房產(chǎn)營銷收款管理制度一、總則（一）目的為加強公司房產(chǎn)營銷收款管理，規(guī)范收款流程，確保公司資金安全，提高資金使用效率，特制定本制度。（二）適用范圍本制度適用于公司房產(chǎn)營銷活動中的所有收款業(yè)務，包括但不限于定金、首付款、按揭款、尾款等。（三）基本原則1.合法性原則：收款行為必須符合國家法律法規(guī)和公司相關規(guī)定。2.準確性原則：確保收款金額準確無誤，避免出現(xiàn)收款差錯。3.及時性原則：及時收取款項，不得拖延，確保資金及時回籠。4.安全性原則：保障資金安全，防止資金被盜、挪用等情況發(fā)生。二、收款職責分工（一）營銷部門1.負責與客戶簽訂購房合同，并明確收款方式、金額、時間等條款。2.向客戶提供收款通知，告知客戶應付款項及付款時間、方式等信息。3.跟進客戶付款情況，及時提醒客戶按時付款。4.協(xié)助財務部門核對收款信息，確保收款數(shù)據(jù)準確無誤。（二）財務部門1.負責制定收款計劃，明確各階段收款目標和任務。2.審核收款通知、購房合同等相關文件，確保收款依據(jù)合法合規(guī)。3.負責收款業(yè)務的具體操作，包括收款入賬、開具發(fā)票等。4.定期核對收款賬目，編制收款報表，及時反饋收款情況。5.對收款過程中出現(xiàn)的問題進行分析和處理，提出改進建議。（三）法務部門1.審核購房合同等法律文件，確保合同條款合法合規(guī)，保障公司權益。2.協(xié)助處理收款過程中的法律糾紛，提供法律支持和建議。三、收款流程（一）合同簽訂1.營銷人員與客戶達成購房意向后，按照公司規(guī)定的合同模板起草購房合同。2.合同內(nèi)容應明確房屋基本信息、價格、付款方式、付款時間、違約責任等條款。3.購房合同經(jīng)營銷部門負責人審核后，提交法務部門審核。4.法務部門審核通過后，由營銷人員與客戶簽訂購房合同，并加蓋公司合同專用章。（二）收款通知1.營銷人員在簽訂購房合同后，根據(jù)合同約定的付款方式和時間，向客戶發(fā)送收款通知。2.收款通知應明確客戶應付款項的金額、付款時間、付款方式等信息，并告知客戶逾期付款的違約責任。3.收款通知可以采用書面形式（如快遞、掛號信等）或電子形式（如電子郵件、短信等）發(fā)送給客戶。（三）款項收取1.客戶按照收款通知的要求，將款項支付至公司指定的收款賬戶。2.財務部門在收到款項后，應及時進行核對，確保收款金額與收款通知一致。3.對于現(xiàn)金收款，財務人員應在收款時開具收款收據(jù)，并加蓋公司財務專用章。4.對于銀行轉賬收款，財務人員應及時查詢銀行到賬情況，并在確認款項到賬后進行入賬處理。（四）發(fā)票開具1.財務部門在收到款項并確認入賬后，根據(jù)客戶要求開具發(fā)票。2.發(fā)票內(nèi)容應與購房合同一致，包括房屋地址、面積、金額等信息。3.發(fā)票開具后，應及時交付給客戶。對于采用郵寄方式交付發(fā)票的，應保留郵寄憑證。（五）收款核對與報表編制1.財務部門應定期（至少每月一次）與營銷部門核對收款信息，確保雙方數(shù)據(jù)一致。2.核對內(nèi)容包括客戶姓名、房屋地址、收款金額、收款時間等。3.財務部門根據(jù)核對后的收款信息，編制收款報表，反映公司房產(chǎn)營銷收款情況。4.收款報表應包括收款日期、客戶姓名、房屋地址、收款金額、收款方式等內(nèi)容，并進行分類匯總。四、收款方式管理（一）現(xiàn)金收款1.原則上應盡量避免現(xiàn)金收款，如因特殊情況需要收取現(xiàn)金的，應提前向財務部門申請。2.現(xiàn)金收款時，必須由財務人員或指定的收款人員收取，并在收款當場開具收款收據(jù)。3.收款收據(jù)應一式三聯(lián)，分別為存根聯(lián)、客戶聯(lián)和記賬聯(lián)。收款人員應在收款收據(jù)上加蓋公司財務專用章，并將客戶聯(lián)交給客戶。4.收取的現(xiàn)金應及時存入公司指定的銀行賬戶，不得坐支現(xiàn)金。（二）銀行轉賬收款1.公司應指定專門的銀行收款賬戶，并將賬戶信息告知營銷人員和客戶。2.客戶轉賬時，應在轉賬備注中注明房屋地址、客戶姓名等信息，以便財務部門核對。3.財務部門收到銀行轉賬款項后，應及時進行入賬處理，并在收款系統(tǒng)中記錄收款信息。4.對于大額轉賬款項，財務部門應及時與銀行溝通，核實款項來源和真實性。（三）支票收款1.如客戶采用支票付款，營銷人員應要求客戶提供有效的支票，并確保支票內(nèi)容填寫完整、準確。2.收到支票后，財務部門應及時進行審核，包括支票的真實性、有效性、金額是否正確等。3.審核無誤后，財務部門應將支票存入公司指定的銀行賬戶，并在支票背面加蓋公司財務專用章。4.對于支票退票的情況，財務部門應及時通知營銷人員，由營銷人員與客戶溝通解決。五、收款風險控制（一）客戶信用評估1.在與客戶簽訂購房合同前，營銷部門應會同財務部門對客戶的信用狀況進行評估。2.信用評估內(nèi)容包括客戶的財務狀況、信用記錄、還款能力等。3.根據(jù)客戶信用評估結果，確定是否給予客戶一定的付款期限或采取其他風險防范措施。（二）逾期收款管理1.對于逾期未付款的客戶，營銷部門應及時與客戶溝通，了解逾期原因，并催促客戶盡快付款。2.如客戶逾期時間較長且無合理理由的，財務部門應暫停為其辦理相關業(yè)務（如開具發(fā)票、辦理交房手續(xù)等）。3.對于逾期嚴重的客戶，公司應采取法律手段追討款項，如通過律師函、訴訟等方式維護公司權益。（三）收款監(jiān)控與預警1.財務部門應建立收款監(jiān)控機制，實時監(jiān)控收款進度和款項到賬情況。2.設定收款預警指標，如收款率、逾期收款金額等，當指標出現(xiàn)異常時，及時發(fā)出預警信號。3.根據(jù)預警信號，及時分析原因，采取相應的措施進行處理，確保收款工作順利進行。六、收款檔案管理（一）檔案內(nèi)容1.購房合同及相關補充協(xié)議。2.收款通知及客戶簽收記錄。3.收款憑證（如收款收據(jù)、銀行對賬單、發(fā)票等）。4.客戶付款記錄及相關溝通文件。5.其他與收款業(yè)務相關的資料。（二）檔案整理與歸檔1.營銷部門和財務部門應定期對收款檔案進行整理，確保檔案資料完整、準確。2.按照檔案管理的要求，對收款檔案進行分類、編號，并裝訂成冊。3.將整理好的收款檔案移交公司檔案管理部門統(tǒng)一保管，保管期限按照公司檔案管理制度執(zhí)行。（三）檔案查閱與使用1.因工作需要查閱收款檔案的，應填寫檔案查閱申請表，經(jīng)相關部門負責人批準后，到檔案管理部門查閱。2.查閱人員應遵守檔案管理規(guī)定，不得擅自復印、涂改、損毀檔案資料。3.如需使用檔案資料作為證據(jù)或其他用途的，應按照公司規(guī)定辦理相關手續(xù)。七、監(jiān)督與檢查（一）內(nèi)部審計1.公司內(nèi)部審計部門應定期對房產(chǎn)營銷收款業(yè)務進行審計，檢查收款流程是否合規(guī)、收款數(shù)據(jù)是否準確、風險控制措施是否有效等。2.審計人員應通過查閱相關文件、核對賬目、實地走訪等方式進行審計，并出具審計報告。3.對于審計發(fā)現(xiàn)的問題，公司應及時整改，并追究相關人員的責任。（二）定期檢查1.財務部門和營銷部門應定期對收款業(yè)務進行自查，確保收款工作符合制度要求。2.自查內(nèi)容包括收款流程執(zhí)行情況、收款數(shù)據(jù)準確性、客戶溝通情況等。3.對自查中發(fā)現(xiàn)的問題，應