2023年浙商銀行上海分行營業(yè)運營條線在崗學(xué)習(xí)測試（六）基本信息：[矩陣文本題]*姓名：________________________工號：________________________客戶行為異常或發(fā)生可疑交易，且經(jīng)調(diào)查核實后認定具有明顯洗錢或上游犯罪嫌疑的客戶風險等級評定為（）。[單選題]*A.高風險B.較高風險(正確答案)C.中風險D.較低風險營業(yè)運營檢查對于骨干人員穩(wěn)定性的檢查，檢查是否存在條線人員變動率（指從轄內(nèi)條線離開的人員）超過（）%的情況[單選題]*A.10B.20(正確答案)C.30D.40各分行（）應(yīng)制定遷移計劃，協(xié)調(diào)分行科技部門，在2022年4月30日前將存量業(yè)務(wù)遷移至新版動態(tài)密碼鎖系統(tǒng)。[單選題]*A.金融科技部B.安全保衛(wèi)部C.運營管理部門(正確答案)D.分行科技部門單位資金證明類業(yè)務(wù)按用途劃分為單位資金證明和（）。[單選題]*A.銀行詢證函(正確答案)B.理財證明C.存款證明一般涉密崗位。近3年內(nèi)產(chǎn)生、辦理、接觸、使用絕密級國家秘密年均達到3項（件）為（）[單選題]*A.核心涉密崗位(正確答案)B.重要涉密崗位C.一般涉密崗位D.無涉密崗位預(yù)算單位銀行賬戶相關(guān)信息發(fā)生變更和撤銷的，應(yīng)在（）個工作日內(nèi)報主管預(yù)算單位和財政部門備案。[單選題]*A.20B.15(正確答案)C.10D.5產(chǎn)生、辦理、接觸、使用絕密級國家秘密年均未到3項（件），但產(chǎn)生、辦理、接觸、使用機密級及以上國家秘密年均達到6項（件）為（）；[單選題]*A.核心涉密崗位B.重要涉密崗位(正確答案)C.一般涉密崗位D.無涉密崗位營銷部門若有應(yīng)急事項超時未補全業(yè)務(wù)超過（）筆的，應(yīng)暫停該部門應(yīng)急事項申請。（）[單選題]*A.1B.2C.3(正確答案)D.4管庫員隨現(xiàn)金柜員當班進行輪換，即由每日輪換調(diào)整為換班時輪換，但滿（）個工作日至少應(yīng)輪換一次。[單選題]*A.2B.3C.4D.5(正確答案)發(fā)現(xiàn)賬務(wù)不平的，必須逐筆查清落實，做到核一筆清一筆，查一戶清一戶。對于（）個工作日內(nèi)仍無法查清或存在大額資金超時未達、資金可疑變動等異常情況的，對賬部門應(yīng)立即向分行運營管理部門報告，分行運營管理部門應(yīng)組織人員進行核查，發(fā)現(xiàn)異常情況的，應(yīng)立即向分管行領(lǐng)導(dǎo)報告，由其組織人員進行再核查。[單選題]*A.3(正確答案)B.10C.15D.30建設(shè)單位應(yīng)當按照合同約定，按（）足額將人工費撥付至總包單位專用賬戶。[單選題]*A.日(正確答案)B.月C.季D.年本通知所指自助設(shè)備為《浙商銀行自助設(shè)備管理辦法（2022年版）》中列明設(shè)備，具體包括：取款機、存取款一體機、標準智能柜員機、輕量型智能柜員機、現(xiàn)金邊柜、智能打印機、轉(zhuǎn)賬機、發(fā)卡機、叫號機及網(wǎng)銀演示機。[單選題]*A.取款機B.存取款一體機C.現(xiàn)金邊柜D.發(fā)卡機(正確答案)E.叫號機各級行營業(yè)部門為不在本行開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（）元（含）以上的，應(yīng)按要求做好客戶身份識別工作。[單選題]*A.1000B.5000C.10000(正確答案)D.50000總行運營管理部是全行營業(yè)運營工作牽頭管理部門，負責根據(jù)外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營擴面的有關(guān)要求，將柜面外匯業(yè)務(wù)納入柜員資格、崗位聘任及考核的統(tǒng)一管理。[單選題]*A.總行運營管理部(正確答案)B.總行國際業(yè)務(wù)部C.分行運營管理部D.總行合規(guī)部客戶行業(yè)：貿(mào)易，得（）分[單選題]*A.10(正確答案)B.20C.30本行發(fā)行的帶有“閃付”或“QuickPass”標識的芯片（IC）卡可開通小額免密免簽功能，持卡人在指定商戶進行（）元及以下的交易時，無需驗證密碼也無需在打印憑證上簽名。[單選題]*A.300B.500C.1000(正確答案)D.5000保障消費者（）。銀行不得在開戶時，強制個人或小微企業(yè)購買理財、保險、結(jié)構(gòu)性存款等金融產(chǎn)品，或者強制接受其他金融服務(wù)。不得將賬戶功能、開戶辦理時間與客戶購買金融產(chǎn)品或服務(wù)掛鉤，變相強制捆綁銷售[單選題]*A.自主選擇權(quán)(正確答案)B.保障消費者知情權(quán)C.保障消費者信息安全權(quán)D.保障客戶自由權(quán)預(yù)算單位能開立（）個零余額賬戶，用于核算本單位財政經(jīng)費收支。[單選題]*A.1(正確答案)B.2C.3D.4單位客戶控股股東（實際控制人）、受益所有人身份證件有效期過期滿（）的，系統(tǒng)自動對客戶名下有效賬戶進行自動管控。[單選題]*A.30日B.60日C.3個月D.6個月(正確答案)管庫員輪換模式二中營業(yè)終了送庫時，可由從事營業(yè)運營年限滿（）年的管庫員與任一柜員負責送庫。若管庫員從事營業(yè)運營年限未滿（）年的，由營業(yè)主管與任一柜員負責送庫。[單選題]*A.1，1(正確答案)B.2，2C.3，3分支行重大投訴處理堅持以下原則*A.依法合規(guī)原則(正確答案)B.預(yù)防為先原則(正確答案)C.分級負責原則(正確答案)D.快速反應(yīng)原則(正確答案)E.損失最小原則(正確答案)F.事后評價原則(正確答案)存在下列事項或情形之一的非正常業(yè)務(wù)申請，不得作為應(yīng)急業(yè)務(wù)事項處理（）*A.不需緊急辦理的業(yè)務(wù)事項(正確答案)B.存在不可控實質(zhì)風險的(正確答案)C.其不符點無法補全（正）且實質(zhì)風險不可控的(正確答案)D.單位客戶或其客戶代表不熟悉的(正確答案)以下說法正確的是：*A.網(wǎng)點庫箱編號統(tǒng)一為“999”，編號與對應(yīng)賬號順序號相同，賬號規(guī)則為：9位機構(gòu)碼+2位幣種號+9+會計科目編號101001+999+1位校驗碼(正確答案)B.智能現(xiàn)金設(shè)備從“101”開始編號，編號與對應(yīng)賬號順序號相同，賬號規(guī)則為：9位機構(gòu)碼+2位幣種號+9+會計科目編號101003+3位順序號+1位校驗碼(正確答案)C.柜員尾箱從“001”開始編號，編號與對應(yīng)賬號順序號相同，賬號規(guī)則為：9位機構(gòu)碼+2位幣種號+9+會計科目編號101001+3位順序號+1位校驗碼(正確答案)D.智能現(xiàn)金邊柜零錢包從“301”開始編號，編號與對應(yīng)賬號順序號相同，賬號規(guī)則為：9位機構(gòu)碼+2位幣種號+9+會計科目編號101003+3位順序號+1位校驗碼(正確答案)E.現(xiàn)金類自助設(shè)備、智能柜員機現(xiàn)金邊柜從“001”開始順序編號，編號與對應(yīng)賬號順序號相同，賬號規(guī)則為：9位機構(gòu)碼+2位幣種號+9+會計科目編號101003+3位順序號+1位校驗碼(正確答案)自助銀行，是指本行附行設(shè)立的，由自助設(shè)備、客戶活動區(qū)和加鈔間等組成的具有獨立物理區(qū)域的自助設(shè)施，供客戶自行完成（）等業(yè)務(wù)。*A.存款(正確答案)B.取款(正確答案)C.轉(zhuǎn)賬(正確答案)D.查詢(正確答案)外國人去世后存款提取事項，合法繼承人可提供（）*A.公證處出具的繼承權(quán)證明(正確答案)B.公證處出具的其他法律文書(正確答案)C.合法關(guān)系的證件D.戶口登記簿試點企業(yè)發(fā)生下列情形之一，試點銀行自發(fā)現(xiàn)之日起5個工作日內(nèi)取消企業(yè)試點資格（）。*A.試點銀行對企業(yè)定期評估不合格的(正確答案)B.企業(yè)被外匯局降為B./C類或處罰的(正確答案)C.發(fā)現(xiàn)企業(yè)存在構(gòu)造貿(mào)易、虛假貿(mào)易等異常情況的(正確答案)D.業(yè)務(wù)核查中發(fā)現(xiàn)試點企業(yè)提供虛假單證的(正確答案)E.企業(yè)不配合外匯局、試點銀行監(jiān)督管理的(正確答案)根據(jù)《關(guān)于簡化柜面業(yè)務(wù)柜員印章加蓋的通知（運管通2022-8）》,下列哪些憑證無需加蓋相關(guān)人員私章（）*A.清單式憑證(正確答案)B.事物類憑證(正確答案)C.自制憑證D.柜員軋賬表集中處理的柜面外匯業(yè)務(wù)具體內(nèi)容包括（）。*A.國際業(yè)務(wù)類賬戶(正確答案)B.外匯及跨境人民幣匯款(正確答案)C.即期結(jié)售匯(正確答案)D.業(yè)務(wù)涉及的登記和數(shù)據(jù)報送(正確答案)經(jīng)辦行受理存款證明申請時，應(yīng)要求客戶提交（）材料*A.填列《浙商銀行個人存款證明業(yè)務(wù)申請表》B.存單（折）、商卡(正確答案)C.申請人本人有效身份證件(正確答案)D.如為代理人代為辦理的，須同時出示申請人和代理人的有效身份證件原件(正確答案)以下關(guān)于深人推進涉詐資金防阻體系建設(shè)工作方案的要求正確的是：*A.提高思想認識(正確答案)B.加強組織推進(正確答案)C.突出工作重點(正確答案)D.暢通申訴渠道(正確答案)E.強化輿情應(yīng)對(正確答案)F.加強經(jīng)驗推廣(正確答案)對于電詐平臺推送的高危涉詐賬戶（即數(shù)據(jù)來源為“公安機關(guān)”的可疑賬戶），系統(tǒng)將自動發(fā)送電子郵件至開戶行（）及其（）。*A.營業(yè)主管(正確答案)B.B.角(正確答案)C.賬戶管理崗禁止辦理類名單，主要包括：*A.公安部等我國有權(quán)部門發(fā)布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單(正確答案)B.聯(lián)合國發(fā)布的且得到我國承認的制裁決議名單(正確答案)C.其他國際組織、其他國家（地區(qū)）發(fā)布的且得到我國承認的反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單(正確答案)D.中國人民銀行要求關(guān)注的紅色通緝令名單等其他反洗錢和反恐怖融資監(jiān)控名單(正確答案)E.公安部、外交部等部門要求采取監(jiān)控措施的有關(guān)組織、實體或個人(正確答案)營業(yè)網(wǎng)點辦理對客現(xiàn)金業(yè)務(wù)應(yīng)嚴格按照（）要求，不得將多筆款項混收混付或相互調(diào)換面額*A.面對面(正確答案)B.一對一(正確答案)C.不間斷(正確答案)D.交本人(正確答案)E.一筆一清(正確答案)總行內(nèi)控合規(guī)與法律部為全行高風險客戶管理工作的牽頭（）管理部門，主要職責（）*A.負責建立健全高風險客戶管理、名單共享等工作機制(正確答案)B.負責組織科技、業(yè)務(wù)條線落實高風險客戶管理相關(guān)的系統(tǒng)建設(shè)和優(yōu)化(正確答案)C.負責全行高風險客戶評級標準設(shè)計、測試評估和動態(tài)優(yōu)化(正確答案)D.負責總行本級高風險客戶初評和復(fù)評結(jié)果不一致的最終評定(正確答案)儲蓄國債（電子式）支持哪些渠道辦理*A.柜面(正確答案)B.網(wǎng)上銀行(正確答案)C.手機銀行D.直銷銀行個人客戶通過（）客戶信息修改功能成功更新身份證明文件有效期的，系統(tǒng)將自動解除客戶名下有效賬戶因證件過期導(dǎo)致的自動管控。*A.柜面系統(tǒng)(正確答案)B.智能柜員機C.網(wǎng)上銀行(正確答案)D.手機銀行(正確答案)對于下列情形的賬戶，可不單獨發(fā)送對賬單*A.電子存折賬戶、保證金類賬戶，在確定的對賬周期內(nèi)其余額和賬戶信息均未發(fā)生變動的(正確答案)B.對賬周期內(nèi)未發(fā)生任何收付業(yè)務(wù)，且對賬周期期末余額為零的客戶賬戶(正確答案)C.因其他特殊情形，經(jīng)分行運營管理部門審核同意不進行對賬的賬戶(正確答案)D.對賬單發(fā)送前已經(jīng)銷戶的賬戶(正確答案)（）各銀行業(yè)金融機構(gòu)要深入學(xué)習(xí)貫徹習(xí)近平總書記近期對安全生產(chǎn)作出的重要指示和黨中央、國務(wù)院決策部署，牢固樹立“（）”理念，深刻汲取案件教訓(xùn)，始終以如履薄冰的警覺和謹慎抓細抓實隱患排查工作。*A.人民至上(正確答案)B.生命至上(正確答案)C.安全第一D.預(yù)防監(jiān)測權(quán)限設(shè)置及管理中，根據(jù)級次，柜面業(yè)務(wù)授權(quán)分為：（）*A.柜員授權(quán)(正確答案)B.主管授權(quán)C.網(wǎng)點授權(quán)(正確答案)D.后臺授權(quán)(正確答案)資產(chǎn)池功能主要包括（）等。*A.資產(chǎn)管理(正確答案)B.額度管理(正確答案)C.成員管理(正確答案)D.積分兌換(正確答案)E.房產(chǎn)在線估值(正確答案)橫向調(diào)撥時可由交接柜員間相互授權(quán)后完成交接。[判斷題]*對(正確答案)錯客戶辦理暫停非柜面業(yè)務(wù)渠道管控的解除、久懸賬戶恢復(fù)等特殊賬戶業(yè)務(wù)時，應(yīng)按照《關(guān)于加強單位銀行結(jié)算賬戶管理防范電信網(wǎng)絡(luò)新型違法犯罪有關(guān)事項的通知》要求重新審查客戶是否符合電子銀行開通條件[判斷題]*對(正確答案)錯政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書上，有兩個或兩個以上名稱的，可分別開立基本存款賬戶[判斷題]*對(正確答案)錯管控機構(gòu)或異常認定部門應(yīng)對申訴情況及提交材料進行重新審查，并在2個工作日內(nèi)反饋審查結(jié)果。如經(jīng)重新審查，可排除異常的，應(yīng)及時恢復(fù)賬戶使用。[判斷題]*對(正確答案)錯申請資料手續(xù)不完整的電子銀行業(yè)務(wù)，原則上應(yīng)在開戶機構(gòu)辦理，不得跨網(wǎng)點辦理。[判斷題]*對(正確答案)錯經(jīng)辦行在受理簽訂代扣協(xié)議時，須認真審核，確保協(xié)議中指定銀行賬戶真實有效，且為”存續(xù)“狀態(tài)。[判斷題]*對錯(正確答案)商卡是銀聯(lián)標準卡，以人民幣結(jié)算，境外交易時外幣按中國銀聯(lián)牌價折算成人民幣。[判斷題]*對(正確答案)錯各級行營業(yè)部門應(yīng)嚴格執(zhí)行反洗錢監(jiān)管機構(gòu)的臨時凍結(jié)措施，在接到臨時凍結(jié)通知后，應(yīng)立即按規(guī)定辦理相應(yīng)手續(xù)，配合完成臨時凍結(jié)。接到解除臨時凍結(jié)通知或采取臨時凍結(jié)措施24小時內(nèi)未接到繼續(xù)凍結(jié)通知的，應(yīng)立即解除臨時凍結(jié)。[判斷題]*對錯(正確答案)居住在中國境內(nèi)的16周歲以下的中國公民，可以使用居民身份證及戶口簿，但應(yīng)由其監(jiān)護人代理開戶，并出具監(jiān)護人的有效身份證件。[判斷題]*對錯(正確答案)單位代理開立資金賬戶的，在參加人持本人有效身份證件到開戶銀行營業(yè)網(wǎng)點辦理身份確認、密碼設(shè)（重）置等激活手續(xù)前，不得向參加人提供資金領(lǐng)取服務(wù)。[判斷題]*對(正確答案)錯營業(yè)網(wǎng)點在設(shè)定崗位時，僅需關(guān)注崗位分離要求，以及需獲得相應(yīng)資格或年限的崗位事項是否對應(yīng)滿足。[判斷題]*對(正確答案)錯內(nèi)外部檢查發(fā)現(xiàn)問題直接錄入內(nèi)控系統(tǒng)。部門自查、條線檢（）查、內(nèi)部審計發(fā)現(xiàn)的問題，由檢查實施機構(gòu)錄入。監(jiān)管檢查和外部審計發(fā)現(xiàn)問題，由檢查實施機構(gòu)錄入。[判斷題]*對錯(正確答案)大堂經(jīng)理領(lǐng)用的智能現(xiàn)金邊柜零錢包，可以放置在個人銀行部的保險柜里保管。[判斷題]*對(正確答案)錯機構(gòu)領(lǐng)（繳）重空憑證，辦理時應(yīng)將OA系統(tǒng)審批流程打印后掃描至系統(tǒng)中，驗印環(huán)節(jié)選擇強制通過。[判斷題]*對(正確答案)錯經(jīng)辦級柜員可以辦理柜面業(yè)務(wù)的發(fā)起、操作和授權(quán)。[判斷題]*對錯(正確答案)為參加人、個人養(yǎng)老金產(chǎn)品銷售機構(gòu)等提供與個人養(yǎng)老