指揮原則：為確保應急處置工作的高效、有序進行，必須建立統(tǒng)一的指揮體系。在應急處置過程中，所有參與人員應服從統(tǒng)一指揮，嚴格按照指揮指令行動，不得擅自作主、各行其是。4.科學處置原則：應急處置工作要基于科學的方法和手段，充分運用現(xiàn)代信息技術(shù)、風險管理工具等，對事件進行全面、準確的分析和判斷，制定合理、有效的處置方案，并根據(jù)事件的發(fā)展變化及時進行調(diào)整。5.以人為本原則：在應急處置過程中，要始終把保障員工和客戶的生命安全放在首位，盡最大努力減少人員傷亡。同時，也要關(guān)注員工和客戶的心理健康，及時提供必要的心理支持和幫助。四、應急組織體系及職責1.應急管理委員會組成：應急管理委員會由行領(lǐng)導班子成員、各主要部門負責人組成，主任由行長擔任。職責：審議和批準銀行應急管理戰(zhàn)略、政策和規(guī)劃。統(tǒng)籌協(xié)調(diào)銀行應急管理工作中的重大事項，做出應急處置的重大決策。負責與外部相關(guān)機構(gòu)（如監(jiān)管部門、政府部門等）的溝通與協(xié)調(diào)，爭取外部支持。2.應急管理辦公室組成：應急管理辦公室設在風險管理部，主任由風險管理部負責人兼任，成員由各部門指定的聯(lián)絡人組成。職責：負責組織制定、修訂和完善銀行應急預案體系，并監(jiān)督執(zhí)行。收集、分析和報告突發(fā)事件的相關(guān)信息，為應急管理委員會提供決策支持。組織開展應急演練、培訓和宣傳教育工作，提高員工的應急意識和應急處置能力。協(xié)調(diào)各部門、各分支機構(gòu)之間的應急處置工作，確保應急處置工作的順利進行。3.應急處置工作小組組成：根據(jù)突發(fā)事件的類型和特點，成立不同的應急處置工作小組，如業(yè)務恢復小組、客戶服務小組、安全保衛(wèi)小組、信息披露小組等。各小組組長由相關(guān)部門負責人擔任，成員由相關(guān)部門的業(yè)務骨干組成。職責：業(yè)務恢復小組負責盡快恢復受影響的業(yè)務系統(tǒng)和業(yè)務運營，確保銀行核心業(yè)務的連續(xù)性?？蛻舴招〗M負責與客戶進行溝通，解答客戶疑問，安撫客戶情緒，維護客戶關(guān)系。安全保衛(wèi)小組負責保障銀行辦公場所、營業(yè)網(wǎng)點的安全，防止事件進一步惡化，保護員工和客戶的人身安全及財產(chǎn)安全。信息披露小組負責及時、準確地向外界發(fā)布事件相關(guān)信息，回應社會關(guān)切，維護銀行的聲譽。五、突發(fā)事件分類與分級1.突發(fā)事件分類自然災害類：包括地震、洪水、臺風、暴雨等不可抗拒的自然力量引發(fā)的事件。這類事件通常會對銀行的物理設施，如營業(yè)網(wǎng)點、數(shù)據(jù)中心等造成破壞。事故災難類：如火災、爆炸、電力故障、信息系統(tǒng)故障等因人為或技術(shù)原因?qū)е碌氖录?。這些事件可能影響銀行的正常運營，甚至導致業(yè)務中斷。公共衛(wèi)生事件類：像傳染病疫情、食品安全事件等涉及公共衛(wèi)生領(lǐng)域的突發(fā)事件。此類事件可能影響員工的身體健康，進而影響銀行的正常工作秩序。社會安全事件類：包括金融擠兌、群體性事件、外部欺詐、恐怖襲擊等涉及社會安全方面的事件。這些事件往往會對銀行的聲譽和金融穩(wěn)定造成嚴重威脅。2.突發(fā)事件分級根據(jù)突發(fā)事件的性質(zhì)、危害程度、影響范圍等因素，將突發(fā)事件分為特別重大（Ⅰ級）、重大（Ⅱ級）、較大（Ⅲ級）和一般（Ⅳ級）四個級別。特別重大（Ⅰ級）突發(fā)事件：指事件的影響范圍廣泛，對銀行的正常運營、金融穩(wěn)定和社會秩序造成極其嚴重的破壞，需要總行統(tǒng)一協(xié)調(diào)，調(diào)動全行資源，并借助外部力量進行處置的事件。重大（Ⅱ級）突發(fā)事件：對銀行某一區(qū)域或部分業(yè)務造成嚴重影響，可能危及銀行的整體聲譽和金融穩(wěn)定，需要總行相關(guān)部門和分支機構(gòu)共同協(xié)作進行處置的事件。較大（Ⅲ級）突發(fā)事件：對銀行某一分支機構(gòu)或某一業(yè)務條線造成較大影響，需要分支機構(gòu)自行組織力量，并在總行相關(guān)部門的指導下進行處置的事件。一般（Ⅳ級）突發(fā)事件：對銀行某一營業(yè)網(wǎng)點或局部業(yè)務產(chǎn)生一定影響，由該營業(yè)網(wǎng)點或相關(guān)部門自行處置即可的事件。六、應急預案體系1.總體應急預案：總體應急預案是銀行應急管理的綱領(lǐng)性文件，明確了銀行應急管理的基本原則、組織體系、應急處置流程、應急保障措施等內(nèi)容，是指導銀行開展應急管理工作的總體框架。2.專項應急預案：針對不同類型的突發(fā)事件，分別制定專項應急預案，如自然災害應急預案、信息系統(tǒng)故障應急預案、金融擠兌應急預案等。專項應急預案詳細規(guī)定了各類突發(fā)事件的應急處置程序、責任分工、資源配置等內(nèi)容，是總體應急預案的具體細化和補充。3.部門應急預案：各部門根據(jù)自身的職責和業(yè)務特點，制定相應的部門應急預案，明確本部門在應急處置工作中的具體任務和工作流程，確保在突發(fā)事件發(fā)生時能夠迅速、有效地開展工作。4.分支機構(gòu)應急預案：各分支機構(gòu)結(jié)合當?shù)氐膶嶋H情況和可能面臨的突發(fā)事件類型，制定適合本分支機構(gòu)的應急預案，在遵循總行總體應急預案和專項應急預案的基礎上，突出本地特色和可操作性。七、應急響應流程1.事件報告當員工發(fā)現(xiàn)突發(fā)事件發(fā)生時，應立即向本部門負責人或所在分支機構(gòu)負責人報告。報告內(nèi)容應包括事件發(fā)生的時間、地點、性質(zhì)、初步影響等信息。部門負責人或分支機構(gòu)負責人接到報告后，應在第一時間對事件進行初步評估，并根據(jù)事件的嚴重程度決定是否向上級報告。對于較大及以上級別的突發(fā)事件，必須在規(guī)定的時間內(nèi)（一般為事件發(fā)生后30分鐘內(nèi)）向總行應急管理辦公室報告。應急管理辦公室接到報告后，應立即對事件進行核實和分析，并及時向應急管理委員會報告。同時，啟動應急響應程序，通知相關(guān)應急處置工作小組做好應急準備。2.應急啟動應急管理委員會根據(jù)事件的嚴重程度和發(fā)展態(tài)勢，決定是否啟動應急預案。對于特別重大和重大突發(fā)事件，由應急管理委員會主任下達應急啟動命令；對于較大突發(fā)事件，由應急管理委員會授權(quán)應急管理辦公室主任下達應急啟動命令。應急預案啟動后，各應急處置工作小組應按照職責分工迅速開展工作。應急管理辦公室負責協(xié)調(diào)各小組之間的工作，確保應急處置工作的有序進行。3.應急處置業(yè)務恢復小組應盡快對受影響的業(yè)務系統(tǒng)和業(yè)務流程進行評估，制定業(yè)務恢復計劃，并組織實施。在恢復過程中，要確保數(shù)據(jù)的完整性和準確性，避免數(shù)據(jù)丟失或錯誤?？蛻舴招〗M應通過多種渠道（如電話、短信、公告等）及時向客戶發(fā)布事件相關(guān)信息，告知客戶銀行正在采取的應對措施，解答客戶疑問，安撫客戶情緒。同時，要積極協(xié)助客戶辦理相關(guān)業(yè)務，盡量減少事件對客戶造成的不便。安全保衛(wèi)小組應加強對銀行辦公場所、營業(yè)網(wǎng)點的安全保衛(wèi)工作，設置警戒區(qū)域，防止無關(guān)人員進入。對于可能存在的安全隱患，要及時進行排查和處理，確保員工和客戶的人身安全及財產(chǎn)安全。信息披露小組應根據(jù)事件的發(fā)展情況，及時、準確地向外界發(fā)布信息。信息發(fā)布要遵循真實、客觀、及時、透明的原則，避免引起社會恐慌和誤解。同時，要密切關(guān)注媒體和社會輿論的動態(tài)，及時回應社會關(guān)切。4.應急結(jié)束當突發(fā)事件得到有效控制，影響基本消除，業(yè)務恢復正常運行后，由應急處置工作小組提出應急結(jié)束建議，報應急管理委員會批準。應急管理辦公室負責組織對應急處置工作進行總結(jié)和評估，分析事件發(fā)生的原因、應急處置過程中的經(jīng)驗教訓，提出改進措施和建議，為今后的應急管理工作提供參考。八、應急保障措施1.人力資源保障我們鼓勵員工積極參加應急培訓和演練，提高自身的應急處置能力。各部門、各分支機構(gòu)應根據(jù)應急管理工作的需要，選拔和培養(yǎng)一批業(yè)務熟練、責任心強的應急處置人員，建立應急處置人才庫。在突發(fā)事件發(fā)生時，能夠迅速調(diào)配應急處置人員，確保應急處置工作的順利進行。同時，要關(guān)注應急處置人員的身心健康，合理安排工作任務，避免過度勞累。2.物資保障銀行應儲備必要的應急物資，如備用電源、通訊設備、防護用品、救災物資等。應急物資的儲備要根據(jù)不同類型突發(fā)事件的需求進行合理配置，并定期進行檢查、維護和更新，確保物資的完好和可用。建立應急物資管理制度，明確應急物資的采購、存儲、調(diào)配和使用流程，確保應急物資能夠及時、有效地供應到應急處置現(xiàn)場。3.通信保障建立健全應急通信保障體系，確保在突發(fā)事件發(fā)生時，應急管理委員會、應急管理辦公室、各應急處置工作小組以及分支機構(gòu)之間能夠保持暢通的通信聯(lián)系。配備必要的應急通信設備，如衛(wèi)星電話、對講機等，并定期進行測試和維護。同時，要制定應急通信預案，明確在不同通信條件下的通信聯(lián)絡方式和備用通信方案。4.技術(shù)保障加強信息系統(tǒng)的安全防護和備份恢復能力建設，定期進行信息系統(tǒng)的安全評估和漏洞掃描，及時發(fā)現(xiàn)和修復安全隱患。建立完善的數(shù)據(jù)備份和恢復機制，確保在信息系統(tǒng)出現(xiàn)故障或遭受破壞時，能夠迅速恢復數(shù)據(jù)，保障業(yè)務的連續(xù)性。同時，要加強對新技術(shù)的研究和應用，提高應急管理工作的科技含量。5.資金保障設立應急專項資金，用于突發(fā)事件的應急處置、損失賠償、恢復重建等工作。應急專項資金應納入銀行年度預算，并根據(jù)實際需要進行合理調(diào)整。建立應急專項資金管理制度，規(guī)范資金的使用范圍、審批程序和監(jiān)督管理，確保資金的合理使用和安全。九、應急培訓與演練1.應急培訓我們希望大家能夠積極參與應急培訓，不斷提升自身的應急知識和技能。應急管理辦公室應制定年度應急培訓計劃，定期組織開展應急培訓工作。培訓內(nèi)容包括應急管理法律法規(guī)、應急預案、應急處置技能、心理調(diào)適等方面。培訓方式可以采用集中授課、案例分析、模擬演練、在線學習等多種形式，以提高培訓的效果和針對性。同時，要對培訓效果進行評估，確保員工真正掌握了應急知識和技能。2.應急演練應急演練是檢驗應急預案有效性、提高員工應急處置能力的重要手段。應急管理辦公室應定期組織開展應急演練，演練頻率原則上每年不少于一次。演練內(nèi)容應涵蓋各類突發(fā)事件，演練形式可以采用桌面推演、實戰(zhàn)演練等。在演練前，要制定詳細的演練方案，明確演練目的、內(nèi)容、流程、參與人員等。演練過程中，要嚴格按照演練方案進行，確保演練的真實性和有效性。演練結(jié)束后，要對演練效果進行評估和總結(jié)，針對演練中發(fā)現(xiàn)的問題，及時對應急預案進行修訂和完善。十、責任追究與獎勵1.責任追究在應急管理工作中，對于因工作不力、玩忽職守等原因?qū)е峦话l(fā)事件擴大或造成嚴重后果的單位和個人，將依法依規(guī)追究責任。責任追究的方式包括批評教育、警告、記過、降