風險管理?？荚囶}(含答案)一、單選題(共80題，每題1分，共80分)1、以下哪項行為，違反禁止類行為細則中的廉潔從業(yè)行為()。B、拒絕設立“小金庫”2、主要應用于交易賬戶，也可用于銀行賬戶的外匯存款的風險類型是D、匯率C、低風險低收益4、未經(jīng)()批準，任何單位或者個人不得設立銀行業(yè)金融機構或者從事5、()是指按期或提前完成整改，整改實施工作與計劃基本相符，整改狀態(tài)劃分基本準確、絕大部分問題的整改措施明確，整改載體突出，重要、重大問題整改率在95%(含)以上且整體問題整改率在90%(含)6、根據(jù)風險承受能力程度劃分，關于非機構投資者的風險承受能力的表述，以下正確的是()。7、()并非銀行賬簿利率風險管理的必經(jīng)程序，但卻是銀行賬簿風險管C、利率預測8、營業(yè)網(wǎng)點設有兩名或以上前臺柜員的，每月須進行2次柜員尾箱物品交換，同一柜員不得連續(xù)()(含)持有同一尾箱，柜員清空尾箱物品視同9、以中山農(nóng)商銀行名義對外出具授權證明。由一級支行按規(guī)向總行()提出申請，經(jīng)會簽總行合規(guī)部門，報其行領導審批同意后，加蓋公章后10、()負責牽頭全行操作風險管理，負責組織和監(jiān)督其他部門以及分支機構落實操作風險管理政策，實施操作風險的識別、評估、監(jiān)測、控B、業(yè)務部門D、審計部門11、見證人須對參與面簽的人員身份進行核實，對客戶簽名的()負責，并在《信貸業(yè)務合同面簽表》或《借款借據(jù)及受托支付協(xié)議面簽表》上12、各經(jīng)營單位在授信額度批復文件下發(fā)后超過()(含)仍未與客戶13、銀行體系不可消除的內(nèi)生因素是()。14、集資詐騙罪與非法吸收公眾存款罪在客觀上表現(xiàn)為非法集資的行為，二者區(qū)別的關鍵在于是否以()為目的。15、低柜服務區(qū)內(nèi)單個柜員實物尾箱現(xiàn)金余額不得超過人民幣()元。16、商業(yè)銀行的信貸業(yè)務不應集中于同一業(yè)務、同一性質(zhì)甚至同一國家的借款者，應是多方面開展，這里基于()的風險管理策略。17、()是指源于大宗商品合約價值的變動(包括農(nóng)產(chǎn)品、金融和能源產(chǎn)品)而可能導致虧損或收益的不確定性。18、()是銀行的基本職能，也是銀行業(yè)務不斷創(chuàng)新發(fā)展的原動力。19、案件風險事件自報送之日起超過()仍不能確認為案件的，應予以撤20、開戶網(wǎng)點對企業(yè)開戶風險評估等級為中風險的，發(fā)現(xiàn)法定代表人無法及時聯(lián)系或?qū)ζ髽I(yè)經(jīng)營規(guī)模及業(yè)務背景不明晰，或賬戶流水具有洗錢及詐騙可疑特征，開戶網(wǎng)點應指派專人于()采取上門核實注冊地和經(jīng)營地等方式，再次核實客戶實際情況。A、5個工作日B、1個工作日C、3個工作日D、2個工作日21、恐怖活動組織及恐怖活動人員名單調(diào)整更新的對跨境交易和一次性交易等較高風險業(yè)務的回溯性調(diào)查應當在知道或者應當知道恐怖活動組織及恐怖活動人員名單之日起()內(nèi)完成。A、1個工作日B、5個工作日C、2個工作日D、3個工作日22、員工違規(guī)行為處理辦法中明確，有下列行為之一的，將給予有關責任人警告至記大過處分；后果嚴重的，給予降級至留用察看處分；后果特別嚴重的，給予辭退或開除處分()。A、員工開立第三方存管賬戶買賣股票B、員工利用自有資金進行證券交易、購買理財C、違規(guī)從事民間借貸、擔?；蚍欠Y活動D、員工提取公積金后在本人賬戶償還房貸23、網(wǎng)點業(yè)務庫原則上只允許本網(wǎng)點管庫員及負責人進入。本網(wǎng)點其他人員因業(yè)務需要進入網(wǎng)點業(yè)務庫的，須經(jīng)()同意，由兩名管庫員陪同進入，并在《營業(yè)情況登記簿》上做好相關登記。B、高級運營主管C、網(wǎng)點負責人24、要突破風險管理文化建設中的()狀態(tài)，歸根結底還在于金融機構是25、員工違規(guī)行為處理辦法中，員工受到記大過處分的，扣減()個月的26、下列關于戰(zhàn)略規(guī)劃的說法，不正確的是(B、戰(zhàn)略規(guī)劃應當從宏觀戰(zhàn)略層面開始，深人貫徹并落實到中觀和微觀操C、戰(zhàn)略規(guī)劃應當清晰闡述實施方案中所涉及的風險因素、潛在收益以及D、戰(zhàn)略規(guī)劃必須建立在商業(yè)銀行當前的實際情況和未來的發(fā)展?jié)摿A27、對從事非法集資活動的，除了依照法律法規(guī)給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業(yè)務的機構等行政處罰外，對構成犯罪的，還要依法追究()。B、為增加中間業(yè)務收入，擅自墊資或利用內(nèi)部賬墊資為客戶辦理中間業(yè)務31、()是指對商業(yè)銀行所有層次的業(yè)務單位、全部種類的風險進行集32、下列關于商業(yè)銀行貸款損失核銷的表述中，錯誤的是()。C、個人34、嚴禁向未做()的客戶銷售理財產(chǎn)品。35、一級支行需于每季度后()日前向總行合規(guī)管理部門報送合規(guī)內(nèi)控36、()是銀行在商業(yè)匯票上簽章承諾按出票人指示到期付款的行為。37、基本授權的變更采用()形式。38、商業(yè)銀行識別與分析風險最基本、最常用的方法是()。39、()是指中山農(nóng)商銀行內(nèi)部設立的專門識別、評估、監(jiān)測、咨詢、報告和控制合規(guī)風險，支持、協(xié)助中山農(nóng)商銀行高級管理層做好合規(guī)風險40、各級機構的()是授權工作的歸口管理部門41、由于存在(),投資組合的整體風險小于等于其所包含的單一資產(chǎn)42、根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司合規(guī)內(nèi)控與操作風險報告管理辦法(2018年版)》規(guī)定，()是指監(jiān)管機構規(guī)定的需報送的、中山農(nóng)43、員工違規(guī)行為處理辦法中，員工受到通報批評的，扣減()個月的績44、員工違規(guī)行為處理辦法中，員工受到撤職處分的，扣減()個月的績B、十三45、在授權的有效期內(nèi)，被授權的其他高級管理人員、總行各職能部門或支行的負責人或相關崗位人員發(fā)生變更，在繼任者尚未明確之前的過渡期間，由()代為行使原授權權限。47、對中小微企業(yè)客戶和個人客戶，結合其經(jīng)營收入回籠結算情況，最高授信額度一般不得超過授信前12個月經(jīng)營收入的()。A、能力罰49、某銀行資產(chǎn)為100億元，資產(chǎn)加權平均久期為5年，負債為90億元，負債加權平均久期為4年，根據(jù)久期分析方法，當市場利率下降時，銀行的流動性()。B、減弱50、()是指操作風險所有人持續(xù)識別、評估并報告業(yè)務流程的操作風51、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，海關發(fā)現(xiàn)個人出入境攜帶的現(xiàn)金超過規(guī)定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報，應當通報的金額標準由()規(guī)定。52、借新還舊貸款(“年審制”續(xù)貸除外)定價原則上執(zhí)行逐次提高利率，至少在上次貸款利率基點增量的基礎上再增加()個基點。53、根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司客戶盡職調(diào)查和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法(2021年版)》,對于單筆人民幣()或外幣等值()以上的境外匯入?yún)R款，如匯出匯款機構未到收款人信息進行核實，各單位應在合理可行的范圍內(nèi)，盡快從向其發(fā)出匯款指令的機構獲A、5000元；1萬元美元B、5萬元；1萬元美元C、1萬元；1000美元D、5000元；1000美元報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及()。55、中山農(nóng)商銀行建立健全客戶投訴處理機制，加強金融消費者權益保護工作，()負責組織相關部門和各一級支行履行消費者權益保護工作，56、各一級支行反洗錢合規(guī)員應在每年度結束后()內(nèi)，將本單位上年A、1個工作日C、2個工作日D、5個工作日57、()是指由于某一國家或地區(qū)經(jīng)濟、政治、社會變化及事件，導致該國家或地區(qū)借款人或債務人沒有能力或者拒絕償付銀行債務，或使銀行在該國家或地區(qū)的商業(yè)存在遭受損失，或使銀行遭受其他損失的風險。58、()就是識別并分析實現(xiàn)目標的過程中存在的重大風險，它是決定59、根據(jù)《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》,法人金融機構應當定期開展本機構洗錢風險自評級，原則上自評估周期應不超過()60、銀行保險機構應于案件確認后()個月內(nèi)報送案件審結報告，報送61、在監(jiān)管評價中，累計外匯敞口頭寸比例屬于()的評價指標。62、()如不能有效控制，將有可能損害商業(yè)銀行的清償能力。B、流動性風險63、下列關于商業(yè)銀行風險文化的描述，最不恰當?shù)?)。A、商業(yè)銀行應當建立規(guī)章制度并實施績效考核，逐漸培養(yǎng)良好的風險文化C、風險文化貫穿于商業(yè)銀行的整個生命周期，不能通過短期突擊達到目的64、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，與客戶建立人身保險、信托等業(yè)務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構應當對()的65、《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》,各地域的固有風險評估時，對當?shù)叵村X、恐怖融資與上游犯罪形勢，是否屬于()風險66、假設其他條件保持不變，下列關于商業(yè)銀行利率風險的表述，正確A、購買票面利率為3%的國債，當期資金成本為2%,則該交易不存在利D、資產(chǎn)以固定利率為主，負債以浮動利率為主，則利率上升有助于增加收益67、根據(jù)《中國人民銀行關于進一步加強支付結算管理防范電信網(wǎng)絡新型違法犯罪有關事項的通知》,對于特約商戶，連續(xù)()個月內(nèi)未發(fā)生交易的受理終端或收款碼，收單機構應當重新核實特約商戶身份，無法核68、根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，在業(yè)務關系存續(xù)期間，()69、()是指資產(chǎn)頭寸在市場深度不足或市場崩潰時，無法在不顯著影70、中山農(nóng)商銀行應根據(jù)客戶的洗錢風險等級，定期審核、更新客戶的身份基本信息，持續(xù)關注客戶的日常經(jīng)營活動和交易情況。對低風險等級的客戶()審核一次。71、根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單操作規(guī)程(2021年版)》,下列屬于公司業(yè)務部門職責的是()D、負責協(xié)助合規(guī)與風險管理部門在核心系統(tǒng)對反洗錢黑名單的更新維護72、以下()模型是針對市場風險的計量模型。73、員工違規(guī)行為處理辦法中，以下()不屬于違規(guī)行為。B、未按協(xié)議或違反操作規(guī)程辦理代收、代付、保管箱出租、代理三方存74、()是指在保持其他條件不變的前提下，研究單個市場風險要素(利率、匯率、股票價格和商品價格)的微小變化可能會對金融工具或75、風險識別方法中常用的情景分析法是指()。A、通過圖解來識別和分析風險損失發(fā)生前存在的各種不恰當行為，由此C、通過有關數(shù)據(jù)、曲線、圖表等模擬商業(yè)銀行未來發(fā)展的可能狀態(tài)，識別潛在的風險因素、預測風險的范圍及結果，并選擇最優(yōu)的風險管理方案D、風險管理人員通過實際調(diào)查研究以及對商業(yè)銀行的資產(chǎn)負債表、損益D、代客戶保管身份證件、存款介質(zhì)、票據(jù)、印章印鑒、現(xiàn)金、貴金屬等77、關于商業(yè)銀行針對行業(yè)風險的理解，下列表述最不恰當?shù)氖?)。78、下列對商業(yè)銀行戰(zhàn)略風險管理的表述，最不恰當?shù)氖?)。B、有效的戰(zhàn)略風險管理應當定期全面評估商業(yè)銀行的愿景、短期目標以D、商業(yè)銀行正確識別來自于內(nèi)外部的戰(zhàn)略風險，有助于經(jīng)營管理從被動79、《法人金融機構洗錢和恐怖融資風險自評估指引》,風險等級原則上應分為()級或更高。80、自案件確認后至案件審結期間任一時點，風險敞口金額(指涉案金額扣除已回收的現(xiàn)金或等同現(xiàn)金的資產(chǎn))占案發(fā)銀行保險法人機構總資產(chǎn)百分之()以上的屬于重大案件。A、二十二、多選題(共20題，每題1分，共20分)A、可以對客戶宣稱以反洗錢名義進行客戶盡職調(diào)查、可疑交易分析等工作將反洗錢工作相關信息透露給客戶及其他人員C、嚴禁對客戶宣稱以反洗錢名義進行客戶盡職調(diào)查、可疑交易分析等工作2、下列做法可能導致商業(yè)銀行面臨較高流動性風險的有()。3、關鍵風險指標監(jiān)控由()等步驟組成。4、利率風險按照來源的不同，可以分為()。5、銀行業(yè)金融機構高級管理層承擔全面風險管理的實施責任，執(zhí)行董事會的決議，履行以下職責()。A、根據(jù)董事會設定的風險偏好，制定風險限額，包括但不限于行業(yè)、區(qū)C、制定清晰的執(zhí)行和問責機制，確保風險管理策略、風險偏好和風險限6、銀行對先前獲得的客戶身份資料的()存在疑點的，應重新識別客戶7、在授信額度存續(xù)期內(nèi)發(fā)生下列情形之一時(),應對該客戶進行重新評價，對該客戶的授信額度、授信期限等進行調(diào)整，并按總行信貸業(yè)務C、客戶經(jīng)營管理體制發(fā)生重大變化，如發(fā)生兼并、收購、分立、破產(chǎn)、8、中山農(nóng)商銀行的會計業(yè)務印章包括()。9、在辦理下列信貸業(yè)務時，()可以向征信系統(tǒng)查詢個人和企業(yè)信用信E、受理法人或其他組織的貸款申請或其作為擔保人，需要查詢其法定代10、根據(jù)《中山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單操作規(guī)程(2021年版)》,通過回溯性排查確認或有合理理由懷疑存量客戶或其交易對手屬于公安部發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單A、配偶經(jīng)商，員工未在其公司擔任職務，未參與經(jīng)營，且已報備相關情況C、借用他人名義注冊企業(yè)，但實際出資人為員工本人，或?qū)嶋H控制人、12、員工行為管理辦法中，全體員工應自覺配合提供個人基本情況，包括()等相關信息。A、征信記錄13、處理員工行為典型問題的工作指引中，對于達不到違規(guī)行為處理辦法中給予辭退或開除處分條件的違規(guī)行為員工，中山農(nóng)商銀行將結合實14、授權分為()。15、常用的市場風險限額指標主要包括()。16、識別客戶跨境業(yè)務洗錢和恐怖融資風險，應遵循“()和()”原17、雙錄系統(tǒng)角色管理要求中，對理財經(jīng)理的要求有以下幾項()。A、負責無高柜金融便利店等新型網(wǎng)點的非本人所錄視頻質(zhì)檢復核和上傳C、由具備理財和代銷產(chǎn)品銷售資質(zhì)，且經(jīng)總行業(yè)務管理部門審批開通權18、根據(jù)《金融機構反洗錢和反恐怖融資監(jiān)督管理辦法》,針對金反洗錢和反恐怖融資義務履行不到位、突出風險事件等重要問題，有權機關可以約見金融機構的()?19、關于單位銀行結算賬戶，下列說法正確的是()。B、存款人的營業(yè)執(zhí)照被工商行政管理部