2021《基金科目一》試題及答案解析

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考號姓名分數(shù)

一、單選題（每題1分，共100分）

1、根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分為（）.

A.離岸基金和在岸基金

B.債券基金和股票基金

C.封閉式基金和開放式基金

D.契約型基金和公司型基金

答案：A

解析：根據(jù)基金的資金來源和用途的不同，可以將基金分離岸基金和在岸基金

2、2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了（），負責聯(lián)絡(luò)與業(yè)務(wù)交流工作。

A:基金公會

B:基金業(yè)行會

C:基金公司會員部

D:證券投資基金業(yè)委員會

答案為C,解析：2007年，中國證券業(yè)協(xié)會設(shè)立了基金公司會員部，負責基金管理公司和基金托

管銀行特別會員的自律管理。

3、證券市場的自律管理者是（）。

A.證監(jiān)會

B.證券交易所

C.基金業(yè)協(xié)會

D.銀行業(yè)協(xié)會

答案為B

【解析】證券市場的自律管理者：證券交易所?；饦I(yè)協(xié)會是基金行業(yè)自律組織。

4、下列有關(guān)開放式基金份額的轉(zhuǎn)換、非交易過戶的說法，正確的是（）。

A.基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取已知價法

B.轉(zhuǎn)換之前應(yīng)先贖回已持有的基金份額

C.繼承、司法強制執(zhí)行等屬于非交易過戶

D.基金份額轉(zhuǎn)換存在費用差額時，一般不需要另外補齊

答案為C

【解析】開放式基金份額的轉(zhuǎn)換一般采取未知價法。開放式基金份額轉(zhuǎn)換之前，不需要先贖回已

持有的基金份額。當轉(zhuǎn)入基金的申購費率高于轉(zhuǎn)出基金的申購費率而存在費用差額時，一般應(yīng)在

轉(zhuǎn)換時補齊。

5、從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)不包括（）。

A.證券公司

B.銀行

C.保險公司

D.專業(yè)資產(chǎn)管理公司

答案：A

解析：從公司層面看，美國資產(chǎn)管理機構(gòu)包括銀行、保險公司和專業(yè)資產(chǎn)管理公司。

6、根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可

以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（）.

A、1個月

B、3個月

C、6個月

D、9個月

答案為B【解析】本題考查開放式基金的申購和贖回。根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基

金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不

辦理贖回，但該期限最長不超過3個月。

7、基金信息披露的（）原則要求公開披露的信息易為一般公眾投資者所獲取。

A、規(guī)范性

B、易解性

C、易得性

D、真實性

答案為C【解析】本題考查信息披露的原則。基金信息披露的易得性原則要求公開披露的信息易

為一般公眾投資者所獲取。

8、關(guān)于股票基金的特點，說法錯誤的是()。

A、風險較高，但預期收益也較高

B、適合短期波段操作，通過買賣價差盈利

C、以追求長期的資本增值為目標

D、是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段

答案為B【解析】本題考查股票基金在投資組合中的作用。股票基金以追求長期的資本增值為

目標，比較適合長期投資。與其他類型的基金相比，股票基金的風險較高，但預期收益也較高。

股票基金提供了一種長期的投資增值性，可供投資者用來滿足教育支出、退休支出等遠期支出的

需要。與房地產(chǎn)一樣，股票基金是應(yīng)對通貨膨脹最有效的手段。

9、基金運作費小于基金凈值()時，應(yīng)于發(fā)生時直接計入基金損益。

A.十萬分之一

B.千分之一

C.百萬分之一

D.萬分之一

答案為D,解析：基金運作費小于基金凈值萬分之一時，于發(fā)生時直接計入基金損益。

10、()，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能,應(yīng)當具備從事相關(guān)活動所必

需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù),提高風險管理能力，不得

做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

A.誠實守信

B.守法合規(guī)

C.專業(yè)審慎

D,客戶至上

答案：C,解析：專業(yè)審慎，是指基金從業(yè)人員應(yīng)當具備與其執(zhí)業(yè)活動相適應(yīng)的職業(yè)技能，應(yīng)當

具備從事相關(guān)活動所必需的專業(yè)知識和技能，并保持和提高專業(yè)勝任能力，勤勉審慎開展業(yè)務(wù),

提高風險管理能力，不得做出任何與專業(yè)勝任能力相背離的行為。

11、()是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責

基金資產(chǎn)的投資運作，在風險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

A.基金份額持有人

B.基金托管人

C.基金管理人

D.注冊登記機構(gòu)

答案：C

解析：基金管理人是基金產(chǎn)品的募集者和基金的管理者，其最主要的職責就是按照基金合同的約

定，負責基金資產(chǎn)的投資運作，在風險控制的基礎(chǔ)上為基金投資者爭取最大的投資收益。

12、以下關(guān)于監(jiān)事會的說法錯誤的是O。

A.提議召開董事會

B.對公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員執(zhí)行公司職務(wù)時違反法律、行政法規(guī)或者公司章程的

行為進行監(jiān)督

C.當公司董事、總經(jīng)理和其他高級管理人員的行為損害公司的利益時，要求前述人員予以糾正

D.監(jiān)事會每年至少召開一次會議，監(jiān)事會會議應(yīng)當

由全體監(jiān)事出席時方可舉行，每名監(jiān)事有一票表決權(quán)。監(jiān)事會決議至少須經(jīng)半數(shù)以上監(jiān)事投票通

過

【答案】A

13、關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的五原則，以下說法錯誤的是

A.基金管理人內(nèi)控制度必須講求效率和效果

B.基金管理人內(nèi)部控制必須覆蓋所有人員

C.為達到良好的效果，基金管理人內(nèi)部控制不應(yīng)該考慮成本因素

D.基金管理人各機構(gòu)、部門］和崗位職責應(yīng)當保持相對獨立

答案：C

14、目前，我國證券投資基金托管費按()

的一定比例逐日計提。

A.當日的基金資產(chǎn)凈值

B.前一日基金資產(chǎn)凈值

C.前一日基金的資產(chǎn)總值

D.前一日基金的份額凈值

【答案】B

15、下列屬于基金管理公司內(nèi)部控制制度組成部分的是()。

A.基本管理制度

B.內(nèi)部控制大綱

C.部門業(yè)務(wù)規(guī)章

D.以上都正確

答案為D,解析：基金管理公司內(nèi)部控制制度由內(nèi)部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務(wù)規(guī)章等

部分組成。

16、金融市場按照交易工具的不同期限分為（）。

A.票據(jù)市場和證券市場

B.現(xiàn)貨市場和期貨市場

C.貨幣市場和資本市場

D.外匯市場和黃金市場

答案為C

【解析】金融市場按照交易工具的不同期限分為貨幣市場和資本市場。

17、基金交易傭金不得高于成交金額的（）

%。（深交所傭金水平不低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費，上交所無此規(guī)定），起點5

元，不足5元的按5元收取，由證券公司向投資者收取。

A.1

B.2

C.3

D.5

【答案】C

18、在基金托管人的信息披露義務(wù)中，基金份額發(fā)售的（）前，將基金合同、托管協(xié)議登載在托

管人網(wǎng)站上。

A.1日

B.3日

C.5日

D.7日

答案為B

【解析】基金托管人的信息披露義務(wù)內(nèi)容包括：在基金份額發(fā)售的3日前，將基金合同、托管協(xié)

議登載在托管人網(wǎng)站上。

19、基金管理公司的設(shè)立須經(jīng)0批準。

A:中國證券業(yè)協(xié)會基金業(yè)委員會

B:中國證監(jiān)會

C:證券交易所

D:國家工商管理局

答案為B,解析：中國證監(jiān)會依法對基金管理公司提交的市場準入等行政許可事項進行審批，主

要包括：基金管理公司的設(shè)立審批、基金管理公司申請境內(nèi)機構(gòu)投資者資格審批、基金管理公司

重大事項變更審核、基金管理公司分支機構(gòu)設(shè)立審核、基金管理公司股權(quán)處置監(jiān)管等。

20、管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前()日公告大會的召開時間、會議形式、審議

事項、議事程序和表決方式等事項。

A:10

B:15

C:20

D:30

答案為D,解析：管理人召集基金份額持有人大會的，應(yīng)至少提前30日公告大會的召開時間、

會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。

21、ETF基金份額折算由()辦理。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.注冊登記機構(gòu)

D.證券公司

答案為A,解析：ETF基金份額折算由基金管理人辦理。

22、基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存()年。

A.5

B.15

C.10

D.20

答案:B

解析：基金銷售機構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年起至少保存15年。

23、貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每萬

份基金收益和最近()日年化收益率。

A.3

B.5

C.7

D.10

答案：C

解析“貨幣市場基金不像其他類型基金那樣定期披露份額凈值，而是需要披露收益公告，包括每

萬份基金收益和最近7日年化收益率。

24、信息披露義務(wù)人應(yīng)當在重大事件發(fā)生之日起()日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

A.3

B.2

C.5

D.1

答案：B,解析：信息為重大信息，相關(guān)事件為重大事件，信息披露義務(wù)人應(yīng)當在重大事件發(fā)生

之日起2日內(nèi)編制并披露臨時報告書。

25、證券投資基金反映的則是一種()關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金

的受益人。

A.信托B.債權(quán)債務(wù)C.所有權(quán)D.信任

【答案】A

26、對基金管理人違法違規(guī)行為，證監(jiān)會不會責令更換()。

A董事

B.監(jiān)事

C.高級管理人

D.部門經(jīng)理

答案為D

【解析】中國證監(jiān)會可以責令更換董事、監(jiān)事、高級管理人員或者限制其權(quán)利。

27、投資者交納基金份額認購款項時，即表明其對()的承認和接受。

A.基金托管協(xié)議B.基金合同

C.基金招募說明書D.基金臨時公告

答案為B

【解析】基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權(quán)利義務(wù)關(guān)系的重要法律文

件。投資者交納基金份額認購款項時，即表明其對基金合同的承認和接受，此時基金合同成立。

28、我國開放式基金的存續(xù)期為（）。

A.5年

B.15年

C.15年-50年

D.一般無期限

答案：D

解析：我國開放式基金的存續(xù)期為一般無期限。

29、良好的（）是保證公開募集基金穩(wěn)健運行、保護基金份額持有人利益的必要條件。

A.投資結(jié)構(gòu)

B.股權(quán)結(jié)構(gòu)

C.內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)

D.內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)

答案：D,解析：良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)是保證公開募集基金穩(wěn)健運行、保護基金份額持有人利益

的必要條件。

30、L0F基金申請在交易所上市應(yīng)具備（）。

A.基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定

B.募集金額不少于3億元人民幣

C.持有人不少于2000人

D.募集金額不少于1億元人民幣

答案：A

解析：LOF基金申請在交易所上市應(yīng)具備下列條件：（1）基金的募集符合《證券投資基金法》的

規(guī)定；（2）募集金額不少于2億元人民幣；（3）持有人不少于1000人；（4）交易所規(guī)定的其他

條件。

31、可以現(xiàn)金替代的證券一般是由于停牌等原因?qū)е峦顿Y者無法在申購時買入的證券。下列關(guān)于

可以現(xiàn)金替代的說法錯誤的是（）。

A.可以現(xiàn)金替代的替代金額=替代證券數(shù)量X該證券最新價格X（1+現(xiàn)金替代溢價比例）

B.現(xiàn)金替代溢價又被稱為“現(xiàn)金替代保證”

C.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是，對于使用現(xiàn)金替代的證券，基金管理人需在證券恢復交易后買入,

而實際買入價格加上相關(guān)交易費用后與申購時的最新價格可能有所差異

D.收取現(xiàn)金替代溢價的原因是為了保證基金經(jīng)理的操作水平不被市場以外的原因影響

【答案】D

32、我國基金市場的監(jiān)管主體是（）。

A、中國保監(jiān)會

B、中國基金業(yè)協(xié)會

C、中國銀監(jiān)會

D、中國證監(jiān)會

答案為D【解析】本題考查基金監(jiān)管機構(gòu)。國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)即中國證監(jiān)會是我國基金

市場的監(jiān)管主體，依法對基金市場主體及其活動實施監(jiān)督管理。

33、與私募基金相比，公募基金具有（）特點。

A.運作上受到的限制和約束較少

B.面向社會公眾發(fā)售

C.投資者的資格和人數(shù)常受到嚴格的限制

D.投資風險較高

答案：B,解析：公募基金是指可以面向社會公眾公開發(fā)售的一類基金；私募基金則是只能采取

非公開方式，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。

34、下列不符合基金經(jīng)理的任職條件的是（）。

A、具有2年以上證券投資管理經(jīng)歷

B、取得基金從業(yè)資格

C、通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的證券投資法律知識考試

I）、最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰

答案為A【解析】本題考查基金管理人的從業(yè)人員的資格?；鸾?jīng)理任職應(yīng)當具備以下條件：

（1）取得基金從業(yè)資格；（2）通過中國證監(jiān)會或者其授權(quán)機構(gòu)組織的高級管理人員證券投資法

律知識考試；（3）具有3年以上證券投資管理經(jīng)歷；（4）沒有《公司法》《證券投資基金法》等

法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經(jīng)理和基金從業(yè)人員的情形；（5）最近3年沒

有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰。

35、基金銷售市場細分的原則不包括（）

A.準入原則

B.可測原則

C.成長原則

I).識別原則和利潤原則

答案：A

解析：基金銷售市場細分的原則包括易入原則、可測原則、成長原則、識別原則和利潤原則

36、貨幣市場基金不得投資于()。

A.剩余期限在397天以內(nèi)的債券

B.可轉(zhuǎn)換債券

C.期限在1年以內(nèi)的金融債券

D.期限在1年以內(nèi)的央行票據(jù)

答案為B

【解析】按照《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》規(guī)定，貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①

股票；②可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；③以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后

一個利率調(diào)整期的除外；④信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；⑤中國證

監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

37、根據(jù)我國的法律法規(guī)，基金管理公司的主要股東指()。

A.出資額占基金管理公司注冊比例最高的股東

B.出資額不低于基金管理公司注冊資本25%的股東

C.出資額不低于基金管理公司注冊資本50%的

股東

D.出資額不低于基金公司注冊資本25%的第一大股東

【答案】D

38、()是指投資者當期投入一定數(shù)額的資

金期望在未來獲得回報。

A.理財B.投資C.基金D.股票

【答案】B

39、基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在()個月內(nèi)選任新基金托管人。

A.3

B.12

C.6

D.24

答案：C

解析：基金管理人職責終止的，基金份額持有人大會應(yīng)當在6個月內(nèi)選任新基金托管人。

40、20世紀80年代以來，()的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前已成為證券投資基金中的主流

產(chǎn)品。

A.封閉式基金

B.指數(shù)型基金

C.開放式基金

D.保本基金

答案為C

【解析】20世紀80年代以來，開放式基金的數(shù)量和規(guī)模增加幅度最大，目前己成為證券投資基

金中的主流產(chǎn)品。

41、()的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。

A.股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.混合基金

答案為C,解析：貨幣市場基金的長期收益率較低，并不適合進行長期投資。

42、銀行中長期存貸款市場屬于

A、貨幣市場

B、資本市場

C、現(xiàn)貨市場

D、衍生工具市場

答案為B【解析】本題考查金融市場的分類。廣義的資本市場包括兩大部分：一是銀行中長期存

貸款市場；二是有價證券市場，包括中長期債券市場和股票市場。

43、基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的()日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。

A.1

B.3

C.5

D.7

答案為B,解析：基金管理人應(yīng)當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有

關(guān)文件。

44、資產(chǎn)管理特征不包括（）。

A、從參與方式來看，包括委托方和受托方

B、從管理方式來看，主要通過投資證券、期貨、基金、保險等資產(chǎn)實現(xiàn)增值

C、從收益特征來看，具有增值的特點

【）、從受托資產(chǎn)來看，主耍為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)

答案為C【解析】本題考查資產(chǎn)管理的特征。資產(chǎn)管理具有以下特征：（1）從參與方來看，資產(chǎn)

管理包括委托方和受托方，委托方為投資者,受托方為資產(chǎn)管理人。資產(chǎn)管理人根據(jù)投資者授權(quán)，

進行資產(chǎn)投資管理，承擔受托人義務(wù)。（2）從受托資產(chǎn)來看，主要為貨幣等金融資產(chǎn)，一般不包

括固定資產(chǎn)等實物資產(chǎn)；（3）從管理方式來看，資產(chǎn)管理主要通過投資于銀行存款、證券、期貨、

基金、保險或?qū)嶓w股權(quán)等資產(chǎn)實現(xiàn)增值。

45、開放式基金合同生效后每（）個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說明書登

載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報刊上。

A.3

B.6

C.1

D.9

答案：B

解析?：開放式基金合同生效后每6個月結(jié)束之日起45日內(nèi)，基金管理人要將更新的招募說明書

登載在管理人網(wǎng)站上，摘要登載在指定報刊上。

46、下列不屬于基金銷售機構(gòu)職責規(guī)范的是（）。

A.嚴格賬戶管理

B.基金托管人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施

C.簽訂銷售協(xié)議，明確權(quán)利和義務(wù)

D.禁止提前發(fā)行

答案為B,解析：基金管理人應(yīng)制定業(yè)務(wù)規(guī)則并監(jiān)督實施

47、下列不屬于基金投資咨詢的內(nèi)容的是（）。

A.基金管理公司在投資咨詢過程中提供有關(guān)證券投資研究分析成果、投資信息與具體操作策略、

建議等咨詢服務(wù)

B.對咨詢中知悉的關(guān)于投資者個人信息以及財產(chǎn)狀況保密

C.提醒客戶在未經(jīng)銷售機構(gòu)許可的情況下，禁止將銷售機構(gòu)所提供的證券投資研究分析成果或建

議內(nèi)容泄露給他人

D.為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)信息

答案為D

【解析】為基金份額持有人提供良好的持續(xù)服務(wù)，保障基金份額持有人有效了解所投基金的相關(guān)

信息，是基金客戶服務(wù)宣傳與推介的內(nèi)容。

48、除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基金時，被投資基金的運作期限應(yīng)當不少于（）。

A、3個月

B、6個月

C、9個月

D、1年

答案為D【解析】本題考查基金中基金的運作規(guī)范。要求除ETF聯(lián)接基金外，F(xiàn)OF投資其他基

金時，被投資基金的運作期限應(yīng)當不少于1年、最近定期報告披露的基金凈資產(chǎn)應(yīng)當不低于1

億元。

49、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并

加計銀行同期存款利息。

A.7

B.10

C.15

D.30

答案為D,解析：如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在30日內(nèi)返還投資者已繳

納的款項，并加計銀行同期存款利息。

50、基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰，下列表述中符合要求的是（）。

A.“凈值歸一”

B.“欲購從速”、“申購良機”

C.在沒有足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績優(yōu)良”、“唯一”等表述

D.“坐享財富成長”、“安心享受成長”

答案:C

解析：基金宣傳推介材料所使用的語言表述應(yīng)當準確清晰，就當特別注意：①在缺乏證據(jù)支持的

情況下，不得使用業(yè)績穩(wěn)健，業(yè)績優(yōu)良，名列前茅，位居前列，首只，最大，最好，最強，唯一

等表述；②不得使用從享財富增長，安心享受成長，盡享牛市，等易使基金投資人忽視風險的表

述；③不得使用欲購從速，申購良機，等片面強調(diào)集中營銷時間限制的表述；④不得使用凈值歸

一，等誤導基金投資人的表述。

51、從事開放式基金代銷業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行接受（）的委托從事基金份額的認購、申購和贖回等業(yè)

務(wù)。

A.基金管理人

B.基金托管人

C.注冊登記人

D.基金投資人

答案：A

52、（）是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

A.基金行業(yè)自律

B.市場力量監(jiān)管

C.政府基金監(jiān)管

D.內(nèi)部監(jiān)管

答案：C,解析：政府基金監(jiān)管是最為廣泛、最具權(quán)威、最為有效的監(jiān)管。

53、下列選項中屬于貨幣市場可以投資的金融工具的是（）。

A.可轉(zhuǎn)換債券

B.信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券

C.1年以內(nèi)的中央銀行票據(jù)

D.國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A-1級或相當于A-1級的短期信用級別及其該標準以下的短期

融資券

答案為C,解析：貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：（1）股票：（2）可轉(zhuǎn)換債券；（3）剩余

期限超過397天的債券；（4）信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券；（5）國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的A

-1級或相當于A—1級的短期信用級別及其該標準以下的短期融資券；（6）流通受限的證券。

54、以下關(guān)于我國開放式基金贖回的說法中，

不正確的是（）。

A.贖回可以通過代銷機構(gòu)進行B.采用金額贖回的原則

C.在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)可

以不辦理贖回

D.贖回的工作日為證券交易所交易日

【答案】B

55、系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄的備

份應(yīng)當在不可修改的介質(zhì)上保存()年。

A.5

B.10

C.15

D.20

答案為C

【解析】系統(tǒng)數(shù)據(jù)應(yīng)逐日備份并異地妥善存放，系統(tǒng)運行數(shù)據(jù)中涉及基金投資人信息和交易記錄

的備份應(yīng)當在不可修改的介質(zhì)上保存15年。

56、設(shè)立基金管理公司，擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于()人，并應(yīng)當取得基金從業(yè)資格。

A.7

B.15

C.10

D.30

答案：B

解析：擬任高級管理人員、業(yè)務(wù)人員不少于15人，并應(yīng)當取得基金從業(yè)資格。

57、某公募基金管理公司基金經(jīng)理甲的妻子進行證券投資，甲沒有向所在公司事先申報，違反了

()職業(yè)道德要求。

A、保守秘密

B、誠實守信

C、客戶至上

D、守法合規(guī)

答案為D【解析】本題考查守法合規(guī)的內(nèi)容。根據(jù)《證券投資基金法》第18條的規(guī)定，公開募

集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員，其本人、配偶、利害關(guān)系人

進行證券投資，應(yīng)當事先向基金管理人申報，并不得與基金份額持有人發(fā)生利益沖突。

58、(),基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》

A.2014年12月15日

B.2014年12月5日

C.2013年12月15日

D.2014年10月15日

答案：A

解析：2014年12月15日，基金業(yè)協(xié)會頒布了《基金從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為自律準則》

59、基金從業(yè)人員甲離職后帶走了公司的部分客戶名單，并在新的基金公司開展業(yè)務(wù)后招攬原公

司客戶，其行為違反了（）要求。

A、忠誠敬業(yè)

B、廉潔公正

C、客戶至上

D、專業(yè)審慎

答案為A【解析】本題考查忠誠盡責的內(nèi)容?？蛻羟鍐螌儆跈C構(gòu)資產(chǎn)，甲在離職后繼續(xù)使用并開

展業(yè)務(wù)，違反了競業(yè)禁止的義務(wù)，也違反了忠誠敬業(yè)的規(guī)范要求中“不得利用職務(wù)之便或者機構(gòu)

的商業(yè)機會為自己或者他人牟取非法利益”。

60、狹義的基金監(jiān)管一般專指（）依法對基金市場、基金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

A.社會力量

B.基金機構(gòu)內(nèi)部監(jiān)督部門

C.基金行業(yè)自律組織

D.有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)

答案為D

【解析】狹義的基金監(jiān)管，一般專指行政監(jiān)管，即有法定監(jiān)管權(quán)的政府機構(gòu)依法對基金市場、基

金市場主體及其活動的監(jiān)督和管理。

61、（）是指基金從業(yè)人員應(yīng)當忠實于所在機構(gòu)，避免與所在機構(gòu)利益發(fā)生沖突；不得損害所在

機構(gòu)的利益。

A.盡責

B.忠誠

C.誠實

D.守信

答案:B

解析：忠誠是指基金從業(yè)人員應(yīng)當忠實于所在機構(gòu)，避免與所在機構(gòu)利益發(fā)生沖突；不得損害所

在機構(gòu)的利益。

62、客戶服務(wù)是基金營銷的重要組成部分，下列不屬于客戶服務(wù)的是（）。

A.在發(fā)行新基金時群發(fā)手機短信以廣而告之新基金發(fā)行的信息

B.向基金持有人解答各類疑問

C.提供基金信息查詢服務(wù)

D.向基金持有人郵寄投資策略報告

答案為A

【解析】常見的客戶服務(wù)內(nèi)容包括基金賬戶信息查詢、基金信息查詢、基金管理公司信息查詢、

人工咨詢、客戶投訴處理、資料郵寄、基金轉(zhuǎn)換、修改賬戶資料、非交易過戶、掛失和解掛等服

務(wù)。A項，群發(fā)新基金發(fā)行的信息屬于基金宣傳推介材料，是基金銷售業(yè)務(wù)范疇。

63、基金管理人應(yīng)當自收到驗資報告之日起（）日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提出備案申請和驗資報告,

辦理基金備案手續(xù)。

A.5

B.15

C.10

D.20

答案：C

解析：基金管理人應(yīng)當自收到驗資報告之日10日內(nèi)，向中國證監(jiān)會提交備案申請和驗資報告，

辦理基金備案手續(xù)，刊登基金合同生效公告。

64、某基金公司的基金經(jīng)理王某在得知其好友李某的公司發(fā)行債券時，利用自己所管理的基金購

買了李某所在公司的部分債券，以支持其工作。王某的做法違背了基金職業(yè)道德中的（）。

A.忠誠盡責

B.客戶至上

C.守法合規(guī)

D.誠實守信

答案為B

【解析】客戶至上要求基金從業(yè)人員以客戶利益優(yōu)先.不得從事與投資者利益相沖突的業(yè)務(wù)，不

得侵占或挪用基金投資者的交易資金和基金份額。而基金經(jīng)理王某利用耿權(quán)照顧了朋友的利益,

沒有處于客觀的專業(yè)分析做出投資決策，很可能導致客戶利益受損，違背了客戶至上的基金職業(yè)

道德。

65、公司管理層下可以設(shè)立履行風險管理職能的委員會，如操作風險委員會、股票投資風險委員

會、信用風險委員會等。這些專業(yè)風險管理委員會對管理層負責，協(xié)助管理層履行的職責包括（）。

I.指導、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風險管理工作

H.制訂相關(guān)風險控制政策，審批風險管理重要流程和風險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)

展戰(zhàn)略和風險承受能力相一致

111.識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風險，對重大事件、重大決策和重要業(yè)務(wù)流程的風險進

行評估，制定重大風險的解決方案

IV.識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風險，并制定控制措施

A、I、II、川、N

B、IKIII

C、II>IILIV

D、I、IV

答案為A【解析】本題考查風險管理。公司管理層下可以設(shè)立履行風險管理職能的委員會，如

操作風險委員會、股票投資風險委員會、信用風險委員會等。這些專業(yè)風險管理委員會對管理層

負責，協(xié)助管理層履行以下職責:指導、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各職能部門和各業(yè)務(wù)單元開展風險管理工作；

制訂相關(guān)風險控制政策，審批風險管理重要流程和風險敞口管理體系，并與公司整體業(yè)務(wù)發(fā)展戰(zhàn)

略和風險承受能力相一致；識別公司各項業(yè)務(wù)所涉及的各類重大風險，對重大事件、重大決策和

重要業(yè)務(wù)流程的風險進行評估，制定重大風險的解決方案；識別和評估新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)的新增風

險，并制定控制措施；重點關(guān)注內(nèi)控機制薄弱環(huán)節(jié)和那些可能給公司帶來重大損失的事件，提出

控制措施和解決方案；根據(jù)公司風險管理總體策略和各職能部門與業(yè)務(wù)單元職責分工，組織實施

風險應(yīng)對方案。

66、世界各國和地區(qū)對證券投資基金的稱謂不盡相同，在美國，一般稱證券投資基金為()。

A.投資基金

B.單位信托基金

C.共同基金

D.證券投資信托基金

【答案】C

67、下列關(guān)于金融機構(gòu)的說法，錯誤的是()A、金融機構(gòu)是金融市場上最重要的中介機構(gòu)B、

金融機構(gòu)是儲蓄轉(zhuǎn)化為投資的重要渠道

C、金融機構(gòu)在金融市場上充當資金的主要供給者、需求者和中間人等多重角色

D、金融機構(gòu)是貨幣政策的傳遞者和承受者。金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場具有支配性的

作用

答案：c

68、（）是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。

A.專業(yè)審慎

B.客戶至上

C.誠實守信

D.守法合規(guī)

答案：B

解析：客戶至上是調(diào)整基金從業(yè)人員與投資人之間關(guān)系的道德規(guī)范。

69、關(guān)于證券投資基金促進證券市場發(fā)展的作用，說法錯誤的是（）。

A、有利于促進信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價

B、有利于市場有效性的提高和資源的合理配置

C、有助于防止市場的過度投機

D、有助于增加我國個人投資者的比重，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)

答案為D【解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金的發(fā)展有助

于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)，充分發(fā)揮機構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)

督和制約作用，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。

70、基金客戶個性化服務(wù)內(nèi)容不包括（）。

A、做好客戶的動態(tài)分析

B、通過加強客戶溝通了解客戶深度需求

C、做好客戶的參謀

I）、為客戶提供基金盈利預測服務(wù)

答案為D【解析】本題考查基金客戶個性化服務(wù)?；鹂蛻魝€性化服務(wù)主要包括：（1）做好客戶

的動態(tài)分析；（2）通過加強客戶溝通了解客戶深度需求；（3）做好客戶的參謀。

71、我國資產(chǎn)管理行業(yè)需要關(guān)注的問題包括（）。

①資金池操作存在流動性風險隱患

②產(chǎn)品多層嵌套導致風險傳遞

③影子銀行面臨監(jiān)管不足

④剛性兌付使風險仍停留在金融體系

⑤部分非金融機構(gòu)無序開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

A.②③

B.①②③

C.①②③④

D.①②③④⑤

答案為D

【解析】我國資產(chǎn)管理行業(yè)需耍關(guān)注的問題：資金池操作存在流動性風險隱患；產(chǎn)品多層嵌套導

致風險傳遞；影子銀行面臨監(jiān)管不足；剛性兌付使風險仍停留在金融體系；部分非金融機構(gòu)無序

開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)。

72、編制基金招募說明書的主要目的是（）。

A.明確管理人和托管人之間的關(guān)系

B.證明基金管理人的專業(yè)資格

C.讓廣大投資者了解基金詳情

D.規(guī)范基金運作的權(quán)利義務(wù)關(guān)系

【答案】C

73、投資者教育工作的形式從宣傳介質(zhì)上看，基金投資者教育工作開展形式包括（）。

A、紙質(zhì)形式和電子形式

B、現(xiàn)場形式和非現(xiàn)場形式

C、個人形式和集體形式

D、封閉形式和開放形式

答案為A【解析】本題考查投資者教育工作的形式。投資者教育工作的形式從宣傳介質(zhì)上看，

基金投資者教育工作開展形式包括紙質(zhì)形式和電子形式兩類。

74、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者（）擔任。

A.合伙企業(yè)

B.獨資企業(yè)

C.公司企業(yè)

D.外資企業(yè)

答案為A,解析：依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)

擔任。

75、根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，封閉式基金成立的最低要求為（）。

A、基金份額持有人人數(shù)達到10000人以上

B、基金份額總額超過核準的最低募集份額總額

C、基金份額總額達到核準規(guī)模的60%以上

D、基金份額總額達到核準規(guī)模的80%以上

答案為D【解析】本題考查基金的合同生效。基金募集期限屆滿，封閉式基金需滿足募集基金

份額總額達到核準規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到200人以上。

76、與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存()年。

A.15

B.5

C.10

D.3

答案：A

解析：與銷售有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當年起至少保存15年。

77、當基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的

負責人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在1年內(nèi)變動超過()％,托管人召集基金份額持有人大會，

托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更，發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟，托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托

管人及其托管部門的負責人受到嚴重行政處罰，等等，托管人應(yīng)當在事件發(fā)生之日起2日內(nèi)編制

并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。

A.10

B.20

C.30

D.40

【答案】C

78、當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導性影響或引起較大波動時;()應(yīng)在

知悉后立即對該消息進行公開澄清。

A.基金托管人

B.監(jiān)管機構(gòu)

C.基金管理人

D.證券交易所

答案為C,解析：當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產(chǎn)生誤導性影響或引起較大波動

時，基金管理人應(yīng)在知悉后立即對該消

息進行公開澄清。

79、下列不屬于基金托管人職責的是()。

A.基金資金清算

B.會計復核以及對基金投資運作的監(jiān)督

C.基金資產(chǎn)保管

I).基金資產(chǎn)的投資運作

答案為D,解析：基金托管人的職責主要體現(xiàn)在基金資產(chǎn)保管、基金資金清算、會計復核以及對

基金投資運作的監(jiān)督等方面。

80、基金管理公司向基金業(yè)協(xié)會報送基金年度報告，需要在()前完成。

A.1月31日

B.4月30日

C2月30日

D.3月31日

答案：

81、O是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立科學合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基金銷售適

用性的實施。

A.投資人利益優(yōu)先原則

B.全面性原則

C.客觀性原則

D.及時性原則

答案：C

解析：客觀性原則是指基金銷售機構(gòu)應(yīng)當建立科學合理的方法，設(shè)置必要的標準和流程，保證基

金銷售適用性的實施

82、以下關(guān)于合規(guī)審核的表述，錯誤的是

A、基金管理人在開展合規(guī)工作時，首先需要制定合規(guī)審核計劃，需要列出審核的目標、步驟和

流程，并根據(jù)審核過程中遇到的情況，隨時調(diào)整

B、基金管理人在公司內(nèi)部開展合規(guī)審核時，可能出現(xiàn)內(nèi)部人員不配合，刻意隱瞞實情，需要合

規(guī)部門人員進行審核調(diào)查

C、合規(guī)審核調(diào)查需要利用先進的技術(shù)包括數(shù)據(jù)分析技術(shù)，但審核調(diào)查手段不能干擾公司正常的

業(yè)務(wù)運作

D、合規(guī)審核工作需要進行階段性的評估，這種評估可以引入第三方評估，將合規(guī)審核評價作為

對下一次審核計劃制定的重要決策依據(jù)

答案為A【解析】本題考查合規(guī)審核?；鸸芾砣嗽陂_展合規(guī)工作時，首先需要制定合規(guī)審核

計劃，需要列出審核的目標、步驟和流程。一旦審核開始，不能隨意變更計劃。

83、金融資產(chǎn)中的股權(quán)類資產(chǎn)，主要是指（）。

A、股票

B、可轉(zhuǎn)債

C、票據(jù)

D、證券化資產(chǎn)

答案是A【解析】本題考查金融資產(chǎn)。金融資產(chǎn)一般分為債權(quán)類金融資產(chǎn)和股權(quán)類金融資產(chǎn)兩類。

債權(quán)類金融資產(chǎn)以票據(jù)、債券等契約型投資工具為主，股權(quán)類金融資產(chǎn)以各類股票為主。

84、在基金公司的具體機構(gòu)設(shè)置中，估值委員會的組成人員包括

1.督察長

H.投資/研究總監(jiān)

III.合規(guī)風控部門

IV.基金運營部

A、1、H、川、IV

B、IKIII

C、H、III,IV

D、I、IV

答案為A【解析】本題考查具體機構(gòu)設(shè)置。估值委員會由公司主管基金運營的副總經(jīng)理、督察

長、投資/研究總監(jiān)、合規(guī)風控部門、基金運營部等相關(guān)人員組成。

85、在我國，既是基金當事人又是基金市場服

務(wù)機構(gòu)的除了基金管理人，還包括（）。

A.份額登記機構(gòu)

B.基金銷售機構(gòu)

C.基金托管人

D.銷售支付機構(gòu)

【答案】C

86、我國基金信息披露的重大性標準是指（）。

A.影響證券市場價格標準

B.影響投資者決策標準或影響證券市場價格準準

C.影響投資者決策標準

D.以上均不正確

答案：B

解析：考察對重大性標準的理解。

87、按照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在()以上。

A.50%

B.60%

C.70%

D.80%

答案：D

解析：按照《證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在80%以上。

88、()是聯(lián)系政府監(jiān)管機構(gòu)與會員的紐帶。

A.中國證監(jiān)會

B.中國銀監(jiān)會

C.基金管理公司

D.基金業(yè)協(xié)會

答案：D

解析：基金業(yè)協(xié)會是基金行業(yè)的自律性組織，是聯(lián)系政府監(jiān)管機構(gòu)與會員的紐帶。

89、基金銷售目標客戶市場細分的“利潤原則”是指()。

A、基金產(chǎn)品的可投資性

B、基金投資的風險管理能力

C、基金投資獲取的利潤

D、細分市場具有足夠的業(yè)務(wù)量

答案為D【解析】本題考查產(chǎn)品目標客戶選擇策略。利潤原則是指銷售機構(gòu)進行市場細分后，

必須有足夠的業(yè)務(wù)量，以保證銷售機構(gòu)在扣除經(jīng)營成本和營銷費用后，在現(xiàn)在或未來能夠獲得一

定的利潤。

90、根據(jù)募集方式不同基金可以分為公募基金和

私募基金，以下選項中()不是公募基金特點。

A.面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣

B.投資金額要求低，是一種小投資者參與

C.募集對象不固定，接